Nella storia delle criptovalute, le lezioni di apprendimento provengono spesso da eventi drammatici, come la truffa BitConnect svelata nel gennaio 2018.
Questa truffa ha portato alla perdita di più di 1 miliardo di dollari per gli investitori ed è ad oggi considerata la più grande truffa di criptovalute.
Finora, l’attenzione dei media, la frode palese e l’ingenuità degli investitori non sono seconde a nessuno.
Continua a leggere, resterai veramente sorpreso!
Che cos’era BitConnect?
BitConnect, o BCC in breve, era una criptovaluta che utilizzava il principio di uno schema piramidale finanziario fraudolento. Ha prestato i suoi bitcoin a BitConnect. Questi sono stati gestiti da un “BitConnect-Bitcoin-Trading-Bot”. In cambio, i prestatori hanno ricevuto un tasso d’interesse giornaliero estremamente interessante. Il tasso di interesse giornaliero variava in genere tra lo 0,3-4,0%. Il sito web di BitConnect afferma che:
“Una volta che si possiede una Moneta BitConnect (BCC), questa diventa un’attività fruttifera con un rendimento annualizzato del 120%. È così semplice”
Dopo un periodo stabilito, gli investitori ricevevano i loro interessi e le loro azioni. Migliaia di utenti si sono fidati di questa promessa, ma perché sembrava troppo bella per essere vera?
È stato sorprendente che nessuno sia riuscito a ottenere informazioni sul funzionamento del bot di trading. Tutte le informazioni su www.bitconnect.co, che nel frattempo è stato disattivato, sono state utilizzate per scopi di marketing e non per la funzionalità del leggendario bot.
Quanto denaro hanno perso gli investitori di BitConnect?
BitConnect aveva una capitalizzazione di mercato di 2,6 miliardi di dollari al suo picco nel gennaio 2018. Il prezzo del token BCC era superiore a 400 dollari USA.
Naturalmente, i dati di mercato non riflettono accuratamente il volume degli investimenti nelle BCC. Secondo gli esperti, circa 1 miliardo di dollari sono stati investiti direttamente in BitConnect.
Come ha fatto BitConnect a mettere in atto questa truffa?
Con uno schema finanziario piramidale, dall’inglese “ponzi” scheme. Gli alti tassi di interesse giornalieri hanno attirato gli investitori con tassi di interesse mediocri. Il marketing intelligente e i bonus di reclutamento hanno attirato altri investitori. La stessa BitConnect ha organizzato numerosi seminari e conferenze.
I fondi degli investitori appena depositati sono stati utilizzati per rimborsare i prestiti ad alto tasso di interesse ai soci anziani. Non è stato creato alcun valore aggiunto economico, ma solo una ridistribuzione di fondi. Gli schemi piramidali funzionano fino a un certo punto. Il crash è la data in cui non ci sono abbastanza nuovi investitori per ripagare gli interessi dei vecchi investitori.
Esattamente questo punto è stato raggiunto con grande interesse all’inizio del 2018. Investire nella piramide finanziaria è stato possibile grazie al token BCC. Questo token può essere scambiato con Bitcoin, Ethereum, USD, ecc. e molte altre criptovalute. Quando i pagamenti degli interessi e i prelievi sono stati improvvisamente bloccati e il sito web di BitConnect non era più disponibile, molti investitori hanno capito di dover vendere le loro BCC.
Tuttavia, gli sviluppatori del sistema sono stati più veloci e sono riusciti a vendere le loro grandi posizioni prima di tutti gli altri. Questo ha portato a un brusco crollo del mercato. La BCC ha perso oltre l’80% del suo valore in pochissimo tempo (vedi grafico).
Chi c’era dietro questa truffa?
Nessuno sa esattamente chi fossero gli sponsor. Nell’agosto 2018, l’indiano Divyesh Darji è stato arrestato. Era considerato uno dei principali sospettati della truffa. Anche John Bigatton è stato collegato a BitConnect. Per un certo periodo, si è creduto che l’australiano fosse l’amministratore delegato. Poco dopo la scoperta della frode, sua moglie è scomparsa. In seguito è stata trovata morta. Nella criptosfera si ipotizza che gli investitori frodati si siano vendicati. Ad oggi, non ci sono prove conclusive a sostegno di questa supposizione.
Internet prende in giro BitConnect
BitConnect partecipa a numerose conferenze ed eventi e il signor Carlos Matos è spesso responsabile del buon umore di queste conferenze. Questo signore è stato considerato uno dei volti del processo per frode alla BCC ed è stato debitamente rappresentato dalla comunità online.
Sono stati prodotti anche numerosi remix:
Il volto di Carlos Matos è spesso utilizzato sui social media e si occupa di frodi nel mondo delle criptovalute.
Conclusione
La promessa di rendimenti molto elevati, nel più breve tempo possibile, senza rischi – è una favola.
Né le aziende dell’attuale vita economica né quelle del settore delle criptovalute rientrano in questa ipotesi. Se questa promessa è sostenuta da un marketing intelligente, di solito sotto forma di sistemi di social dating, tutti i segnali di allarme dovrebbero indicare una truffa. Il caso della truffa BitConnect si basa su uno schema finanziario piramidale ed è stato reso noto dai media nel gennaio 2018. Questo esempio dovrebbe essere una lezione per tutti gli investitori creduloni.
È importante mettere in discussione qualsiasi modello di business e fare ricerche in prima persona prima di investire.
Salvatore Ricci
Salvatore è un appassionato di scrittura e di Bitcoin, due mondi che si uniscono perfettamente nel suo lavoro quotidiano. Su questo sito, Salvatore si occupa di notizie legate al Bitcoin. È fermamente convinto che il Bitcoin avrà un impatto rivoluzionario sul mondo come lo conosciamo, e vuole essere in prima linea in questo cambiamento. Originario dell'Italia, Salvatore vive negli Stati Uniti da diversi anni. Nel tempo libero, adora suonare la chitarra e trascorrere del tempo con la sua famiglia.
