Nejlepší kryptoměny k nákupu v roce 2024

Marek Matoušek, 15 min čtení
Poslední aktualizace: 11 února, 2024

Na trhu je více než 2 miliony různých kryptoměn, takže je náročné identifikovat skutečně slibné projekty.

Tento článek zkoumá naše portfolio v roce 2024 a vybírá nejlepší kryptoměny, do kterých lze investovat již nyní, a to na základě podrobné analýzy jejich technologie, reálné využitelnosti, metrik přijetí a vyhlídek na růst.

Prozkoumáme také osvědčené postupy pro alokaci do vašeho portfolia pro obchodování s kryptoměnami nebo investování.

Jak si vybrat nejlepší kryptoměnu, kterou si nyní koupit

Investování do kryptoměn s sebou nese značnou volatilitu a riziko. Abyste se vyhnuli spekulativním projektům řízeným humbukem a identifikovali kryptoaktivum, které se vyplatí držet dlouhodobě, je zapotřebí důkladné prověrky.

Zde jsou nejdůležitější faktory, které je třeba vyhodnotit:

  • Technologie blockchainu – Základní blockchain kryptoměny by měl řešit reálné problémy inovativním přístupem, nikoliv se jen honit za trendy. Zásadní je také udržitelná ekonomika blockchainu.
  • Případy použití – Kryptoměna musí mít jasnou užitečnost s prokázanými aplikacemi řešícími problémy podniků nebo spotřebitelů. Silné případy užití pohánějí organickou poptávku.
  • Vývojový tým – Analyzujte minulost a výsledky zakladatelů a vývojářů. Silné týmy s technickými znalostmi budují dlouhodobou hodnotu.
  • Metriky přijetí – Údaje o reálném používání, jako je objem transakcí, aktivní adresy a aktivita v síti, ukazují na přijetí uživateli. Široké přijetí snižuje riziko.
  • Tokenomika – Prověřte parametry, jako je maximální nabídka a distribuční plán. Efektivní tokenomika vytváří nedostatek, který může zvýšit hodnotu.
  • Růstový potenciál – Současná tržní kapitalizace kryptoměny by měla umožňovat značný prostor pro růst ocenění na základě fundamentů.
  • Bezpečnostní historie – Udržuje si blockchain provozuschopnost a vyhýbá se zranitelnostem způsobeným hackery? Prokázaná bezpečnost buduje důvěru.

Díky důkladné analýze těchto faktorů mohou investoři do kryptoměn oddělit kryptoměny s trvalou užitečností od pomíjivých zisků vyvolaných humbukem. Nejkvalitnější projekty mají kombinaci silných stránek napříč těmito hodnotícími kritérii.

Naše portfolio kryptoměn v roce 2024

Níže uvádíme rozpis našeho současného krypto portfolia, které jsme pečlivě sestavili a důkladně analyzovali, aby odpovídalo naší investiční strategii. Náš výběr vychází z rozsáhlého výzkumu, analýzy trhu a vyváženého přístupu k riziku a příležitostem.

Složení portfolia

our crypto portfolio
Portfolio kryptoměn Ecoinomy v roce 2024

Zřeknutí se odpovědnosti za investice

Informace zde uvedené nepředstavují investiční poradenství, finanční poradenství, poradenství v oblasti obchodování ani žádný jiný druh poradenství a obsah těchto webových stránek byste za něj neměli považovat. Nedoporučujeme, abyste kupovali, prodávali nebo drželi jakoukoli kryptoměnu. Před přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí proveďte vlastní hloubkovou kontrolu a poraďte se se svým finančním poradcem.

Naše portfolio je diverzifikováno napříč deseti nejkapitalizovanějšími kryptoměnami, což zajišťuje strategické rozložení aktiv pro zmírnění rizika a zároveň zachycení růstu.

Prozkoumáme je jednu po druhé později v tomto článku.

Alokace jsou pravidelně revidovány a upravovány tak, aby odrážely dynamickou povahu trhu s kryptoměnami konkrétně v roce 2024.

Top 10 nejlepších kryptoměn k nákupu v roce 2024

Na základě důkladné analýzy s využitím výše uvedeného rámce pro hodnocení kryptoměn se jako nejlepší blockchainové projekty, které pravděpodobně přinesou hodnotu v roce 2023 a později, ukazují následující kryptoměny.

1. Bitcoin (BTC)

Bitcoin (BTC) (50% našeho portfolia) jako první a největší kryptoměnu podle tržní kapitalizace není třeba příliš představovat. Podle poptávky trhu se jedná o nejlepší kryptoměnu, do které lze investovat. Mezi klíčové aspekty patří např:

  • Bitcoin byl vytvořen v roce 2009 anonymním Satoshi Nakamotem.
  • Maximální nabídka 21 milionů BTC, přičemž v současné době je v oběhu více než 19 milionů.
  • Decentralizovaný blockchain využívající proof-of-work zajištěný těžbou.
  • Primární případy použití jako digitální zlatý sklad hodnoty a platební systém.
  • Akceptováno tisíci obchodníky a podniky po celém světě.

logo bitcoinu s pozadím

Výběr bitcoinu pro polovinu našeho investičního portfolia v roce 2024 byl veden jeho zavedenou pozicí nejvýznamnější a nejvyspělejší kryptoměny na trhu, podpořenou lednovým schválením ETF na bitcoin ze strany SEC, což signalizuje rostoucí institucionální přijetí a rostoucí angažovanost Wall Street v oblasti kryptoměn, spolu s očekávaným býčím dopadem na jeho cenu v důsledku události půlení bitcoinu, která je naplánována na duben 2024.

Nejste si jisti, jak začít? Podívejte se na tohoto průvodce nákupem bitcoinu.

2. Ethereum (ETH)

Ethereum (20% našeho portfolia) je druhým největším kryptoměnovým projektem a v podstatě vytvořilo koncept programovatelných chytrých smluv a decentralizovaných aplikací (dApps).

  • V roce 2015 jej spustil Vitalik Buterin a další spoluzakladatelé.
  • Nemá pevně stanovenou maximální nabídku, ale roční emise je omezena.
  • Současný model proof-of-work přechází na konsensus proof-of-stake.
  • Pohání živý ekosystém finančních i nefinančních decentralizovaných aplikací.
  • Vypořádací vrstva pro většinu stablecoinů, NFT, metaverze a blockchainové hry.

ethereum crypto koupit

V roce 2024 jsme 20 % našeho investičního portfolia alokovali do Etherea, což je dáno jeho očekávanou modernizací sítě, která zvyšuje škálovatelnost a efektivitu, a očekávaným spuštěním ETF Ethereum společností Blackrock, což signalizuje silný institucionální zájem a potenciál pro významný růst trhu.

3. Binance Coin (BNB)

Binance Coin (BNB) (dočasně 0 % našeho portfolia) je nativní kryptoměna platformy pro výměnu kryptoměn Binance. Mezi její klíčové aspekty patří např:

  • V roce 2017 ji spustil Changpeng Zhao, zakladatel společnosti Binance.
  • Maximální nabídka 200 milionů BNB. V současné době je v oběhu více než 168 milionů.
  • Běží na Binance Smart Chain, blockchainu kompatibilním s Ethereum Virtual Machine.
  • Primárně se používá na burze Binance na úhradu obchodních poplatků a dalších služeb platformy.
  • Jeden z nejrozšířenějších užitkových tokenů podle tržní kapitalizace.

best crypto to buy - bnb logo

Uznáváme investiční potenciál Binance Coin, ale v současné době se zdržujeme jejího zařazení do našeho portfolia, dokud nebudou vyjasněny nejasnosti kolem jejího zakladatele CZ a rostoucí regulační tlaky na Binance.

4. Cardano (ADA)

Cardano (4,9 % našeho portfolia) si klade za cíl vyvíjet se jako udržitelná a škálovatelná blockchainová platforma využívající důkladný akademický výzkum, která má velkou kryptografickou komunitu.

  • Založil ji v roce 2015 spoluzakladatel Etherea Charles Hoskinson.
  • Maximální nabídka 45 miliard ADA. V současné době je v oběhu více než 35 miliard.
  • Používá Ouroboros proof-of-stake, který umožňuje sázkové odměny pro držitele.
  • Roadmap zaměřený na peer-reviewed výzkum a řízené zavádění.
  • Domov decentralizovaných finančních aplikací a dalších DApps ve vývoji.

logo cardano s pozadím

V roce 2024 jsme 4,9 % našeho portfolia alokovali na Cardano s ohledem na jeho silný růstový potenciál založený na neustálém technologickém pokroku, závazném plánu vývoje a jeho rostoucím přijetí v decentralizovaných aplikacích a řešeních.

5. Solana (SOL)

Solana (5,5 % našeho portfolia) v uplynulém roce prudce vzrostla a stala se kryptoměnou z první desítky díky své bleskové rychlosti a nízkým poplatkům.

  • V roce 2020 ji spustil Anatolij Jakovenko.
  • Žádná pevně stanovená maximální nabídka. Aktuální nabídka v oběhu kolem 350 milionů SOL.
  • Využívá proof-of-history a proof-of-stake konsenzus umožňující 50 000 TPS.
  • Časy bloků pod 400 milisekund s nízkými transakčními náklady 0,00025 USD.
  • Rozšiřující se ekosystém DeFi, NFT, Web3 aplikací postavených na Solaně.

logo solana s pozadím

Atraktivita Solany jako investice do roku 2024 pramení z její vysokorychlostní a nízkonákladové blockchainové sítě, která je stále oblíbenější pro decentralizované finanční (DeFi) a NFT aplikace, spolu s neustálým zlepšováním sítě a rostoucím přijetím ze strany vývojářů a uživatelů.

6. Polkadot (DOT)

Polkadot (4,6 % našeho portfolia) využívá unikátní design zaměřený na interoperabilitu mezi různými blockchainy i na vnitřní paralelizaci.

  • Založil ji spoluzakladatel Etherea Gavin Wood.
  • Maximální nabídka 1 miliardy DOT. V současné době je v oběhu přibližně 1 milion DOT.
  • Ke konsensu používá Nominated Proof-of-Stake (NPoS).
  • Klíčovou vlastností jsou přizpůsobitelné parachainy, které se připojují k hlavnímu řetězci Relay Chain.
  • Umožňuje přenos aktiv a dat mezi různými blockchainy.

logo polkadot s pozadím

Vzhledem k tomu, že interoperabilita blockchainů nabývá na významu, Polkadot si klade za cíl pohánět novou generaci aplikací a služeb Web3. Projekt vykazuje slibný potenciál.

7. Polygon (MATIC)

Polygon (4,2 % našeho portfolia) funguje jako řešení pro škálování vrstvy 2 pro Ethereum v podobě sidechainu, který má zvýšit rychlost transakcí a snížit poplatky.

  • Původně byl spuštěn jako Matic Network v roce 2017.
  • Maximální nabídka 10 miliard MATIC. V současné době je v oběhu přibližně 7,5 miliardy.
  • Využívá konsensuální model proof-of-stake.
  • Funguje jako sidechain s mostem Ethereum.
  • Podporuje rychle rostoucí ekosystém DeFi, NFT, metaverse a další.

polygonové logo s pozadím

Zlepšením škálovatelnosti Etherea pomáhá Polygon rozšířit decentralizované finance a přijetí Web3. Růst společnosti Polygon přímo souvisí s úspěchem Etherea.

Chainlink (4,2 % našeho portfolia) slouží jako decentralizovaná síť oracle, která dodává externí data do blockchainu a rozšiřuje tak možnosti chytrých kontraktů.

  • Původně ji v roce 2014 založil Sergej Nazarov.
  • Celková dodávka 1 miliardy LINK. V současné době je v oběhu přibližně 400 milionů.
  • Provozovatelé uzlů poskytují off-chain datové kanály zabezpečené kryptografickými pobídkami.
  • Integrováno se všemi hlavními blockchainy a protokoly DeFi.
  • Klíčová role dodávání cenových kanálů do ekosystémů DeFi.

chainlink krypto logo s pozadím

Díky silnému podílu na myšlení vývojářů a prokazatelným výsledkům poskytují věštírny Chainlink základní datovou infrastrukturu, která pohání růst aplikací DeFi a Web3.

9. Injective protokol (INJ)

Injective Protocol si klade za cíl být decentralizovanou finanční vrstvou pro obchodování s deriváty napříč řetězci a decentralizované burzy.

  • Spuštěn v roce 2020 po založení v roce 2018.
  • Maximální nabídka 100 milionů INJ. V současné době je v oběhu přibližně 35 milionů.
  • Využívá delegovaný konsensus proof-of-stake Tendermint.
  • Plně decentralizovaná burza zaměřená na obchodování s deriváty.
  • Cílem je vytvořit decentralizovaný finanční ekosystém pro obchodní trhy.

injective protocol best crypto to buy now

S rozvojem derivátů a obchodování v oblasti decentralizovaných financí poskytuje Injective přední protokol zaměřený speciálně na tuto mezeru. Zázemí jeho týmu v oblasti obchodování pomáhá řídit vývoj.

10. Dogecoin (DOGE)

Dogecoin je jednou z nejvýznamnějších meme mincí s vášnivou komunitou.

  • Vytvořili ho v roce 2013 softwaroví inženýři Billy Markus a Jackson Palmer.
  • Žádná maximální nabídka tokenů. V současné době je v oběhu více než 132 miliard DOGE.
  • Využívá těžební algoritmus PoW podobně jako Litecoin.
  • Původně vytvořen jako vtip, ale získal si velkou fanouškovskou základnu včetně Elona Muska.
  • Díky nízkým poplatkům a rychlé době transakcí se stal populárním pro spropitné online.

I když někteří považují Dogecoin za vtip, jeho značka a přijetí oddanou komunitou by mu mohly umožnit vybojovat si dlouhodobou mezeru. Podpora ze strany vysoce postavených osobností také posiluje jeho viditelnost. Neomezená nabídka zůstává problémem pro udržení hodnoty v dlouhodobém horizontu.

Nejlepší kryptoměna, do které investovat Pořadí 11-30

Rozšíříme-li se nad rámec první desítky, zde je přehled pozoruhodných nejlepších kryptoměnových projektů seřazených na 11.-30. místě, které si zaslouží další průzkum:

Pořadí Kryptoměna Popis
11 Cosmos (ATOM) Decentralizovaná síť nezávislých paralelních blockchainů, jejímž cílem je vytvořit internet blockchainů.
12 Decentraland (MANA) Platforma pro virtuální realitu poháněná blockchainem Ethereum.
13 Alpantic (ALPACA) Páková obchodní platforma sloužící jako alternativa DEX.
14 Aave (AAVE) Přední decentralizovaný finanční protokol pro poskytování a půjčování.
15 Monero (XMR) Přední kryptoměna zaměřená na ochranu soukromí využívající nevystopovatelné transakce.
16 Kusama (KSM) Experimentální blockchain pro testování upgradů Polkadotu.
17 Ethereum Classic (ETC) Původní blockchain Ethereum, který nyní slouží jako platforma pro chytré kontrakty.
18 VeChain (VET) Podnikově zaměřený blockchain pro dodavatelské řetězce a logistiku.
19 THORChain (RUNE) Decentralizovaný protokol likvidity umožňující swapy napříč řetězci.
20 Elrond (EGLD) Škálovatelná blockchainová platforma využívající sharding pro vysokou propustnost.
21 Theta Network (THETA) Decentralizovaná síť pro streamování a doručování videa.
22 Hedera Hashgraph (HBAR) Alternativní distribuovaná účetní kniha zaměřená na rychlost a stabilitu.
23 Neutrino USD (USDN) Algoritmický stablecoin zaměřený na stabilitu bez zajištění.
24 The Graph (GRT) Indexovací protokol organizující datové kanály blockchainu.
25 Loopring (LRC) Decentralizovaný výměnný protokol pro budování obchodních platforem.
26 1inch Network (1INCH) Decentralizovaný burzovní agregátor propojující likviditu DEX.
27 PancakeSwap (CAKE) Přední decentralizovaná burza na Binance Smart Chain.
28 Basic Attention Token (BAT) Umožňuje inzerentům platit uživatelům za zobrazování reklam.
29 Zcash (ZEC) Digitální měna chránící soukromí a postavená na silných vědeckých základech.
30 KuCoin Token (KCS) Nativní token kryptoměnové burzy KuCoin.

Tento seznam upozorňuje na zavedené projekty, které si v reálném světě vydobyly role sloužící jako stablecoiny, oracles, DEXy, škálovací řešení a konkurenti blockchainu. Všechny vykazují hmatatelnou hodnotu pro širší blockchainový ekosystém.

Nejlepší nastupující kryptoměny

Kromě kryptoměn s nejvyšší tržní kapitalizací zde naleznete také několik nově vznikajících kryptoaktiv, která byste měli sledovat:

  • Avalanche (AVAX ) – bleskurychlá platforma první vrstvy, která konkuruje Ethereu. Již má prosperující ekosystém DeFi.
  • Fantom (FTM ) – Také vysokorychlostní platforma pro chytré kontrakty kompatibilní s Ethereum s nízkými poplatky.
  • Tezos (XTZ ) – Samorozvíjející se proof-of-stake blockchain s formálním ověřováním smart kontraktů.
  • NEAR Protocol (NEAR ) – Uživatelsky přívětivý blockchain řízený komunitou navržený pro použitelnost.
  • Monero (XMR ) – Přední mince na ochranu soukromí využívající nevystopovatelné a anonymní transakce.
  • Vecahin (VET ) – Podnikově zaměřený blockchainový ekosystém pro dodavatelský řetězec, logistiku atd.
  • Hedera Hashgraph (HBAR ) – Alternativní distribuovaná účetní kniha slibující rychlost a stabilitu.
  • The Graph (GRT ) – Indexovací protokol pro organizaci datových kanálů blockchainu.
  • Internet Computer (ICP) – Platforma pro vytváření decentralizovaných internetových služeb a aplikací.
  • Filecoin (FIL ) – Decentralizovaná úložná síť využívající nevyužitý prostor na pevném disku.
  • Theta Network (THETA ) – Síť pro streamování a doručování videa založená na blockchainu.

Tyto nově vznikající kryptoměny vykazují zajímavý potenciál v příslušných technologických nikách. Ačkoli jsou rizikovější než blue chip kryptoměny, mohly by v případě pokračujícího přijetí generovat značné výnosy.

Doporučené platformy pro obchodování s kryptoměnami v roce 2024

Objevte hlavní destinace pro obchodování s kryptoměnami v roce 2024. Náš pečlivě sestavený seznam zahrnuje platformy vybrané pro české investory pro jejich špičkové zabezpečení, uživatelsky přívětivá rozhraní a exkluzivní obchodní funkce.

#1 Nejlepší volba
eToro
9.5
  • Social Trading
  • Copy Trading
  • eToro Money

 

{etoroCFDrisk}% účtů drobných investorů ztrácí peníze

#2
Plus500
9.3
  • Široká škála CFD
  • Nástroje pro řízení rizik
  • Uživatelsky přívětivá platforma

 

82 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze.

#3
Skilling
9.1
  • Téměř nulové spready
  • Přes 50 kryptoměn
  • Snadno použitelná platforma

 

73% účtů drobných investorů přichází o peníze  

Analýza cenové historie a volatility

Analýza cenové historie kryptoměny může poskytnout pohled na klíčové cenové úrovně i náhled na potenciál volatility.

Například bitcoin od svého vzniku v roce 2009 zažil několik cyklů vzestupu a pádu:

  • Bitcoin se až do začátku roku 2011 obchodoval pod 1 USD, pak se do poloviny roku 2011 vyšplhal na 30 USD a koncem roku 2012 se propadl zpět pod 3 USD. Tím byla založena jeho extrémní volatilita na počátku, i když přijetí bylo minimální.
  • První kryptoměnová býčí vlna – Bitcoin do prosince 2013 prudce vzrostl na téměř 1 200 USD, aby během následujících 14 měsíců klesl zpět pod 200 USD.
  • Bull Run 2016 – Po několika letech relativního klidu se Bitcoin v prosinci 2017 vyšplhal na přibližně 19 800 USD, aby se do prosince 2018 propadl o více než 80 % pod 3 300 USD. Masivní hype ke konci tohoto runu přivedl mnoho začínajících spekulantů.
  • Současný býčí běh – Po několikaměsíční konsolidaci v rozmezí 20 000-30 000 USD se Bitcoin od konce roku 2023 rozjel.

Tyto vrcholy a poklesy poukazují na historickou volatilitu bitcoinu úzce spojenou s cykly hypeu a boomu pozornosti médií/obchodníků, po nichž následují pády s výběrem zisků. S každým dalším cyklem se však přijetí výrazně zvýšilo. Naučit se zvětšovat cenové grafy a zaměřit se na dlouhodobé trendové linie namísto hlavních cen může pomoci překonat obavy z krátkodobé volatility.

Technická analýza cenových grafů kryptoměn

Zatímco trhy kryptoměn se chovají dynamicky, historické cenové grafy umožňují technickou analýzu, která slouží jako podklad pro obchodní rozhodnutí. Mezi klíčové nástroje technické analýzy patří např:

  • Trendové čáry – kreslí se tak, aby spojovaly swingová maxima nebo swingová minima a umožňovaly analyzovat směrové tendence. Nahoru se svažující trendové čáry ukazují býčí momentum.
  • Support/Resistance – Významné cenové úrovně, kde se obvykle shromažďují kupující/prodávající. Působí jako podlaha (support) nebo strop (rezistence) pro pohyb ceny.
  • Klouzavé průměry – Čáry vedené na průměrné uzavírací ceně ve stanovených časových obdobích (např. 20 dní, 50 dní, 200 dní) pro určení tržní tendence. Zlaté/smrtelné kříže mezi klouzavými průměry signalizují významné změny trendu.
  • Objem obchodů – Vyšší objemy obchodů poskytují jistotu, že za cenovým pohybem stojí významná aktivita, nikoli umělá cenová akce.
  • Tržní kapitalizace – Tržní kapitalizace, která se zjistí vynásobením cirkulující nabídky cenou, pomáhá posoudit celkovou velikost kryptografické měny a její schopnost pohybovat se výše. Porovnání tržní kapitalizace s jinými aktivy ilustruje relativní potenciál růstu.
  • Indikátory (RSI, MACD, Stochastics ) – Matematické vzorce, které pomáhají vyhodnotit překoupené/přeprodané podmínky a pomáhají potvrdit trendovou tendenci prostřednictvím crossoverů.

Žádný jednotlivý indikátor neposkytuje dokonalý signál. Kombinace analýzy trendů, zón podpory/odporu, klouzavých průměrů, objemu, tržní kapitalizace a údajů indikátorů poskytuje přesnější obraz tržních podmínek, který slouží jako podklad pro obchodní rozhodnutí.

Fundamentální analýza kryptoměn

Zatímco technická analýza se zaměřuje na grafy a ukazatele, fundamentální analýza se při určování hodnoty ponořuje přímo do základních charakteristik kryptoakcií a reálného vývoje. Mezi klíčové fundamentální faktory patří např:

  • Metriky přijetí – růst počtu uživatelů, počet transakcí, aktivní adresy a aktivita vývojářů signalizují skutečnou dynamiku přijetí, která je pro zhodnocení ceny rozhodující.
  • Vývoj sítě – Zlepšení protokolu, integrace, technologické upgrady rozšiřují funkčnost a užitečnost zvyšující vyhlídky.
  • Partnerství/investice – Spolupráce s korporacemi a institucionální investice zajišťují platnost a větší dosah.
  • Regulační změny – Rozvíjející se vládní regulace a dohled ovlivňují dostupnost a poptávku po kryptoměnách.
  • Dynamika trhu – Makroekonomické trendy, investiční klima, konkurenční kryptoměnové inovace tlačí na tržní ocenění.

Sledování zpráv o kryptoměnách, vývojářských komunit, sociálních médií a základních ukazatelů přijetí v podnikání poskytuje akční signály. Investování založené na zdravých základech namísto humbuku nebo emocí zvyšuje pravděpodobnost dlouhodobých zisků.

Kolik alokovat do kryptoměn

Vzhledem k extrémní volatilitě kryptoměn omezte expozici na mírné procento svého celkového investičního portfolia na základě tolerance k riziku:

  • Konzervativní portfolio – 1-2 % alokovaných do kryptoměn umožňuje vystavit se riziku růstu a zároveň minimalizovat celkovou volatilitu.
  • Umírněné portfolio – alokace 2-5 % kryptoaktiv poskytuje zlatou střední cestu mezi optimalizací rizika a výnosů.
  • Agresivní portfolio – 5-10% krypto alokace nabízí solidní potenciál růstu, i když s koncentrovaným rizikem.

Rebalancujte alokace při pravidelných prahových hodnotách (10-25 % nad cílovou hodnotou) výběrem zisku a realokací pro opětovné ukotvení na doporučené úrovně. Vyhněte se nadměrným sázkám, které mohou vaše portfolio zdevastovat.

Zprůměrování dolarových nákladů

Paušální investování do volatilních aktiv, jako je krypto, může vést k chybně načasovaným vstupům. Průměrování dolarových nákladů poskytuje obezřetnější přístup ke vstupu.

Při průměrování dolarových nákladů investujete stejné částky v dolarech v pravidelných intervalech, například 500 dolarů týdně, místo abyste se snažili dokonale načasovat vrcholy a dna. Dodržováním harmonogramu zmírňujete riziko volatility a poklesu.

Například investování 100 USD do Bitcoinu prvního dne každého měsíce po dobu 12 měsíců sníží vaši průměrnou nákladovou bázi ve srovnání s investováním jednorázové částky 1200 USD najednou.

Daně z kryptoměn – co potřebujete vědět

Zisky a transakce s kryptoměnami se ve srovnání s akciemi a jinými aktivy potýkají s odlišnými daňovými pravidly:

  • Daň z kapitálových výnosů – vztahuje se na zisky z kryptoměn, kdykoli kryptoměnu prodáte nebo s ní obchodujete. Zdaněn sazbou 0 %, 15 % nebo 20 % v závislosti na výši příjmu.
  • Pravidlo “Wash Sale Rule” – Nevztahuje se na kryptoměny, takže můžete uplatnit daňové ztráty z krátkodobých obchodů před zpětným odkupem.
  • Výjimka z daně de minimis – Osobní transakce pod 200 dolarů není třeba vykazovat pro kapitálové zisky.
  • Daňová dokumentace – Transakce na burzách by měly být zdokumentovány pro výpočet nákladového základu a kapitálových zisků.

Spolupracujte s daňovým odborníkem, který se vyzná v kryptoměnách, abyste správně podali daňové přiznání za své aktivity v oblasti kryptoměn a minimalizovali závazky. Veškeré nákupy, prodeje, obchody a dary kryptoměn podrobně evidujte.

Nezapomeňte na řízení rizik

Vzhledem k náchylnosti kryptoměn k prudkým cyklům boomu a propadu je pro zachování vašeho kapitálu zásadní řízení rizik. Mezi obezřetné techniky řízení rizik patří:

  • Diverzifikace – nevkládejte všechna svá vejce do jednoho košíku. Alokujte napříč mixem kryptoměn a tříd aktiv.
  • Velikost pozic – Velikost pozic určujte podle velikosti svého účtu, aby vás žádný jednotlivý obchod nezničil. 1-5 % na pozici je rozumné.
  • Stop lossy – Používejte stop market nebo stop limitní příkazy k omezení poklesu, když se hybnost změní proti vám.
  • Vybírání zisků – Pravidelně vybírejte zisky na cestě vzhůru, abyste získali zpět počáteční investici a vyjeli peníze z domu.
  • Mentální disciplína – Nenechte se strhnout cykly hype nebo FOMO nákupy na vrcholech. Držte se svého plánu.

Vzhledem k tomu, že kryptoměny mohou vstoupit do dlouhodobých medvědích trhů, zaměření se na efektivní řízení rizik vám zajistí přežití volatility.

Závěr – do jaké kryptoměny investovat 2024

Kryptoměny nabízejí novou atraktivní třídu digitálních aktiv pro investory, kteří hledají růst mimo tradiční trhy. Investování do kryptoměn však s sebou nese také značnou volatilitu, rizika a nástrahy. Pečlivý průzkum projektů, řízení alokací, využívání průměrování dolarových nákladů a uplatňování rozumného řízení rizik odděluje vítěze od poražených.

Zaměřte své úsilí na vysoce kvalitní blockchainové projekty, jako jsou Bitcoin, Ethereum a Solana, které vykazují reálnou sílu, spíše než na sázení na spekulativní moonshoty. Projekty blockchainu, které přidávají skutečný užitek a hodnotu, mají největší šanci dostat se dlouhodobě na vrchol.

Marek Matoušek

Marek Matoušek je šéfredaktorem portálu ecoinomy, který je jedním z předních českých zdrojů informací o bitcoinu a blockchain technologii. Zasloužil se o vytvoření některých z nejvýznamnějších článků na této stránce. První informace o bitcoinu a blockchain technologii získal Marek už v roce 2016. Revoluční potenciál těchto technologií v něm probudil vášeň, která přispěla k jeho profesnímu zájmu o digitální měny a technologie stojící za nimi. Marek má rád knihy zaměřené na technologie budoucnosti, přičemž zvlášť ho fascinují ty, které se zabývají dopady nových technologií na celou společnost.