Pas op voor zwendel in de handel in cryptocurrency in 2024

De handel in cryptocurrency is het nieuwe Wilde Westen en iedereen is erop uit om goud te vinden. Maar wacht even – waar er buit is, is er altijd een bandiet vlak achter je. We hebben het over cryptozwendel die miljarden heeft gejat van nietsvermoedende handelaren.

Het potentieel om grote winsten te maken door te handelen in cryptocurrencies heeft enorme interesse gewekt bij beleggers. Maar criminelen voelen zich ook aangetrokken tot cryptocurrencies, omdat hun pseudonieme aard het moeilijker maakt om illegale activiteiten op te sporen.

Deze combinatie van factoren heeft geleid tot een explosie van zwendelpraktijken in de wereld van de handel in cryptocurrencies, bedoeld om naïeve beleggers van hun geld te scheiden.

Deze pagina gaat diep in op de donkere hoeken van zwendel met cryptohandel. We ontleden hun achterbakse tactieken en vertellen je hoe je ze kunt omzeilen, zodat je uiteindelijk niet je shirt verliest. Ook hier is kennis je beste wapen.

Cryptocurrency pomp- en dumppraktijken

Een klassieke zwendel die de aandelenmarkten al tientallen jaren teistert, is nu overgewaaid naar de handel in cryptocurrency – het pump and dump plan.

Dit is hoe cryptocurrency pump and dumps werken:

• Een groep oplichters koopt goedkoop een cryptocurrency met een lage marktkapitalisatie
• Ze verspreiden nepnieuws en manipuleren sociale media om het enthousiasme voor de munt op te pompen
• Onwetende investeerders zien de stijging in prijs en activiteit en haasten zich om de munt te kopen
• De oplichters dumpen vervolgens hun munten en laten beleggers achter met waardeloze zakken

Cryptocurrency pump and dumps worden georganiseerd in privégroepen op apps als Discord en Telegram. De organisatoren verzamelen eerst de doelmunt en laten de groepsleden dan weten dat ze op een bepaald moment moeten kopen.

Zodra de munt pompt, verkopen de organisatoren snel om winst te maken, terwijl ze de groepsleden laten klauteren om hun munten te verkopen voor de onvermijdelijke crash.

De SEC heeft onlangs 11 personen aangeklaagd voor het uitvoeren van pomp- en dumpconstructies. Eén Telegram groep genaamd “ATM Cash Withdrawl” heeft naar verluidt $4 miljoen verdiend met deze manipulaties.

Hoe Crypto Pump and Dumps te vermijden

• Koop geen onbekende munten die plotseling pieken zonder reden
• Negeer tips van willekeurige gebruikers van sociale media die munten proberen te pompen
• Blijf uit de buurt van groepen die P&D aanvallen coördineren
• Blijf bij grotere, meer liquide cryptocurrencies

Valse cryptocurrencies

Tegenwoordig worden er duizenden legitieme cryptocurrencies verhandeld op verschillende exchanges.

Maar er zijn ook onnoemelijk veel valse cryptocurrencies die door oplichters zijn bedacht om nietsvermoedende beleggers af te troggelen.

Enkele manieren waarop oplichters valse cryptocurrencies creëren en promoten:

• Code kopiëren van legitieme munten en “forks” creëren
• Het maken van flitsende websites met nep whitepapers
• Beroemdheden betalen voor steunbetuigingen
• Beurzen omkopen om hun munten op te nemen
• Likes/views/accounts kopen op sociale media

Een grote exit-fraude betrof de QuadrigaCX exchange in Canada. De oprichter zou zijn overleden en er werd $250 miljoen aan offline opgeslagen fondsen van klanten vermist. Later bleek dat er geen offline fondsen bestonden en dat de overleden oprichter nepaccounts had aangemaakt om niet-bestaande fondsen te verhandelen – een complete zwendel.

Andere valse cryptocurrencies zoals Prodeum lokten investeerders met modewoorden als “blockchain” voordat ze hun websites terugtrokken en verdwenen met het geld van mensen.

Valse munten vermijden

• Doorlicht nieuwe munten grondig voordat je investeert
• Kijk uit voor munten zonder bruikbaar product
• Controleer community kanalen op legitimiteit
• Wees op je hoede voor “gratis geld” beloftes
• Gebruik exchanges die munten grondig doorlichten voordat ze worden aangeboden

Cryptocurrency phishing oplichting

Phishing blijft een van de grootste bedreigingen in de wereld van online beveiliging. Gebruikers van cryptocurrency zijn de belangrijkste doelwitten voor phishingpogingen.

Enkele manieren waarop cryptofishers gebruikers proberen te misleiden:

• E-mails versturen waarin gebruikers worden gevraagd op links te klikken om accountgegevens te verifiëren
• Valse inlogpagina’s voor beurzen maken om gebruikersgegevens te stelen
• Zich voordoen als technische ondersteuning en vragen om computertoegang op afstand
• Telefoongesprekken, chats of sms’jes gebruiken om te doen alsof ze van exchanges komen

Een veelgebruikte tactiek is het sturen van een e-mail waarin wordt gewaarschuwd voor een (nep) beveiligingsprobleem en waarin een link wordt gegeven waarmee gebruikers dit probleem kunnen “oplossen”. De link gaat naar een overtuigende maar frauduleuze site waar gebruikers worden gevraagd om hun privésleutels of herstelzinnen in te voeren, waardoor de oplichter geld kan stelen.

Phishing-oplichting vermijden

• Controleer afzenderadressen – uitwisselingen gebruiken geen Gmail/Outlook/etc
• Controleer URL’s nauwkeurig – oplichters gebruiken kleine spelfouten
• Voer nooit gegevens in bij ongevraagde links
• Gebruik altijd bladwijzers of typ URL’s handmatig
• Gebruik authenticatie apps in plaats van SMS of e-mail voor 2FA
• Deel nooit sleutels of zinnen in het openbaar of privé

Valse cryptocurrency beurzen

Er bestaan nu honderden cryptocurrency exchanges, maar ze zijn niet allemaal legitiem. Oplichters zijn bedreven geraakt in het maken van overtuigende exchange websites om handelaren in de val te lokken.

Enkele waarschuwingssignalen van valse exchanges:

• Geen HTTPS of SSL encryptie op de site
• Ontbrekende links op de pagina’s van de site
• Beperkte betalingsmogelijkheden – creditcards maar geen cryptostortingen
• Minimaal handelsvolume
• Geen informatie over het bedrijf/eigenaren

Oplichters lokken slachtoffers door onwaarschijnlijk hoge rendementen op transacties en investeringen te vermelden. Gebruikers storten geld, maar wanneer ze hun saldo proberen op te nemen, lukt dat niet en verdwijnt de site.

Volgens schattingen is ermeer dan $16 miljard verloren gegaan door nepbeurzen. Evolution, een nepbeurs, haalde in 2014 uit en stal 12 miljoen dollar van gebruikers.

Valse beurzen vermijden

• Controleer de exchange op relevante forums voor gebruik
• Controleer op juiste registratie en licenties
• Controleer de beveiliging en versleuteling van de exchange
• Test opnames en transfers voordat je grote bedragen stort
• Wees op je hoede voor buitensporig hoge geadverteerde rendementen

Bekijk onze lijst met geteste en vertrouwde cryptobeurzen.

Cryptocurrency Ponzi Oplichtingen

Fraudeurs begeven zich ook in cryptocurrencies door Ponzi schema’s uit te voeren – gebruikers overtuigen om BTC of ETH te investeren met beloften van enorme gegarandeerde rendementen. Er vinden geen echte investeringen plaats. In plaats daarvan worden uitbetalingen aan eerdere leden gefinancierd door nieuwe slachtoffers die aan de top van de piramide investeren.

Waarschuwingssignalen dat een crypto-investering een Ponzi-schema is:

• Het aanbieden van consistente rente of vaste rendementen
• Verplichten om nieuwe investeerders door te verwijzen om winst te maken
• Geen gedetailleerde informatie geven over hun bedrijfsmodel of handelsstrategieën

Het vermeende OneCoin Ponzi Scheme bedroog beleggers voor $ 4 miljard door te beweren dat het een revolutionaire cryptocurrency was. In werkelijkheid maakten ze geen gebruik van blockchaintechnologie en was er geen mogelijkheid om hun munt op beurzen te verhandelen.

Crypto Ponzi’s vermijden

• Wees op je hoede voor “te mooi om waar te zijn” rendementen
• Controleer de achtergrond van oprichters/leiders
• Controleer of de beleggingsonderneming de juiste vergunning heeft en gereguleerd is
• Stel gedetailleerde vragen over hoe ze rendement genereren
• Let op verwijzings/affiliate commissies

Cryptocurrency uitstapfraude

Er is sprake van exit scam als de makers van een cryptocurrency of bedrijf het geld van investeerders aannemen en verdwijnen, waardoor gebruikers achterblijven met waardeloze munten of ontoegankelijke accounts op een insolvabel platform.

Enkele grote exit scams:

• Mt Gox – Vroege Bitcoin exchange. Verloor/stal 460 miljoen dollar aan gebruikersgelden
• Bitconnect – Bitcoin uitleenplatform dat 1% rente per dag beloofde. Gecrasht in 2018 (we hebben de zwendel in 2019 hier blootgelegd)
• PlusToken – Portemonnee app die claimt dividend uit te keren. Verdwenen met $2,9 miljard

Belangrijkste waarschuwingssignalen van exit scams:

• Bedrijf zonder de juiste registratie of licenties
• Ongeschoolde of anonieme teamleden
• Gemiste deadlines en vertragingen
• Weigering zich te onderwerpen aan audits
• Veranderende doelstellingen witboek

De mogelijkheid om een exit scam uit te voeren is een van de (ongelukkige) voordelen die cryptocurrency scammers hebben – de pseudoanonimiteit van crypto maakt daders moeilijker op te sporen.

Crypto uittredingszwendel vermijden

• Onderzoek bedrijven grondig voordat je investeert
• Maak fondsen over van exchanges/wallets na aankopen
• Gebruik hardware wallets waar je zelf de sleutels beheert
• Haal winsten vaak op
• Controleer de toewijding van het leiderschap aan hun routekaart

Ongereguleerde makelaars in cryptocurrency

Cryptocurrency brokers bieden handelsdiensten aan en beloven grote winsten door margehandel en derivaten met platforms als eToro en Libertex.

Veel brokers die zich richten op cryptohandelaren zijn echter volledig ongereguleerd, waardoor het risico op oplichting toeneemt:

• Overmatige hefboomwerking kan zelfs bij kleine bewegingen rekeningen wegvagen
• Brokers kunnen buitensporige verborgen kosten in rekening brengen
• Handelaren hebben geen bescherming tegen fraude
• Ongelicentieerde makelaars opereren anoniem vanuit het buitenland -Manipulatie of gemanipuleerde handel via liquiditeitsverschaffers

Britse brokers Creation Capital en Alpha Financials stalen £16 miljoen van klanten in een vermeend Ponzi-project.

Ongereguleerde brokers vermijden

• Controleer of brokers een vergunning hebben van gerenommeerde toezichthouders
• Controleer of de broker de activa direct beheert of gebruik maakt van externe bewaarders
• Wees op je hoede voor brokers die onwaarschijnlijk hoge en consistente rendementen beloven
• Begin met kleine bedragen om opnameprocessen te testen
• Lees recensies zorgvuldig en controleer op rode vlaggen
• Vermijd brokers die koud bellen met handels “mogelijkheden”

Cryptocurrency marktmanipulatie

Illiquide cryptocurrency markten zijn kwetsbaar voor manipulatie door tactieken als:

• Spoofing – Het plaatsen van valse grote orders om prijsbewegingen te beïnvloeden
• Wash trading – Kopen en verkopen tussen accounts om nepvolume te creëren
• Pump and dumps – Groepen die prijzen kunstmatig opblazen zoals eerder beschreven
• FOMO – Het verspreiden van geruchten of een hype om angst aan te wakkeren om iets te missen

Met deze tactieken kunnen slechte actoren posities liquideren tegen opgeblazen prijzen.

Een rapport ontdekte een aanzienlijk handelsvolume op ongereguleerde beurzen zoals OKEx en Huobi, waardoor de echte prijzen van cryptoactiva voor handelaren worden vertekend.

Marktmanipulatie vermijden

• Geef de voorkeur aan gereguleerde exchanges boven ongereguleerde platforms
• Let op plotselinge prijspieken bij geen nieuws
• Trap niet in “pump and dump” groepen
• Vermijd handel op basis van geruchten of horen zeggen
• Gebruik tools om beurstransparantie te controleren

Nepnieuws over cryptocurrency & zwendel door beroemdheden

Oplichters weten dat verzonnen goedkeuringen van beroemdheden goedgelovige cryptohandelaren kunnen verleiden.

Er wordennepnieuwsartikelen gemaakt waarin niet-bestaande partnerschappen tussen cryptocurrency-projecten en beroemdheden of grote bedrijven worden gepromoot.

Hackers compromitteren ook de Twitter-accounts van beroemdheden om valse cryptocurrency weggeefacties te tweeten in ruil voor een vooraf te betalen “gasvergoeding”.

Steven Seagal liet onlangs zijn gelijkenis gebruiken om een nep ICO te promoten die $75 miljoen ophaalde bij investeerders.

Nepnieuws en zwendel met beroemdheden vermijden

• Controleer aankondigingen van partnerschappen op officiële bedrijfssites
• Zoek naar betrouwbaar nieuws dat verhalen bevestigt
• Controleer accounts die geruchten verspreiden op geloofwaardigheid
• Kijk naar geverifieerde accountbadges op sociale media
• Als het te bizar klinkt, is het waarschijnlijk niet waar

Cryptocurrency imitators en weggeefzwendels

Oplichters doen zich op sociale media ook voor als officiële beheerders van cryptocurrencies of exchanges om gebruikers op te lichten.

Ze sturen rekeninghouders een direct bericht waarin ze beweren dat ze cryptocurrency hebben “gewonnen” en vragen om geld om nepkosten of -belastingen te betalen om de uitbetaling te ontvangen.

Hackers hebben geverifieerde Twitter-accounts van cryptobedrijven zoals Chiliz gecompromitteerd om zich voor te doen als klantenservice en gebruikers te verleiden tot het overhandigen van portemonneesleutels en wachtzinnen.

De meest voorkomende weggeefzwendel is het zich voordoen als beroemdheden of beïnvloeders en vragen om een vooruitbetaling om een grotere cryptocurrency uitbetaling te ontvangen.

Zwendelpraktijken met imitators vermijden

• Controleer of het blauwe vinkje en de gebruikersnaam overeenkomen met legitieme accounts
• Negeer directe berichten over weggeefacties of prijzen
• Stuur nooit cryptocurrency om mee te doen aan een “weggever”
• Gebruik 2FA en unieke, complexe wachtwoorden voor accounts
• Meld oplichters en imitators bij platforms in plaats van in actie te komen

Valse cryptocurrency-mijnactiviteiten

Omdat het delven van cryptocurrency’s steeds moeilijker werd voor individuele miners, boden sommige bedrijven cloud mining-diensten aan – miners betalen voor het huren van gedeelde rekenkracht om transacties te verwerken en cryptobeloningen te verdienen.

Veel cloud mining-bedrijven bleken echter nepbedrijven te zijn, ontworpen om geld te stelen:

• Websites met nep-getuigenissen en verzonnen winstgevendheidscijfers
• Claims van cryptomijnboerderijen zonder bewijs van hun bestaan
• Weigering om audits van mijnbouwactiviteiten toe te staan
• Verdwijnen na het innen van vooruitbetalingen van gebruikers

De in China gevestigde cloud mining bedrijven HashFlare en AnubisCloud gingen beide plotseling offline zonder uitbetalingen na het verzamelen van miljoenen aan stortingen volgens rapporten.

Valse mijnbouwoplichting vermijden

• Geef de voorkeur aan gevestigde mijnbouwbedrijven met transparante informatie over hun mijnbouwvloot
• Controleer forums op regelmatige uitbetalingen aan klanten
• Controleer sites op bewijs van echte datacenters/hardware
• Begin klein in plaats van grote aanbetalingen vooraf
• Gebruik mijnbouw rentabiliteitsberekenaars om het rendement in te schatten

Investeringszwendel in cryptocurrency

Van nep hedgefondsen tot nep participatiemaatschappijen, oplichters op zoek naar grotere bedragen hebben zich gewend tot fictieve investeringsbedrijven in cryptocurrency.

Ze bieden eigen trading bots en algoritmes aan om enorme winsten te genereren met de handel in crypto. Minimale documentatie en te mooi om waar te zijn rendementen zijn veelvoorkomende waarschuwingssignalen.

Gevallen zoals Santino Amaro’s Bitcoin-beleggingszwendel van $7 miljoen laten zien dat zelfs gereguleerde financiële professionals cryptocurrencies gebruiken om beleggers op te lichten via ponzi-constructies.

Een veelgebruikte tactiek is het gebruik van het geld van één grote belegger om dividenden uit te betalen aan eerdere slachtoffers om de illusie van rendement in stand te houden en de zwendel te verlengen.

Beleggingszwendel vermijden

• Vraag om gedetailleerde informatie over handelsstrategieën
• Eis gedocumenteerde controles van de handelsprestaties
• Controleer licenties en registraties in uw staat
• Controleer de achtergrond van het personeel op FINRA BrokerCheck
• Begin met kleine bedragen voordat je winsten herbelegt
• Neem regelmatig dividenden op

Schadelijke cryptocurrency apps

Duizenden cryptocurrency apps zijn op de markt gekomen en hackers hebben daarvan geprofiteerd door trojanized wallets en trading apps te maken om geld te stelen.

Tactieken zijn onder andere:

• Valse updates- Malware pushen via updates naar legitieme apps
• App imitators- Apps namaken van populaire diensten
• Keyloggers- Het typewerk volgen om wachtwoorden en toetsen te stelen
• Schermoverlays- Gebruikers verleiden om naar oplichteradressen te sturen

Een namaak MyEtherWallet app op iOS stal $500.000 aan munten door van adres te wisselen voordat gebruikers transacties bevestigden.

Het vermijden van schadelijke crypto-apps

• Download apps alleen van officiële winkels of bronnen
• Controleer het aantal installaties en beoordelingen voordat je gaat downloaden
• Voer antivirusscans uit op apparaten
• Gebruik 2FA voor toegang tot wallets en exchanges
• Controleer adressen dubbel bij het verzenden van transacties

Frauduleuze cryptocurrency handelsbots en signalen

Geautomatiseerde cryptocurrency trading bots die hoge rendementen beloven zijn een andere veel voorkomende zwendel die gericht is op cryptohandelaren.

Veel bots adverteren met hoge winstpercentages en swing trading winsten, maar blijken nep te zijn of opzettelijk ontworpen om geld te verliezen:

• Valse of gekochte getuigenissen en sociaal bewijs
• Affiliate verwijzingen betalen vaak hogere commissies
• Opnames van fondsen of winsten extreem moeilijk
• Technische storingen en bevriezen van rekeningsaldi
• Hefboomwerking om accounts leeg te halen

Cyberbeveiligingsbedrijf Group-IB vond 70% van de cryptobots gekoppeld aan fraude, waarbij 470 miljoen dollar verloren ging. De meeste werden alleen gemaakt om winstgevend te lijken en zo stortingen van slachtoffers te innen.

Crypto Bot oplichting vermijden

• Backtest handelsstrategieën uitgebreid voor gebruik
• Controleer forums/groepen voor gebruikerservaringen
• Begin met kleine bedragen om opnames te testen
• Eis transparantie over de strategieregels
• Begrijp hoe de bot verliezen beperkt
• Houd de prestaties nauwlettend in de gaten, wees bereid om de bot uit te schakelen als er problemen optreden

Bekijk onze lijst met geteste en vertrouwde geautomatiseerde cryptobots.

Hoe je als cryptohandelaar oplichting in cryptocurrency kunt herkennen

Na het bekijken van de vele manieren waarop oplichters zich richten op handelaren in cryptocurrency, hoe kun je deze valkuilen vermijden? Hier zijn belangrijke tips om veilig in crypto te handelen:

• Onderwijs jezelf – Blijf leren over veelvoorkomende cryptozwendel om rode vlaggen snel te herkennen
• Verifieer bronnen – Valse sites, accounts en aankondigingen om te manipuleren zijn er in overvloed
• Controleer referenties – Vermijd ongeregistreerde, anonieme cryptobeurzen, makelaars en investeerders
• Begin klein – Test opnames en monitor het rendement voordat je meer geld toevoegt

Het bestuderen van cryptozwendel uit het verleden biedt lessen van onschatbare waarde. Op je hoede zijn voor ongeloofwaardige beweringen en de nodige zorgvuldigheid betrachten is de sleutel tot het handelen in cryptocurrencies terwijl je de oplichters vermijdt.