eToro opłaty i prowizje: Transparentna analiza dla inwestorów

Marcin Woźniak, 7 min czytania
Ostatnia aktualizacja: 28 listopada, 2023

Przegląd opłat i prowizji etoro

Witaj w naszym dogłębnym przeglądzie opłat eToro, kluczowym elemencie naszej szerszej analizy oferty eToro. Opierając się na doświadczeniu autora, niniejsza analiza zapewnia wnikliwe spojrzenie na strukturę opłat, zaprojektowaną tak, aby poprowadzić Cię przez platformę eToro z jasnością i pewnością.

Jako platforma bezprowizyjna na wielu rynkach CFD, eToro generuje przychody poprzez spready zamiast prowizji handlowych. Inwestorzy powinni jednak pamiętać o kilku innych ważnych opłatach.

W tym przewodniku znajdziesz zestawienie głównych opłat pobieranych przez eToro od różnych aktywów i transakcji, w tym:

Zrozumienie pełnej struktury opłat eToro pozwoli Ci lepiej oszacować całkowite koszty jako inwestor lub trader korzystający z platformy.

Zrozumienie opłat prowizyjnych brokera

Prowizje za transakcję

eToro pobiera prowizje od niektórych transakcji, ale ich struktura może się różnić w zależności od klasy aktywów. Na przykład:

  • Akcje: eToro oferuje handel akcjami bez prowizji, co oznacza, że nie zapłacisz opłaty za kupno lub sprzedaż akcji.
  • Kontrakty CFD i inne aktywa: W przypadku kontraktów CFD i innych aktywów, takich jak kryptowaluty, eToro uwzględnia swoje opłaty w spreadzie, który jest różnicą między ceną kupna i sprzedaży.

Koszty prowizji dla klas aktywów

Różne klasy aktywów na eToro mogą mieć różne struktury prowizji. Oto krótkie spojrzenie:

Klasa aktywów Struktura prowizji
Akcje Bez prowizji
Kontrakty CFD Opłaty oparte na spreadach
CFD na kryptowaluty Opłaty oparte na spreadach

Uwaga: Wartości spreadów mogą się zmieniać w zależności od warunków rynkowych.

Po zapoznaniu się z zawiłościami dotyczącymi opłat eToro, warto pogłębić swoją wiedzę na temat inwestowania, odwiedzając naszą kompleksową stronę eToro CFD, na której zagłębiamy się w specyfikę inwestowania w kontrakty CFD na platformie.

Opłaty eToro za inwestowanie w kryptowaluty – model spreadu

eToro pobiera prostą, stałą opłatę w wysokości 1% za handel kryptowalutami. Opłata ta jest wyjątkowa, ponieważ jest stosowana bezpośrednio do ceny wyświetlanej na platformie po otwarciu lub zamknięciu pozycji.

Jak to działa

  • Otwieranie pozycji: Gdy kupujesz kryptowalutę, opłata w wysokości 1% jest już wliczona w cenę.
  • Zamykanie pozycji: Sprzedając swoją kryptowalutę również ponosisz opłatę w wysokości 1%, która jest odzwierciedlona w ostatecznej cenie.

Wpływ na handel

Ta stała opłata w wysokości 1% oznacza, że natychmiast po otwarciu nowej pozycji będzie ona wykazywać stratę równą opłacie w wysokości 1%. Jest to sposób eToro na zapewnienie prostoty i przejrzystości transakcji kryptowalutowych.

Dla tych, którzy chcą dowiedzieć się więcej o usługach kryptowalutowych eToro, nasza recenzja eToro Wallet oferuje kompleksowe spojrzenie na jego funkcje i użyteczność, zwiększając Twoje ogólne doświadczenie handlowe.

Opłata za noc i opłaty za rolowanie

eToro pobiera opłaty za swapy nocne i weekendowe, aby utrzymać niektóre pozycje otwarte po zwykłych godzinach handlu. Obowiązujące aktywa obejmują:

  • Towary: Dzienne opłaty za finansowanie overnight w celu utrzymywania kontraktów CFD na towary. Stawki oparte na rynkowych stopach procentowych.
  • Kryptowaluty: Weekendowe opłaty swapowe pobierane od piątku do poniedziałku od kontraktów CFD na kryptowaluty. Zazwyczaj od 0,1% do 0,2% wielkości pozycji.
  • Forex: Opłaty za nocne rolowanie na parach walutowych utrzymywanych po godzinie 17:00 w Nowym Jorku.

Pozycje na akcjach i ETF nie podlegają opłatom overnight lub swap. Jednak aktywni inwestorzy towarowi, kryptowalutowi i walutowi powinni uwzględnić te koszty w decyzjach dotyczących wielkości i utrzymywania pozycji.

Opłaty za brak aktywności

eToro pobiera opłaty za brak aktywności na rachunkach nieaktywnych dłużej niż 1 rok.

Rachunek nieaktywny przez 12 miesięcy podlega opłacie za brak aktywności w wysokości 10 USD, która jest pobierana co miesiąc.

Pierwsza opłata za brak aktywności jest pobierana bezpośrednio z salda konta. W przypadku braku wystarczających środków eToro może zamknąć pozycje w celu pobrania opłaty.

Logowanie raz na 12 miesięcy pozwala uniknąć opłat za brak aktywności. Utrzymywanie salda rachunku w wysokości ponad 100 USD również zapobiega powtarzającym się miesięcznym opłatom za nieaktywne rachunki.

Opłaty za przewalutowanie i prowizje

eToro stosuje opłaty za przewalutowanie w przypadku wpłat i wypłat w walutach innych niż USD:

Opłaty za przewalutowanie obowiązują w przypadku wpłat lub wypłat w walutach innych niż USD.

Waluta Przewalutowanie wpłaty Przeliczanie wypłat
EUR, GBP, AUD 100 – 150 pipsów 50 pipsów
MYR, PHP, THB 200 – 2500 pipsów 200 – 2500 pipsów

Tak więc depozyt w wysokości 2000 USD z konta bankowego w GBP jest przeliczany po kursie o 50 pipsów niższym niż rynkowy kurs wymiany, co kosztuje około 10 USD więcej.

Opłaty depozytowe / opłaty niehandlowe

Metoda płatności Opłata
Przelew bankowy Bezpłatnie
Karta kredytowa Darmowa
portfele elektroniczne Tylko opłaty dostawcy
Kryptowaluty Darmowe

Przelewy bankowe, karty i wpłaty kryptowalutowe są przetwarzane bez opłat eToro. Niektóre zewnętrzne przelewy eWallet mogą wiązać się z dodatkowymi kosztami.

Opłaty za wypłaty z eToro

W przypadku wszystkich wypłat, niezależnie od kwoty, obowiązuje zryczałtowana opłata w wysokości 5 USD.

Zryczałtowana opłata za wypłatę w wysokości 5 USD jest stosowana do wszystkich przelewów bankowych, oprócz kosztów przeliczenia waluty w punktach bazowych w przypadku przelewów na rachunki inne niż USD.

Wskazówki dotyczące obniżania opłat transakcyjnych eToro

Biorąc pod uwagę różne opłaty eToro za spready handlowe, rolowania, wypłaty i konwersje – warto aktywnie zarządzać kosztami. Poniżej znajdziesz 5 wskazówek, jak obniżyć wydatki:

  1. Handluj mądrze: Zaplanuj swoje transakcje, aby uniknąć niepotrzebnych opłat. Rozważ częstotliwość i wielkość swoich transakcji.
  2. Korzystaj z opcji bez prowizji: Skorzystaj z bezprowizyjnego handlu akcjami na eToro, aby obniżyć koszty.
  3. Bądź aktywny: Unikaj opłat za brak aktywności, regularnie logując się na swój rachunek eToro.

Opłacalne inwestowanie na eToro

  • Strategia długoterminowa: Inwestycje długoterminowe mogą z czasem zmniejszyć wpływ opłat transakcyjnych.
  • Pamiętaj o opłatach za przewalutowanie: Jeśli handlujesz w walucie innej niż USD, pamiętaj o związanych z tym opłatach za konwersję.

Opłaty za kopiowanie i handel społecznościowy

  • Opłaty za kopiowanie transakcji:
    • eToro nie pobiera dodatkowych opłat za korzystanie z samej funkcji CopyTrader
    • Skopiowane transakcje podlegają jednak takim samym opłatom za spread jak zwykłe transakcje.
    • Opłaty za rolowanie/nocowanie mogą mieć zastosowanie, jeśli skopiowana transakcja jest kontraktem CFD utrzymywanym przez noc.
  • Handel społecznościowy:
    • Nie ma bezpośrednich opłat za uczestnictwo w społeczności handlu społecznościowego.
    • Standardowe opłaty transakcyjne mają zastosowanie do transakcji realizowanych w oparciu o spostrzeżenia dotyczące handlu społecznościowego.

Ważne jest, aby pamiętać, że chociaż kopiowanie transakcji nie wiąże się z dodatkową opłatą, transakcje bazowe podlegają zwykłym opłatom związanym z konkretnym aktywem będącym przedmiotem obrotu.

Opłaty za otwarcie rachunku

Otwarcie rachunku na eToro jest bezpłatne, ale inwestowanie wymaga zasilenia rachunku za pomocą różnych obsługiwanych metod.

Opłaty specjalne – członkowie klubu eToro

członkowie eToro Club mogą korzystać z obniżonych lub zniesionych opłat za konwersję:

Poziom klubowy Zniżka za konwersję
Platyna 50% zniżki
Diament Darmowy

Wielka Brytania i Europa

Posiadając wiele biur w całej Europie oraz siedziby w Izraelu i Wielkiej Brytanii, eToro posiada licencje od najlepszych organów regulacyjnych, takich jak FCA w Wielkiej Brytanii i CySEC na Cyprze.

Dla inwestorów z Wielkiej Brytanii i Europy kluczowe dodatkowe opłaty obejmują:

  • Opłaty za konwersję GBP – opłaty w wysokości 50 punktów bazowych mają zastosowanie do konwersji wpłat/wypłat na/z waluty bazowej rachunku USD. Około 0,5% od transakcji o wartości 2000 GBP.
  • Ochrona przed wypłatami w UE – kwalifikujące się konta europejskie mają salda ubezpieczone do 20 000 EUR w ramach programów ochrony inwestorów na wypadek niewypłacalności.
  • Raportowanie podatkowe w Wielkiej Brytanii – dostarczane roczne zeznania podatkowe z podziałem na dochody z inwestycji wymagające ujawnienia HMRC.

Tak więc eToro zapewnia przejrzyste szczegóły dotyczące opłat za spready handlowe, prowizje, stawki finansowania overnight, opłaty niehandlowe za wycofanie i brak aktywności wraz z zabezpieczeniami dla europejskich inwestorów.

Ukryte opłaty i przejrzystość

Identyfikacja ukrytych opłat

eToro jest przejrzyste w zakresie większości swojej struktury opłat, jak każda platforma handlowa, mogą istnieć koszty, które nie są od razu oczywiste. Ważne jest, aby przeczytać drobny druk i zrozumieć wszystkie potencjalne opłaty, takie jak opłaty za konwersję dla transakcji innych niż USD oraz wspomniane wcześniej opłaty za brak aktywności.

przejrzystość eToro

eToro szczyci się przejrzystością. Większość opłat jest jasno opisana na ich stronie internetowej, a także zapewniają obszerne FAQ i obsługę klienta, aby pomóc wyjaśnić wszelkie niejasności.

Poruszanie się po potencjalnych ukrytych kosztach

  1. Przeczytaj drobny druk: Zawsze zapoznaj się z regulaminem, aby zrozumieć wszystkie możliwe opłaty.
  2. Bądź na bieżąco: Regularnie sprawdzaj aktualizacje struktury opłat eToro, ponieważ z czasem może ona ulegać zmianom.
  3. Zadawaj pytania: Korzystaj z obsługi klienta eToro w celu uzyskania wyjaśnień dotyczących opłat.

Podsumowanie – wyjaśnienie opłat eToro

eToro-Icon
Hybryda

Ocena Ecoinomy:

9.5/10

Aktywa handlowe Akcje, indeksy, fundusze ETF, waluty
Maks. Dźwignia Do 30:1
Opłaty Spread 1%
Licencje UE, USA, Wielka Brytania, Australia, Bliski Wschód
Metody płatności PayPal, karta debetowa/kredytowa, Skrill, Neteller, przelew bankowy SEPA, WebMoney
Liczba użytkowników 25.000.000+

Bezpieczeństwo

Opłaty

Łatwość użytkowania

Obsługa klienta


Załóż konto »

Inwestowanie w kryptowaluty jest bardzo zmienne i nieuregulowane w niektórych krajach UE. Brak ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków.


W tym kompleksowym przewodniku omówiono najważniejsze opłaty transakcyjne w ramach platformy inwestycyjnej i handlowej eToro, w tym:

  • Opłaty transakcyjne:
    • Transakcje kryptowalutowe: Stała opłata w wysokości 1%.
    • Handel akcjami: Bez prowizji.
    • Handel kontraktami CFD: Zmienne opłaty za spread, w zależności od aktywów.
  • Opłaty niehandlowe:
    • Opłata za wypłatę: Zryczałtowana stawka w wysokości 5 USD za wypłatę.
    • Opłata za brak aktywności: 10 USD miesięcznie po roku braku aktywności.
    • Opłata za konwersję: Zależy od waluty i metody płatności.
  • Rollover/Overnight Fees:
    • Opłata za utrzymywanie pozycji CFD przez noc.
    • Opłaty weekendowe mają zastosowanie do pozycji utrzymywanych w weekendy.
  • Opłaty za depozyt: Ogólnie bezpłatne, ale sprawdź możliwe opłaty od dostawców płatności.

Zrozumienie pełnego zakresu opłat eToro pozwala inwestorom i traderom dokładnie oszacować koszty korzystania z platformy multi-asset. Aktywne zarządzanie aktywnością na rachunku może obniżyć opłaty poprzez zakwalifikowanie się do niższych progów poziomu obrotu, minimalizację opłat za wypłaty płatności zewnętrznych i inne techniki.

Uwaga: Spostrzeżenia i analizy przedstawione w tym artykule zostały pierwotnie opracowane przez naszego eksperta ds. recenzji platform transakcyjnych, Daniela Meyera. Niniejsza wersja została przetłumaczona i dostosowana do potrzeb polskich czytelników.

Marcin Woźniak

W 2018 roku Marcin po raz pierwszy zetknął się z technologią blockchain i Bitcoinem, co natychmiast wzbudziło jego zainteresowanie. Posiada głęboką pasję do innowacji technologicznych i trwającej cyfryzacji sektora finansowego. Marcin z niecierpliwością oczekuje na globalny, transformacyjny wpływ technologii blockchain i z entuzjazmem przyczynia się do tego rewolucyjnego ruchu.