Такси за търговия с криптовалути | Как да намалите разходите

Търговията с криптоактиви като биткойн и етериум може да бъде чудесен начин за потенциална печалба от волатилността и растежа на криптопазара. Въпреки това различните такси за търговия с криптовалути, начислявани от борсите и платформите всеки път, когато купувате или продавате криптовалута, дори когато търгувате с крипто двойки. А това може бързо да изяде печалбите ви, ако не разбирате как работят те.

В това ръководство ще бъдат обяснени най-често срещаните такси в криптотърговията, с които вероятно ще се сблъскате, заедно със съвети как да сведете разходите си до минимум.

Видове такси за търговия с криптовалути

Борсите и платформите за търговия с криптовалути обикновено начисляват някаква комбинация от следните основни видове такси:

Такси за транзакции

Тази такса се начислява при всяко изпълнение на сделка в платформата. Тя обикновено е процент от общата сума на сделката. Например, такса за транзакция от 0,1% за сделка от 1000 долара ще ви струва 1 долар.

Таксите за транзакции обикновено варират от 0,1% до 0,5% в зависимост от борсата и обема на търговията.

Такси за депозиране и теглене

Борсите често начисляват фиксирана такса при депозиране или теглене на средства. Например такса за теглене на 10 USD.

Някои борси премахват таксите за депозит при определени методи на плащане или суми над определен праг. По-често се начисляват такси за теглене.

Такси за спред

Спредът е разликата между цените купува и продава на дадена борса. По същество тя представлява транзакционните разходи за изпълнение на вашата сделка.

Спредовете обикновено са по-широки при брокерите в сравнение с борсите за спот. За търговците с големи обеми спредът може значително да повлияе на общите платени такси.

Такси за конвертиране

Ако депозирате една валута (напр. USD) и търгувате в друга валутна двойка (напр. BTC/ETH), често се начислява такса за конвертиране.

Тази такса варира от 0,1% до 2% при повечето борси. Можете да я избегнете, като търгувате в същата валутна двойка, в която е депозитът ви.

Структури на таксите на основните борси за криптовалути

За да сравните таксите в различните платформи, ето основните тарифи за таксите в някои от най-големите борси за криптовалути:

Coinbase

• Търговска такса: 0,5% такер, 0,35% мейкър за обем <$10 хил
• Такса за депозит: Безплатен банков превод ACH, 1,49% за карта
• Такса за теглене: 2,99 USD за банков превод, 0,99 USD за ACH
• Такса за конвертиране: 2% за конвертиране в други монети

Coinbase е популярна с високите си такси за обмен.

BingX

• Такса за търговия: До 0,075% за спот търговия, варира за деривати
• Депозитна такса: Безплатно за криптовалути, варира за фиатни депозити
• Такса за теглене: Зависи от актива (напр. ~0,0005 BTC)
• Такса за конвертиране: Варира, предлагат се конкурентни курсове

Вижте платформата на BingX тук.

Bybit

• Такса за търговия: 0,075% такса за приемане, -0,025% отстъпка за създаване
• Такса за депозит: 1,5% за депозити с карта, безплатно за банкови преводи
• Такса за теглене: 0,0005 BTC, 0,008 ETH
• Такса за финансиране: Варира в зависимост от пазарните цени

Посетете Bybit сега.

Bitget

• Такса за търговия: 0,076% такса за приемане, -0,026% отстъпка за създаване
• Такса за депозит: 1,5% за депозити с карта, безплатно за банкови преводи
• Такса за теглене: 0,0005 BTC, 0,01 ETH
• Такса за конвертиране: 0,5%

Като цяло много ниски такси в сравнение с Coinbase и Binance.

Посетете уебсайта на Bitget.

gate.io

• Такса за търговия: 0,2% за такса за създаване и приемане
• Такса за депозит: Не е посочена за карта, безплатна за банкови преводи
• Такса за теглене: 0,0004 BTC, 0,01 ETH
• Такса за конвертиране: Не е посочена

Както можете да видите, таксите варират в различните платформи. Заслужава си да се огледате и да сравните общите такси за предпочитания от вас стил на търговия и обем.

Намерете пълния списък на най-добрите криптоборси.

Съвети за минимизиране на таксите за крипто търговия

Ето няколко съвета за намаляване на таксите за търговия с криптовалути:

• Използвайте поръчки на създателя вместо поръчки на получателя. Таксите на създателите на поръчки често са по-ниски или дори 0% на много борси.
• Търгувайте с криптовалути на децентрализирани борси като Uniswap, които имат ниски или никакви такси за търговия.
• Залагайте монети на борсите, за да намалите таксите за търговия (например Binance предлага 25% отстъпка от таксите, ако държите BNB).
• Използвайте стабилни монети като USDT, за да избегнете таксите за конвертиране при търговия с различни валути.
• Изтеглете пари в монети с ниски такси като Litecoin или NANO, за да намалите таксите за изтегляне на криптовалути.
• Търгувайте в промоционалните дни без такси, предлагани от много платформи.
• Получете достъп до отстъпки от таксите, като залагате токени на борсата или изпълнявате голям обем.
• Използвайте стълбични сделки вместо големи пазарни сделки, за да влизате/излизате постепенно от позиции, като същевременно минимизирате таксите.
• Бъдете наясно със скритите такси като прекомерни спредове или премии върху цените на монетите.

Такси за автоматизирани ботове за търговия

Ако използвате ботове за търговия с криптовалути на борси, ето някои типични такси:

• Повечето борси начисляват едни и същи такси за бот и ръчна търговия.
• Ботовете, които изпълняват високоскоростни алго сделки, могат да понесат допълнителни такси за ограничаване на скоростта, ако превишават ограниченията за скоростта.
• Изпълнението на ботове на собствен хардуер позволява да се избегнат абонаментните такси, начислявани от платформите за ботове.
• Печалбите от бота се облагат със същите такси за теглене и конвертиране.
• Някои борси предлагат отстъпки от таксите на създателите за търговия с ботове, отговарящи на определени критерии за обем.
• Бъдете наясно с ограниченията за почасови или месечни заявки към API, които могат да предизвикат такси за превишаване на капацитета.

Такси за маржин, търговия с опции и фючърси

Маржин търговията, търговията с опции и фючърси обикновено е с по-високи такси от обикновената спот търговия. Общите видове такси включват:

• Такси за финансиране – Дългите/късите позиции плащат или получават финансиране въз основа на лихвените проценти.
• Такси за превъртане – Hачисляват се за превъртане на договорите до следващата дата на изтичане.
• Премийни такси – Продавачите на опции плащат тази такса въз основа на размера на премията.
• Такси за упражняване/прехвърляне – Начисляват се при упражняване или прехвърляне на договор за опции.
• Платформени такси – Борсите вземат част от печалбата/загубата като платформена такса.
• Такси за овърнайт – Разходи за финансиране на дълги/къси позиции за носене на овърнайт позиции.
• Такси за ликвидация – Борсите могат да начислят неустойка, ако позициите се ликвидират принудително.

Данъци върху търговията с криптовалути

Не забравяйте, че печалбите ви от търговия с криптовалути не само подлежат на облагане с данък върху капиталовите печалби в много юрисдикции, но имат и уникални данъчни последици в Европа. Съгласно предложените регламенти за пазарите на криптоактиви (MiCA) разбирането на данъчните ви задължения става по-важно от всякога.

В САЩ данъкът върху капиталовите печалби е до 37% на федерално ниво, плюс щатските данъци. Много европейски държави обаче третират крипто печалбите като инвестиционен доход със стандартната ви данъчна ставка. Изискванията за данъчна отчетност също се различават при различните борси. Докато някои платформи предоставят свързани с данъците формуляри като 1099 в САЩ, други оставят отговорността за отчитането изцяло на потребителя.

Конкретно в Европа въвеждането на MiCA има за цел да стандартизира крипторегламентите, включително данъчните задължения. Запознаването с MiCA може да ви даде предимство в разбирането на това как може да се развие бъдещото крипто данъчно облагане в Европейския съюз.

Таксите, пряко свързани с търговската дейност, могат да бъдат приспаднати като инвестиционни разходи, което ще ви помогне да компенсирате капиталовите си печалби. Инструменти като Accointing, Koinly и Coinledger могат да ви помогнат при изчисляването на данъците в различни борси и крипто портфейли, особено полезни за европейските крипто търговци, които имат предвид MiCA.

Така че включете данъците в изчисленията на нетната си търговска печалба. Неотчитането на крипто печалбите може да доведе до санкции и лихви от данъчните органи.

Често задавани въпроси

Има ли борси за криптовалути без такси за търговия?

Някои децентрализирани борси като Uniswap нямат такси за търговия, но начисляват такси за газ за използване на мрежата. Като цяло в търговията “без такси” все още има вградени разходи, независимо дали чрез спреда или газовите такси, така че бъдете наясно с бизнес модела и общите разходи.

Какви са средните такси за търговия с криптовалути?

Средната такса за търговия в индустрията е около 0,1% – 0,25% на транзакция, като разходите се намаляват за маркетмейкърите, които осигуряват ликвидност. Борсите също така начисляват средни такси за теглене от ~15 USD за BTC, ~7 USD за ETH и минимални такси за депозит. Винаги проверявайте най-новата тарифа за таксите на предпочитаната от вас борса.

Как се начисляват таксите за търговия с алгоритми и ботове?

Автоматизираните системи за търговия се облагат със същата тарифа за таксите като ръчните търговци на повечето централизирани борси. Ако се изпълняват много големи обеми, допълнителното дроселиране или ограниченията на заявките могат да наложат допълнителни разходи. Важно е да се вземат предвид тези променливи разходи при бектестване на ефективността на алго.

Как мога да изчисля общите такси за търговия?

Можете да направите приблизителна оценка, като вземете общия си 30-дневен обем на търговия и го умножите по процента на таксите за транзакции на борсата. Добавете очакваната дейност по депозиране/теглене на средства, умножена по тези фиксирани такси. Накрая вземете предвид разходите за конвертиране за търговия с различни активи. Това ще ви даде приблизителна оценка на месечните такси за вашия стил на търговия.

Мога ли да приспадна таксите за търговия от данъците си за криптовалути?

В много юрисдикции като САЩ таксите, пряко свързани с търговията с криптовалути, могат да бъдат приспаднати като инвестиционни разходи, които намаляват общото ви данъчно задължение за капиталови печалби. Други такси обаче, като например за теглене на средства, може да не могат да бъдат приспаднати. Консултирайте се с данъчен специалист относно конкретната възможност за приспадане на таксите за търговия за вашата данъчна ситуация.

Заключение

Въпреки че борсите трябва да начисляват такси за търговия, за да покрият разходите и да получат приходи, е възможно опитните търговци да намалят значително общите си разходи чрез информираност, навици за минимизиране на таксите и пазаруване. Намирането на правилния баланс между по-ниските такси и други приоритети като сигурност и функции е от ключово значение за максимизиране на общата ви доходност от търговията с криптовалути.