Търговия с крипто CFD: Как работи ДЗР и струва ли си?

Последна актуализация: 18 август, 2023

В лудия свят на криптовалутите купуването и притежаването на цифрови монети е само върхът на айсберга.

Ето една стратегия за търговия с криптовалути, която може да събуди любопитството ви – търговия със CFD.

Сега може би се чудите: “Какво е това нещо и по какво се различава от типичната търговия с криптовалути?”

Добър въпрос.

Предстои да разберете.

Търговията с договори за разлика (ДЗР) е като в забързан технологичен трилър, но вместо с истински криптовалути се занимавате с договори.

Този тънък обрат в сюжета на търговията ви позволява да търгувате, без да притежавате действителни монети. И без да се налага да ги съхранявате сами.

Сега, това не означава, че търговията със CFD замества спот търговията – те са различни, всеки със своя уникална екосистема. Но ако търсите алтернативен сценарий за търговия, който идва със своите плюсове и минуси, CFD може да е вашият избор.

Основни изводи:

  • Търговията със CFD включва спекулиране с движението на цените на криптовалутите, а не закупуване на действителни монети.
  • Тя предлага по-висока сигурност и опростеност, но включва рискове като ливъридж и липса на собственост върху монетите.
  • eToro, Libertex, Skilling и Avatrade са регулирани платформи, които можете да разгледате за CFD търговия.

Разбиране на CFD търговията с криптовалути

Нека разгледаме по-отблизо търговията със CFD. При криптовалутите стойността може да се промени по-бързо, отколкото можете да кажете “блокчейн”, търговията със CFD предоставя алтернатива на традиционната търговия с акции.

Ето как работи: вместо да купувате действителните криптомонети, спекулирате с покачването или спадането на избраната от Вас криптовалута. Сключвате договор (откъдето идва и името – Договор за разлика), като се съгласявате да обмените разликата в цената на криптовалутата от момента на отваряне на договора до момента на неговото затваряне. Ако прогнозата ви се сбъдне, вие получавате печалбата. Ако не, губите. По същество вие спекулират с бъдещата цена на криптовалутата.

Търговията с договори за разлика (CFD ) ви позволява да спекулирате с движението на цените на криптовалути като Биткойн и Етериум, без всъщност да притежавате базовите криптоактиви.

При CFD-тата сключвате договор с брокер, за да обмените разликата в цената от момента на отваряне на договора до момента на неговото затваряне. Ако смятате, че цената ще се повиши, поемате дълги позиции. Ако смятате, че тя ще спадне, отивате на късо.

Не е необходимо да притежавате криптовалутата, за да търгувате със CFD-та върху нея. Просто внасяте депозит (маржин) при брокера, за да отворите търговска позиция. Основните предимства на търговията със ДЗР са:

  • Ливъридж – Брокерите предлагат ливъридж до 30x за CFD-та върху криптовалути, което увеличава Вашите печалби/загуби. Това ви позволява да заемате по-големи позиции с по-малък капитал.
  • Къси позиции – Договорите за разлика ви позволяват да отваряте позиции при падащи цени чрез къси продажби. Можете също така да отваряте дълги позиции. Това е трудно при спот търговията с криптовалути.
  • Ниски разходи – Няма такси за транзакции с крипто. Плащате само малък спред и такси за финансиране през нощта.

Въпреки това ливъриджът, който увеличава печалбите ви, също така засилва загубите, ако цената се движи срещу вас. Ето защо търговията със CFD-та носи значителен риск, ако не се управлява правилно.

Как работи търговията със CFD върху криптовалути?

Търговията със CFD върху криптовалути следва същите принципи като търговията със ЦЗР върху други пазари като акции и форекс. Ето и основните стъпки:

  1. Изберете своя брокер – има много регулирани брокери, които предлагат CFD върху основните криптовалути. Направете своята надлежна проверка.
  2. Открийте сметка – Ще трябва да извършите проверка на KYC и да направите минимален депозит.
  3. Анализирайте пазарите – Идентифицирайте възможностите за търговия въз основа на технически и фундаментален анализ.
  4. Отворете дълга/къса позиция – Купувайте, ако смятате, че цените ще се повишат, продавайте, ако очаквате да се понижат.
  5. Задайте контрол на риска – Използвайте поръчки за стоп лос и тейк профит, за да контролирате загубите и да фиксирате печалбите.
  6. Наблюдавайте търговията си – Следете движението на цените в реално време и затворете позицията си, когато сте готови.
  7. Затваряне на позицията – Реализирайте печалбата/загубата си, когато затворите договора.

Дълги срещу къси позиции

  • Дълги позиции – Купувате CFD, ако очаквате цената на криптовалутата да се повиши. Вашата печалба или загуба е разликата между цената на затваряне (по-висока) и цената на отваряне.
  • Къси – продавате CFD, ако смятате, че цената на криптовалутата ще спадне. Вашата печалба или загуба е разликата между цената на отваряне (по-висока) и цената на затваряне.

Разлика между ДЗР търговията и спот търговията

търговец пред графика

Нека сега съпоставим CFD търговията със спот търговията. Ако се чудите какво е спот търговия, това е обикновена търговия с криптовалути, при която купувате реални монети на текущата им цена и ги държите с надеждата да ги продадете на по-висока цена в бъдеще.

При спот търговията по същество сте горд собственик на закупените от вас монети. Те са ваши, за да ги задържите, да ги продадете и да ги прехвърлите. Ако цената се покачи рязко, ви очаква солидна печалба. Ако ли не, добре, все още притежавате монетите и можете да изчакате по-подходящ момент за продажба.

Търговията с договори за разлика обаче е различна игра. Това е все едно да сте играч в крипто играта, без всъщност да притежавате никакви играчи. Вие не купувате монети; вместо това купувате договори, които представляват стойността на тези монети.

Така че, ако искате да притежавате реални криптоактиви и сте готови да изчакате стойността им да се повиши, спот търговията е вашият път.

Но ако предпочитате бързото действие и не се притеснявате да спекулирате с движението на цените, търговията със ДЗР може да бъде вашата стратегия.

Основни предимства на търговията с крипто CFD-та

Ето някои от основните предимства на търговията със CFD-та върху криптовалути, а не на покупката/продажбата на действителните криптоактиви:

  • Ливъридж – Получете по-голяма експозиция с по-малък капитал чрез ливъридж до 30:1, предлаган от брокерите.
  • Къси продажби – Възползвайте се от спадащите цени на криптовалутите чрез къси продажби на CFD-та.
  • Липса на собственост върху криптовалути – Избягване на предизвикателствата, свързани с купуването/съхраняването/охраняването на криптовалути.
  • По-ниски разходи – Без такси за търговия/транзакции за разлика от криптоборсите. Плащате само малки спредове.
  • Лесно стартиране – Открийте бързо сметка при регулиран брокер и започнете да търгувате.
  • Традиционни активи – Диверсифицирайте в договори за разлика върху акции, индекси, суровини заедно с криптовалутите.
  • Регулирани – Основните брокери са регулирани, което осигурява сигурност за вашите депозити.

Тези предимства обаче идват със значителния риск от търговията с ливъридж. Управлявайте риска предпазливо.

Платформи за търговия със CFD

В стремежа си да разберете как се търгува с договори за разлика, е изключително важно да се запознаете с ключовите играчи в тази област, с платформите, които я правят възможна. eToro, Libertex, Skilling и Avatrade са сред основните претенденти тук, като всяка от тях има своите отличителни характеристики и мерки за сигурност.

eToro се отличава с възможноститеси за социална търговия, където потребителите могат да имитират стратегиите на успешни търговци. Това е като да се възползвате от успеха на другите – функция, която е особено полезна за начинаещите.

Libertex, от друга страна, предлага нулеви спредове за сделките, което я прави привлекателна платформа за трейдъри, които се съобразяват с разходите. Техният подход се корени в прозрачността, с ясна структура на таксите и без скрити разходи.

Skilling е издълбал ниша със своите усъвършенствани функции за графики, които привличат по-опитните трейдъри. Неговият изчистен, интуитивен интерфейс улеснява безпроблемната навигация дори при сложни сделки.

И накрая, но не на последно място, Avatrade впечатлява с широката си гама от търгуеми активи и изчерпателни образователни ресурси. Това е платформа, която е предназначена както за начинаещи, така и за опитни търговци.

skilling cfd брокер лого
CFD Брокер

Ecoinomy рейтинг:

9.4/10

Макс. ливъридж До 50:1
Минимален депозит 100 EUR/USD/GBP
Такси 1%
Регулация ЕС
Криптовалути 51+ (вкл. футболни токени) BTC-Coin-IconETH-Coin-IconMIOTA-IconBCH-IconRipple-IconDASH-IconEOS-IconLTC-IconNEO-IconXLM-IconZEC-IconEthereum-Classic-IconTezosMoneroCosmosVechainUniswap
Разплащателни методи SEPA, VISA, MasterCard, Trustly, Skrill, Neteller, Klarna, Swish
Брой потребители неизвестно

Сигурност

Такси

Лесен за използване

Обслужване на клиенти


Посети сайта »
Съществува риск 73% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват със CFD-та при този доставчик. Трябва да прецените дали разбирате как работят CFD и дали можете да си позволите да поемете високия риск да загубите парите си.

Plus500 logo

С Plus500 можете да отваряте позиции за покупка и продажба на CFD върху различни базови активи, като единствено вие носите отговорност за всичките си търговски решения.

Ecoinomy рейтинг:

9.0/10

Търгувани активи CFD крипто, CFD форекс, CFD ETF-и, CFD акции, CFD опции, CFD индекси
Макс. ливъридж До 30:1
Такси за търговия Спред от 0,1%
Регулации CySEC #250/14, лиценз на EFSA № 4.1-1/18 (ЕС), FCA FRN 509909 (Великобритания) и др.
Крипто активи 20+BTCETHBCHLTCADAXLMEOSNEOTRXIOTABinance CoinChainlinkPolkadotUniswap
Разплащателни методи Paypal, Visa/Mastercard, Skrill, Apple Pay, Trustly
Брой потребители 25+ милиона от началото на проекта

Сигурност

Такси

Лесен за използване

Обслужване на клиенти


Започни тук

82% от сметките за CFD на дребно губят пари.


eToro-Icon
Хибрид

Ecoinomy рейтинг:

9.1/10

                       
Минимален депозит$2000
Макс. ливъриджДо 30:1 (варира според актива)
Такси 1% спред
Регулация ЕС, САЩ, Великобритания, Австрия, Близкия изток
Крипто активи 79+ BTC-Coin-IconETH-Coin-IconMIOTA-IconBCH-IconRipple-IconDASH-IconADA-Coin-IconEOS-IconLTC-IconNEO-IconXLM-IconZEC-IconEthereum-Classic-IconBNB-Icon
Разплащателни методи PayPal, дебитна/кредитна карта, Skrill, Neteller, SEPA банков трансфер, WebMoney
Брой потребители 30+ милиона

Сигурност

Такси

Лесен за използване

Обслужване на клиенти


Започни тук

Инвестирането в криптовалути е силно волатилно и нерегулирано в някои държави от ЕС. Няма защита на потребителите. Възможно е да се прилага данък върху печалбата.


Libertex лого
CFD Брокер

Ecoinomy рейтинг:

8.9/10

Макс. ливъридж До 30:1 (според актива)
Минимален депозит 100 EUR
Такси за търговия От 0.0003%
Регулация ЕС
Криптовалути BTCETHBCHXRPLTCETCADAXLMEOSNEOTRXQTUMXEMSTEEMDashIOTAZCashBinance CoinTezosMoneroChainlinkCosmosPolkadotVechainUniswap
Разплащателни методи SEPA банков превод, PayPal, Skrill, Neteller, Visa, Mastercard
Брой потребители 2.200.000+

Сигурност

Такси

Лесен за използване

Обслужване на клиенти


Започни тук
73.77% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват със CFD-та при този доставчик.

Разбиране на видовете поръчки при търговия със CFD

Сега нека да се запознаем с концепцията за видовете поръчки. Те са изключително важни елементи на вашата стратегия за търговия. В сферата на CFD търговията типовете поръчки определят вашите стратегии за влизане и излизане.

Пазарните поръчки и лимитираните поръчки са често срещани в търговията със CFD. Пазарната поръчка е нареждане за покупка или продажба на най-добрата налична цена. Тя е незабавна и често се изпълнява, но може не винаги да получите очакваната цена поради колебанията на цените.

Лимитираната поръчка, от друга страна, ви позволява да купувате или продавате на определена цена или на по-добра цена. Тук контролът върху цената е по-голям, но компромисът е, че поръчката може да не бъде изпълнена, ако пазарната цена не достигне лимита ви.

По същество разбирането на тези типове поръчки може да ви осигури по-голям контрол върху сделките ви и да ви помогне да управлявате ефективно рисковете.

Ливъридж при търговията със CFD

Ливъриджът е друг важен аспект на CFD търговията. Той е нож с две остриета, предоставящ потенциал за по-големи печалби, като същевременно увеличава и рисковете.

При търговията със CFD ливъриджът ви позволява да отворите позиция, по-голяма от първоначалната ви инвестиция. Например, при ливъридж 2:1 можете да отворите позиция на стойност 2000 USD само с 1000 USD в сметката си.

Въпреки че това звучи привлекателно, винаги действайте внимателно. Ливъриджът може да увеличи печалбите ви, ако пазарът се движи във ваша полза, но може да увеличи и загубите ви, ако пазарът се движи против вашите прогнози.

Търговията със CFD-та, със сложните си видове поръчки и потенциала на ливъриджа, предлага уникална перспектива за криптотърговията. В следващия раздел ще се задълбочим в плюсовете и минусите на този вид търговия, като Ви помогнем да определите дали CFD търговията съответства на Вашата инвестиционна стратегия.

Рискове при CFD търговията с криптовалути

Въпреки че ДЗР предлагат предимства като ливъридж и къси продажби, те носят и значителни рискове:

  • Риск, свързан с ливъридж – ливъриджът засилва загубите, ако пазарът се движи срещу вас. Маржинът помага да се смекчат загубите.
  • Финансиране през нощта – Дългите сделки плащат разходи за финансиране, а късите получават кредит за финансиране въз основа на лихвените проценти.
  • Волатилност на криптовалутите – Криптовалутите могат да се колебаят диво, което води до бързи промени в P/L. Използвайте стопове.
  • Риск от пропуски – Пропуските в цените на криптовалутите могат да доведат до приплъзване на поръчките за вход/изход.
  • Риск от контрагента – Ако брокерът изпадне в несъстоятелност, може да загубите авоарите си. Използвайте регулирани брокери.
  • Нерегулирани (извънборсови) – Някои крипто CFD-та се търгуват извънборсово (OTC) и не са регулирани в някои юрисдикции.

За да управлявате тези рискове, използвайте стоп-загуби, поддържайте адекватен маржин по сметката, търгувайте с реномирани брокери и оразмерявайте позициите си по подходящ начин.

Ключови стратегии за търговия със CFD за криптовалута

Можете да прилагате както технически, така и фундаментални стратегии при CFD търговията с криптовалути:

Технически стратегии

  • Следване на тренда – Вървете на дълги позиции при възходящи трендове, на къси при низходящи. Използвайте пълзящите средни, за да определите посоката на тренда.
  • Търговия в диапазона – Търгувайте с върховете/пониженията на диапазона, когато криптовалутата се колебае в рамките на диапазона.
  • Търговия с пробиви – Заемете дълги/къси позиции, когато цените излязат от рейндж или модел.
  • Скалпиране – Реализирайте малки бързи печалби (или загуби) при незначителни ценови движения през деня.

Фундаментални стратегии

  • Търговия с новини – Купувайте/продавайте въз основа на това как новите събития влияят на цените на криптовалутите.
  • Търговия с нагласи – Анализирайте показателите за нагласите на инвеститорите, като например социалните медии и проучванията.
  • Търговия с корелации – Възползвайте се от корелациите на криптовалутите с акциите, златото и др.
  • Търговия със събития – Търгувайте около големи криптосъбития като халвинг и промени в протоколите.
  • Относителна стойност – Сравнявайте оценките на криптовалутите и търгувайте с надценените/подценените от тях.

Съвети за отговорна CFD търговия с криптовалути

Ето няколко съвета за отговорна търговия със CFD-та върху криптовалути:

  • Започнете с малки суми – използвайте микролотове и минимален ливъридж, когато се учите за първи път.
  • Практикувайте на демо сметка, преди да търгувате с реален капитал.
  • Рискувайте само 1-2% от сметката си при всяка сделка.
  • Използвайте стоп лос за всяка сделка, за да контролирате потенциалните загуби.
  • Поддържайте поне 50% маржин в сметката си по всяко време.
  • Не добавяйте към губещи позиции – управлявайте сделките въз основа на планове, а не на емоции.
  • Съхранявайте подробни записи на сделките си за преглед и подобряване.
  • Търгувайте само с регулирани брокери и избягвайте нерегулираните предложения за криптовалути.
  • Диверсифицирайте в договори за разлика върху акции, суровини и индекси – не търгувайте само с крипто.
  • Изтегляйте редовно печалбите си и периодично преоценявайте стратегиите си за търговия.

Започване на търговия с крипто CFD

Ако искате да започнете да търгувате със CFD-та върху криптовалути, следвайте следните стъпки:

  1. Научете повече за CFD-та, търговията с криптовалути, техническия/фундаменталния анализ. Използвайте безплатни онлайн ресурси.
  2. Изберете брокер – Отворете демо сметка при регулиран брокер на CFD-та, за да изпробвате платформата му.
  3. Разработете план за търговия – Очертайте правилата си за управление на риска, търговските стратегии и целите си.
  4. Започнете с малки суми – Финансирайте реална сметка с малка сума и търгувайте с микролотове с минимален ливъридж.
  5. Разширявайте бавно – Увеличавайте размера на позициите и ливъриджа постепенно, докато трупате опит. Не бързайте.
  6. Преглед на резултатите – Проследявайте и преглеждайте редовно сделките си, за да подобрите резултатите.
  7. Бъдете информирани – Следете крипто новините и събитията, за да идентифицирате възможностите за търговия.

С подходящо образование, управление на риска и дисциплина CFD-тата предлагат вълнуващ начин за търговия на криптовалутните пазари с ливъридж и гъвкавост. Те обаче също така засилват рисковете, така че търгувайте отговорно.

Плюсове и минуси на CFD търговията с криптовалута

Когато става въпрос за търговия, всеки подход има своите предимства и недостатъци. Същото важи и за CFD търговията с криптовалута. Нека разгърнем плюсовете и минусите, за да можете да решите дали този вид търговия отговаря на финансовите Ви стремежи и толерантност към риск.

Предимства на ДЗР търговията

Първо, платформите за търговия със CFD обикновено са известни с по-високите си стандарти за сигурност в сравнение с традиционните криптоборси. Те често са регулирани от финансовите органи, което намалява риска от недобросъвестни дейности, които биха могли да засегнат инвестицията ви.

Второ, CFD търговията елиминира необходимостта от технически познания в управлението на хардуерни портфейли, което е често срещана болка за криптотърговците. Платформите поемат техническите въпроси, което ви позволява да се съсредоточите върху стратегиите си за търговия.

Недостатъци на CFD търговията

От друга страна, отличителен недостатък на CFD търговията е, че никога не притежавате действителните монети. Вашите договори се основават единствено на движението на цените на криптовалутите.

Друг потенциален риск е използването на ливъридж. Макар че може да увеличи печалбите ви, той може да засили и загубите ви. Ето защо е изключително важно да разберете последиците от ливъриджа и да го управлявате ефективно.

Регулиране и лицензиране на платформите за търговия със CFD

Разбирането на регулаторната среда на платформите за търговия със CFD е от решаващо значение. eToro, Libertex, Skilling и Avatrade са не само популярни; те са и регулирани, което осигурява допълнителен слой сигурност за търговците.

eToro се регулира от няколко органа, включително Органа за финансово поведение (FCA) в Обединеното кралство, Кипърската комисия за ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия за ценни книжа и инвестиции (ASIC).

Libertex се управлява от Indication Investments Ltd, дружество, регулирано от CySEC. Това я прави надежден избор за търговците, които търсят регулирана платформа.

Skilling, от друга страна, е лицензиран от органа за финансови услуги на Сейшелите (FSA), което го прави съвместим с международните финансови стандарти.

Avatrade е регулиран в световен мащаб, включително от Централната банка на Ирландия, което го прави една от най-регулираните платформи в индустрията.

Не забравяйте, че търговията в регулирана платформа добавя допълнителна предпазна мрежа, осигуряваща ви възможност за обжалване в случай на спорове или проблеми.

Заключение – подходяща ли е търговията със CFD за мен?

Търговията със CFD върху криптовалути предлага интригуваща алтернатива на традиционната спот търговия.

Тя обаче не е лишена от рискове. Има фактори, които трябва да се вземат предвид – от това, че не притежавате действителни монети, до ориентирането в ливъриджа.

Както винаги, в търговията знанията и внимателната стратегия са най-добрите ви съюзници. И независимо дали ще изберете пътя на CFD или ще се придържате към традиционната крипто спот търговия, не забравяйте да търгувате отговорно, като имате предвид финансовите си цели и толерантността си към риск.

Останете на линия с нашия център за търговия с криптовалути, за да видите още статии за различни аспекти на търговията с криптовалути. До следващия път продължавайте да се учите, да търгувате и да се развивате!

Раздел “Често задавани въпроси

Какво е CFD търговия с криптовалута?

Търговията със CFD включва спекулации с ценовите колебания на криптовалутите, без да притежавате действителните монети. Трейдърите купуват търгуват договори за разлика и печелят или губят от  прогнозирането на пазарните тенденции.

По какво се различава CFD търговията от спот търговията?

Спот търговията включва покупко-продажба на действителни монети, докато CFD търговията включва покупка на договори въз основа на стойността на тези монети.

Какви са предимствата на CFD търговията?

Платформите за CFD търговия обикновено предлагат по-висока сигурност, регулирани са и премахват необходимостта от управление на хардуерни портфейли.

Какви са рисковете при CFD търговията?

Рисковете включват това, че не притежавате реални монети, и потенциални засилени загуби поради ливъридж.

Константин Костов

Константин е главен редактор за българската общност на Ecoinomy. Един от водещите български източници на информация за блокчейн и цялостната биткойн икономика. Той е създал най-ценните статии на този уебсайт. Константин научава за биткойн и блокчейн за първи път през 2016 г. Обича да чете книги за финанси и бъдещи технологии, особено такива, които изследват въздействието на новите технологии върху обществото като цяло.