De BitConnect zwendel werd in januari 2018 ontdekt. Beleggers verloren meer dan $ 1 miljard en wordt beschouwd als de grootste cryptocurrency zwendel tot nu toe. De media-aandacht, schaamteloze fraude en naïviteit van beleggers zijn tot nu toe ongeëvenaard. Lees verder, je zult echt verrast zijn!
Wat was BitConnect?
BitConnect, of kortweg BCC, was een cryptocurrency die het principe van een frauduleus financieel piramidespel gebruikte. Het leende zijn bitcoins uit aan BitConnect. Deze werden beheerd door een ‘BitConnect-Bitcoin-Trading-Bot’. In ruil daarvoor ontvingen de uitleners een extreem aantrekkelijke dagelijkse rente. De dagelijkse rente varieerde meestal tussen 0,3-4,0%. Op de website van BitConnect staat dat:
“Zodra je een BitConnect Coin (BCC) bezit, wordt het een rentedragend actief met een rendement van 120% op jaarbasis. Zo simpel is het.”
Na een bepaalde periode ontvingen beleggers hun rente en aandelen. Duizenden gebruikers vertrouwden op deze belofte, maar waarom leek het te mooi om waar te zijn?
Het was verrassend dat niemand informatie kon krijgen over hoe de trading bot werkt. Alle informatie op www.bitconnect.co, die inmiddels is gedeactiveerd, werd gebruikt voor marketingdoeleinden en niet voor de functionaliteit van de legendarische bot.
Hoeveel geld hebben BitConnect investeerders verloren?
BitConnect had een marktkapitalisatie van $2,6 miljard op het hoogtepunt in januari 2018. De prijs van het BCC token was meer dan 400 USD.
Natuurlijk weerspiegelen marktgegevens niet nauwkeurig het volume van de investeringen in BCC’s. Volgens experts is er ongeveer $1 miljard direct geïnvesteerd in BitConnect.
Hoe heeft BitConnect deze zwendel voor elkaar gekregen?
Met een financieel piramidespel, van het Engelse ‘ponzi’ scheme. Hoge dagelijkse rentetarieven trokken investeerders aan met middelmatige rentetarieven. Slimme marketing en wervingsbonussen trokken andere investeerders aan. BitConnect organiseerde zelf talloze seminars en conferenties. Nieuw gestort beleggersgeld werd gebruikt om hoogrentende leningen aan senior leden terug te betalen. Er werd geen economische meerwaarde gecreëerd, alleen een herverdeling van fondsen. Piramidesystemen werken tot een bepaald punt. De crash is de datum waarop er niet genoeg nieuwe investeerders zijn om de rente van de oude investeerders terug te betalen.
Precies dit punt werd begin 2018 met grote belangstelling bereikt. Investeren in de financiële piramide was mogelijk dankzij het BCC token. Dit token kan worden ingewisseld voor Bitcoin, Ethereum, USD, etc. en vele andere cryptocurrencies. Toen rentebetalingen en opnames plotseling werden geblokkeerd en de BitConnect website niet meer beschikbaar was, realiseerden veel beleggers zich dat ze hun BCC’s moesten verkopen. De ontwikkelaars van het systeem waren echter sneller en slaagden erin om hun grote posities eerder te verkopen dan alle anderen. Dit leidde tot een scherpe daling van de markt. De BCC verloor meer dan 80% van zijn waarde in zeer korte tijd (zie grafiek).
Wie zat er achter deze zwendel?
Niemand weet precies wie de sponsors waren. In augustus 2018 werd de Indiër Divyesh Darji gearresteerd. Hij werd beschouwd als een van de hoofdverdachten in de zwendel. John Bigatton werd ook in verband gebracht met BitConnect. Een tijd lang werd aangenomen dat de Australiër de CEO was. Kort nadat de fraude was ontdekt, verdween zijn vrouw. Ze werd later dood teruggevonden. In de cryptosfeer wordt gespeculeerd dat de opgelichte investeerders wraak hebben genomen. Tot op heden is er geen sluitend bewijs dat deze veronderstelling ondersteunt.
Het internet drijft de spot met BitConnect
BitConnect neemt deel aan talloze conferenties en evenementen en de heer Carlos Matos is vaak verantwoordelijk voor de goede humor van deze conferenties. Deze heer werd beschouwd als een van de gezichten van de BCC-fraudezaak en werd naar behoren vertegenwoordigd door de online gemeenschap. Kijk zelf maar:
Er zijn ook talloze remixes gemaakt:
Het gezicht van Carlos Matos wordt vaak gebruikt op sociale media en gaat over fraude in de wereld van cryptocurrency.
Conclusie
De belofte van zeer hoge rendementen, in de kortst mogelijke tijd, zonder risico – het is een sprookje. Noch bedrijven in de huidige economie, noch die in de cryptocurrency-industrie vallen onder deze veronderstelling. Als deze belofte wordt ondersteund door slimme marketing, meestal in de vorm van sociale datingsystemen, moeten alle waarschuwingssignalen wijzen op oplichterij. De BitConnect-oplichtingszaak is gebaseerd op een financieel piramidespel en werd in januari 2018 openbaar gemaakt in de media. Dit voorbeeld zou een les moeten zijn voor alle goedgelovige investeerders. Het is belangrijk om elk bedrijfsmodel in twijfel te trekken en je eigen onderzoek te doen voordat je investeert.
Mark Vermeulen
Mark, afkomstig uit Nederland met een diploma in financiën, heeft zich ontpopt als een fervent cryptoliefhebber en expert. Zijn toewijding aan blockchain-technologie en de adoptie van bitcoin heeft hem tot de drijvende kracht achter de Nederlandse inhoud van Ecoinomy gemaakt. Mark's avontuur begon tijdens zijn studie, waar zijn passie voor gedecentraliseerde financiën hem snel deed opvallen. Zijn vermogen om complexe concepten rondom crypto te vereenvoudigen, heeft hem aanzien verworven bij Nederlandse investeerders en ver daarbuiten.
