Inwestowanie w fundusze ETF na platformie etoro

Marcin Woźniak, 7 min czytania
Ostatnia aktualizacja: 24 listopada, 2023

*Zastrzeżenie dotyczące ryzyka: Twój kapitał jest zagrożony.

etoro opinie etf

To szczegółowe spojrzenie na inwestowanie w fundusze ETF na eToro jest częścią naszej kompleksowej recenzji platformy transakcyjnej eToro.

Fundusze giełdowe (ETF) stały się niezwykle popularnym sposobem uzyskiwania przez inwestorów szerokiej ekspozycji na sektory rynku i klasy aktywów. Wraz z pojawieniem się platform transakcyjnych bez prowizji, takich jak etoro, inwestowanie w fundusze ETF jest teraz bardziej dostępne niż kiedykolwiek wcześniej. W tym przewodniku omówimy wszystko, co musisz wiedzieć o inwestowaniu w fundusze ETF na platformie etoro.

Przegląd eToro i funduszy ETF

eToro to wiodąca platforma handlu społecznościowego, która umożliwia użytkownikom inwestowanie w akcje CFD, ETF CFD, forex CFD i kryptowaluty CFD. Platforma wyróżnia się przyjaznym dla użytkownika interfejsem, funkcjami społecznościowymi, takimi jak kopiowanie transakcji, oraz prowizjami w wysokości 0 USD od transakcji na akcjach i ETF.

Fundusz ET F to rodzaj funduszu inwestycyjnego, który śledzi indeks lub sektor, ale handluje jak akcjami na giełdzie. Fundusze ETF oferują inwestorom łatwy sposób na uzyskanie ekspozycji na sektory rynku i klasy aktywów.

Niektóre kluczowe zalety funduszy ETF obejmują:

  • Dywersyfikacja – fundusze ETF zawierają koszyk papierów wartościowych, takich jak akcje lub obligacje, dzięki czemu możesz uzyskać szeroką ekspozycję za pomocą jednego funduszu.
  • Niskie koszty – fundusze ETF mają niższe wskaźniki kosztów niż aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne.
  • Płynność – fundusze ETF są notowane przez cały dzień, podobnie jak akcje. Możesz je kupować i sprzedawać w dowolnym momencie w godzinach rynkowych.
  • Efektywność podatkowa – fundusze ETF zazwyczaj generują niższe wypłaty zysków kapitałowych niż fundusze inwestycyjne.
  • Przejrzystość – jako fundusze indeksowe, zasoby ETF są w pełni przejrzyste każdego dnia.

etoro oferuje setki bezprowizyjnych funduszy ETF od najlepszych dostawców, takich jak Vanguard, iShares i SPDR. Inwestorzy mogą zbudować dobrze zdywersyfikowany portfel z ekspozycją na akcje, obligacje, sektory, obszary geograficzne i nie tylko.

Przeglądając fundusze ETF na eToro w naszej recenzji, możesz być również zainteresowany konkretnymi możliwościami związanymi z akcjami. Dowiedz się, jak kupić akcje Tesli na eToro, odwiedzając nasz szczegółowy przewodnik.

Jak handlować i inwestować w fundusze ETF na eToro

Handel funduszami ETF na eToro jest bardzo prosty, zwłaszcza w porównaniu z innymi brokerami. Oto kluczowe kroki:

  1. Otwórz rachunek – możesz łatwo założyć bezpłatny rachunek etoro na stronie internetowej etoro lub w aplikacji mobilnej. Zatwierdzenie konta jest szybkie.
  2. Wpłać środki – zasil swój rachunek za pomocą przelewu bankowego lub usług e-portfela, takich jak PayPal. etoro nie ma minimalnego depozytu.
  3. Wyszukiwanie funduszy ETF – użyj paska wyszukiwania, aby znaleźć fundusz ETF według nazwy lub symbolu giełdowego. Dostępnych jest ponad 250 funduszy ETF.
  4. Wybierz typ zlecenia – wybierz “Handel” dla jednorazowego zlecenia lub “Kopiuj”, aby automatycznie skopiować portfel innego inwestora.
  5. Wprowadź wielkość zlecenia – określ liczbę akcji lub kwotę inwestycji w dolarach.
  6. Sprawdź i prześlij zlecenie – sprawdź szczegóły zlecenia i prześlij zlecenie kupna.

To wszystko! Gdy Twoje zlecenie zostanie zrealizowane, akcje ETF pojawią się w Twoim portfelu etoro. Możesz śledzić wyniki i składać zlecenia sprzedaży w dowolnym momencie.

Jednym z unikalnych aspektów etoro jest kopiowanie transakcji. Dzięki temu możesz automatycznie kopiować portfel innego inwestora i odzwierciedlać jego inwestycje ETF. Dla inwestorów pasywnych, kopiowanie transakcji jest łatwym podejściem typu “hands-off”.

Najlepsze fundusze ETF na etoro

Mając do wyboru setki funduszy ETF, decyzja o tym, w co zainwestować, może być przytłaczająca. Oto niektóre z najpopularniejszych funduszy ETF posiadanych przez inwestorów na platformie etoro:

Akcyjne fundusze ETF

Ticker ETF Nazwa Aktywa Kategoria
SPY SPDR S&P 500 350 miliardów dolarów Akcje amerykańskich spółek o dużej kapitalizacji
VOO Vanguard S&P 500 215 miliardów dolarów Akcje amerykańskich spółek o dużej kapitalizacji
QQQ Invesco QQQ Trust 150 miliardów dolarów Akcje spółek technologicznych o dużej kapitalizacji w USA
VTI Vanguard Total Stock Market 880 miliardów dolarów Całkowity rynek akcji w USA
VEU Vanguard FTSE All-World ex-USA 36 miliardów dolarów Międzynarodowe akcje rozwinięte
EEM iShares MSCI Emerging Markets 25 miliardów dolarów Akcje rynków wschodzących

Te fundusze ETF szerokiego rynku akcji są świetnymi inwestycjami podstawowymi na początek. SPY i VOO śledzą benchmarkowy indeks S&P 500 dużych amerykańskich spółek. QQQ daje ekspozycję na technologiczny indeks NASDAQ 100. VTI i VEU pozwalają na posiadanie odpowiednio tysięcy akcji amerykańskich i międzynarodowych. EEM zapewnia dostęp do rynków wschodzących, takich jak Chiny, Indie i Brazylia.

Fundusze ETF obligacji

Ticker ETF Nazwa Aktywa Kategoria
BND Vanguard Total Bond Market 80 miliardów dolarów Zagregowane obligacje amerykańskie
GOVT iShares US Treasury Bond 22 miliardów dolarów Obligacje skarbowe USA
LQD iShares iBoxx Inv Grade Corporate 40 miliardów dolarów Amerykańskie obligacje korporacyjne
EMB iShares JP Morgan USD Emerg Markets Bond 17 miliardów dolarów Obligacje rynków wschodzących
HYG iShares iBoxx High Yield Corporate 14 miliardów dolarów Amerykańskie obligacje wysokodochodowe

Wysokiej jakości obligacje ETF, takie jak BND i GOVT, mogą zapewnić stabilność i dochód. LQD i HYG celują odpowiednio w obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym i wysokiej rentowności, aby uzyskać wyższe zyski. EMB oferuje zdywersyfikowaną ekspozycję na denominowane w dolarach obligacje rządowe i korporacyjne rynków wschodzących.

Sektorowe fundusze ETF

Ticker ETF Nazwa Aktywa Kategoria
XLF Financial Select Sector SPDR 28 miliardów dolarów Amerykańskie akcje finansowe
XLV Selektywny sektor opieki zdrowotnej SPDR 26 miliardów dolarów Akcje amerykańskiego sektora opieki zdrowotnej
XLE Energy Select Sector SPDR 25 miliardów dolarów Amerykańskie akcje spółek energetycznych
XLI Selektywny sektor przemysłowy SPDR 14 miliardów dolarów Amerykańskie akcje przemysłowe
XLP Selektywny sektor SPDR dóbr konsumpcyjnych 14 miliardów dolarów Akcje amerykańskich podstawowych spółek konsumenckich

Te sektorowe fundusze ETF od State Street SPDR pozwalają na taktyczne obstawianie takich branż jak finanse, opieka zdrowotna, energia, przemysł i podstawowe produkty konsumenckie.

Inne popularne fundusze ETF

  • GLD – SPDR Gold Shares – śledzi cenę złotego kruszcu
  • BTC – Purpose Bitcoin ETF – zapewnia bezpośrednią ekspozycję na kryptowalutę bitcoin
  • ARKK – ARK Innovation ETF – Fundusz koncentrujący się na akcjach przełomowych technologii
  • SOXX – iShares Semiconductor ETF – śledzi amerykańskich producentów półprzewodników

Budowanie portfela ETF na etoro

Konstruując portfel ETF na etoro, warto przyjąć systematyczne podejście:

  1. Określ alokację aktywów – Zdecyduj się na docelową kombinację akcji vs. obligacji vs. innych aktywów w oparciu o swoją tolerancję ryzyka i cele inwestycyjne. Punktem wyjścia może być 60% akcji i 40% obligacji.
  2. Wybierz podstawowe a ktywa – zbuduj silny fundament portfela za pomocą ETF-ów szerokiego rynku, takich jak SPY, VTI, BND i VEU.
  3. Rozważ pozycje taktyczne – Opcjonalnie przydziel część do taktycznych zakładów sektorowych, takich jak finanse lub rynki wschodzące, aby uzyskać większą dywersyfikację.
  4. Rebalansowanie w czasie – Rebalansuj swój portfel od czasu do czasu, gdy rynki się zmieniają, aby utrzymać docelową alokację aktywów.
  5. Inwestuj regularnie – Rozważ dokonywanie regularnych inwestycji, takich jak comiesięczne zakupy podstawowych funduszy ETF, aby skorzystać z uśredniania kosztów dolara.

Oto przykładowy portfel ETF, który możesz posiadać na etoro, dostosowany do umiarkowanej tolerancji ryzyka:

ETF Alokacja
VTI – Vanguard Total Stock Market 35%
VEU – Vanguard FTSE All-World ex-USA 15%
BND – Vanguard Total Bond Market 40%
EEM – iShares MSCI Rynki Wschodzące 5%
XLF – Financial Select Sector SPDR 5%
Razem 100%

Zapewnia to szeroką dywersyfikację wśród tysięcy amerykańskich i międzynarodowych akcji, amerykańskich obligacji o ratingu inwestycyjnym, rynków wschodzących i akcji finansowych. Główne pakiety to VTI, VEU i BND, z taktycznymi pozycjami w EEM i XLF.

Strategie inwestycyjne ETF na etoro

platforma handlu społecznościowego etoro jest bardzo elastyczna w zakresie wdrażania różnych strategii inwestycyjnych ETF:

  • Inwestowanie pasywne – po prostu kupuj i utrzymuj portfel indeksowych funduszy ETF w celu uzyskania szerokiej ekspozycji rynkowej. Rebalansuj od czasu do czasu.
  • Handel taktyczny – dokonuj krótkoterminowych transakcji na funduszach ETF w oparciu o trendy rynkowe, dane ekonomiczne lub wydarzenia.
  • Momentum investing – celuj w fundusze ETF z pozytywną dynamiką cen w ramach czasowych takich jak ostatnie 3-6 miesięcy.
  • Inwestowaniewe wzrost – Skoncentruj się na funduszach ETF śledzących wzrostowe akcje lub sektory gotowe do ekspansji.
  • Inwestowanie wdywidendy – buduj dochód dzięki funduszom ETF skoncentrowanym na akcjach o wysokiej stopie dywidendy.
  • Inwestowanie odpowiedzialne społecznie – inwestuj w fundusze ETF, które sprawdzają spółki pod kątem wskaźników ESG i praktyk etycznych.
  • Kopiowanie transakcji – wykorzystaj strategie odnoszących sukcesy inwestorów ETF. Skopiuj ich portfolio jednym kliknięciem.

Bez względu na to, jaką strategię preferujesz, etoro zapewnia elastyczność w jej wdrażaniu przy niskich kosztach dzięki inwestowaniu bez prowizji. Społeczność społecznościowa pozwala Ci również uczyć się i dzielić pomysłami z innymi inwestorami ETF.

Koszty handlu funduszami ETF na etoro

Jedną z największych zalet korzystania z etoro do inwestowania w ETF są niskie koszty:

  • 0 USD prowizji transakcyjnej – Brak prowizji transakcyjnych lub opłat za kupno lub sprzedaż funduszy ETF.
  • Brak minimalnej kwoty na rachunku – możesz zacząć z dowolną kwotą. Wiele domów maklerskich wymaga minimalnej kwoty konta od 500 do 5000 USD.
  • Brak opłat za zarządzanie – w przypadku funduszy ETF płacisz wskaźnik kosztów funduszu, ale nie ponosisz dodatkowych opłat za platformę.
  • Wąskie spready – różnica między ceną kupna i sprzedaży jest niewielka, co oznacza lepszą realizację zleceń.
  • Brak opłat za krótką sprzedaż – etoro nie pobiera opłat za krótkie pozycje utrzymywane przez noc.

Jedyne koszty to wskaźnik kosztów pobierany przez emitenta ETF, który wynosi średnio od 0,05% do 1%, w zależności od funduszu. Są to jedne z najniższych dostępnych kosztów inwestowania w fundusze ETF.

Wskazówki dotyczące inwestowania w fundusze ETF na etoro

Oto kilka wskazówek, które zmaksymalizują Twój sukces i zminimalizują ryzyko związane z inwestowaniem w ETF na etoro:

  • Trzymaj się dużych, płynnych funduszy ETF, aby uzyskać lepsze ceny i możliwości obrotu. Unikaj niszowych funduszy ETF o niskim obrocie.
  • Używaj zleceń z limitem zamiast zleceń rynkowych, aby uzyskać lepszą kontrolę nad ceną wejścia i wyjścia.
  • Utrzymuj małe rozmiary pozycji, zazwyczaj mniej niż 5% portfela na ETF. Nadmierna koncentracja zwiększa ryzyko.
  • Korzystaj ze zleceń stop loss, aby automatycznie sprzedawać, jeśli ETF spadnie poniżej określonej ceny. Pozwala to ograniczyć potencjalne straty.
  • Okresowo dokonuj przeglądu posiadanych aktywów, aby upewnić się, że fundusze ETF są zgodne z Twoimi celami inwestycyjnymi i tolerancją ryzyka.
  • Reinwestuj dywidendy z funduszy ETF, aby czerpać korzyści ze złożonego wzrostu w czasie.
  • Dywersyfikuj fundusze ETF w różnych kategoriach, aby zminimalizować zmienność i ryzyko.
  • Zachowaj długoterminową perspektywę. Fundusze ETF są generalnie przeznaczone do inwestowania typu “kup i trzymaj”.

Wykorzystując odpowiednie fundusze ETF i strategie dostosowane do Twoich potrzeb, etoro zapewnia atrakcyjną platformę do taniego inwestowania w fundusze ETF i handlu społecznościowego. Dzięki powyższym wskazówkom możesz zbudować zdywersyfikowany portfel ETF dostosowany do Twoich celów inwestycyjnych i zarządzać nim.

Wróć do głównej recenzji eToro.

Uwaga: Spostrzeżenia i analizy przedstawione w tym artykule zostały pierwotnie opracowane przez naszego eksperta ds. recenzji platform transakcyjnych, Daniela Meyera. Niniejsza wersja została przetłumaczona i dostosowana do potrzeb polskiej publiczności, zapewniając wszystkim naszym czytelnikom dostęp do eksperckiej perspektywy Daniela.

*Zerowa prowizja oznacza, że żadna opłata brokerska nie zostanie pobrana przy otwieraniu lub zamykaniu pozycji i nie ma zastosowania do pozycji krótkich lub lewarowanych. Obowiązują inne opłaty, w tym opłaty walutowe od wpłat i wypłat innych niż USD. Twój kapitał jest zagrożony.

Marcin Woźniak

W 2018 roku Marcin po raz pierwszy zetknął się z technologią blockchain i Bitcoinem, co natychmiast wzbudziło jego zainteresowanie. Posiada głęboką pasję do innowacji technologicznych i trwającej cyfryzacji sektora finansowego. Marcin z niecierpliwością oczekuje na globalny, transformacyjny wpływ technologii blockchain i z entuzjazmem przyczynia się do tego rewolucyjnego ruchu.