Strategia handlu kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym pozwala inwestorom kryptowalutowym maksymalizować zyski – i straty – poprzez pożyczanie środków w celu zwiększenia dźwigni finansowej. Chociaż handel z depozytem zabezpieczającym może zwiększyć zyski, znacznie zwiększa również ryzyko. Ten kompleksowy przewodnik zawiera wszystko, co musisz wiedzieć, aby rozpocząć handel kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym.
Jak działa handel kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym?
Handel z depozytem zabezpieczającym odnosi się do praktyki wykorzystywania pożyczonych środków od brokera do handlu aktywami. Zasadniczo umożliwia to traderom otwieranie większych pozycji bez konieczności samodzielnego pełnego finansowania transakcji.
Na przykład, jeśli masz na koncie 1000 USD i otwierasz pozycję o wartości 2000 USD, dokonujesz transakcji z depozytem zabezpieczającym. Pożyczona część, której nie posiadasz, nazywana jest depozytem zabezpieczającym. W tym przypadku wykładasz 1000 USD z własnych środków, pożyczając jednocześnie 1000 USD od brokera.
Handel z depozytem zabezpieczającym jest atrakcyjny, ponieważ zapewnia większą dźwignię finansową. Dzięki handlowi z depozytem zabezpieczającym inwestorzy mogą wchodzić w większe pozycje przy użyciu mniejszej ilości własnego kapitału. Chociaż pozwala to na potencjalnie większe zyski, wadą jest to, że straty mogą być również wzmacniane.
Handel walutami cyfrowymi z depozytem zabezpieczającym, takimi jak Bitcoin, działa w ten sam sposób. Inwestorzy kryptowalutowi wpłacają środki na rachunek transakcyjny z depozytem zabezpieczającym i pożyczają dodatkowe środki od brokera, aby zwiększyć swoją siłę nabywczą. Następnie mogą wykorzystać ten pożyczony kapitał do otwarcia większych pozycji.
Kluczowa terminologia
Oto kilka kluczowych terminów związanych z handlem kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym:
- Dźwignia finansowa – Kwota, o jaką Twoja pozycja handlowa przekracza początkowy depozyt zabezpieczający. Na przykład, dźwignia 2:1 pozwala na otwieranie pozycji dwukrotnie większych niż początkowy depozyt zabezpieczający. Wiele giełd kryptowalut dopuszcza dźwignię od 2x do nawet 125x.
- Likwidacja – Jeśli wartość twojego konta spadnie poniżej wymagań dotyczących utrzymania depozytu zabezpieczającego, twoja pozycja zostanie zlikwidowana przez brokera, aby przywrócić równowagę poziomu depozytu zabezpieczającego. Likwidacja może prowadzić do znacznych strat.
- Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego – Ządanie brokera dotyczące zdeponowania dodatkowych środków, gdy wartość rachunku zbliża się do punktu likwidacji. Pozwala to traderom uniknąć automatycznej likwidacji.
- Odsetki – Koszty naliczane przez brokera za pożyczanie środków na handel z depozytem zabezpieczającym. Stopy procentowe różnią się w zależności od giełdy kryptowalut.
Dlaczego warto handlować kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym?
Istnieje kilka kluczowych potencjalnych zalet handlu kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym:
- Zwiększone zyski – W przypadku handlu z depozytem zabezpieczającym Twoje zyski (i straty) są wzmacniane dzięki większej dźwigni finansowej. Nawet niewielki ruch cenowy na twoją korzyść może prowadzić do większych zysków.
- Unikanie strat – Handel z depozytem zabezpieczającym pozwala na natychmiastowe otwieranie pozycji w nowych okazjach, nawet jeśli nie masz pełnego wymaganego kapitału. Pozwala to uniknąć potencjalnych strat podczas oczekiwania na zgromadzenie środków.
- Krótka sprzedaż – Handel z depozytem zabezpieczającym umożliwia inwestorom otwieranie krótkich pozycji i czerpanie zysków ze spadających cen kryptowalut. Krótka sprzedaż polega na tym, że pożyczasz aktywa, natychmiast je sprzedajesz, a następnie odkupujesz po niższej cenie.
- Zarabiaj odsetki od depozytów – Wiele platform wypłaca odsetki od niewykorzystanych środków zabezpieczających tylko za ich zdeponowanie. Zapewnia to dodatkowy dochód z twoich aktywów.
Handel z depozytem zabezpieczającym ma jednak znaczące wady i ryzyko, które należy w pełni zrozumieć. Potencjał strat jest znacznie zwiększony ze względu na dźwignię finansową. Przyjrzyjmy się ryzyku w następnej kolejności.
Ryzyko związane z handlem z depozytem zabezpieczającym Bitcoin
Handel kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym może być niezwykle ryzykowny, jeśli nie rozumiesz, co robisz. Oto niektóre z głównych zagrożeń:
- Likwidacja – Jeśli rynek poruszy się przeciwko twojej pozycji, może to spowodować automatyczną likwidację twoich aktywów przez brokera. Likwidacje często mają miejsce podczas szybkich spadków na rynku.
- Nieograniczone straty – Straty mogą przekroczyć Twoje początkowe środki, ponieważ korzystasz z dźwigni finansowej. Zmienia to kontrolowane, ograniczone ryzyko w nieograniczone ryzyko.
- Wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego – Jeśli wartość Twojego rachunku spadnie w pobliże punktu likwidacji, będziesz musiał szybko wpłacić więcej środków, aby utrzymać otwartą pozycję.
- Koszty odsetkowe – Handel na depozycie zabezpieczającym oznacza płacenie często wysokich stóp procentowych za pożyczone środki. Niweluje to zyski i sprawia, że długoterminowe utrzymywanie pozycji jest kosztowne.
- Zmienność i rynki 24/7 – Rynki kryptowalut są bardzo zmienne i handluje się na nich 24 godziny na dobę. Szybko zmieniające się rynki zwiększają szansę na szybką likwidację, gdy śpisz.
- Przymusowe zamknięcie konta – Powtarzające się likwidacje lub niespełnienie wezwań do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego mogą spowodować, że brokerzy przymusowo zamkną Twoje konto.
- Stres – Monitorowanie pozycji z depozytem zabezpieczającym podczas zmiennych wahań rynkowych może być niezwykle stresujące. Niepokój może prowadzić do podejmowania złych decyzji handlowych.
Ze względu na znaczne ryzyko, handel kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym wymaga dużych umiejętności. Następnie przyjrzyjmy się kilku najlepszym praktykom.
Wskazówki dotyczące handlu z depozytem zabezpieczającym
Oto kilka wskazówek, jak bezpiecznie i skutecznie handlować bitcoinami z depozytem zabezpieczającym:
- Zacznij od małych pozycji – Otwórz swoje pierwsze pozycje z bardzo niską dźwignią, aż lepiej zrozumiesz, jak działa handel z depozytem zabezpieczającym. Z czasem stopniowo zwiększaj dźwignię.
- Ogranicz wielkość pozycji – Wielu ekspertów zaleca ograniczenie pozycji margin do zaledwie 1-10% wartości portfela. Pomaga to ograniczyć straty i ryzyko likwidacji.
- Używaj zleceń stop loss – Używaj zleceń stop loss do automatycznego zamykania pozycji, zanim straty wymkną się spod kontroli. Stop loss pomaga egzekwować zdyscyplinowane zarządzanie ryzykiem.
- Trzymaj się stablecoinów – Rozważ handel z depozytem zabezpieczającym stablecoinami powiązanymi z USD, a nie monetami o dużej zmienności. Może to pomóc ograniczyć ryzyko likwidacji.
- Transakcjekrótkoterminowe – Unikaj utrzymywania pozycji z depozytem zabezpieczającym przez długi czas ze względu na koszty finansowania. Skoncentruj się na transakcjach krótkoterminowych, gdy zmienność jest wysoka.
- Uważnie monitoruj – Zwracaj szczególną uwagę na swoje pozycje zabezpieczające, zwłaszcza w okresach ponadprzeciętnej zmienności lub ważnych wydarzeń informacyjnych.
- Dywersyfikacja giełd – Rozłóż transakcje z depozytem zabezpieczającym na wiele giełd. Jeśli jedna giełda ma problemy z platformą, przynajmniej Twoje pozycje na innych giełdach są mniej dotknięte.
- Korzystaj z alertów – Skonfiguruj alerty cenowe i powiadomienia, aby móc szybko reagować na wydarzenia rynkowe i wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego.
Zrozumienie, jak prawidłowo handlować z depozytem zabezpieczającym jest kluczowe, podobnie jak wybór odpowiedniej platformy.
Najlepsze giełdy do handlu kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym
Oto niektóre z najpopularniejszych giełd kryptowalut do handlu z depozytem zabezpieczającym:
| Giełda | Maksymalna dźwignia | Waluty | Uwagi |
|---|---|---|---|
| Binance | 50x | 200 | Jedna z największych giełd z dużym wyborem monet. |
| Bitget | 100x | 100 | Wiodąca giełda kryptowalut z najwyższą dźwignią i opcjami altcoinów. |
| Bybit | 100x | 8 | Giełda kontraktów terminowych skoncentrowana na handlu z wysoką dźwignią. |
Platformy te oferują różne maksymalne kwoty dźwigni, stopy procentowe i wybór monet. Upewnij się, że wcześniej dokładnie zbadałeś każdą giełdę depozytów zabezpieczających.
Potrzebujesz szczegółowych informacji o giełdach, sprawdź nasze dedykowane recenzje i porównania:
Przegląd giełd:
Porównanie giełd:
Kluczowe czynniki do zbadania
Oto kilka kluczowych czynników, które należy przeanalizować przed wyborem platformy do handlu z depozytem zabezpieczającym:
- Stopy procentowe – Porównaj godzinowe odsetki naliczane od pożyczonych środków. Niższe stopy procentowe zmniejszają koszty finansowania.
- Zasady likwidacji – Zrozum, jak działa likwidacja, takie jak wymagane poziomy depozytu zabezpieczającego.
- Dostępność monet – Wiele giełd zezwala na handel z depozytem zabezpieczającym tylko na głównych monetach, takich jak BTC i ETH.
- Praktyki bezpieczeństwa – Przejrzyj środki, takie jak przechowywanie zimnego portfela i szyfrowanie w celu ochrony środków.
- Fundusz ubezpieczeniowy – Giełdy wykorzystują ten fundusz do pokrycia likwidacji. Większy jest lepszy.
- Łatwość użytkowania – Platformy powinny ułatwiać monitorowanie wykorzystania depozytu zabezpieczającego i pozycji.
- Obsługa klienta – Sprawdź opinie i przetestuj czas reakcji na wypadek pojawienia się problemów.
Dokładne zbadanie każdej platformy ma kluczowe znaczenie. Podczas gdy pokusa wysokiej dźwigni finansowej jest kusząca, giełdy niskiej jakości często mają problemy z płynnością dokładnie wtedy, gdy inwestorzy muszą wyjść z pozycji podczas spadków na rynku.
Rozpoczęcie handlu z depozytem zabezpieczającym
Po wybraniu giełdy, z której chcesz korzystać, oto podstawowe kroki, aby rozpocząć handel kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym:
- Wpłaćśrodki – Wpłać kryptowalutę lub walutę fiducjarną na swoje konto. Giełdy wymagają minimalnych depozytów, aby handlować z depozytem zabezpieczającym.
- Przelew na depozyt zabezpieczający – Przelej środki specjalnie do portfela depozytu zabezpieczającego na giełdzie.
- Wybierz dźwignię – Wybierz żądany poziom dźwigni, taki jak 5x lub 20x. Niektóre giełdy ustalają limity w oparciu o kapitał i monety na Twoim koncie.
- Otwórz pozycję – Kup lub skróć kryptowalutę. Twoja siła nabywcza to Twoje środki pomnożone przez kwotę dźwigni.
- Monitoruj depozyt zabezpieczający – Bądź na bieżąco z wykorzystanym i dostępnym depozytem zabezpieczającym w miarę wahań na rynku.
- Zamknij pozycję – Zamknij swoją pozycję, aby zrealizować zyski lub straty. Zamknięcie pozycji uwalnia Twój wykorzystany depozyt zabezpieczający.
Zacznij od małych pozycji i niskiej dźwigni finansowej. Nauka zyskownego handlu z depozytem zabezpieczającym wymaga czasu i konsekwentnego zarządzania ryzykiem. Nigdy nie ryzykuj środków, których nie chcesz stracić.
Ryzyko związane z handlem kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym
Handel kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym może być bardzo ryzykowny w porównaniu do tradycyjnych aktywów. Oto kilka kluczowych zagrożeń, które należy wziąć pod uwagę:
- Zmienność – Ceny kryptowalut mogą się gwałtownie wahać, co prowadzi do szybkich likwidacji, jeśli ceny zmienią się na niekorzyść twojej pozycji. Wysoka dźwignia finansowa zwiększa to ryzyko.
- Rynki 24/7 – Handel kryptowalutami odbywa się 24/7, więc pozycje z depozytem zabezpieczającym są zawsze zagrożone likwidacją, nawet podczas snu. Ograniczona możliwość reagowania na wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego.
- Ryzyko kontrahenta – Giełdy działają jako kontrahent dla transakcji. Jeśli mają problemy z wypłacalnością, depozyty zabezpieczające i pozycje traderów mogą być zagrożone.
- Wymuszone likwidacje – Giełdy wymuszają likwidację pozycji z niewystarczającym depozytem zabezpieczającym, często po niekorzystnych cenach na szybko zmieniających się rynkach.
- Problemy techniczne – Giełdy mogą mieć awarie uniemożliwiające inwestorom dostęp lub zamknięcie pozycji w kluczowych momentach.
Handel kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym oferuje potencjalne zyski, ale także wysokie ryzyko. Stosuj odpowiednie zarządzanie ryzykiem, ogranicz dźwignię finansową i zachowaj ostrożność.
Depozyt zabezpieczający a depozyt izolowany
Handlując na depozycie zabezpieczającym, masz dwie główne opcje dotyczące sposobu zabezpieczania pozycji – depozyt krzyżowy lub izolowany. Poniżej znajdziesz wyjaśnienie każdej z nich.
Cross Margin
W przypadku cross margin, całe saldo Twojego konta służy jako zabezpieczenie dla wszystkich otwartych pozycji margin. Oznacza to, że całkowity kapitał na Twoim koncie jest wykorzystywany do obsługi wszystkich otwartych transakcji.
Zaletą cross margin jest to, że jest on bardzo efektywny kapitałowo. Nie musisz przypisywać określonej kwoty depozytu zabezpieczającego dla każdej indywidualnej pozycji. Twój całkowity kapitał na rachunku obsługuje wszystkie pozycje.
Ryzyko polega na tym, że jeśli zajmiesz wiele pozycji, które poruszają się przeciwko tobie, twoje zyski z wygranych pozycji nie mogą zrównoważyć strat z przegranych pozycji. Ponieważ wszystko jest powiązane w ramach jednej kwoty depozytu zabezpieczającego, straty na poszczególnych pozycjach mogą narazić całe Twoje konto na ryzyko likwidacji, jeśli masz nadmierną dźwignię finansową.
Cross margin jest najlepiej wykorzystywany przez doświadczonych traderów z niższą ogólną dźwignią i zróżnicowanymi pozycjami, które wzajemnie się kompensują.
Depozyt zabezpieczający
W przypadku izolowanego depozytu zabezpieczającego przypisujesz określoną kwotę zabezpieczenia w celu wsparcia każdej indywidualnej pozycji. Każda otwarta transakcja ma własną kwotę izolowanego depozytu zabezpieczającego.
Zaletą izolowanego depozytu zabezpieczającego jest to, że straty na poszczególnych pozycjach nie mogą narazić całego Twojego konta na ryzyko. Każda pozycja jest zabezpieczana oddzielnie.
Ryzyko polega na tym, że izolowany depozyt zabezpieczający jest mniej efektywny kapitałowo. Musisz przypisać kwoty depozytu zabezpieczającego do każdej pozycji, zamiast polegać na całkowitym kapitale konta. To wiąże więcej kapitału.
Izolowany depozyt zabezpieczający jest najlepiej wykorzystywany przez początkujących traderów lub tych, którzy korzystają z wyższej dźwigni finansowej na poszczególnych pozycjach. Oferuje on większą ochronę przed ryzykiem likwidacji.
Podsumowując, cross margin skutecznie wykorzystuje cały twój kapitał do obsługi wszystkich transakcji, podczas gdy izolowany depozyt zabezpieczający oddzielnie zabezpiecza każdą indywidualną pozycję. W zależności od stylu handlu i tolerancji na ryzyko, możesz preferować jedną z nich.
Plusy i minusy handlu kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym
| Plusy | Wady |
|---|---|
| Zwiększ zyski dzięki dźwigni finansowej | Znaczne ryzyko likwidacji |
| Unikaj niewykorzystanych okazji | Straty mogą znacznie przewyższać depozyty |
| Krótka sprzedaż, aby zyskać na spadających cenach | Musisz stale monitorować pozycje |
| Zarabiaj odsetki od niewykorzystanego depozytu zabezpieczającego | Stresujące podczas niestabilnych rynków kryptowalut |
| Handluj większymi kwotami bez pełnych środków | Wymuszone zamknięcie konta z powodu strat |
Podsumowując, handel kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym oferuje większe zyski, ale także większe ryzyko. Stosuj odpowiednie zarządzanie ryzykiem, zacznij od małych kwot i ucz się poprzez działanie. Handel z depozytem zabezpieczającym jest jak elektronarzędzia4 – mogą pomóc Ci stworzyć wspaniałe rzeczy, gdy są właściwie używane, ale także wyrządzić ogromne szkody, gdy są niewłaściwie używane. Opanowanie handlu z depozytem zabezpieczającym wymaga rozwijania umiejętności w miarę upływu czasu.
Często zadawane pytania
Czy handlując kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym możesz stracić więcej niż zainwestowałeś?
Tak, możliwe jest stracenie więcej niż początkowa inwestycja podczas handlu z depozytem zabezpieczającym ze względu na wykorzystanie dźwigni finansowej. Im większa dźwignia, tym większe ryzyko dużych strat. Zawsze używaj stopów i unikaj nadmiernych rozmiarów pozycji.
Czy handel kryptowalutami z depozytem zabezpieczającym jest legalny?
Handel z depozytem zabezpieczającym jest legalny w większości części świata, ale niektóre kraje zabraniają korzystania z nadmiernej dźwigni finansowej. Zawsze sprawdzaj legalność w swoim regionie przed rozpoczęciem handlu z depozytem zabezpieczającym. Ważną kwestią jest również status prawny kryptowalut w Twoim regionie.
Czy muszę zwrócić pożyczone środki z depozytu zabezpieczającego?
Nie, nie musisz bezpośrednio spłacać pożyczonych środków z depozytu zabezpieczającego. Kiedy zamykasz pozycję, broker potrąca Twoją opłatę za pożyczony depozyt zabezpieczający. Jesteś mu winien jedynie poniesione koszty finansowania, a nie pełną pożyczoną kwotę.
Czy można uniknąć likwidacji transakcji z depozytem zabezpieczającym?
Likwidacja następuje automatycznie, gdy kapitał na koncie zbliża się do limitu utrzymania depozytu zabezpieczającego brokera, więc jedynym sposobem uniknięcia likwidacji jest zdeponowanie większej ilości środków podczas wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego lub użycie stop loss do zamknięcia pozycji przed osiągnięciem punktu likwidacji.
Czy handel z depozytem zabezpieczającym jest bardziej ryzykowny niż korzystanie z dźwigni finansowej z kryptowalutowych instrumentów pochodnych, takich jak kontrakty futures?
Tak, handel z depozytem zabezpieczającym jest bardziej ryzykowny. W przypadku kontraktów futures likwidacje opierają się na wymuszonym zamknięciu otwartych pozycji, a nie na wymazaniu całego kapitału własnego. Straty są więc ograniczone do Twojego zagrożonego kapitału, a nie nieograniczone, jak w przypadku handlu z depozytem zabezpieczającym.
Zanim zaczniesz..
To tylko jedna z wielu strategii kryptowalutowych, które przeanalizowaliśmy.
Chcesz odblokować więcej sprawdzonych strategii? Sprawdź:
Marcin Woźniak
W 2018 roku Marcin po raz pierwszy zetknął się z technologią blockchain i Bitcoinem, co natychmiast wzbudziło jego zainteresowanie. Posiada głęboką pasję do innowacji technologicznych i trwającej cyfryzacji sektora finansowego. Marcin z niecierpliwością oczekuje na globalny, transformacyjny wpływ technologii blockchain i z entuzjazmem przyczynia się do tego rewolucyjnego ruchu.
