Obchodování s akciemi: co to je a jak to funguje

Obchodování s akciemi je zaměřeno na krátkodobé zisky spíše než na dlouhodobé hromadění majetku. Chcete-li v tomto světě prosperovat, musíte se vyzbrojit správnými znalostmi a strategiemi.

Pojďme se tedy ponořit do základních informací o obchodování s akciemi, které vám pomohou zjistit, zda je pro vaše investiční cíle vhodné.

A nezapomeňte, že pokud chcete zlepšit své obchodování, stačí kliknout na naše zdroje o obchodování, které jsou plné cenných poznatků a nástrojů, které vám pomohou na vaší cestě.

Co je to obchodování na burze?

Akcie nebo zkráceně akcie, jak se jim často říká, jsou investice, které představují vlastnictví společnosti. Společnosti vydávají akcie, aby získaly peníze, které jim umožní růst a rozvoj. Když si koupíte akcie, stáváte se v podstatě spolumajitelem podkladové společnosti a máte nárok na podíl na jejím zisku. Obchodování s akciemi zahrnuje proces nákupu a prodeje těchto jednotek na burze. Obchodování s akciemi zahrnuje také nákup a prodej dalších finančních nástrojů, jako jsou dluhopisy, deriváty atd.

S akciemi se obchoduje na burzách cenných papírů, jako jsou New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ, London Stock Exchange (LSE) a Australian Stock Exchange (ASX). Burza funguje jako trh, kde mohou kupující akcií přijít do kontaktu s prodávajícími. K obchodování potřebujete investiční účet u makléřské společnosti nebo investiční platformy. Pokud máte peníze a chcete se naučit obchodovat, online makléři vám usnadnili obchodování s akciemi z počítače nebo chytrého telefonu.

Typy obchodování s akciemi

Obchodování s akciemi je oblíbené po celém světě díky obrovským výnosům, které slibuje. Známé osobnosti vydělaly na obchodování s akciemi miliony. Nováčci si často nejsou vědomi typů obchodování s akciemi. Zde je přehled typů obchodování s akciemi, který vám usnadní vstup do tohoto odvětví!

Denní obchodování

Denní obchodování je strategie, kterou používají akcioví investoři – nakupují, prodávají a uzavírají své pozice ve stejných akciích v průběhu obchodního dne, aniž by se zajímali o vnitřní fungování příslušných společností (pozicí se rozumí množství akcií nebo fondů, které vlastníte).

Obchodování s pozicemi

Nabízí obchodníkům více obchodního času než vnitrodenní obchodování. Ve skutečnosti může držet akcie po celé měsíce. Může také držet akcie po delší dobu díky pozorování temperamentu cen a technických trendů.

Swingové obchodování

Swingové obchodování označuje praxi, kdy se snažíme profitovat z výkyvů na trhu v období od jednoho dne do několika týdnů. Pokud se podaří udržet ztráty na přijatelné úrovni pomocí technik stop-loss, může být swingové obchodování ziskové a poskytuje dobrou perspektivu pro studium krátkodobých a dlouhodobých pohybů trhu. Nevýhodou swingového obchodování je, že musí neustále tvrdě pracovat na řízení obchodů, což znamená, že může přijít o potenciální zisky v důsledku pohybů trhu.

Jak obchodovat s akciemi

Aby mohl obchodovat s akciemi, musí si otevřít makléřský účet. Makléřský účet je účet otevřený u makléře s platformou pro obchodování s jiným typem aktiv – společností, která jeho jménem nakupuje a prodává akcie. Po otevření makléřského účtu na něj můžete vložit peníze a začít nakupovat a prodávat akcie!

1. Otevření makléřského účtu

Obchodování s akciemi vyžaduje financování makléřského účtu, specifického typu účtu určeného k ukládání investic. Pokud takový účet ještě nemáte, můžete si ho během několika minut založit u online makléře. Nemějte však obavy, otevření účtu ještě neznamená investování vašich peněz. Dává vám pouze možnost začít, až budete připraveni. Podívejte se na srovnání nejlepších obchodních platforem, které vám přináší Ecoinomy.

2. Stanovte si rozpočet na obchodování s akciemi

I když se zdá, že máte pro obchodování s akciemi talent, alokace více než 10 % portfolia na jednu akcii může vaše úspory vystavit nadměrné volatilitě. Investujte pouze částku, kterou si můžete dovolit ztratit. Peníze nepoužívejte na krátkodobé povinné výdaje, jako jsou zálohy nebo školné. Těchto 10 % snižte, pokud ještě nemáte solidní pohotovostní fond a 10-15 % příjmů na účtu důchodového spoření.

3. Naučte se používat tržní a limitní příkazy

Při nákupu nebo prodeji akcií musíte vytvořit příkaz. Existují dva typy akciových příkazů: tržní příkazy a limitní příkazy.

Tržní příkaz je příkaz, ve kterém souhlasíte s nákupem nebo prodejem akcie za aktuální tržní cenu. Předpokládejme například, že chcete koupit akcie společnosti Apple. Aktuální tržní cena akcií Apple je 100 EUR za akcii. Pokud vytvoříte tržní příkaz, koupíte akcie za 100 EUR za kus.

Limitní příkaz je příkaz, ve kterém souhlasíte s nákupem nebo prodejem akcie za určitou cenu. Předpokládejme například, že chcete koupit akcie společnosti Apple, ale chcete zaplatit pouze 98 EUR za akcii. Zde přichází ke slovu limitní příkaz, kdy akcie nakoupíte pouze v případě, že dosáhnou vámi stanovené ceny 98 EUR za akcii. Provedení příkazu k nákupu akcií může v závislosti na podmínkách na burze nějakou dobu trvat. Může se však stát, že cena neklesne na požadovanou úroveň a vy nebudete moci svůj příkaz dokončit. Pokud si přejete koupit nebo prodat akcii okamžitě, musíte zadat tržní příkaz. Na druhou stranu zadáte limitní příkaz, pokud si přejete koupit nebo prodat akcii za určitou cenu.

4. Cvičení s papírovým obchodováním

Chcete-li získat počáteční zkušenosti a, jak se říká, otestovat vodu, zkuste investovat na trhu, aniž byste investovali peníze, abyste zjistili, jak to funguje. Můžete to udělat tak, že investujete svůj čas, vyberete si nějakou akcii a po dobu tří až šesti měsíců ji budete sledovat, jak si vede. Může také studovat trh prostřednictvím nástrojů pro obchodování na papíře, které nabízí mnoho online makléřů. Virtuální obchodování pomocí burzovních simulátorů umožňuje zákazníkům otestovat si svůj obchodní um a získat zkušenosti předtím, než vsadí skutečné peníze.

Kde obchodovat – platformy pro obchodování s akciemi?

K obchodování s akciemi potřebujete makléře, ale nevěřte jen tak nějakému makléři. Vyberte si takového, který má dobrou platformu pro obchodování s akciemi, podmínky a nástroje, které nejlépe vyhovují vašemu investičnímu stylu a zkušenostem. Vyšší prioritou pro aktivní obchodníky budou nízké poplatky a rychlé provádění příkazů u časově náročných obchodů. Objevte naše recenze a názory na obchodní platformy pro akcie, kryptoměny a další aktiva.

Investování do akcií nebo obchodování s akciemi: jaký je v tom rozdíl?

Pojmy “investování” a”obchodování” se často používají zaměnitelně. Mezi oběma finančními strategiemi však existují významné rozdíly. Zde se dozvíte, v čem se tyto dvě strategie liší.

Investování do akcií

Cílem investování do akcií je obecně dlouhodobé hromadění majetku. Investoři často drží akcie roky nebo dokonce desetiletí s cílem dosáhnout v průběhu času významných zisků z rostoucích cen akcií a dividend. Investoři mají tendenci zažívat období slabé výkonnosti a očekávají, že akcie se nakonec zotaví a krátkodobé ztráty se jim vrátí.

Obchodování s akciemi

Cílem obchodování s akciemi je generovat krátkodobé zisky. Obchodníci drží akcie po mnohem kratší dobu než investoři, často nakupují a prodávají během týdnů, dnů nebo dokonce hodin. Místo toho, aby se obchodníci zaměřovali na dlouhodobé vyhlídky společnosti, jak to dělají investoři, soustředí se na směr, kterým se akcie pravděpodobně vydají, a snaží se z tohoto pohybu profitovat. Obchodníci často používají příkazy stop-loss k automatickému uzavření ztrátových obchodů na předem stanovené cenové úrovni, aby ochránili svůj kapitál.

Analýza cen akcií

Před investováním do akcií je vhodné provést určitý průzkum. Účelem průzkumu cen akcií je určit, které akcie se vyplatí koupit a kterým je třeba se vyhnout. Existují dvě základní formy akciového výzkumu. Fundamentální a technická analýza.

1 Fundamentální analýza.

Fundamentální analýza zahrnuje zkoumání všech dostupných informací o společnosti, včetně jejích finančních výsledků, finanční síly a hrozby ze strany konkurence, s cílem určit, zda je akcie podhodnocená nebo nadhodnocená. Při této formě analýzy investoři zkoumají finanční údaje a často používají finanční ukazatele, aby zjistili, zda se vyplatí akcie koupit. Tři oblíbené poměrové ukazatele používané ve fundamentální analýze:

Poměrcena/zisk (P/E): je poměr ceny akcie společnosti k jejímu zisku na akcii. Poměr P/E je užitečný, protože jej lze použít k porovnání ocenění různých akcií.

Dividendový výnos: je poměr dividendy na akcii společnosti k ceně její akcie. Často se vyjadřuje v procentech. Dividendový výnos je užitečný, protože umožňuje investorovi porovnat dividendy nabízené různými společnostmi.

Rentabilita vlastního kapitálu (ROE): je poměr čistého zisku společnosti k výši vlastního kapitálu (aktiva minus dluh) v její rozvaze. ROE měří ziskovost společnosti. Druhá forma analýzy je známá jako technická analýza.

2. Technická analýza

Při technické analýze se investoři dívají na grafy akcií a analyzují trendy, vzorce a ukazatele ve snaze předpovědět budoucí pohyb akcií. Ti, kdo používají technickou analýzu, věří, že historické cenové pohyby lze využít k předpovědi budoucích cenových pohybů. Tři oblíbené strategie technické analýzy:

Obchodování podle trendu: Cílem této strategie je generovat zisky analýzou trendu cenného papíru. Trend se pozoruje, když se cenný papír pohybuje jedním směrem po dlouhou dobu. Jakmile je trend identifikován, může být možné z něj profitovat obchodováním ve stejném směru jako trend.

Obchodování se supporty a rezistencemi: Cílem této strategie je generovat zisky identifikací úrovní supportu a rezistence cenného papíru. Podpora je úroveň v grafu, pod kterou cena cenného papíru pravděpodobně neklesne. Rezistence je úroveň, nad kterou je nepravděpodobné, že by cena cenného papíru vzrostla. Po identifikaci těchto oblastí může být možné dosáhnout zisku umístěním obchodů v oblasti, kde je pravděpodobný obrat ceny akcie.

Obchodování s prolomením: Cílem této strategie je generovat zisky identifikací akcií, které prolomily stanovené úrovně podpory nebo odporu. Průrazy mohou být silným signálem, zejména pokud jsou potvrzeny dalšími ukazateli technické analýzy. Fundamentální analýza a technická analýza mají své výhody i nevýhody.

Z tohoto důvodu mnoho investorů při investičním rozhodování používá kombinaci obou metod. Investoři, kteří s obchodováním začínají, by měli hledat makléře, který je může naučit obchodním nástrojům prostřednictvím vzdělávacích článků, online výukových programů a osobních seminářů. V naší recenzi se dozvíte více o akademii eToro, která nabízí širokou škálu vzdělávacích materiálů pro začínající obchodníky.

Rizika obchodování a investování do akcií

Všechny formy investování s sebou nesou určitou míru rizika a investování do akcií se neliší. Pro začínající investory je důležité, aby si rizika uvědomovali. Mezi hlavní rizika spojená s investováním do akcií patří např:

Riziko spojené s akciemi: jedná se o riziko, že akcie nedosáhne dostatečné výkonnosti. Každá akcie má jedinečný soubor rizikových faktorů a je důležité si tato rizika před investováním uvědomit.

Rizikolikvidity: jedná se o riziko, že nebudete moci prodat vlastněnou akcii za přiměřenou cenu z důvodu nedostatku kupujících. Riziko likvidity má tendenci se zvyšovat v obdobích volatility akciového trhu.

Riziko pákového efektu: ačkoli je pákový efekt mocným nástrojem, který může zvýšit zisky, může také zvýšit ztráty. Pokud se k obchodování používá vysoká finanční páka, může i relativně malý pohyb ceny nesprávným směrem vést k výrazným ztrátám. Je důležité si uvědomit, že ztráty mohou přesáhnout investovanou částku.

Tržní riziko: jedná se o riziko, že ekonomický vývoj nebo jiné události budou mít negativní dopad na celkový akciový trh, jako tomu bylo v roce 2022 zejména u amerických akcií, a povedou k poklesu cen akcií ve všech sektorech.

Strategie řízení rizik při investování do akcií

Při investování do akcií není nikdy možné riziko zcela eliminovat, ale je možné ho snížit. Jedním z nejúčinnějších způsobů, jak snížit riziko, je diverzifikace portfolia.

To zahrnuje rozdělení peněz mezi mnoho různých akcií tak, abyste nebyli příliš vystaveni riziku jediné akcie. Vlastnit diverzifikované portfolio, které obsahuje mnoho různých akcií, je méně rizikové než vlastnit pouze jednu nebo dvě akcie.

Přijetí dlouhodobého investičního horizontu je další strategií, která může pomoci snížit riziko ztráty peněz. V krátkodobém horizontu mohou být akcie velmi volatilní. V dlouhodobém horizontu má však akciový trh tendenci růst. Obecně platí, že čím déle člověk investuje, tím menší je pravděpodobnost ztráty peněz.

Účinným nástrojem řízení rizika mohou být takéstop lossy. Stop loss pomáhá minimalizovat investiční ztráty tím, že uzavírá ztrátové pozice dříve, než se nahromadí velké ztráty. V neposlední řadě je rozumné přijmout širokou alokaci aktiv (kombinaci různých aktiv v portfoliu). Moudří investoři mají tendenci rozložit své peníze mezi více tříd aktiv, včetně akcií, dluhopisů, komodit a kryptoměnových ETF, protože to pomáhá snížit celkové riziko portfolia. Bez ohledu na to je čas strávený učením se základům výzkumu akcií a zažíváním vzestupů a pádů obchodování s akciemi – i když těch druhých je více – dobře stráveným časem, pokud si cestu užíváte a nehrajete s penězi, které si nemůžete dovolit ztratit.

Chcete-li diverzifikovat své portfolio, přečtěte si také našeho průvodce nákupem kryptoměn.

Jak řídit rizika při obchodování s akciemi

Obchodování s akciemi s sebou nese rizika. Akciový trh je volatilní, což znamená, že ceny akcií mohou velmi rychle růst i klesat. Tato volatilita může být pro investory riziková, protože v případě poklesu cen akcií vede ke ztrátám.

1. Stop loss

Stop-loss je příkaz, ve kterém nastavíte cenu, za kterou akcie prodáte, pokud pod ni klesnou. Předpokládejme například, že vlastníte akcie společnosti Apple a nastavíte si stop-loss cenu 95 EUR za akcii. Pokud cena akcie klesne pod 95 EUR za akcii, váš makléř akcie automaticky prodá. Tímto způsobem máte možnost opustit svou pozici, když začne klesající trend.

2. Dollar Cost Average (DCA)

Dollar Cost Averaging (DCA) je praxe pravidelného investování pevné částky v dolarech bez ohledu na cenu akcie. Je to dobrý způsob, jak si vytvořit disciplinovaný investiční návyk, být efektivnější ve způsobu investování a potenciálně snížit úroveň stresu i svých výdajů.

3. Vyhněte se “horkým tipům

Lidé, kteří píší na online fóra o výběru akcií a platí za sponzorované reklamy o bezpečných akciích nebo kryptoprotestech, nejsou vaši přátelé. V mnoha případech jsou součástí schématu “pump and dump”, kdy pochybní lidé nakupují kýble akcií málo známé, podhodnocené společnosti (často penny stocks) a inzerují je na internetu. Když se bezohlední investoři vrhnou na akcie a zvýší jejich cenu, podvodníci vyberou své zisky, zbaví se svých akcií a sníží cenu zpět. Nepomůžete jim naplnit jejich vlastní kapsy.

Závěr

Chcete-li obchodovat s akciemi, jakmile víte, jak to funguje, měli byste si vybrat makléře, který nabízí plošné obchodování s akciemi. Vyberte si takového, jehož podmínky a nástroje nejlépe vyhovují vašemu investičnímu stylu a zkušenostem. Důležitými ukazateli jsou nízké poplatky a rychlé provádění příkazů u časově náročných obchodů. Mezi spolehlivé brokery, které jsme testovali, patří například eToro, Plus500 a Skilling.

Investoři, kteří s obchodováním začínají, by měli hledat makléře, který je naučí nástroje obchodu prostřednictvím vzdělávacích článků, online výukových programů a osobních seminářů. Dalšími vlastnostmi, které je třeba u aplikací pro obchodování s akciemi zvážit, jsou kvalita a dostupnost nástrojů pro screening a analýzu akcií, upozornění na cestách, snadnost zadávání příkazů a zákaznický servis. Bez ohledu na to je čas strávený učením se základům výzkumu akcií a prožíváním vzestupů a pádů obchodování s akciemi – i když těch druhých je více – dobře stráveným časem, pokud si jízdu užíváte a nehazardujete s penězi, které si nemůžete dovolit ztratit.

Často kladené otázky týkající se obchodování s akciemi nebo investování do nich

Který web pro obchodování s akciemi je nejlepší pro začátečníky?

Bitcoin Capital porovnal a seřadil online brokery pro obchodování s akciemi podle toho, kteří z nich jsou nejlepší pro začátečníky. Tento seznam zohledňuje výběr investic, zákaznický servis, poplatky za vedení účtu, minimální výši vkladu, náklady na obchodování a další.

Je možné obchodovat s akciemi se 100 EUR?

Ano, pokud je cena akcie nižší než 100 EUR a váš makléřský účet nemá žádné minimální požadované částky nebo poplatky, které by transakci navýšily nad 100 EUR. Někteří makléři také umožňují nákup částečných akcií, což znamená, že si můžete koupit část akcie, pokud si nemůžete dovolit celou cenu akcie.

Jaký je rozdíl mezi obchodováním s akciemi a investováním?

Hlavním rozdílem je frekvence, s jakou se akcie nakupují a prodávají. Obchodníci nakupují a prodávají denně nebo týdně, zatímco investoři obvykle nakupují a drží akcie dlouhodobě.