Заповядайте и опознайте света на залозите – интелигентен начин да използвате криптовалутите си и да получавате пасивен доход.
Тъй като някои крипто борси предлагат услуги за залагане, можете да избегнете техническите подробности и да ги оставите да се справят с тежката работа. Но не забравяйте, че ще доверите монетите си на някой друг.
Затова е изключително важно да разберете тънкостите на залагането на криптовалути. трябва ли да се потопите и да залагате монетите си самостоятелно, или да оставите борсата да свърши работата вместо вас?
Всеки вариант има своите плюсове и минуси, а ние сме тук, за да ви помогнем да се ориентирате в този избор. от криптобума през 2017 г., а след това и през 2021 г., повечето момчета знаят за добива на биткойни, но има и друг начин за генериране на нови монети и токени – чрез залагане на криптовалута.
- Най-големите стейкинг доставчици в сравнение
- Какво е стейкинг?
- Етериум 2.0 стейкинг
- Как да стана валидатор на Етериум и да стейквам ETH?
- Как да стейквам Етериум на борса, без да преминавам през техническите стъпки?
- Стейкинг с eToro
- Стейкинг на с Bitstamp
- Стейкване с Binance
- Мога ли да създам пасивен доход чрез биткойн?
- Обобщение - как може залагането да създаде пасивен доход?
Най-големите стейкинг доставчици в сравнение
Стейкингът или залагането може да бъде чудесен начин да използвате криптовалутите си за да генерирате пасивен доход, особено откакто някои крипто борси предлагат стейкинг. Така те вършат техническата работа, вместо вас. Насреща обаче вие поверявате своите монети за захранение извън вашите ръце. Преди да започнете обаче, е важно да разберете как работи стейкингът на криптовалути.
Как е по-добре сами да се научите да стейквате криптовалути или да ги поверите на борса, за да не е нужно да навлизате във всичките технически подробности. И двата избора имат своите предимства и недостатъци. В следващите редове предстои да разберете какви са.
Тъй като криптовалутите преживяха сериозен шум през 2017 г., по-голямата част от хората са чували за биткойн копаене.
Въпреки това, майнингът не е непременно най-ефективният подход за попълване на блокове и генериране на нови монети и токени. Алтернативният подход към това е стейкването на различни монети. Тъй като думата идва от английски, понякога ще го срещате и преведено като залагане, а друг път да се изпозлва директно с английската си дума – стейкинг (staking). Не е грешка да се използват и двете.
В следващите редове ще научите как работи стейкването с борси за криптовалути какви са плюсовете и минусите на подобна инвестиция за изграждане на пасивен доход спрямо това да го правите сами, независими от борси.
Какво е стейкинг?
Ако сте инвеститор в криптовалути, сте чували често понятието “стейкинг” или “залагане”. Стейкингът е начинът, по който много криптовалути проверяват своите транзакции и позволява на участниците да печелят възнаграждения от своите крипто инвестиции.
Но какво представлява залагането на криптовалути? Стейкингът на криптовалути е процес, който включва ангажиране на вашите криптоактиви за поддържане на блокчейн мрежа и потвърждаване на трансакции.
Той е наличен при криптовалутите, които използват модела за доказване на залог за обработка на плащанията.
От друга страна имате добивът, който е проверка на непотвърдени трансакции и последващо записване на тези трансакции на нов блок. Този процес създава нов консенсус, който се споделя с цялата мрежа.
В последните години обаче се обръща все повече внимание на това, че майнинга генерира много високи енергийни разходи, тъй като наличната изчислителна мощност е определяща за завършването на блок – а това корелира с консумацията на енергия.
Залагането от своя страна има различен подход.
Като участници не трябва да потвърждавате трансакции с огромна изчислителна мощ, а вместо това участвате със собствена инвестиция. По този начин с вашата инвестиция получавате възвръщаемост, като награда.
Залагането обаче не е възможно с всяка монета. Биткойн например се основава на алгоритъма за доказателство за работа и не поддържа стейкинг. Ethereum 2.0 втората по големина криптовалута на пазара вече поддържа стейкинг.
Етериум 2.0 стейкинг
Ethereum 2.0 е дългоочакваната актуализация, която се очаква да подобри ефективността на мрежата на ETH чрез използване на механизма Proof of Stake (вместо сегашния механизъм Proof of Work). Все още не е известно кога точно Ethereum ще пусне тази актуализация, въпреки че се очаква блокчейнът ETH 2.0 да заработи през следващите 12-24 месеца.
Етериум стейкинг е процесът на блокиране на определена сума ETH – криптовалутата на блокчейна на Етериум – за определен период от време, за да се допринесе за сигурността на блокчейна и да се спечелят мрежови награди.
Тези участници, са известни като “валидатори” или “стейкъри” и имат за задача да обработват транзакции, да съхраняват информация и да добавят блокове към Beacon веригата – новия консенсусен модел на Етериум. Като възнаграждение за активното си участие в мрежата валидаторите получават лихви върху заложените от тях монети, деноминирани в етери.
Как да стана валидатор на Етериум и да стейквам ETH?
Желаещите да правят залози в новата мрежа на Етериум ще трябва да създадат възел за залози, като използват клиенти за Етериум 1.0 и Етериум 2.0. Клиентите на Ethereum са просто софтуер, който позволява на възлите да взаимодействат с мрежата Ethereum.
Съвместимите софтуерни клиенти за възли за стейкинг включват:
Prysm: Това е вариант на езика Go на софтуера Ethereum.
Nimbus: Това е олекотена версия на Eth1 и Eth2, написана на езика за програмиране Nim.
Teku: Това е ориентиран към предприятията софтуерен клиент на Eth2, написан на Java.
Lighthouse: Този софтуерен клиент използва езика за програмиране Rust.
Като минимално изискване ще трябва да използвате компютър с достатъчно памет, за да изтеглите двете блокчейн вериги на Ethereum – старата и новата. Ethereum 1.0 съдържа около 1 терабайт данни и се разширява със скорост около 1 GB на ден.
От валидаторите също така се очаква да поддържат своите възли свързани с блокчейна 24 часа в денонощието, 7 дни в седмицата. Ето защо качествената интернет връзка е основен критерий. След като инсталирате софтуера на валидатора на компютъра си, следващата стъпка е да блокирате минимум 32 ETH на съответния адрес на договора за залог в Етериум:
0x00000000219ab540356cbb839cbe05303d7705fa.
За да направите това, ще трябва да генерирате два ключа – единият за подписване и валидиране на блокове от транзакции, а другият – за изтегляне на вашите средства. Засега обаче няма да можете да създавате ключ за теглене, докато Eth1.0 не се слее с Eth2.0 през 2022 г.
Имайте предвид, че преди да извършите плащане в адреса на договора за залог, трябва първо да посетите стартовия панел на ETH 2.0 и да следвате съдържащите се в него инструкции.
Това плащане валидира претенцията ви да станете валидатор. То също така осигурява на мрежата начин да наказва нелоялните валидатори, които умишлено или случайно подкопават валидността на блокчейна на Етериум. Всеки път, когато блокчейнът забележи несъответствия в дейността на валидаторите, той ще “реже” заложените средства на виновниците.
Slashing е терминът, използван за случаите, когато валидатор на Ethereum 2.0 целенасочено нарушава правилата на мрежата и бива принудително отстранен. Като наказание се премахва и сума от заложените от тях ETH, а в някои случаи може да се отнеме цялата заложена сума от 32 ETH.
По същия начин на офлайн валидаторските възли също се издават малки наказания, за да се насърчи поддържането на връзка с мрежата. Протоколът издава както наказания, така и награди приблизително на всеки шест минути и половина.
Как да стейквам Етериум на борса, без да преминавам през техническите стъпки?
Ако техническите стъпки да станете валидатор ви се струват прекалено сложни, алтернативата е борсата да върши това, вместо вас. Предимството е, че няма как да допуснете грешка и да получите наказание, също така не е нужно да купувате допълнителна техника и да използвате клиенти за възли. Недостатъка е, че след като изпратите своя ETH на борсата за стейкинг, вие вече не контролирате частните ключове, а за това се грижи борсата.
Стейкинг с eToro
ПОТЕНЦИАЛНА ПЕЧАЛБА МЕЖДУ 5 и 6,25% ГОДИШНО
Залагането с eToro е процес, който позволява на потребителите, които притежават и държат поддържани криптоактиви, да печелят награди. eToro изпълнява процеса на залагане от името на своите потребители. Наградите са повече от тези стейкнати криптоактиви, което означава, че потребителите увеличават притежанията си на криптоактиви, използвайки механизъм, подобен на начина, по който човек може да печели лихва върху пари.
ETH 2.0 стейкинг с eToro е подобно на залагането на други криптоактиви, но със значително изключение: всеки заложен ETH ще бъде блокиран до пълното стартиране на ETH 2.0. Това означава, че потребителите на eToro, които изберат да заложат своя ETH, ще печелят допълнителни ETH по време на процеса на стейкинг, но на практика ще имат достъп до заложените ETH и натрупаните награди едва след като Етериум направи блокчейна на ETH 2.0 реален.
Залагането на ETH 2.0 се извършва единствено в крипто портфейла в приложението eToro Money, което е още една разлика в сравнение с обикновения процес на стейкинг.
Моля, обърнете внимание, че датата, на която блокчейнът ETH 2.0 ще бъде пуснат в действие, зависи изцяло от преценката на Ethereum и е извън контрола на eToro.
Инвестирането в криптоактиви е силно волатилно и нерегулирано в някои държави от ЕС. Няма защита на потребителите. Възможно е да се прилага данък върху печалбата.
КАК РАБОТИ
За да започнете да залагате ETH, първо изтеглете приложението eToro Money.
След това можете да прехвърлите закупения ETH от инвестиционната платформа eToro в раздела за криптовалути в приложението eToro Money. ETH, прехвърлен в приложението eToro Money, не може да бъде прехвърлен обратно.
Заявете сумата на ETH, която искате да заложите (минимум 1 ETH), която след това ще бъде изпратена автоматично на адреса за залагане. Моля, обърнете внимание, че съгласно протокола на Ethereum заложените ETH ще бъдат блокирани до стартирането на блокчейна ETH 2.0.
Можете да видите състоянието на своя ETH 2.0 заедно с натрупаните награди за залагане в крипто портфейла в приложението eToro Money. След като блокчейнът на ETH 2.0 бъде стартиран, ще имате достъп до оригиналните активи и наградите.
ИЗЧИСЛЯВАНЕ НА НАГРАДИТЕ
Залагането на ETH в eToro спомага за сигурността на блокчейн мрежата ETH 2.0, а също така означава, че можете да печелите между 5 и 6,25% годишно от заложените ETH.
Размерът на възнагражденията за залагане на ETH 2.0 се изчислява от Ethereum в зависимост от общия размер на заложените ETH. Ще можете да видите всички натрупани възнаграждения върху заложените от вас ETH, както и цялата сума на възнагражденията за залагане на ETH 2.0, дадени в крипто портфейла eToro Money.
Също така ще получавате месечен имейл, който ще ви уведомява с колко се е увеличил заложеният от вас ETH.
СТЕЙКИНГ НА ADA И TRX
Освен ETH 2.0 с eToro можете да стейквате и токените на Кардано (ADA) и Трон (TRX).
Kато потребител на eToro могжете да получите награди за залози, ако притежавате някоя от поддържаните криптовалути, с изключение на следните потребители:
За Cardano (ADA) и Tron (TRX): жителите на Обединеното кралство, които са се регистрирали в eToro на или след 8 февруари 2022 г., и всички потребители на eToro в САЩ.
За ETH 2.0: жителите на Обединеното кралство, които са се регистрирали в eToro на или след 1 февруари 2022 г., и всички потребители на eToro в САЩ.
Важно да обясним точно как се изчисляват месечното разпределение на наградите за всички потребители стейкнали ADA или TRX.
Ежедневна снапшот на балансите на всеки потребител се прави всеки ден в 00:00 GMT. Той показва допустимите единици за залагане на всеки потребител за всички негови отворени позиции.
В края на всеки месец общата сума от всички снапшоти за месеца се разделя според броя на дните в месеца, като се получава средна дневна сума.
Средната дневна сума е основната сума, върху която се правят изчисленията за получаване на месечната награда на отделния потребител. Изчислява се месечният процент на доходност за криптоактиви, след което към изчислението се добавя приложимият процент за член на клуба:
- бронз – 75%
- сребро, злато, платина – 85%
- диамант+ – 90%
Размерът на възнаграждението трябва да е на стойност, не по-малка от 1 USD.
Инвестирането в криптоактиви е силно волатилно и нерегулирано в някои държави от ЕС. Няма защита на потребителите. Възможно е да се прилага данък върху печалбата.
Стейкинг на с Bitstamp
КАК МОГА ДА СТЕЙКВАМ ЕТЕРИУМ (ETH) С BITSTAMP?
За да заложите ETH в Bitstamp, трябва първо да го конвертирате в ETH2, което можете да направите в раздел “Earn” на профила си. Обработката на вашата транзакция в блокчейн отнема известно време, в зависимост от текущото търсене в мрежата. През това време транзакцията ви ще бъде отбелязана като “Pending” (в очакване). Текущата очаквана опашка за активиране е 15 дни.
КОГА ЩЕ ЗАПОЧНА ДА ПЕЧЕЛЯ НАГРАДИ?
Когато държите ETH2 в сметката си, веднага ще започнете да печелите награди за залагане, тъй като всички ETH2 се залагат автоматично.
В случая с ETH ние събираме заложените активи от нашите клиенти в пул и стартираме нови възли за залагане (изпращат активите в блокчейна, за да започнат процеса на залагане) на всеки 15 минути. В допълнение към тази (приблизително) 15-минутна опашка може да отнеме известно време, докато блокчейнът обработи всичко. Колко време ще отнеме това, зависи от това колко голямо е търсенето в мрежата.
В КАКЪВ АКТИВ ПЕЧЕЛЯ НАГРАДИТЕ?
Наградите, които печелите от залагане на ETH, се изплащат в ETH2R (а не в ETH2). Няма да можете да изтеглите ETH2R от сметката си, докато не приключи периодът на стейкинг.
КАКВИ СА НАГРАДИТЕ ЗА ЗАЛАГАНЕ НА ЕТH?
Можете да печелите до 4,66% на годишна база. Имайте предвид, че размерът на възнагражденията зависи от това колко сте заложили и колко голяма е конкуренцията при залагането в целия блокчейн.
За да видите най-новите възнаграждения за залагане, моля, вижте страницата за печелене.
МОГА ЛИ ДА ТЪРГУВАМ СЪС ЗАЛОЖЕНИТЕ ОТ МЕН ETH2?
Да – можете да направите това, като посетите страницата с пазари.
Моля, обърнете внимание, че пазарът ETH2/ETH НЕ е достъпен за жители на САЩ.
КОГА И КАК СЕ РАЗПРЕДЕЛЯТ НАГРАДИТЕ ЗА ЗАЛОЗИ?
Наградите се разпределят в началото на всеки месец. Bitstamp събира наградите веднъж на ден в един пул и след това ги разпределя между клиентите според това колко са заложили. Освен това ще получите възнагражденията за ETH2 в основната си сметка. За всички ETH2, държани в подсметките, няма да получите награди за тях.
МОГА ЛИ ДА ИЗТЕГЛЯ НАГРАДИТЕ СИ (ETH2R)?
Залагането на ETH се характеризира с няколко уникални технически характеристики. Поради начина, по който функционира залагането на Етериум в блокчейна, няма да можете да теглите, търгувате или залагате наградите, които печелите с ETH2, докато не бъде завършен ъпгрейдът на Етериум 2.0. Това може да отнеме до края на 2023 г., така че разглеждайте залагането на ETH като средносрочна до дългосрочна инвестиция!
МОГА ЛИ ДА ТЪРГУВАМ, ДА СТЕЙКВАМ ИЛИ ДА ИЗТЕГЛЯМ НАГРАДИТЕ СИ С ETH2R?
Що се отнася до ETH, спечелените от вас награди ще бъдат напълно блокирани, докато надграждането на мрежата Ethereum 2.0 не бъде напълно завършено. Това може да отнеме до края на 2023 г. Дотогава наградите ще се натрупват в сметката ви, но няма да можете да ги теглите, търгувате или залагате.
След като периодът на блокиране приключи, вашите награди за залагане на ETH2R ще бъдат конвертирани в обикновени ETH и освободени обратно в сметката ви. В този момент същото ще се случи и с вашите ETH2 (ETH, които първоначално сте заложили).
КАКВИ СА РИСКОВЕТЕ, СВЪРЗАНИ СЪС СТЕЙКИНГ НА ЕТH?
Залагането е свързано с някои рискове, тъй като вашите активи може да не са лесно достъпни по време на периода на блокиране. За да сведе до минимум свързаните с това рискове, Bitstamp прилага превантивни мерки и използва утвърдени валидатори на възли, които използват различни иновативни софтуерни клиенти.
Залагането на залози може да доведе до загуби в размер от 1 до 32 ETH2.
В случай на събития, които са извън контрола на доставчиците на залози, загубите може да не бъдат покрити.
Намаляването на залога засяга всички клиенти на Bitstamp пропорционално на техния залог.
Разбиването може да доведе до намаляване на наградата за залагане или, ако наказанието за разбиване надвишава наградата, до намаляване на заложената сума.
Ако ETH2 бъде засегнат от slashing, докато се търгува в Bitstamp, наказанието се приспада при следващото разпределение на наградата и засяга пропорционално както продавача, така и купувача.
Стейкване с Binance
ЕТЕРИУМ STAKING С БИНАНС
Залагането на ETH 2.0 с Binance едно кликване с минимални изисквания и максимална възвръщаемост. Залогът ви не може да бъде изкупен през първата фаза на ETH 2.0, това може да отнеме повече от 2 години. Binance токенизира BETH като единствено доказателство за вашия залог на ETH в съотношение 1:1.
Можете да осребрите своя ETH, след като приключи първата фаза и ETH 2.0 внедри вериги от шардове. Междувременно можете да обмените BETH в ETH в съотношение 1:1 и да получите сума, еквивалентна на текущата ви сума BETH.
Заложените ETH не могат да бъдат изкупени, докато не бъдат напълно въведени Shard Chains. Това означава, че вашият ETH ще остане заложен по време на Фаза 1 до нейното приключване. Въпреки това Binance токенизира BETH за потребителите, който представлява вашия заложен ETH на база 1:1, за да продължите да използвате заключените си активи за търговия и тегления. Можете да смените BETH обратно в ETH, когато ETH 2.0 Фаза едно започне да функционира, тогава ще получите количеството ETH, равно на текущите ви притежания на BETH.
DEFI СТЕЙКИНГ С БИНАНС
- Лесно за използване: За да участвате в DeFi Staking, не е необходимо да управлявате частни ключове, да придобивате ресурси, да правите сделки или да изпълнявате други сложни задачи. Услугата на едно гише на Binance позволява на потребителите да получават щедри онлайн награди, без да се налага да поддържат портфейл във веригата.
- По-високи печалби: DeFi Staking премахва прекомерните такси, които идват от стандартната търговия с капитал. С постоянното ниво на риск потребителите са в състояние да спечелят най-високата възможна възвръщаемост.
Възвръщаемостта при залагане варира много.
Изброяваме пет DeFi стейкинг опции в Бинанс и каква е тяхната доходност по време на писането на статията (уверете се за актуалните курсове на сайта на бинанс) :
| Криптовалута | Период на заключване | Стейкинг доходност |
|---|---|---|
| BTC | 120 дни | 8,19% |
| ETH | 120 дни | 10,21% |
| BUSD | 120 дни | 13,33% |
| USDT | без заключване | 3,12% |
| USDC | без заключване | 2,79% |
Мога ли да създам пасивен доход чрез биткойн?
По принцип може да се изгради пасивен доход с биткойн.
Тук говорим за копаене на биткойни. Трудността в биткойн мрежата обаче е толкова висока, че всъщност копаенето вече не си струва за частните инвеститори.
Вместо това обаче можете да генерирате пасивен доход чрез залагане/стейкинг на криптовалути. Всичко, което трябва да направите, е да решите дали искате да се информирате технически и да свършите сами работата, или да се доверите на борса, която да свърши работата вместо вас, срещу малка такса.
Разбира се има силни колебания на възвръщаемостта между отделните стейкинг монети. Тук винаги трябва да сте сигурни, че купувате подходяща и обещаваща криптовалута за стейкинга си. Можете да постигнете висока възвръщаемост на някои монети, но пък спад в цената може да ви изяде цялата печалба!
Вижте още:
Най-добрите борси за маржин търговия.
Най-добрите борси за крипто кредитиране.
Обобщение – как може залагането да създаде пасивен доход?
Залагането е алтернатива на майнинга.
За това не се изисква специален хардуер, а инвестиция в избраната монета.
Освен това тази монета трябва да се съхранява в подходящ портфейл, за да поеме мрежовите функции като възел. Тези функции са например валидиране на транзакции. Възлите, които поемат съответните задачи, също получават награда за работата си.
Чрез наградите участниците са мотивирани да поддържат сигурността и функционалността на цялата мрежа. В някои случаи, в допълнение към настройването на портфейла, монетите трябва да бъдат делегирани и в пул за залагане, както е например при Tezos.
За това залагането е добър вариант да увеличите притежаваното от вас крипто.
Пред вас стоят два варианта на избор:
- да станете сами валидатори с малко техническа подготовка и повече отговорност, но сами да контролирате ключовете си
- да се доверите на борса, която да свърши работата вместо вас срещу малка такса. При този вариант избягвате рисковете от технически грешки, но оставяте криптовалутите си на съхранение на борсата, вместо да ги пазите сами
Хибрид
Ecoinomy рейтинг:
9.5/10
| Макс. ливъридж | 2:1 |
|---|---|
| Такси | 1% Spread |
| Регулация | FCA 7973792 + AFSL #491139 + CySEC 109/10, |
| Криптовалути | 79+ 
|
| Разплащателни методи | PayPal, дебитна/кредитна карта, Skrill, Neteller, SEPA банков трансфер, WebMoney |
| Брой потребители | 25.000.000+ |
Посети сайта »
{etoroCFDrisk}% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват със CFD-та при този доставчик. Трябва да прецените дали можете да си позволите да поемете високия риск да загубите парите си.
Борса
Ecoinomy рейтинг:
9.1/10
| Маржин | до 20:1 |
|---|---|
| Такси за депозит | С карта 1.8%; минимален депозит 15 EUR |
| Такси | 0.10% |
| Регулация | |
| Криптовалути | 650+
| Разплащателни методи | Криптовалути, Visa, MasterCard |
| Брой потребители | 30.000.000+ |
Author: Константин Костов
Константин е главен редактор за българската общност на Ecoinomy. Един от водещите български източници на информация за блокчейн и цялостната биткойн икономика. Той е създал най-ценните статии на този уебсайт. Константин научава за биткойн и блокчейн за първи път през 2016 г. Обича да чете книги за финанси и бъдещи технологии, особено такива, които изследват въздействието на новите технологии върху обществото като цяло.
