Poplatky za obchodování s kryptoměnami | Jak maximalizovat zisky

Obchodování s kryptoaktivy, jako je Bitcoin a Ethereum, může být skvělým způsobem, jak potenciálně profitovat z volatility a růstu trhu s kryptoměnami. Různé poplatky za obchodování s kryptoaktivy, které si účtují burzy a platformy při každém nákupu nebo prodeji kryptoaktiv, a to i při obchodování s krypto páry, však. A ty vám mohou rychle sežrat zisky, pokud nerozumíte tomu, jak fungují.

Tento průvodce vám vysvětlí nejčastější poplatky při obchodování s kryptoměnami, se kterými se pravděpodobně setkáte, spolu s tipy, jak své náklady minimalizovat.

Typy poplatků za obchodování s kryptoměnami

Kryptoměnové burzy a obchodní platformy si obvykle účtují určitou kombinaci následujících hlavních typů poplatků:

Transakční poplatky

Tento poplatek je účtován vždy, když na platformě provedete obchod. Obvykle se jedná o procento z celkové částky obchodu. Například 0,1% transakční poplatek za obchod v hodnotě 1000 USD vás bude stát 1 USD.

Transakční poplatky se obvykle pohybují od 0,1 % do 0,5 % v závislosti na burze a objemu obchodů.

Poplatky za vklady a výběry

Burzy často účtují paušální poplatek za vklad nebo výběr peněz. Například poplatek za výběr ve výši 10 USD.

Některé burzy upouštějí od poplatků za vklad při určitých způsobech platby nebo při částkách nad určitou hranici. Poplatky za výběr jsou účtovány častěji.

Poplatky za spread

Spread je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou na burze. V podstatě představuje transakční náklady na provedení obchodu.

Spready jsou u brokerů ve srovnání se spotovými burzami obecně širší. U obchodníků s velkými objemy může spread výrazně ovlivnit celkově zaplacené poplatky.

Poplatky za konverzi

Pokud vložíte jednu měnu (např. USD) a obchodujete v jiném měnovém páru (např. BTC/ETH), je často účtován poplatek za konverzi.

Tento poplatek se u většiny burz pohybuje od 0,1 % do 2 %. Můžete se mu vyhnout obchodováním do stejného měnového páru, jako je váš vklad.

Struktura poplatků na hlavních kryptoměnových burzách

Pro porovnání poplatků na různých platformách uvádíme základní sazebníky poplatků na některých nejvýznamnějších kryptoměnových burzách:

Coinbase

• Obchodní poplatek: 0,5 % taker, 0,35 % maker pro objem < 10 tisíc dolarů
• Poplatek za vklad: Bankovní převod ACH zdarma, 1,49 % za kartu
• Poplatek za výběr: 2,99 USD bankovním převodem, 0,99 USD ACH převodem
• Poplatek za konverzi: 2 % za konverzi na jiné mince

Coinbase je oblíbená díky svým vysokým poplatkům za směnu.

BingX

• Obchodní poplatek: až 0,075 % pro spotové obchodování, pro deriváty se liší
• Poplatek za vklad: Pro kryptoměny je poplatek zdarma, pro fiat vklady se liší
• Poplatek za výběr: V závislosti na aktivu (např. ~0,0005 BTC).
• Poplatek za konverzi: Varianty, nabízené konkurenční kurzy

Podívejte se na platformu BingX zde.

Bybit

• Obchodní poplatek: 0,075% poplatek za přijetí, -0,025% sleva pro tvůrce
• Poplatek za vklad: 1,5 % za vklady kartou, zdarma za bankovní převody
• Poplatek za výběr: 0,0005 BTC, 0,008 ETH
• Poplatek za financování: Poplatek: mění se podle tržních sazeb

Navštivte Bybit nyní.

Bitget

• Obchodní poplatek: 0,076 % poplatek za přijetí, -0,026 % sleva pro tvůrce
• Poplatek za vklad: 1,5 % pro vklady kartou, zdarma pro bankovní převody
• Poplatek za výběr: 0,0005 BTC, 0,01 ETH
• Poplatek za konverzi: 0,5

Celkově velmi nízké poplatky ve srovnání s Coinbase a Binance.

Navštivte webové stránky Bitget.

gate.io

• Obchodní poplatek: 0,2 % za poplatek tvůrce a poplatek příjemce
• Poplatek za vklad: Pro kartu není uveden, pro bankovní převody je zdarma
• Poplatek za výběr: 0,0004 BTC, 0,01 ETH
• Poplatek za konverzi: Není uvedeno

Jak vidíte, poplatky se u jednotlivých platforem liší. Vyplatí se nakupovat a porovnat celkové poplatky pro vámi preferovaný styl obchodování a objem.

Přečtěte si úplný seznam nejlepších kryptoburz.

Tipy pro minimalizaci poplatků za obchodování s kryptoměnami

Zde je několik tipů, jak snížit poplatky za obchodování s kryptoměnami:

• Používejte příkazy tvůrců místo příkazů příjemců. Maker poplatky jsou na mnoha burzách často nižší nebo dokonce nulové.
• Obchodujte s kryptoměnami na decentralizovaných burzách, jako je Uniswap, které mají nízké nebo žádné obchodní poplatky.
• Sázejte mince na burzách, abyste snížili poplatky za obchodování (např. burza Binance nabízí 25% slevu z poplatků, pokud držíte BNB).
• Používejte stablecoiny, jako je USDT, abyste se vyhnuli poplatkům za konverzi při obchodování s různými měnami.
• Vybírejte na mince s nízkými poplatky, jako je Litecoin nebo NANO, abyste snížili poplatky za výběr kryptoměn.
• Obchodujte v propagačních dnech bez poplatků, které nabízí mnoho platforem.
• Získejte přístup ke slevám na poplatcích sázkou na burzovní tokeny nebo prováděním velkých objemů.
• Používejte ladderové obchody místo velkých tržních obchodů k postupnému vstupu/výstupu z pozic při minimalizaci poplatků.
• Dávejte si pozor na skryté poplatky, jako jsou nadměrné spready nebo přirážky k cenám mincí.

Poplatky za automatické obchodní roboty

Pokud používáte krypto obchodní boty na burzách, zde je několik typických poplatků:

• Většina burz si účtuje stejné poplatky za obchodování s botem i za manuální obchodování.
• U botů, kteří provádějí vysokorychlostní algo obchody, mohou být v případě překročení rychlostních limitů účtovány další poplatky za omezení rychlosti.
• Provozováním botů na vlastním hardwaru se vyhnete poplatkům za předplatné účtovaným platformami botů.
• Na zisky botů se vztahují stejné poplatky za výběr a konverzi.
• Některé burzy nabízejí slevy z poplatků tvůrců za obchodování s boty splňujícími určitá objemová kritéria.
• Dávejte pozor na hodinové nebo měsíční limity požadavků API, které by mohly vyvolat poplatky za překročení.

Poplatky za maržové obchodování, obchodování s opcemi a futures

Maržové obchodování, obchodování s opcemi a futures má obvykle vyšší poplatky než běžné spotové obchodování. Mezi běžné typy poplatků patří:

• Poplatky za financování – Longs/shorts platí nebo dostávají financování na základě úrokových sazeb.
• Poplatky za prolongaci – Účtují se za prolongaci kontraktů k dalšímu datu vypršení platnosti.
• Poplatky za prémii – Prodejci opcí platí tento poplatek na základě výše prémie.
• Poplatky za uplatnění/postoupení – Účtují se v případě uplatnění nebo postoupení opčního kontraktu.
• Poplatky za platformu – Burzy si berou podíl ze zisku/ztráty jako poplatek za platformu.
• Overnight poplatky – Náklady na financování dlouhých/krátkých opcí za přenášení pozic přes noc.
• Poplatky za likvidaci – Burzy mohou účtovat pokutu, pokud jsou pozice nuceně likvidovány.

Daně z obchodování s kryptoměnami

Nezapomeňte, že vaše zisky z obchodování s kryptoměnami podléhají nejen dani z kapitálových výnosů v mnoha jurisdikcích, ale mají také jedinečné daňové dopady v Evropě. Podle navrhovaných nařízení o trzích s kryptoaktivy (Markets in Crypto-Assets, MiCA) se pochopení vašich daňových povinností stává zásadnějším než kdy jindy.

V USA činí daň z kapitálových výnosů až 37 % na federální úrovni a navíc se k ní připočítávají státní daně. Mnoho evropských zemí však považuje zisky z kryptoměn za investiční příjem se standardní sazbou daně z příjmu. Požadavky na daňové výkaznictví se na jednotlivých burzách také liší. Zatímco některé platformy poskytují formuláře související s daněmi, jako je například formulář 1099 v USA, jiné nechávají odpovědnost za vykazování zcela na uživateli.

Konkrétně v Evropě je cílem zavedení MiCA sjednotit předpisy týkající se kryptoměn, včetně daňových povinností. Seznámení se s MiCA vám může poskytnout výhodu při pochopení toho, jak se může budoucí zdanění kryptoměn v Evropské unii vyvíjet.

Poplatky přímo související s obchodní činností mohou být odečitatelné jako investiční náklady, což vám pomůže kompenzovat kapitálové zisky. Nástroje jako Accointing, Koinly a Coinledger vám mohou pomoci při výpočtu daní na různých burzách a v kryptopeněženkách, což je užitečné zejména pro evropské obchodníky s kryptoměnami, kteří si uvědomují MiCA.

Započítejte tedy daně do svých výpočtů čistého obchodního zisku. Nevykázání kryptoměnových zisků může vést k pokutám a úrokům ze strany daňových úřadů.

Často kladené otázky

Existují nějaké kryptoměnové burzy bez obchodních poplatků?

Některé decentralizované burzy, jako například Uniswap, nemají žádné poplatky za obchodování, ale účtují si poplatky za používání sítě. Celkově jsou v obchodování “bez poplatků” stále zabudovány náklady, ať už prostřednictvím spreadu nebo poplatků za plyn, takže si uvědomte obchodní model a celkové náklady.

Jaké jsou průměrné poplatky za obchodování s kryptoměnami?

Průměrný poplatek za obchodování v odvětví se pohybuje kolem 0,1 % – 0,25 % za transakci, přičemž tvůrci trhu poskytující likviditu mají náklady snížené. Burzy také průměrně účtují poplatky za výběr ve výši ~15 USD u BTC, ~7 USD u ETH a minimální poplatky za vklad. Vždy si zkontrolujte nejnovější sazebník poplatků pro vámi preferovanou burzu.

Jak jsou účtovány poplatky za obchodování s algoritmy a boty?

Na automatizované obchodní systémy se vztahuje stejný sazebník poplatků jako na manuální obchodníky na většině centralizovaných burz. V případě provádění velmi vysokých objemů může být dodatečné škrcení nebo omezení požadavků spojeno s dalšími náklady. Při zpětném testování výkonnosti algo je důležité tyto proměnné náklady zohlednit.

Jak mohu odhadnout celkové poplatky za obchodování?

Hrubý odhad můžete provést tak, že vezmete celkový 30denní objem obchodů a vynásobíte jej procentem transakčních poplatků burzy. Přidejte očekávanou aktivitu vkladů/výběrů vynásobenou těmito fixními poplatky. Nakonec zohledněte náklady na konverzi při obchodování s různými aktivy. Tím získáte odhad měsíčních poplatků pro váš styl obchodování.

Mohu si odečíst poplatky za obchodování z daní z kryptoměn?

V mnoha jurisdikcích, například v USA, lze poplatky přímo související s obchodováním s kryptoměnami odečíst jako investiční náklady, které snižují vaši celkovou daňovou povinnost z kapitálových výnosů. Ostatní poplatky, jako jsou například výběry, však odečitatelné být nemusí. O konkrétní odečitatelnosti poplatků za obchodování se ve své daňové situaci poraďte s daňovým odborníkem.

Závěr

Přestože burzy musí účtovat poplatky za obchodování, aby pokryly náklady a získaly příjmy, je možné, aby zdatní obchodníci výrazně snížili své celkové náklady díky informovanosti, návykům na minimalizaci poplatků a nakupování. Nalezení správné rovnováhy mezi nižšími poplatky a dalšími prioritami, jako je bezpečnost a funkce, je klíčem k maximalizaci celkové ziskovosti z obchodování s kryptoměnami.