Wat is een ETF? Hoe handel en beleg je in ETF’s?

Nu de beleggingswereld gonst van de stijgende populariteit van ETF’s (Exchange Traded Funds), springen veel beleggers en handelaren op deze bandwagon. De belangrijkste aantrekkingskracht ligt in hun eenvoud, transparantie en betaalbaarheid. Ze zijn een uitstekende manier voor beleggers om hun tenen onder te dompelen in een breed scala aan activaklassen zoals aandelen, obligaties, grondstoffen en onroerend goed. Om meer te weten te komen over ETF’s is onze ETF-gids je bron bij uitstek.

We voorzien je van de essentiële kennis over ETF’s en onthullen hoe je er slim in kunt beleggen.

Gids voor ETF’s

De groeiende voorkeur voor Exchange Traded Funds (ETF’s) onder particuliere beleggers is tegenwoordig heel duidelijk. De duidelijke voordelen van ETF’s ten opzichte van beleggingsfondsen, zoals minimale transactiekosten en lagere kostenratio’s, maken ze favoriet bij beleggers. In combinatie met de flexibiliteit om meerdere keren per dag transacties te doen, vergelijkbaar met het handelen in aandelen, zijn ze inderdaad een aantrekkelijke beleggingsoptie. Om je te helpen door de fijne kneepjes van het ETF-beleggen te navigeren, gaan we dieper in op onze uitgebreide beginnersgids voor ETF’s.

ETF’s begrijpen

Een ETF, of exchange traded fund, is een uniek beleggingsinstrument dat is ontworpen om de prestaties van een specifieke beursindex, industriesector of activa na te bootsen. Het ETF-raamwerk werd in 1990 bedacht door de Amerikaanse beleggingstitaan Leland, O’Brien en Rubinstein (LOR). Het idee was om verschillende aandelen samen te voegen tot één cluster dat als één eenheid op een beurs kon worden genoteerd en verhandeld. Deze visie werd werkelijkheid met de start van de moderne ETF, die in hetzelfde jaar werd gelanceerd op de Toronto Stock Exchange in Canada. In januari 1993 was de S&P 500 Trust ETF geboren, die nog steeds een van de meest actief verhandelde ETF’s is.

Deze ETF omvat de 500 belangrijkste Amerikaanse bedrijven en sluit zo nauw mogelijk aan bij de S&P 500 index. Ondanks dat ETF’s in veel opzichten op beleggingsfondsen lijken, onderscheiden ze zich doordat ze op de beurs worden verhandeld, waardoor ze net als traditionele aandelen kunnen worden gekocht en verkocht.

ETF’s bestrijken een uitgebreide reeks activaklassen, van aandelen en obligaties tot onroerend goed en grondstoffen. Om ETF’s te verhandelen heb je een handelsrekening nodig bij een effectenmakelaar of een beleggingsplatform.

Het ontstaan van ETF’s

Een cruciaal aspect van het begrijpen van ETF handel ligt in het weten hoe ze tot leven komen. ETF’s lijken misschien op beleggingsfondsen, maar hun creatieproces verschilt aanzienlijk. Beleggers in beleggingsfondsen sturen hun geld rechtstreeks naar de beleggingsfondsenmaatschappij, die op haar beurt effecten koopt en nieuwe fondsaandelen uitgeeft aan de belegger. Als beleggers hun aandelen in beleggingsfondsen willen verkopen, geven ze deze terug aan de beleggingsfondsenmaatschappij in ruil voor geld – hopelijk meer dan hun oorspronkelijke investering.

Aan de andere kant is de creatie van ETF’s een proces zonder contant geld. Een potentiële ETF-beheerder dient een voorstel in bij de Amerikaanse Securities and Exchange Commission. Als het wordt goedgekeurd, werkt de sponsor samen met een market maker (vaak een grote institutionele belegger) om deze nieuwe ETF-eenheden te creëren of in te kopen. De sponsor en market maker kunnen soms dezelfde entiteit zijn.

De market maker van de nieuwe ETF leent de onderliggende aandelen, meestal van een pensioenfonds, en plaatst ze in een beleggingsfonds om de basis van de ETF aandelen te vormen. Vervolgens worden de aandelen van de nieuw gevormde ETF gedistribueerd door de trust, waardoor beleggers juridisch eigenaar worden van de aandelen die door de trust worden gehouden.

Wat zijn de voor- en nadelen van ETF’s?

Exchange Traded Funds, of ETF’s, zijn een populair beleggingsinstrument in het huidige financiële landschap. De toename in hun populariteit wordt toegeschreven aan verschillende voordelen die ze bieden, waardoor ze een waardevol onderdeel vormen van je beleggingsportefeuille. Maar net als elke andere investering hebben ETF’s hun eigen voor- en nadelen. Laten we eens kijken welke dat zijn en hoe je ETF’s kunt inzetten tijdens je beleggingstraject.

• Kostenefficiëntie: Een van de grootste voordelen van ETF’s is hun kostenefficiëntie. Als passieve beleggingen die de prestaties van een bepaalde index nabootsen, hebben ze over het algemeen lagere kostenratio’s in vergelijking met actief beheerde beleggingsfondsen
• Portefeuillediversificatie: Met ETF’s kunnen beleggers hun portefeuille gemakkelijk diversifiëren. De aankoop van één ETF biedt blootstelling aan een breed scala van aandelen of obligaties, waardoor het risico wordt gespreid.
• Flexibiliteit: ETF’s kunnen net als individuele aandelen op de beurs worden verhandeld, wat flexibiliteit en handelsgemak biedt. Dit betekent dat je ze de hele handelsdag door kunt kopen en verkopen tegen marktprijzen.
• Belastingefficiëntie: In tegenstelling tot beleggingsfondsen helpt de unieke structuur van ETF’s om een aantal belastingimplicaties te vermijden die het beleggingsrendement kunnen uithollen.
• Transparantie: ETF’s bieden een hoge transparantie omdat ze hun holdings dagelijks bekendmaken, wat een groot pluspunt is voor beleggers.

Nadelen van ETF beleggen

• Handelskosten: Ondanks dat ETF’s lagere kostenratio’s hebben, kunnen ze handelskosten met zich meebrengen zoals makelaarscommissies, wat ten koste kan gaan van je beleggingsrendement, vooral als je vaak handelt.
• Liquiditeitsproblemen: Sommige niche- of sectorspecifieke ETF’s kunnen lage handelsvolumes hebben, wat kan leiden tot liquiditeitsproblemen en grotere bid-ask spreads.
• Beperkt rendement: De gediversifieerde aard van ETF’s kan het potentiële rendement beperken. Hoewel ze helpen risico’s te spreiden, spreiden ze ook potentiële opbrengsten over een bredere groep effecten.
• Risico van sluiting: Minder populaire ETF’s lopen het risico gesloten te worden, wat kan leiden tot onverwachte kosten voor beleggers.

Gebrek aan liquiditeit kan de handel bemoeilijken: ETF activaklassen zoals obligaties zijn minder liquide dan ETF’s die populaire indices zoals de FTSE 100 of S&P 500 volgen. Dit kan het moeilijk maken om tegen de gewenste prijs te verkopen.

Soorten ETF’s

Inwestorzy mają obecnie do dyspozycji wiele rodzajów funduszy ETF. Do głównych rodzajów funduszy ETF należą:

• Aandelenindex ETF’s: hun doel is om een specifieke beursindex te volgen, zoals de S&P 500, de FTSE 100 of de Nikkei 225. Voorbeelden van aandelen-ETF’s zijn de SPDR S&P 500 ETF (SPY), die de S&P 500 index volgt, en de iShares FTSE 100 UCITS ETF (ISF.L), die de FTSE 100 index volgt. Investeren in index ETF’s kan een geweldige manier zijn om tegen lage kosten een brede blootstelling aan de aandelenmarkt te krijgen.
• Sector- of sector-ETF’s: deze zijn gericht op blootstelling aan specifieke gebieden van de aandelenmarkt, zoals technologiebedrijven, bedrijven in de gezondheidszorg of financiële bedrijven. Een voorbeeld van een sector ETF is de Healthcare Select Sector SPDR ETF (XLV), die blootstelling biedt aan gezondheidszorggerelateerde aandelen binnen de S&P 500 index.
• Stijl ETF’s: Deze zijn ontworpen om aandelenindices te volgen op basis van een bepaalde beleggingsstijl. Een voorbeeld van een stijl ETF is de iShares Edge MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL), die belegt in Amerikaanse large- en mid-cap aandelen met sterke fundamentals.
• Obligatie ETF’s: Deze zijn gericht op blootstelling aan vastrentende effecten. Ze kunnen alle soorten obligaties omvatten, waaronder US Treasuries, bedrijfsobligaties, high-yield obligaties, enz. Een voorbeeld van een obligatie ETF is de iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY), die blootstelling biedt aan Amerikaanse staatsobligaties.
• Grondstoffen ETF’s: Hun doel is het volgen van de prijs van grondstoffen, zoals goud of olie. Een voorbeeld van een grondstoffenfonds is de SPDR Gold ETF (GLD), die de goudprijs volgt.
• Vastgoed ETF’s: Deze worden gebruikt om vastgoedindices te volgen. Een voorbeeld van een vastgoed ETF is de Vanguard Real Estate ETF (VNQ), die de prestaties van de MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index volgt.
• ETF’s met hefboomwerking: zijn ontworpen om een grotere blootstelling (2x, 3x, etc.) aan een aandeel of onderliggende markt te bieden. Een voorbeeld van een leveraged ETF is Proshares Ultra S&P 500 (SSO), die tweemaal het dagelijkse rendement van de S&P 500 Index biedt. Leveraged ETF’s kunnen je potentiële beleggingsrendementen verhogen, maar ze kunnen ook je verliezen vergroten.
• Inverse ETF’s: deze fondsen zijn ontworpen om beleggers te laten profiteren van een dalende index of onderliggende markt. Als de onderliggende index daalt, zal een inverse aandelenindex ETF stijgen. Een voorbeeld van een inverse ETF is de ProShares UltraPro Short QQQ ETF (SQQQ). Deze ETF stijgt als de onderliggende index, de NASDAQ 100, daalt. Merk op dat deze ETF ook een hefboom heeft en 3 keer zoveel risico oplevert.

Hoe beleggen in ETF’s werkt

Handelen en beleggen in ETF’s is heel eenvoudig. Hier is een overzicht van de basis.

Profiteren van een groeiende markt

Als je gelooft dat een beursindex of activa (bijv. goud) in de toekomst kan stijgen, open je een BUY-positie in een ETF die die index of activa dekt. Dit wordt een ‘long stop’ genoemd. Als je bijvoorbeeld denkt dat de S&P 500 Index het komende jaar zal stijgen, open je een BUY-positie in een ETF zoals de SPDR S&P 500 ETF (SPY) die de prestaties van de S&P 500 Index volgt. Als de S&P 500 Index stijgt, zal je belegging in de SPDR S&P 500 ETF (SPY) in waarde stijgen en kun je de belegging desgewenst met winst sluiten. Als de S&P 500 Index echter daalt, zal de waarde van je ETF ook dalen, wat betekent dat je verlies zult lijden.

Profiteer van een dalende markt

Als je denkt dat een aandelenindex of activa in de toekomst kan dalen, kun je een VERKOOP positie openen in een ETF die die index of activa dekt. Dit wordt een ‘short positie’ genoemd. Je kunt een VERKOOP positie in een ETF openen door te handelen in contracts for difference (CFD’s). Contracten voor verschil zijn financiële instrumenten die beleggers de mogelijkheid geven om te profiteren van de prijsbeweging van een waardepapier zonder het waardepapier te bezitten.

Als je bijvoorbeeld denkt dat de S&P 500 Index de komende drie maanden zal dalen, kun je een SELL positie openen op de SPDR S&P 500 ETF (SPY), die de prestaties van de S&P 500 Index volgt. Als de S&P 500 Index daalt, profiteer je van je shortpositie. Als de S&P 500 Index echter stijgt, lijd je verlies.

Dividenden

De derde manier waarop je mogelijk kunt profiteren van ETF’s is via dividenden. Dividenden zijn uitkeringen in contanten die sommige bedrijven uit hun winst uitkeren aan hun beleggers. Niet alle bedrijven betalen dividend, maar veel gevestigde bedrijven wel. Als je een ETF bezit die belegt in bedrijven die dividend uitkeren, dan ontvang je regelmatig dividend. Als je bijvoorbeeld de iShares FTSE 100 UCITS ETF (ISF.L) bezit, die zich richt op een aantal dividend uitkerende bedrijven die genoteerd zijn aan de London Stock Exchange, dan ontvang je regelmatig dividend. Vergoedingen voor ETF’s Er zijn twee soorten vergoedingen verbonden aan ETF’s:

• Transactiecommissies: dit zijn de kosten die brokers en beleggingsplatforms in rekening brengen voor het doen van een transactie. Er zijn geen commissies op eToro voor het openen of sluiten van posities in EU-ETF’s.
• Lopende vergoedingen: Deze vergoedingen, soms de ‘algemene factor’ genoemd, worden in rekening gebracht door het ETF-bedrijf, zoals iShares of ProShares. Lopende vergoedingen zijn meestal erg laag. De lopende kosten van de SPDR S&P 500 ETF zijn bijvoorbeeld ongeveer 0,095% per jaar.

Als je meer informatie wilt over hoe eToro werkt en welke andere activa je er kunt verhandelen, bekijk dan onze volledige eToro review en feedback.

Navigeren door de risico’s van ETF beleggen

Zoals bij elke belegging brengt het handelen in ETF’s risico’s met zich mee, voornamelijk marktrisico. Dit betekent dat als de index of activaklasse die je ETF volgt in waarde daalt, de waarde van je ETF ook zal dalen. Om dit risico te beperken kunnen diversificatie en een langetermijnbeleggingshorizon nuttig zijn.

Als je klaar bent om te beleggen, maken platforms zoals eToro het proces eenvoudig. Nadat je een account hebt aangemaakt, kun je verschillende ETF’s verkennen, de ETF’s kiezen die bij je beleggingsstrategie passen en beginnen met handelen.

Kortom, ETF’s kunnen een slimme aanvulling zijn op je beleggingsportefeuille. Hun lage kosten, diversificatievoordelen en handelsgemak maken ze een aantrekkelijke optie voor zowel beginnende als doorgewinterde beleggers. Het is echter essentieel om op de hoogte te blijven van potentiële risico’s en weloverwogen beleggingsbeslissingen te nemen.

Onthoud, zoals Neil Patel vaak benadrukt, dat gegevens koning zijn. Geïnformeerd blijven en gebruik maken van de kracht van gegevens kan een lange weg afleggen naar succesvol ETF-beleggen.

Strategieën voor risicobeheer

Beleggen in ETF’s kan risico nooit helemaal uitsluiten, maar er zijn manieren om het te verminderen. Een van de meest effectieve manieren om risico’s te verminderen is door je portefeuille te diversifiëren. Dit betekent dat je je geld moet spreiden over een aantal verschillende beleggingsactiva zodat je niet te veel blootgesteld bent aan een enkel actief. Een gespreide portefeuille kan blootstelling aan aandelen ETF’s, obligatie ETF’s en grondstoffen ETF’s hebben. Voor aandelen ETF’s is het aannemen van een lange termijn beleggingshorizon een andere strategie die kan helpen het risico op geld verliezen te verminderen.

Op de korte termijn kunnen aandelen erg volatiel zijn. Op de lange termijn gaat de aandelenmarkt meestal omhoog. Over het algemeen geldt: hoe langer je belegt, hoe minder kans je hebt om geld te verliezen. Voor kortetermijnhandel in ETF’s kan een stop-loss ook een effectief instrument voor risicobeheer zijn. Stop-losses helpen beleggingsverliezen te minimaliseren door verliezende posities te sluiten voordat grote verliezen zich opstapelen.

ETF handelsstrategieën voor beginners

Als het gaat om beleggen in ETF’s, is het cruciaal om de verschillende soorten ETF’s die beschikbaar zijn te begrijpen. Deze variëren van index ETF’s en sector ETF’s tot obligatie en grondstoffen ETF’s, en elk dient een ander doel. Met index ETF’s zoals SPDR S&P 500 ETF kun je bijvoorbeeld met één enkele investering blootstelling krijgen aan de hele S&P 500 index.

• Groeiregelingen: ze streven naar consistente rendementen en deze fondsen bevatten aandelen van onderliggende bedrijven met een hoog groeipotentieel.
• Waardebeleggen: dit type belegging kan rendement halen uit bedrijven die cyclische perioden van groei doormaken.
• Momentum ETF’s zijn fondsen die beleggen in bedrijven die positieve momenten op de markten of in hun industrieën laten zien. Deze fondsen kunnen ook short gaan in aandelen van bedrijven met een negatief momentum.
• Social trading: je kunt ook aan de slag met ETF’s door gebruik te maken van de social trading optie. Op eToro kun je met de functie ‘copy trading’ de beleggingen van gebruikers met langetermijnrendementen volgen.

Deze basisoptie helpt je te begrijpen hoe je moet beleggen in ETF’s en welke denkprocessen de meest winstgevende eToro gebruikers gebruiken. Elke gebruiker heeft een score die laat zien hoeveel risico die gebruiker neemt op een schaal van 1 tot 10 – 1 is het laagste risico en 10 is het hoogste.

Hoe te handelen in ETF’s op eToro

Handelen en beleggen in ETF’s is eenvoudig op eToro. Hier lees je hoe je een trade maakt:

{etoroCFDrisk}% van de rekeningen van particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD’s bij deze aanbieder. Je moet overwegen of je begrijpt hoe CFD’s werken en of je het je kunt veroorloven om het hoge risico te nemen om je geld te verliezen. Investeer alleen als je bereid bent om al je geld te verliezen.

1. Maak een online handelsrekening aan door naar www.etoro.com te gaan
2. Ga naar de pagina ‘Markten’ en selecteer dan ETF’s
3. Selecteer de ETF die je wilt verhandelen en vervolgens Handel
4. Selecteer BUY of SELL afhankelijk van de richting waarin je wilt handelen
5. Voer het bedrag in dat je wilt verhandelen of beleggen
6. Selecteer Handel openen

Samenvatting

Een ETF (exchange traded fund) is een type beleggingsfonds dat de prestaties van een specifieke beursindex of activa wil volgen. ETF’s worden verhandeld op aandelenbeurzen. Dit betekent dat ze op dezelfde manier kunnen worden gekocht en verkocht als individuele aandelen.

Om in ETF’s te beleggen moet je een effectenrekening hebben bij een beursmakelaar of beleggingsplatform. ETF’s zijn beschikbaar voor bijna alle activaklassen, waaronder aandelen, obligaties, onroerend goed en grondstoffen. ETF’s hebben veel voordelen, zoals lage transactiekosten, diversificatievoordelen, directe toegang tot een groot aantal markten, transparantie en handelsgemak.

Er zijn veel soorten ETF’s, waaronder indexfondsen, sector ETF’s, stijl ETF’s, obligatie ETF’s, onroerend goed ETF’s, grondstoffen ETF’s, inverse ETF’s en leveraged ETF’s.

Het belangrijkste type risico van ETF’s is het marktrisico. Dit is het risico dat de waarde van de onderliggende waarde of index daalt. Het risico van beleggen in ETF’s kan worden verminderd door de portefeuille te diversifiëren. ETF’s verhandelen op eToro is eenvoudig.

Het eToro platform is eenvoudig te gebruiken en biedt nul commissies op ETF’s en lage minimum investeringen.

Deze informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling, suggestie of uitnodiging om financiële instrumenten te kopen of verkopen. Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met een specifieke beleggingsdoelstelling of financiële situatie en is niet opgesteld in overeenstemming met wettelijke of regelgevende vereisten om onafhankelijk onderzoek te bevorderen. Elke verwijzing naar de prestaties in het verleden van een financieel instrument, index of beleggingsproduct in het pakket is niet en mag niet worden opgevat als een betrouwbare indicator van toekomstige prestaties. eToro doet geen toezeggingen en aanvaardt geen verantwoordelijkheid voor de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze gids. Zorg ervoor dat je de risico’s van beleggen begrijpt voordat je kapitaal toezegt. Riskeer nooit meer dan je bereid bent te verliezen.