Zdecentralizowany sektor finansowy (DeFi) jest świadkiem transformacyjnej ery wzrostu i innowacji, a szereg projektów DeFi kształtuje przyszłość usług finansowych. Kluczowe wśród nich są koncepcje yield farming, protokół Yearn.finance (YFI) i aktualizacja Uniswap V3. Każdy z tych projektów DeFi wnosi unikalne elementy do ekosystemu, dodatkowo zwiększając wartość technologii blockchain.
Szum wokół DeFi trwa, a nowe protokoły płynności i inne projekty pojawiają się codziennie. Pokażemy, na czym polega ten wyczyn i które projekty odniosły do tej pory największy sukces. Transakcje i opłaty związane z Ethereum osiągnęły obecnie rekordowy poziom.
Odsłaniając świat Yield Farmingu
Yield farming, znany również jako liquidity mining, to strategia zwiększania przychodów stosowana w środowisku DeFi. Zasadniczo polega ona na pożyczaniu kryptowalut za pomocą inteligentnych kontraktów w celu uzyskania nagród, zwykle w postaci dodatkowych tokenów. Nagrody te są proporcjonalne do ilości dostarczonej płynności, tworząc atrakcyjną okazję dla inwestorów do optymalizacji swoich zysków.
YFI: DeFi Game Changer
Jedna z najbardziej szalonych historii DeFi dotyczy YFI. YFI to protokół zarządzania płynnością tokenów, który według jego twórców nie ma wartości wewnętrznej: “W dalszym wysiłku, aby zrzec się tej kontroli (głównie dlatego, że jesteśmy leniwi i nie chcemy tego robić), wypuściliśmy YFI, całkowicie bezużyteczny token” Ten “bezużyteczny” token odnotował jeden z najostrzejszych wzrostów cen w klasie aktywów. W ciągu niecałego tygodnia jego cena wzrosła o 35 000%.
Wśród wielu projektów DeFi, Yearn.finance (YFI) służy jako agregator płynności, zapewniając użytkownikom zautomatyzowaną metodę maksymalizacji zysków z rolnictwa poprzez przenoszenie środków między różnymi platformami pożyczkowymi. Co ciekawe, YFI został początkowo uznany przez jego twórców za “bezwartościowy” token, ale był świadkiem oszałamiającego wzrostu ceny, podkreślając zmienność i potencjalne możliwości na rynku DeFi.
AMPL
AMPL to kolejna cyfrowa waluta oparta na zdecentralizowanym protokole, którego podaż dostosowuje się do warunków rynkowych.
Podaż tokenów AMPL w obiegu wzrasta lub maleje w zależności od podaży/popytu. Dlatego też AMPL nie jest stabilną monetą, jak można by logicznie założyć.
Protokół przewiduje, że cena jest zawsze zbliżona do 1 USD. Jednak handel tokenem spowodował, że jego cena znacznie przekroczyła jednego dolara amerykańskiego, a także spadła poniżej jednego dolara.
Zrozumienie Uniswap V3: Rewolucja w zapewnianiu płynności
Uniswap, słynny zdecentralizowany protokół wymiany zbudowany na blockchainie Ethereum, wprowadził przełomową koncepcję skoncentrowanej płynności wraz z aktualizacją V3. Ta nowatorska funkcja umożliwia dostawcom płynności (LP) określenie określonego przedziału cenowego, w którym wykorzystywany jest ich kapitał, znacznie poprawiając efektywność kapitałową.
W Uniswap V2 płynność była rozłożona równomiernie we wszystkich punktach cenowych, ale dzięki skoncentrowanej płynności V3, LP mogą strategicznie alokować swój kapitał do przedziałów cenowych, które uważają za najbardziej istotne. Daje to LP możliwość zarobienia większych opłat i zmniejsza ich narażenie na nietrwałe straty.
Czym dokładnie jest Uniswap?
Uniswap to protokół Ethereum służący do wymiany tokenów ERC20. W przeciwieństwie do większości kryptowalut, które wymagają uiszczania opłat transakcyjnych, Uniswap jest całkowicie darmowy. Tutaj sprzedaż nie jest napędzana przez kupujących i sprzedających, ale przez równanie matematyczne, które współdziała z odpowiednimi pulami Ethereum i tokenami.
Kto opracował Uniswap?
Uniswap został założony przez Haydena Adamsa, który został zainspirowany wkładem założyciela Ethereum, Vitalika Buterina, w ten protokół.
Co wyróżnia Uniswap?
Uniswap wyróżnia się na tle innych zdecentralizowanych kryptowalut przede wszystkim unikalnym mechanizmem cenowym. Uniswap jest definiowany jako “model animatora rynku o stałym produkcie”
Dla każdego kontraktu Uniswap można wybić odpowiadający mu token, dla którego płynność można zapewnić w ETH. Równanie (x * y = k) pozwala na automatyczną konsolidację kupujących i sprzedających.
W równaniu x * y = k, “x” i “y” oznaczają ilość płynności (pod względem dostępnych tokenów ETH i ERC20), a “k” jest wartością stałą.
Za każdym razem, gdy ma miejsce zakup tokena, podaż tokena maleje, podczas gdy podaż płynności w ETH rośnie, powodując wzrost ceny tokena. W związku z tym cena tokenów Uniswap zmienia się tylko wtedy, gdy wykonywana jest transakcja. Zasadniczo Uniswap koreluje wartości tokenów i zmienia je w oparciu o dynamikę popytu i podaży – ile osób jest zainteresowanych ich kupnem lub sprzedażą.
PancakeSwap (CAKE)
PancakeSwap, automatyczny animator rynku (AMM) zbudowany na inteligentnym łańcuchu Binance, jest liderem w dziedzinie zdecentralizowanych platform finansowych (DeFi). Jako zdecentralizowana giełda (DEX), PancakeSwap umożliwia użytkownikom przeprowadzanie transakcji tokenami bez interwencji centralnego organu lub księgi zamówień. Jego reputacja jako pionierskiej platformy DeFi na BSC jest podkreślona przez szybkie i niedrogie transakcje.
Platforma zyskała znaczną popularność dzięki minimalnym opłatom transakcyjnym i solidnej płynności, oznaczając ją jako preferowaną platformę DeFi na obecnym rynku. Oprócz ułatwiania zdecentralizowanego handlu, PancakeSwap rozszerza niezliczone usługi DeFi, w tym pożyczki DeFi, przyczyniając się w ten sposób do jego różnorodnych funkcji.
Osmosis (OSMO)
Osmosis, znajdująca się w sieci Cosmos, jest wybitną zdecentralizowaną platformą finansową (DeFi), znaną ze swojego bezwarunkowego charakteru. Zapewniając użytkownikom gamę usług finansowych, w tym zdecentralizowane pożyczki, pożyczki i handel, Osmosis ma na celu zapewnienie bezpiecznego, wydajnego i niezawodnego doświadczenia DeFi.
Jako jeden z najlepszych na rynku protokołów DeFi, Osmosis ugruntował swoje miejsce w krajobrazie DeFi, oferując różnorodny wachlarz usług. Od ułatwiania zdecentralizowanych pożyczek i handlu po oferowanie innych wszechstronnych rozwiązań DeFi, Osmosis jest zaangażowany w zaspokajanie zmieniających się potrzeb swoich użytkowników.
Jedną z kluczowych atrakcji Osmosis jest znaczna pula płynności w połączeniu z minimalnymi opłatami za gaz, co czyni ją preferowanym wyborem dla entuzjastów DeFi. Koncentrując się na projektowaniu zorientowanym na użytkownika i płynnej funkcjonalności, Osmosis nadal toruje drogę dla bardziej dostępnego i wydajnego ekosystemu DeFi.
DeFi z Ethereum – Hype
Jeśli jesteś zaangażowany w sektor kryptowalut, czy to jako aktywny inwestor, czy po prostu cichy obserwator, prawdopodobnie słyszałeś o obecnym DeFi. Skrót “DeFi” oznacza “zdecentralizowane finanse”. Zdecentralizowane finanse wprowadzają aplikacje, które udostępniają konwencjonalne usługi finansowe na blockchainie. Od 2019 r. pojawia się coraz więcej projektów wypuszczających takie aplikacje DeFi. Od początku 2020 r. stają się one coraz bardziej popularne, a podsektor DeFi rośnie. Wzrost ten stwarza jednak problemy. Istnieje wiele projektów i tokenów, które są albo czystym oszustwem, albo źle przemyślane. Niebezpieczeństwo: nowi inwestorzy inwestują bez informowania się i dlatego mogą łatwo stracić pieniądze.
Wysokie opłaty transakcyjne w sieci Ethereum
Wysoka popularność projektów DeFi, która zbiega się z ogólną poprawą koniunktury na rynku, doprowadziła do dużej liczby transakcji w sieci Ethereum. Doprowadziło to oczywiście również do wzrostu średniej opłaty transakcyjnej, którą muszą płacić użytkownicy Ethereum. Obecnie wynosi ona średnio 1,59 USD. Liczba transakcji przekroczyła nawet maksima z 2017 roku.
Wniosek: kupując tokeny DeFi, miej oczy szeroko otwarte!
Ogólna euforia nie powinna prowadzić nas do lekkomyślnych działań. To zawsze powinna być jedna z podstawowych zasad. Oczywiste jest, że DeFi to interesujący obszar, do którego napływa obecnie dużo kapitału. Zaleca się jednak ostrożność. Zawsze sprawdzaj z wyprzedzeniem, w co dokładnie inwestujesz i dokładnie rozważ ryzyko! Handel aktywami jest zawsze grą o sumie zerowej. Aby ktoś mógł wygrać, ktoś inny musi przegrać.
Te pionierskie projekty DeFi – AMPL, YFI i Uniswap V3 – kształtują przyszłość finansów, zapewniając użytkownikom większą kontrolę, elastyczność i rentowność. Yield farming pozwala na większy zwrot z inwestycji, YFI oferuje innowacyjne rozwiązanie maksymalizujące zyski z yield farmingu, a Uniswap V3 zwiększa efektywność zapewniania płynności.
Ponieważ DeFi stale się rozwija i ewoluuje, zrozumienie tych koncepcji i ich implikacji staje się kluczowe. Wraz z wiedzą przychodzi moc poruszania się po tym ekscytującym i złożonym krajobrazie bardziej efektywnie i zyskownie. W tym ciągle zmieniającym się świecie projektów DeFi, bycie na bieżąco jest kluczem do wykorzystywania szans i minimalizowania ryzyka.
Marcin Woźniak
W 2018 roku Marcin po raz pierwszy zetknął się z technologią blockchain i Bitcoinem, co natychmiast wzbudziło jego zainteresowanie. Posiada głęboką pasję do innowacji technologicznych i trwającej cyfryzacji sektora finansowego. Marcin z niecierpliwością oczekuje na globalny, transformacyjny wpływ technologii blockchain i z entuzjazmem przyczynia się do tego rewolucyjnego ruchu.
