Uważaj na oszustwa związane z handlem kryptowalutami w 2024 r

Handel kryptowalutami to nowy Dziki Zachód i każdy chce zdobyć złoto. Ale wstrzymaj konie – tam, gdzie jest łup, zawsze jest bandyta niedaleko w tyle. Mówimy o oszustwach kryptowalutowych, które wyłudziły miliardy od niczego niepodejrzewających traderów.

Możliwość osiągnięcia dużych zysków poprzez handel kryptowalutami wzbudziła ogromne zainteresowanie inwestorów. Ale kryptowaluty przyciągają również przestępców, ponieważ ich pseudonimowy charakter utrudnia śledzenie nielegalnych działań.

Ta kombinacja czynników doprowadziła do eksplozji oszustw w świecie handlu kryptowalutami, mających na celu oddzielenie naiwnych inwestorów od ich pieniędzy.

Ta strona zagłębia się w mroczne zakamarki oszustw związanych z handlem kryptowalutami. Przełamiemy ich podstępne taktyki i podpowiemy, jak się ich wystrzegać, aby nie stracić swojej koszuli. Wiedza jest tutaj twoją najlepszą bronią.

Kryptowalutowe schematy typu Pump and Dump

Klasyczne oszustwo, które nęka rynki akcji od dziesięcioleci, przeniosło się teraz na handel kryptowalutami – schemat “pump and dump.”

Oto jak działają kryptowalutowe “pump and dump”:

• Grupa oszustów tanio kupuje kryptowalutę o niskiej kapitalizacji rynkowej
• Rozpowszechniają fałszywe wiadomości i manipulują mediami społecznościowymi, aby “pompować” entuzjazm dla monety
• Nieświadomi inwestorzy widzą wzrost ceny i aktywności i spieszą się, aby kupić monetę
• Następnie oszuści porzucają swoje monety i wypłacają gotówkę, pozostawiając inwestorów z bezwartościowymi workami

Cryptocurrency pump and dumps są organizowane w prywatnych grupach w aplikacjach takich jak Discord i Telegram. Organizatorzy najpierw gromadzą docelową monetę, a następnie powiadamiają członków grupy o zakupie w określonym czasie.

Gdy moneta zostanie wypompowana, organizatorzy szybko sprzedają, aby osiągnąć zysk, pozostawiając członków grupy walczących o sprzedaż swoich monet przed nieuchronnym krachem.

SEC oskarżyła ostatnio 11 osób za prowadzenie programów typu “pump and dump”. Jedna z grup Telegram o nazwie “ATM Cash Withdrawl” rzekomo zyskała 4 miliony dolarów dzięki tym manipulacjom.

Jak uniknąć Crypto Pump and Dumps

• Nie kupuj nieznanych monet, które nagle zyskują na wartości bez powodu
• Ignoruj wskazówki od przypadkowych użytkowników mediów społecznościowych próbujących pompować monety
• Trzymaj się z dala od grup, które koordynują ataki P&D
• Trzymaj się większych, bardziej płynnych kryptowalut

Fałszywe kryptowaluty

Obecnie na różnych giełdach handluje się tysiącami legalnych kryptowalut.

Ale istnieje również niezliczona liczba fałszywych kryptowalut opracowanych przez oszustów w celu oszukania niczego niepodejrzewających inwestorów.

Oto kilka sposobów, w jakie oszuści tworzą i promują fałszywe kryptowaluty:

• Kopiowanie kodu z legalnych monet i tworzenie “forków”
• Tworzenie krzykliwych stron internetowych z fałszywymi białymi księgami
• Płacenie celebrytom za poparcie
• Przekupywanie giełd, aby wymieniały ich monety
• Kupowanie polubień / wyświetleń / kont w mediach społecznościowych

Poważne oszustwo związane z wyjściem z inwestycji dotyczyło giełdy QuadrigaCX w Kanadzie. Założyciel rzekomo zmarł, a 250 milionów dolarów w funduszach klientów przechowywanych offline zaginęło. Później okazało się, że żadne fundusze offline nie istniały, a zmarły założyciel stworzył fałszywe konta do handlu nieistniejącymi funduszami – kompletne oszustwo.

Inne fałszywe kryptowaluty, takie jak Prodeum, zwabiły inwestorów za pomocą modnych haseł, takich jak “blockchain”, po czym usunęły swoje strony internetowe i zniknęły wraz z pieniędzmi ludzi.

Unikanie fałszywych monet

• Dokładnie zweryfikuj każdą nową kryptowalutę przed dokonaniem inwestycji
• Uważaj na monety bez użytecznego produktu
• Sprawdź kanały społeczności pod kątem legalności
• Uważaj na obietnice “darmowych pieniędzy”
• Korzystaj z giełd, które dokładnie sprawdzają monety przed umieszczeniem ich na liście

Oszustwa phishingowe związane z kryptowalutami

Phishing pozostaje jednym z największych zagrożeń w świecie bezpieczeństwa online. Użytkownicy kryptowalut są głównymi celami prób phishingu.

Niektóre sposoby, w jakie phisherzy kryptowalut próbują oszukać użytkowników:

• Wysyłanie wiadomości e-mail z prośbą o kliknięcie linków w celu zweryfikowania informacji o koncie
• Tworzenie fałszywych stron logowania do giełd w celu kradzieży danych uwierzytelniających użytkowników
• Podszywanie się pod pomoc techniczną i proszenie o zdalny dostęp do komputera
• Korzystanie z połączeń telefonicznych, czatów lub wiadomości tekstowych podszywających się pod giełdy

Powszechną taktyką jest wysyłanie wiadomości e-mail z ostrzeżeniem o (fałszywym) problemie bezpieczeństwa i udostępnianie użytkownikom linku do jego “rozwiązania”. Link prowadzi do przekonującej, ale fałszywej witryny, w której użytkownicy są proszeni o wprowadzenie kluczy prywatnych lub fraz odzyskiwania, umożliwiając oszustowi kradzież środków.

Jak uniknąć oszustw phishingowych

• Weryfikuj adresy nadawców – giełdy nie korzystają z Gmaila/Outlooka/etc
• Dokładnie sprawdzaj adresy URL – oszuści używają drobnych błędów ortograficznych
• Nigdy nie podawaj danych uwierzytelniających w niechcianych linkach
• Zawsze używaj zakładek lub wpisuj adresy URL ręcznie
• Używaj aplikacji uwierzytelniających zamiast SMS-ów lub e-maili do 2FA
• Nigdy nie udostępniaj kluczy lub fraz publicznie lub prywatnie

Fałszywe giełdy kryptowalut

Obecnie istnieją setki giełd kryptowalut, ale nie wszystkie są legalne. Oszuści stali się biegli w tworzeniu przekonujących witryn wymiany, aby usidlić handlowców.

Niektóre znaki ostrzegawcze fałszywych giełd:

• Brak szyfrowania HTTPS lub SSL w witrynie
• Brakujące linki na stronach witryny
• Ograniczone opcje płatności – karty kredytowe, ale brak depozytów kryptowalutowych
• Minimalny wolumen obrotu
• Brak informacji o firmie/właścicielach

Oszuści wabią ofiary, podając nieprawdopodobnie wysokie stopy zwrotu z transakcji i inwestycji. Użytkownicy wpłacają środki, ale kiedy próbują wypłacić saldo, nie mogą tego zrobić, a strona znika.

Według szacunków fałszywe giełdy straciłyponad 16 miliardów dolarów. Evolution, fałszywa giełda, wyciągnęła oszustwo i ukradła 12 milionów dolarów od użytkowników w 2014 roku.

Unikanie fałszywych giełd

• Przed użyciem zweryfikuj giełdę na odpowiednich forach
• Sprawdź poprawność rejestracji i licencji
• Sprawdź bezpieczeństwo i szyfrowanie giełdy
• Przetestuj wypłaty i przelewy przed zdeponowaniem dużych kwot
• Uważaj na skandalicznie wysokie reklamowane zwroty

Sprawdź naszą listę sprawdzonych i zaufanych giełd kryptowalut.

Kryptowalutowe schematy Ponzi

Oszuści wchodzą również w kryptowaluty, prowadząc schematy Pon zi – przekonując użytkowników do inwestowania BTC lub ETH obietnicami ogromnych gwarantowanych zwrotów. Nie mają miejsca żadne prawdziwe inwestycje. Zamiast tego wypłaty dla wcześniejszych członków są finansowane przez nowe ofiary inwestujące na szczycie piramidy.

Znaki ostrzegawcze, że inwestycja kryptowalutowa jest schematem Ponziego:

• Oferowanie stałego oprocentowania lub stałych zysków
• Wymaganie polecania nowych inwestorów w celu osiągnięcia zysku
• Brak szczegółowych informacji na temat modelu biznesowego lub strategii handlowych

Domniemany schemat OneCoin Ponzi oszukał inwestorów na 4 miliardy dolarów, twierdząc, że jest rewolucyjną kryptowalutą. W rzeczywistości nie korzystali oni z technologii blockchain i nie było możliwości handlu ich monetami na giełdach.

Unikanie kryptowalutowych ponziaków

• Uważaj na zwroty “zbyt piękne, by mogły być prawdziwe”
• Sprawdź pochodzenie założycieli/liderów
• Sprawdź, czy firma inwestycyjna jest odpowiednio licencjonowana i regulowana
• Zadawaj szczegółowe pytania dotyczące sposobu generowania zysków
• Zwracaj uwagę na prowizje za polecenia/podmioty stowarzyszone

Oszustwa związane z wyjściem z kryptowaluty

Oszustwo typu exit scam ma miejsce, gdy twórcy kryptowaluty lub firmy zabierają pieniądze inwestorów i znikają, pozostawiając użytkowników z bezwartościowymi monetami lub niedostępnymi kontami na niewypłacalnej platformie.

Niektóre duże oszustwa związane z wyjściem z inwestycji:

• Mt Gox – Wczesna giełda Bitcoin. Utrata/kradzież 460 milionów dolarów w funduszach użytkowników
• Bitconnect – Platforma pożyczkowa Bitcoin obiecująca 1% odsetek dziennie. Upadła w 2018 r.(odkryliśmy oszustwo w 2019 r. tutaj)
• PlusToken – Aplikacja portfela twierdząca, że wypłaca dywidendy. Zniknęła wraz z 2,9 mld USD

Kluczowe znaki ostrzegawcze przed oszustwami:

• Firma bez odpowiedniej rejestracji lub licencji
• Niewykwalifikowani lub anonimowi członkowie zespołu
• Niedotrzymane terminy i opóźnienia
• Odmowa poddania się audytom
• Zmiana celów białej księgi

Zdolność do oszustwa typu exit scam jest jedną z (niefortunnych) zalet oszustów kryptowalutowych – pseudoanonimowość kryptowalut utrudnia wyśledzenie sprawców.

Unikanie oszustw związanych z wyjściem z kryptowalut

• Dokładnie zbadaj firmy przed zainwestowaniem
• Przelewaj środki z giełd/portfeli po dokonaniu zakupów
• Używaj portfeli sprzętowych, w których kontrolujesz klucze
• Często wypłacaj zyski
• Monitoruj zaangażowanie kierownictwa w ich mapę drogową

Nieuregulowani brokerzy kryptowalut

Brokerzy kryptowalutowi świadczą usługi handlowe, obiecując duże zyski poprzez handel z depozytem zabezpieczającym i instrumenty pochodne za pomocą platform takich jak eToro i Libertex.

Jednak wielu brokerów skierowanych do inwestorów kryptowalutowych jest całkowicie nieuregulowanych, co zwiększa ryzyko oszustw:

• Nadmierna dźwignia finansowa może zniszczyć rachunki nawet przy niewielkich ruchach
• Brokerzy mogą pobierać skandaliczne ukryte opłaty
• Traderzy nie mają żadnej ochrony przed oszustwami
• Nielicencjonowani brokerzy działają anonimowo z zagranicy -Manipulacje lub nieuczciwy handel za pośrednictwem dostawców płynności

Brytyjscy brokerzy Creation Capital i Alpha Financials ukradli klientom 16 milionów funtów w ramach domniemanego schematu Ponziego.

Unikanie nieregulowanych brokerów

• Sprawdź, czy brokerzy są licencjonowani przez renomowane organy regulacyjne
• Sprawdź, czy broker obsługuje aktywa bezpośrednio, czy też korzysta z usług zewnętrznych powierników
• Uważaj na brokerów obiecujących nieprawdopodobnie wysokie i stałe zyski
• Zacznij od małych kwot, aby przetestować procesy wypłat
• Uważnie czytaj recenzje, szukając sygnałów ostrzegawczych
• Unikaj brokerów, którzy dzwonią na zimno z “okazjami” handlowymi

Manipulacje na rynku kryptowalut

Niepłynne rynki kryptowalut są podatne na manipulacje za pomocą takich taktyk jak:

• Spoofing – Składanie fałszywych dużych zleceń w celu wpłynięcia na ruchy cenowe
• Wash trading – Kupowanie i sprzedawanie między kontami, tworząc fałszywy wolumen
• Pump and dumps – Grupy sztucznie zawyżające ceny, jak opisano wcześniej
• FOMO – Rozprzestrzenianie plotek lub szumu, aby wywołać strach przed przegapieniem

Taktyki te pozwalają złym podmiotom na likwidację pozycji po zawyżonych cenach.

W raporcie stwierdzono znaczny wolumen transakcji wash na nieuregulowanych giełdach, takich jak OKEx i Huobi, co zniekształca prawdziwe ceny aktywów kryptograficznych dla traderów.

Unikanie manipulacji na rynku

• Preferuj regulowane giełdy zamiast nieregulowanych platform
• Uważaj na nagłe skoki cen w przypadku braku wiadomości
• Nie daj się nabrać na grupy typu “pump and dump”
• Unikaj handlu opartego na plotkach lub pogłoskach
• Korzystaj z narzędzi do monitorowania przejrzystości giełd

Kryptowalutowe fałszywe wiadomości i oszustwa celebrytów

Oszuści wiedzą, że sfabrykowane rekomendacje celebrytów mogą zwabić łatwowiernych inwestorów kryptowalutowych.

Tworzone sąfałszywe artykuły promujące nieistniejące partnerstwa między projektami kryptowalutowymi a celebrytami lub dużymi firmami.

Hakerzy włamują się również na konta celebrytów na Twitterze, by rozdawać fałszywe kryptowaluty w zamian za opłatę z góry.

Steven Seagal został niedawno wykorzystany do promowania fałszywego ICO, które zebrało 75 milionów dolarów od inwestorów.

Unikanie fałszywych wiadomości i oszustw związanych z celebrytami

• Weryfikuj ogłoszenia o partnerstwie na oficjalnych stronach firm
• Szukaj wiarygodnych wiadomości potwierdzających historie
• Sprawdzaj konta rozpowszechniające plotki pod kątem wiarygodności
• Zwracaj uwagę na odznaki zweryfikowanych kont w mediach społecznościowych
• Jeśli brzmi to zbyt dziwacznie, prawdopodobnie jest nieprawdziwe

Podszywanie się pod kryptowaluty i oszustwa związane z rozdawaniem nagród

Oszuści będą również podszywać się pod oficjalnych administratorów kryptowalut lub giełd w mediach społecznościowych, aby oszukać użytkowników.

Wysyłają bezpośrednie wiadomości do posiadaczy kont, twierdząc, że “wygrali” kryptowalutę i żądając środków na pokrycie fałszywych opłat lub podatków w celu otrzymania wypłaty.

Hakerzy włamali się na zweryfikowane konta Twitter firm kryptowalutowych, takich jak Chiliz, aby podszyć się pod obsługę klienta i nakłonić użytkowników do przekazania kluczy do portfeli i haseł.

Najczęstsze oszustwa polegają na podszywaniu się pod celebrytów lub influencerów i proszeniu o płatność z góry w celu otrzymania większej wypłaty kryptowaluty.

Unikanie oszustw związanych z podszywaniem się

• Sprawdź, czy niebieski znacznik wyboru i nazwa użytkownika pasują do legalnych kont
• Ignoruj bezpośrednie wiadomości o prezentach lub nagrodach
• Nigdy nie wysyłaj kryptowaluty, aby wziąć udział w “rozdawnictwie”
• Używaj 2FA i unikalnych, złożonych haseł do kont
• Zgłaszaj oszustów i osoby podszywające się pod inne osoby na platformach, zamiast angażować się w ich działania

Fałszywe operacje wydobywania kryptowalut

Ponieważ wydobywanie kryptowalut stawało się coraz trudniejsze dla indywidualnych górników, niektóre firmy oferowały usługi wydobywania w chmurze – górnicy płacili za wynajem wspólnej mocy obliczeniowej do przetwarzania transakcji i zdobywania nagród kryptograficznych.

Jednak wiele firm wydobywających kryptowaluty w chmurze okazało się fałszywymi operacjami mającymi na celu kradzież funduszy:

• Strony internetowe z fałszywymi referencjami i sfabrykowanymi wskaźnikami rentowności
• Twierdzenia o farmach wydobywających kryptowaluty bez dowodów na ich istnienie
• Odmowa zezwolenia na audyty operacji wydobywczych
• Znikanie po pobraniu płatności z góry od użytkowników

Według doniesień, chińskie firmy wydobywcze w chmurze HashFlare i AnubisCloud nagle przestały działać bez wypłat po zebraniu milionów depozytów.

Unikanie fałszywych oszustw górniczych

• Preferuj firmy wydobywcze o ugruntowanej pozycji z przejrzystymi informacjami o flocie wydobywczej
• Sprawdź fora, aby zapewnić regularne wypłaty dla klientów
• Przejrzyj witryny pod kątem dowodów na istnienie prawdziwych centrów danych/sprzętu
• Zacznij od małych, a nie dużych depozytów z góry
• Korzystaj z kalkulatorów rentowności wydobycia, aby oszacować zwroty

Oszustwa związane z inwestycjami w kryptowaluty

Od fałszywych funduszy hedgingowych po fikcyjne firmy private equity, oszuści poszukujący większych sum zwrócili się do fikcyjnych firm inwestujących w kryptowaluty.

Oferują one własne boty handlowe i algorytmy do generowania ogromnych zysków z handlu kryptowalutami. Minimalna dokumentacja i zwroty zbyt piękne, by mogły być prawdziwe, to typowe znaki ostrzegawcze.

Przypadki takie jak oszustwo inwestycyjne Santino Amaro w Bitcoin o wartości 7 milionów dolarów pokazują, że nawet regulowani specjaliści finansowi wykorzystują kryptowaluty do oszukiwania inwestorów za pomocą schematów ponzi.

Powszechną taktyką jest wykorzystywanie funduszy jednego większego inwestora do wypłacania dywidend wcześniejszym ofiarom, aby utrzymać iluzję zwrotów i przedłużyć oszustwo.

Unikanie oszustw inwestycyjnych

• Poproś o szczegółowe informacje na temat strategii handlowych
• Wymagaj udokumentowanych audytów wyników handlowych
• Sprawdź licencje i rejestracje w swoim stanie
• Przejrzyj informacje o personelu w FINRA BrokerCheck
• Zacznij od małych kwot przed reinwestowaniem zysków
• Regularnie wypłacaj dywidendy

Złośliwe aplikacje kryptowalutowe

Tysiące aplikacji kryptowalutowych weszło na rynek, a hakerzy wykorzystali to, tworząc trojańskie portfele i aplikacje handlowe do kradzieży środków.

Taktyki obejmują:

• Fałszywe aktualizacje – Wypychanie złośliwego oprogramowania poprzez aktualizacje legalnych aplikacji
• Podszywanie się pod aplikacje – Tworzenie aplikacji naśladujących popularne usługi
• Keyloggery – Śledzenie pisania na klawiaturze w celu kradzieży haseł i kluczy
• Nakładki na ekran – Nakłanianie użytkowników do wysyłania wiadomości na adresy oszustów

Fałszywa aplikacja MyEtherWallet na iOS ukradła monety o wartości 500 000 USD, zmieniając adresy, zanim użytkownicy potwierdzili transakcje.

Unikanie złośliwych aplikacji kryptograficznych

• Pobieraj aplikacje tylko z oficjalnych sklepów lub źródeł
• Sprawdź liczbę instalacji i recenzji przed pobraniem
• Uruchom skanowanie antywirusowe na urządzeniach
• Używaj 2FA do uzyskiwania dostępu do portfeli i giełd
• Podwójnie sprawdzaj adresy podczas wysyłania transakcji

Nieuczciwe boty i sygnały do handlu kryptowalutami

Zautomatyzowane boty do handlu kryptowalutami, które obiecują wysokie zyski, to kolejne powszechne oszustwo wymierzone w inwestorów kryptowalutowych.

Wiele z nich reklamuje wysokie odsetki wygranych i zyski z handlu wahadłowego, ale okazują się fałszywe lub celowo zaprojektowane tak, aby tracić pieniądze:

• Fałszywe lub zakupione referencje i dowody społeczne
• Partnerzy polecający często płacą wyższe prowizje
• Wypłaty środków lub zysków są niezwykle trudne
• Usterki techniczne i zamrażanie sald kont
• Dźwignia finansowa do wyczyszczenia kont

Firma zajmująca się cyberbezpieczeństwem Group-IB wykryła 70% botów kryptowalutowych powiązanych z oszustwami, w wyniku których utracono 470 milionów dolarów. Większość z nich została stworzona tylko po to, by wyglądać na dochodową w celu zbierania depozytów od ofiar.

Unikanie oszustw związanych z botami kryptowalutowymi

• Dokładnie przetestuj strategie handlowe przed ich użyciem
• Sprawdź fora/grupy pod kątem doświadczeń użytkowników
• Zacznij od małych kwot, aby przetestować wypłaty
• Wymagaj przejrzystości zasad strategii
• Zrozum, w jaki sposób bot ogranicza straty
• Ściśle monitoruj wydajność, przygotuj się na wyłączenie bota, jeśli pojawią się problemy

Sprawdź naszą listę sprawdzonych i zaufanych automatycznych botów kryptowalutowych.

Jak rozpoznać oszustwa kryptowalutowe jako trader kryptowalutowy?

Po zapoznaniu się z wieloma sposobami, w jakie oszuści atakują traderów kryptowalut, jak możesz uniknąć tych pułapek? Oto kluczowe wskazówki dotyczące bezpiecznego handlu kryptowalutami:

• Kształć się – Kontynuuj naukę o powszechnych oszustwach kryptowalutowych, aby szybko dostrzec czerwone flagi
• Weryfikuj źródła – Fałszywe strony, konta i ogłoszenia mające na celu manipulację są powszechne
• Sprawdzaj dane uwierzytelniające – Unikaj niezarejestrowanych, anonimowych giełd kryptowalut, brokerów i inwestorów
• Zacznij od małych kwot – Przetestuj wypłaty i monitoruj zwroty przed dodaniem większej ilości środków

Studiowanie wcześniejszych oszustw kryptowalutowych dostarcza bezcennych lekcji. Ostrożność wobec niewiarygodnych twierdzeń i zachowanie należytej staranności jest kluczem do handlu kryptowalutami przy jednoczesnym unikaniu oszustów.