Топ 5 DeFi проекти: Токени на Uniswap V3, AMPL и YFI

Последна актуализация: 18 август, 2023

Секторът на децентрализираното финансиране (DeFi) е свидетел на трансформационна ера на растеж и иновации, като редица проекти в областта на DeFi оформят бъдещето на финансовите услуги.

Сред тях ключови са концепциите за земеделие на добивите, протоколът Yearn.finance (YFI) и надстройката Uniswap V3.

Всеки от тези DeFi проекти внася уникални елементи в екосистемата, като допълнително повишава стойността на блокчейн технологията. шумът около DeFi продължава, тъй като ежедневно се появяват нови протоколи за ликвидност и други проекти. Ще покажем на какво се дължи този подвиг и кои проекти са най-успешни досега. Свързаните с Етериум транзакции и такси вече достигнаха рекордни нива.

Откриване на света на Добивното стопанство

Отглеждането на добиви, известно също като добив на ликвидност, е стратегия за увеличаване на приходите, използвана в сферата на DeFi. По същество тя включва отпускане на криптовалути чрез използване на интелигентни договори за получаване на възнаграждения, обикновено под формата на допълнителни токени. Тези възнаграждения са пропорционални на количеството предоставена ликвидност, което създава привлекателна възможност за инвеститорите да оптимизират приходите си.

YFI: DeFi Game Changer

yearn finance view

Една от най-безумните DeFi истории се отнася до YFI. YFI е протокол за управление на ликвидността на токени и според създателите си няма вътрешна стойност: “В по-нататъшно усилие да се откажем от този контрол (главно защото ни мързи и не искаме да го правим), ние пуснахме YFI, напълно безполезен токен.” Този “безполезен” токен отбеляза едно от най-резките увеличения на цените в класа активи. За по-малко от седмица цената му се е повишила с 35 000%.

Сред множеството DeFi проекти, Yearn.finance (YFI) служи като агрегатор на ликвидност, предоставяйки на потребителите автоматизиран метод за максимизиране на доходността на стопанството им чрез прехвърляне на средства между различни платформи за кредитиране. Интересно е, че YFI първоначално беше считан за “безценен” токен от създателите си, но въпреки това стана свидетел на зашеметяващ скок в цената, подчертавайки нестабилността и потенциалните възможности на DeFi пазара.

AMPL

ampl

AMPL е друга цифрова валута на децентрализиран протокол, чието предлагане се адаптира към пазарните условия. Циркулиращото предлагане на AMPL токени се увеличава или намалява, в зависимост от търсенето / предлагането.

Следователно AMPL не е стабилна монета, както логично се предполага. Протоколът предвижда, че цената винаги е близка до 1 долар. Въпреки това, търговията с токена доведе до това, че тя се търгува на доста над един, както и на доста под един щатски долар.

Разбиране на Uniswap V3: революция в осигуряването на ликвидност

uniswap logo

Uniswap, прочутият децентрализиран протокол за обмен, изграден върху блокчейна на Ethereum, въведе новаторската концепция за концентрирана ликвидност със своя ъпгрейд V3. Тази нова функция позволява на доставчиците на ликвидност (LP) да посочват определен ценови диапазон, в който се използва техният капитал, като по този начин значително се подобрява ефективността на капитала.

В Uniswap V2 ликвидността беше разпределена равномерно във всички ценови точки, но с концентрираната ликвидност на V3 LP могат стратегически да разпределят капитала си в ценовите диапазони, които смятат за най-подходящи. Това дава възможност на LP с потенциал да печелят повече такси и намалява излагането им на непостоянни загуби.

Какво точно представлява Uniswap?

Uniswap е протокол на Ethereum за обмен на токени ERC20. За разлика от повечето криптовалути, които изискват заплащане на такси за транзакции, Uniswap е напълно безплатен. Тук продажбите не се управляват от купувачи и продавачи, а от математическо уравнение, което взаимодейства със съответните пулове и токени на Етериум.

Кой е разработил Uniswap?

Uniswap е основана от Хейдън Адамс, който се вдъхновява от приноса на основателя на Етериум Виталик Бутерин към протокола.

Какво отличава Uniswap?

Uniswap се отличава от другите децентрализирани криптовалути най-вече чрез своя уникален механизъм за ценообразуване. Uniswap се определя като “модел на маркетмейкър с постоянен продукт”

За всеки договор на Uniswap може да се изкопае съответен токен, за който може да се осигури ликвидност в ETH. Уравнението (x * y = k) позволява автоматично консолидиране на купувачите и продавачите.

В уравнението x * y = k, “x” и “y” означават количеството ликвидност (по отношение на наличните токени ETH и ERC20), а “k” е константна стойност.

Всеки път, когато се извършва покупка на токен, предлагането на токена намалява, докато предлагането на ликвидност в ETH ескалира, което води до повишаване на цената на токена. Следователно цената на токените Uniswap се колебае само когато се извършва транзакция. По същество Uniswap съпоставя стойностите на токените и ги променя въз основа на динамиката на търсенето и предлагането – колко хора се интересуват от покупката или продажбата им.

PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap, автоматичен маркет мейкър (AMM), изграден на базата на Binance Smart Chain, е първенец в сферата на платформите за децентрализирани финанси (DeFi). Като децентрализирана борса (DEX) PancakeSwap дава възможност на потребителите да извършват сделки с токени без намесата на централен орган или книга за поръчки. Нейната репутация на пионерска DeFi платформа на БСК се подчертава от бързите и достъпни транзакции.

Платформата набра значителна популярност благодарение на минималните си такси за трансакции и стабилната си ликвидност, което я маркира като предпочитана DeFi платформа на настоящия пазар. Освен че улеснява децентрализираната търговия, PancakeSwap разширява безброй DeFi услуги, включително DeFi кредитиране, като по този начин допринася за разнообразните си функционалности.

Osmosis (OSMO)

Osmosis, разположена в рамките на мрежата Cosmos, е известна платформа за децентрализирано финансиране (DeFi). Предоставяйки на потребителите гама от финансови услуги, включително децентрализирано кредитиране, заемане и търговия, Osmosis има за цел да осигури сигурно, ефективно и надеждно DeFi изживяване.

Като един от най-добре представящите се DeFi протоколи на пазара, Osmosis затвърди мястото си в DeFi пейзажа, предлагайки разнообразен набор от услуги. От улесняването на децентрализираното кредитиране и търговия до предлагането на други универсални DeFi решения, Osmosis се стреми да задоволява развиващите се нужди на своите потребители.

Една от ключовите атракции на Osmosis е значителният й ликвиден фонд в съчетание с минималните такси за газ, което я прави предпочитан избор за ентусиастите на DeFi. Като поддържа фокуса върху ориентирания към потребителя дизайн и безпроблемната функционалност, Osmosis продължава да проправя пътя към по-достъпна и ефективна DeFi екосистема.

DeFi Ethereum – хипотеза

Ако участвате в сектора на криптовалутите, независимо дали като активен инвеститор, или просто като мълчалив последовател, вероятно сте чували за актуалната DeFi. Съкращението “DeFi” означава “децентрализирано финансиране”. Децентрализираните финанси въвеждат приложения, които правят конвенционалните финансови услуги достъпни в блокчейн. От 2019 г. нататък има все повече и повече проекти, които пускат такива DeFi приложения. От началото на 2020 г. те стават все по-популярни и подсекторът DeFi се разраства. Този растеж обаче създава проблеми. Съществуват много проекти и токени, които са или чисти измами, или са зле обмислени. Опасността: новите инвеститори инвестират, без да се информират, и поради това лесно могат да загубят пари.

Високи такси за транзакции в мрежата на Етериум

Голямата популярност на DeFi проектите, която съвпада с общия подем на пазара, доведе до голям брой транзакции в мрежата Ethereum. Това, разбира се, доведе и до увеличаване на средната такса за транзакция, която потребителите на Ethereum трябва да заплащат. Понастоящем тя възлиза на средно 1,59 USD. Броят на трансакциите дори надмина високите стойности от 2017 г.

Заключение: когато купувате DeFi токени, бъдете нащрек!

Не бива да се допуска общата еуфория да ни води към необмислени действия. Това винаги трябва да бъде един от основните принципи. Ясно е, че DeFi е интересна област, в която в момента се вливат много капитали. Въпреки това се препоръчва предпазливост. Винаги проверявайте предварително в какво точно инвестирате и внимателно преценявайте рисковете! Търговията с активи винаги е игра с нулев резултат. За да спечели някой, някой друг трябва да загуби.

Тези новаторски проекти на DeFi – AMPL, YFI и Uniswap V3 – оформят бъдещето на финансите, като предоставят на потребителите по-голям контрол, гъвкавост и рентабилност. Отглеждането на добиви позволява по-голяма възвръщаемост на инвестициите, YFI предлага иновативно решение за максимизиране на възвръщаемостта от отглеждането на добиви, а Uniswap V3 повишава ефективността на предоставянето на ликвидност.

Тъй като DeFi продължава да расте и да се развива, разбирането на тези концепции и техните последици става изключително важно. Знанията дават възможност за по-ефективно и изгодно ориентиране в този вълнуващ и сложен пейзаж. В този постоянно променящ се свят на DeFi проектите, да останете информирани е от ключово значение за използване на възможностите и минимизиране на рисковете.

Петър Красимиров

Петър е маниак по душа. След като завършва техническото си образование, той се превръща в задълбочен специалист в областта на блокчейн инженерството. Това го превръща в един от най-търсените професионалисти в неговата област на компетентност. Обича да работи по нови предизвикателства и да споделя знанията си с другите. В свободното си време Петър обича да играе шах и да прекарва време със семейството си.