Margin Trading Crypto en bitcoin: uw deskundige gids

Mark Vermeulen, 8 min lezen
Bijgewerkt: 1 maart, 2024

margin trading crypto

Met deCrypto Margin handelsstrategie kunnen cryptocurrency handelaren hun winsten – en verliezen – maximaliseren door geld te lenen om de hefboom te verhogen. Hoewel de margehandel de winsten kan vergroten, verhoogt het ook drastisch de risico’s. Deze uitgebreide gids biedt alles wat je moet weten om aan de slag te gaan met margehandel in crypto.

Hoe werkt Crypto Margin Trading?

Margehandel verwijst naar de praktijk van het gebruik van geleend geld van een makelaar om activa te verhandelen. Het stelt handelaren in staat om grotere posities te openen zonder dat ze de handel zelf volledig hoeven te financieren.

Als je bijvoorbeeld $1.000 op je rekening hebt staan en je opent een positie van $2.000, dan handel je met margin. Het geleende deel dat je niet bezit, staat bekend als de margin. In dit geval zet je $1.000 van je eigen fondsen in, terwijl je $1.000 leent van de effectenmakelaar.

Margehandel is aantrekkelijk omdat het een grotere hefboom biedt. Met margin trading kunnen handelaren grotere posities innemen met minder eigen kapitaal. Hoewel dit potentieel grotere rendementen mogelijk maakt, is het nadeel dat verliezen ook kunnen worden versterkt.

Margehandel in digitale valuta zoals Bitcoin werkt op dezelfde manier. Handelaren in cryptocurrency storten geld op een margin trading account en lenen extra geld van de broker om hun koopkracht te vergroten. Ze kunnen dit geleende kapitaal vervolgens gebruiken om grotere posities te openen.

Belangrijke terminologie

Hier volgen enkele belangrijke termen met betrekking tot het handelen in cryptocurrencies met marge:

  • Hefboom – Het bedrag waarmee je handelspositie je initiële marge overschrijdt. Met een hefboom van 2:1 kun je bijvoorbeeld posities openen die twee keer zo groot zijn als je initiële marge. Veel cryptobeurzen staan een hefboom toe van 2x tot wel 125x.
  • Liquidatie – Als de waarde van je account onder de marginvereisten komt, wordt je positie geliquideerd door de broker om het marginniveau weer in balans te brengen. Liquidaties kunnen leiden tot aanzienlijke verliezen.
  • Margin call – De vraag van een broker om extra fondsen te storten als de waarde van de rekening het liquidatiepunt nadert. Hierdoor kunnen handelaren een automatische liquidatie vermijden.
  • Rente – De kosten die de broker in rekening brengt voor het lenen van fondsen om op marge te handelen. Rentetarieven variëren op verschillende cryptocurrency exchanges.

Waarom met marge handelen in crypto?

Er zijn een paar belangrijke potentiële voordelen van margehandel in cryptocurrencies:

  • Hogere winsten – Met margehandel worden je winsten (en verliezen) versterkt door een grotere hefboomwerking. Zelfs een kleine prijsbeweging in jouw voordeel kan leiden tot een buitenproportioneel rendement.
  • Voorkom gemiste kansen – Met margin trading kun je meteen posities openen in nieuwe kansen, zelfs als je niet het volledige benodigde kapitaal hebt. Dit voorkomt dat je mogelijk iets mist terwijl je wacht om fondsen te verzamelen.
  • Short selling – Met marginehandel kunnen handelaren shortposities openen en profiteren van dalende prijzen van een cryptocurrency. Short gaan is wanneer je een actief leent, het onmiddellijk verkoopt en het vervolgens terugkoopt tegen een lagere prijs.
  • Verdien rente op stortingen – Veel platforms betalen rente op ongebruikte marggelden, alleen voor het storten ervan. Dit zorgt voor extra inkomsten op je holdings.

Handelen met marge heeft echter belangrijke nadelen en risico’s die goed begrepen moeten worden. Het potentieel voor verliezen wordt enorm vergroot door de hefboomwerking. Laten we de volgende risico’s bekijken.

Risico’s van marginehandel in Bitcoin

Margehandel in cryptocurrency kan extreem riskant zijn als je niet begrijpt wat je doet. Hier zijn enkele van de grootste risico’s:

  • Liquidatie – Als de markt tegen je positie in beweegt, kan dit leiden tot automatische liquidatie van je holdings door de broker. Liquidaties komen vaak voor tijdens snelle marktdalingen.
  • Onbeperkte verliezen – Verliezen kunnen groter zijn dan je initiële fondsen omdat je een hefboom gebruikt. Dit verandert een gecontroleerd, beperkt risico in een onbeperkt risico.
  • Margin calls – Als de waarde van je account daalt tot dicht bij het liquidatiepunt, moet je snel meer geld storten om de positie open te houden.
  • Rentekosten – Handelen met marge betekent dat je vaak hoge rentes betaalt voor het geleende geld. Dit doet winsten teniet en maakt het langdurig aanhouden van posities duur.
  • Volatiliteit en 24/7 markten – Cryptocurrency markten zijn zeer volatiel en worden 24 uur per dag verhandeld. Snel bewegende markten vergroten de kans op snelle liquidaties wanneer je slaapt.
  • Gedwongen sluiting van een account – Herhaalde liquidaties of het niet voldoen aan margin calls kunnen ervoor zorgen dat brokers je account gedwongen sluiten.
  • Stress – Het bewaken van marginposities tijdens volatiele marktschommelingen kan extreem stressvol zijn. De angst kan leiden tot slechte handelsbeslissingen.

Vanwege de grote risico’s vereist het handelen in crypto met margin een grote vaardigheid. Laten we hierna enkele best practices verkennen.

Marge Handel Tips

Hier volgen enkele tips om veilig en effectief te handelen in bitcoin:

  • Begin klein – Open je eerste posities met een zeer lage leverage totdat je beter begrijpt hoe margin trading werkt. Verhoog na verloop van tijd geleidelijk de leverage.
  • Beperk de positiegrootte – Veel experts raden aan om marginposities te beperken tot slechts 1-10% van de waarde van je portefeuille. Dit helpt verliezen en liquidatierisico’s te beperken.
  • Gebruik stopverliezen – Gebruik stopverliezen om posities automatisch te sluiten voordat verliezen uit de hand lopen. Stopverliezen helpen om gedisciplineerd risicobeheer af te dwingen.
  • Blijf bij stablecoins – Overweeg om met margin te handelen in stablecoins die gekoppeld zijn aan USD in plaats van zeer volatiele munten. Dit kan helpen om het liquidatierisico te beperken.
  • Kortetermijntransacties – Vermijd het aanhouden van margeposities voor lange perioden vanwege financieringskosten. Focus op korte termijn trades wanneer de volatiliteit hoog is.
  • Let goed op – Let goed op je margeposities, vooral tijdens perioden van bovengemiddelde volatiliteit of grote nieuwsgebeurtenissen.
  • Diversifieer beurzen – Spreid margehandel over meerdere beurzen. Als één beurs platformproblemen heeft, hebben je posities op andere beurzen daar tenminste minder last van.
  • Gebruik waarschuwingen – Stel prijswaarschuwingen en meldingen in zodat je snel kunt reageren op marktgebeurtenissen en margin calls.

Begrijpen hoe je op de juiste manier margin trade is cruciaal, maar dat geldt ook voor het kiezen van het juiste platform.

Beste beurzen voor margehandel in cryptocurrency

Hier zijn enkele van de populairste exchange voor margehandel in cryptocurrency:

Beurs Maximale hefboom Valuta Opmerkingen
Binance 50x 200 Een van de grootste exchanges met een groot aanbod aan munten
Bitget 100x 100 Toonaangevende cryptobeurs met de hoogste leverage en altcoin-opties.
Bybit 100x 8 Futures exchange gericht op handel met hoge leverage

Deze platforms bieden verschillende maximale hefboombedragen, rentetarieven en muntselecties. Zorg ervoor dat je elke margin exchange van tevoren grondig onderzoekt.

Als je gedetailleerde informatie over beurzen nodig hebt, bekijk dan onze speciale beoordelingen en vergelijkingen:

Beursoverzicht:

Binance beoordeling

Bitget beoordeling

Bybit beoordeling

Vergelijking van beurzen:

Bybit vs Bitget

Bybit vs Binance

Bitget vs Binance

Belangrijke factoren om te onderzoeken

Hier zijn enkele belangrijke factoren die je moet onderzoeken voordat je een margin trading platform kiest:

  • Rentetarieven – Vergelijk de rente per uur die in rekening wordt gebracht op geleend geld. Lagere tarieven verlagen de financieringskosten.
  • Liquidatieregels – Begrijp hoe liquidatie werkt, zoals de vereiste marge-onderhoudsniveaus.
  • Beschikbaarheid van munten – Veel beurzen staan alleen margehandel toe op grote munten zoals BTC en ETH.
  • Beveiligingspraktijken – Bekijk maatregelen zoals cold wallet storage en encryptie om fondsen te beschermen.
  • Verzekeringsfonds – Beurzen gebruiken dit fonds om liquidaties te dekken. Groter is beter.
  • Gebruiksgemak – Platforms moeten het eenvoudig maken om margegebruik en posities te controleren.
  • Klantenservice – Controleer beoordelingen en test zelf de reactietijd voor het geval zich problemen voordoen.

Grondig onderzoek van elk platform is cruciaal. Hoewel de verleiding van een hoge hefboom verleidelijk is, hebben beurzen van lage kwaliteit vaak liquiditeitsproblemen, precies wanneer handelaren posities moeten verlaten tijdens marktdalingen.

Aan de slag met marginehandel

Als je eenmaal een exchange hebt gekozen om te gebruiken, zijn hier de basisstappen om te beginnen met cryptohandel met een margin account:

  1. Geld storten – Stort cryptocurrency of fiatvaluta op je account. Beurzen vereisen minimale stortingen om met marge te handelen.
  2. Overboeken naar margin – Maak fondsen specifiek over naar je exchange margin wallet.
  3. Selecteer hefboom – Kies het gewenste hefboomniveau, zoals 5x of 20x. Sommige exchanges stellen limieten op basis van je accountvermogen en munt.
  4. Positie openen – Koop of short een cryptocurrency. Je koopkracht is je fondsen maal het hefboombedrag.
  5. Controleer de marge – Blijf op de hoogte van je gebruikte en beschikbare marge als de markt fluctueert.
  6. Sluit positie – Sluit je positie om winst of verlies te realiseren. Het sluiten van de positie maakt je gebruikte marge vrij.

Begin met kleine posities en een lage hefboom. Leren om winstgevend met margin te handelen kost tijd en consistent risicomanagement. Riskeer nooit fondsen die je niet bereid bent te verliezen.

Risico’s van Crypto Marge Handel

Margehandel in cryptocurrencies kan erg riskant zijn in vergelijking met traditionele activa. Hier zijn enkele belangrijke risico’s om te overwegen:

  • Volatiliteit – Cryptoprijzen kunnen wild schommelen, wat leidt tot snelle liquidaties als de prijzen tegen je positie in bewegen. Een hoge hefboom versterkt dit risico.
  • 24/7 Markten – Crypto handelt 24/7, dus margeposities lopen altijd het risico op liquidatie, zelfs als je slaapt. Beperkte mogelijkheden om te reageren op margin calls.
  • Tegenpartijrisico – Beurzen fungeren als tegenpartij voor transacties. Als ze solvabiliteitsproblemen hebben, kunnen de marges en posities van handelaren in gevaar komen.
  • Gedwongen liquidaties – Beurzen zullen posities met onvoldoende marge gedwongen liquideren, vaak tegen ongunstige prijzen in snel bewegende markten.
  • Technische problemen – Beurzen kunnen onderbrekingen hebben waardoor handelaren op belangrijke momenten geen posities kunnen openen of sluiten.

Margehandel in crypto’s biedt potentiële winsten maar ook hoge risico’s. Gebruik goed risicomanagement, beperk de hefboomwerking en wees voorzichtig.

Cross Margins vs Geïsoleerde Marge

Als je met marge handelt, heb je twee opties voor de manier waarop je posities worden gemarginaliseerd – cross marge of geïsoleerde marge. Hier volgt een uitleg van beide:

Cross Margin

Bij cross margin dient je hele rekeningsaldo als onderpand voor al je open marginposities. Dit betekent dat het totale vermogen op je rekening wordt gebruikt om al je openstaande transacties te ondersteunen.

Het voordeel van cross margin is dat het heel kapitaalefficiënt is. Je hoeft niet voor elke individuele positie een vast bedrag aan margin toe te wijzen. Je totale rekeningvermogen ondersteunt alle posities.

Het risico is dat als je meerdere posities inneemt die tegen je in bewegen, je winsten op winnende posities de verliezen op verliezende posities niet kunnen compenseren. Omdat alles is samengebracht onder één marginbedrag, kunnen verliezen op individuele posities je hele account in gevaar brengen voor liquidatie als je een te hoge schuldenlast hebt.

Cross margin wordt het best gebruikt door ervaren handelaren met een lagere totale leverage en diverse posities die elkaar compenseren.

Geïsoleerde marge

Met geïsoleerde margin wijs je een specifiek bedrag aan onderpand toe om elke individuele positie te ondersteunen. Elke openstaande transactie heeft zijn eigen geïsoleerde marginbedrag.

Het voordeel van geïsoleerde margin is dat verliezen op individuele posities je totale account niet in gevaar kunnen brengen. Elke positie wordt apart gemargined.

Het risico is dat geïsoleerde margin minder kapitaalefficiënt is. Je moet marginbedragen toewijzen per positie in plaats van te vertrouwen op het totale vermogen van je rekening. Dit legt meer kapitaal vast.

Geïsoleerde margin wordt het best gebruikt door nieuwere handelaren of door handelaren die een hogere hefboom gebruiken voor individuele posities. Het biedt meer bescherming tegen liquidatierisico.

Samengevat gebruikt cross margin efficiënt je volledige vermogen om alle transacties te ondersteunen, terwijl isolated margin elke individuele positie afzonderlijk marginaliseert. Afhankelijk van je handelsstijl en risicotolerantie kun je de voorkeur geven aan de een boven de ander.

De voor- en nadelen van marginehandel in crypto

Voordelen Nadelen
Winsten vergroten met hefboomwerking Aanzienlijk liquidatierisico
Vermijd het missen van kansen Verliezen kunnen veel groter zijn dan inleg
Short verkopen om te profiteren van dalende prijzen Posities voortdurend in de gaten houden
Rente verdienen op ongebruikte marge Stressvol tijdens volatiele cryptomarkten
Groter handelen zonder volledige fondsen Gedwongen sluiting van account door verliezen

Samenvattend biedt margehandel in crypto grotere winsten, maar ook grotere risico’s. Gebruik goed risicomanagement, begin klein en leer al doende. Margehandel is net als elektrisch gereedschap4het kan je helpen geweldige dingen te creëren als het goed wordt gebruikt, maar het kan ook grote schade aanrichten als het verkeerd wordt gebruikt. Het onder de knie krijgen van margin trading vereist dat je je vaardigheden in de loop van de tijd ontwikkelt.

Veelgestelde Vragen

Kun je meer verliezen dan je investeert als je met margin handelt in crypto?

Ja, het is mogelijk om meer te verliezen dan je initiële investering bij margin trading door het gebruik van een hefboom. Hoe groter de hefboom, hoe groter het risico op grote verliezen. Gebruik altijd stops en vermijd te grote posities.

Is margehandel in cryptocurrency legaal?

Margehandel is legaal in de meeste delen van de wereld, maar sommige landen verbieden het gebruik van buitensporige hefboomwerking. Onderzoek altijd de legaliteit voor jouw regio voordat je op marge handelt. De legale status van cryptocurrencies in jouw regio is ook een belangrijke overweging.

Moet ik geleende marginfondsen terugbetalen?

Nee, je hoeft geleende margins niet direct terug te betalen. Wanneer je een positie sluit, houdt de broker je vergoeding voor de geleende margin in. Je bent hen alleen de gemaakte financieringskosten verschuldigd, niet het volledige geleende bedrag.

Kunnen liquidaties worden vermeden bij margin transacties?

Liquidatie gebeurt automatisch wanneer het vermogen van de rekening de marginbehoudslimiet van de makelaar nadert, dus de enige manieren om liquidatie te voorkomen zijn door meer geld te storten tijdens een margin call of door stopverliezen te gebruiken om posities te sluiten voordat het liquidatiepunt wordt bereikt.

Is margin trading riskanter dan het gebruik van een hefboom van crypto-derivaten zoals futures?

Ja, margehandel is vaak risicovoller. Bij futurescontracten zijn liquidaties gebaseerd op het gedwongen sluiten van je open posities, niet op het wegvagen van je hele accountvermogen. Verliezen zijn dus beperkt tot je risicokapitaal, niet onbeperkt zoals bij margin trading.

Voordat je gaat..

Dit is slechts een van de vele cryptostrategieën die we hebben onderzocht.

Wil je meer geteste strategieën ontsluiten? Kijk dan eens bij:

Mark Vermeulen

Mark, afkomstig uit Nederland met een diploma in financiën, heeft zich ontpopt als een fervent cryptoliefhebber en expert. Zijn toewijding aan blockchain-technologie en de adoptie van bitcoin heeft hem tot de drijvende kracht achter de Nederlandse inhoud van Ecoinomy gemaakt. Mark's avontuur begon tijdens zijn studie, waar zijn passie voor gedecentraliseerde financiën hem snel deed opvallen. Zijn vermogen om complexe concepten rondom crypto te vereenvoudigen, heeft hem aanzien verworven bij Nederlandse investeerders en ver daarbuiten.