Pozor na podvody při obchodování s kryptoměnami v roce 2024

Obchodování s kryptoměnami je nový Divoký západ a každý se snaží najít zlato. Ale držte se na uzdě – kde je kořist, tam je vždycky kousek za ní bandita. Mluvíme o podvodech s kryptoměnami, které nic netušící obchodníky připravily o miliardy.

Potenciál dosáhnout velkých zisků obchodováním s kryptoměnami vyvolal obrovský zájem investorů. Kryptoměny však přitahují i zločince, protože jejich pseudonymní povaha ztěžuje sledování nezákonných aktivit.

Tato kombinace faktorů vedla ve světě obchodování s kryptoměnami k explozi podvodů, jejichž cílem je připravit naivní investory o jejich peníze.

Tato stránka proniká hluboko do temných zákoutí podvodů při obchodování s kryptoměnami. Rozebereme jejich záludné taktiky a poradíme vám, jak se jim vyhnout, abyste nakonec nepřišli o triko. Vaší nejlepší zbraní jsou zde opět znalosti.

Kryptoměnová čerpadla a dumpingová schémata

Klasický podvod, který sužuje akciové trhy už desítky let, se nyní přenesl i na obchodování s kryptoměnami – schéma pump and dump.

Zde je popsáno, jak pump and dump v kryptoměnách funguje:

• Skupina podvodníků levně nakoupí kryptoměnu s nízkou tržní kapitalizací
• Šíří falešné zprávy a manipulují sociálními médii, aby “rozpumpovali” nadšení pro minci
• Nevědomí investoři si všimnou prudkého nárůstu ceny a aktivity a vrhnou se na nákup mince
• Podvodníci se pak svých mincí zbaví a vyplatí je, takže investoři drží bezcenné pytle

Kryptoměnové pump and dumps se organizují v soukromých skupinách v aplikacích, jako je Discord a Telegram. Organizátoři nejprve nashromáždí cílovou minci a poté upozorní členy skupiny, aby v určitý čas nakoupili.

Jakmile se mince pumpne, organizátoři ji rychle prodají, aby dosáhli zisku, zatímco členové skupiny se snaží prodat své mince před nevyhnutelným pádem.

Komise pro cenné papíry a burzy nedávno obvinila 11 osob z provozování systémů pump and dump. Jedna skupina na Telegramu s názvem “ATM Cash Withdrawl” údajně získala těmito manipulacemi 4 miliony dolarů.

Jak se vyhnout kryptografickým pumpám a dumpingům

• Nenakupujte neznámé mince, které náhle bezdůvodně prudce stoupnou
• Ignorujte tipy od náhodných uživatelů sociálních médií, kteří se snaží mince napumpovat
• Držte se dál od skupin, které koordinují útoky P&D
• Držte se větších a likvidnějších kryptoměn

Falešné kryptoměny

V současné době existují tisíce legitimních kryptoměn obchodovaných na různých burzách.

Existuje ale také nespočet falešných kryptoměn, které vymysleli podvodníci, aby oškubali nic netušící investory.

Některé způsoby, jak podvodníci vytvářejí a propagují falešné kryptoměny:

• Kopírování kódu z legitimních mincí a vytváření “forků”
• Vytváření honosných webových stránek s falešnými bílými knihami
• Placení celebritám za podporu
• Podplácení burz, aby jejich mince uvedly na burzu
• Kupování “lajků”, “zhlédnutí” a “účtů” na sociálních sítích

Velký podvod s odchodem se týkal kanadské burzy QuadrigaCX. Zakladatel údajně zemřel a zmizelo 250 milionů dolarů v klientských prostředcích uložených offline. Později vyšlo najevo, že žádné offline prostředky neexistovaly a zesnulý zakladatel vytvořil falešné účty pro obchodování s neexistujícími prostředky – šlo tedy o naprostý podvod.

Další falešné kryptoburzy, jako například Prodeum, lákaly investory pomocí módních slov jako “blockchain”, než stáhly své webové stránky a zmizely i s penězi lidí.

Jak se vyhnout falešným mincím

• Před investicí důkladně prověřte všechny nové mince
• Dávejte si pozor na mince bez použitelného produktu
• Zkontrolujte legitimitu komunitních kanálů
• Dávejte si pozor na sliby “peněz zdarma”
• Používejte burzy, které mince před uvedením na burzu důkladně prověřují

Kryptoměnové phishingové podvody

Phishing zůstává jednou z největších hrozeb ve světě online bezpečnosti. Uživatelé kryptoměn jsou hlavním cílem pokusů o phishing.

Některé způsoby, kterými se kryptophisheři snaží uživatele oklamat:

• Zasílání e-mailů, v nichž uživatelé požadují kliknutí na odkazy k ověření informací o účtu
• Vytváření falešných přihlašovacích stránek burzy s cílem ukrást přihlašovací údaje uživatele
• Vydávání se za technickou podporu a žádání o vzdálený přístup k počítači
• Využívání telefonních hovorů, chatů nebo textových zpráv, které se vydávají za hovory z burz

Běžnou taktikou je zaslání e-mailu s upozorněním na (falešný) bezpečnostní problém a odkazem, který uživatelé mohou “vyřešit”. Odkaz vede na přesvědčivou, ale podvodnou stránku, kde jsou uživatelé vyzváni k zadání svých soukromých klíčů nebo frází pro obnovení, což podvodníkovi umožní odcizit finanční prostředky.

Jak se vyhnout phishingovým podvodům

• Ověřte si adresy odesílatelů – výměnné burzy nepoužívají Gmail/Outlook apod
• Pečlivě kontrolujte adresy URL – podvodníci používají drobné pravopisné chyby
• Nikdy nezadávejte přihlašovací údaje na nevyžádaných odkazech
• Vždy používejte záložky nebo zadávejte adresy URL ručně
• Používejte autentizační aplikace místo SMS nebo e-mailu pro 2FA
• Nikdy nesdílejte klíče nebo fráze veřejně ani soukromě

Falešné kryptoměnové burzy

V současné době existují stovky kryptoměnových burz, ale ne všechny jsou legitimní. Podvodníci se zdokonalili ve vytváření přesvědčivých webových stránek burz, aby nalákali obchodníky.

Některé varovné příznaky falešných burz:

• Na stránkách není HTTPS ani šifrování SSL
• Chybějící odkazy na stránkách
• Omezené možnosti platby – kreditní karty, ale žádné kryptografické vklady
• Minimální objem obchodů
• Žádné informace o společnosti/vlastnících

Podvodníci lákají oběti tím, že uvádějí nepravděpodobně vysoké míry návratnosti obchodů a investic. Uživatelé vkládají finanční prostředky, ale při pokusu o výběr zůstatku se jim to nepodaří a stránka zmizí.

Podle odhadů se na falešných burzách ztratilovíce než 16 miliard dolarů. Evolution, falešná burza, provedla v roce 2014 podvod s odchodem a ukradla uživatelům 12 milionů dolarů.

Jak se vyhnout falešným burzám

• Před použitím si burzu ověřte na příslušných fórech
• Zkontrolujte správnou registraci a licence
• Zkontrolujte zabezpečení a šifrování burzy
• Před vložením velkých částek otestujte výběry a převody
• Dávejte si pozor na nehorázně vysoké inzerované výnosy

Podívejte se na náš seznam otestovaných a důvěryhodných kryptografických burz.

Kryptoměnové Ponziho schémata

Podvodníci se ke kryptoměnám dostávají také provozováním Ponziho schémat – přesvědčují uživatele, aby investovali BTC nebo ETH se sliby obrovských zaručených výnosů. Žádné skutečné investice přitom neprobíhají. Místo toho jsou výplaty dřívějším členům financovány čerstvými oběťmi, které investují na vrcholu pyramidy.

Varovné signály, že kryptoinvestice je Ponziho schéma:

• Nabízí stálý úrok nebo pevné výnosy
• Vyžadování doporučování nových investorů za účelem dosažení zisku
• Neposkytování podrobných informací o svém obchodním modelu nebo obchodních strategiích

Údajné Ponziho schéma OneCoin podvedlo investory o 4 miliardy dolarů tím, že tvrdilo, že jde o revoluční kryptoměnu. Ve skutečnosti nepoužívali technologii blockchain a neexistovala možnost obchodovat s jejich mincemi na burzách.

Jak se vyhnout kryptoměnám Ponzis

• Dávejte si pozor na výnosy “příliš dobré na to, aby to byla pravda”
• Ověřte si minulost zakladatelů/vedoucích osobností
• Zkontrolujte, zda má investiční společnost řádnou licenci a je regulována
• Ptejte se podrobně na to, jakým způsobem generují výnosy
• Dávejte si pozor na provize za doporučení/přidružené služby

Podvody při odchodu z kryptoměny

Podvod s odchodem je situace, kdy tvůrci kryptoměny nebo podniku vezmou peníze investorů a zmizí, takže uživatelům zůstanou bezcenné mince nebo nedostupné účty na insolventní platformě.

Některé velké exitové podvody:

• Mt Gox – Raná bitcoinová burza. Ztratila/ukradla 460 milionů dolarů z prostředků uživatelů
• Bitconnect – Platforma pro půjčování bitcoinů slibující úrok 1 % denně. Krach v roce 2018 (podvod jsme odhalili v roce 2019 zde)
• PlusToken – Aplikace peněženky tvrdící, že vyplácí dividendy. Zmizela s 2,9 miliardy dolarů

Klíčové varovné signály podvodů při odchodu:

• Společnost bez řádné registrace nebo licence
• Nekvalifikovaní nebo anonymní členové týmu
• Nedodržení termínů a zpoždění
• Odmítání podrobit se auditu
• Změna cílů bílé knihy

Schopnost provést podvod na odchodu je jednou z (bohužel) výhod, kterou mají podvodníci s kryptoměnami – pseudoanonymita kryptoměn ztěžuje vystopování pachatelů.

Jak se vyhnout podvodům při odchodu z kryptoměn

• Před investicí důkladně prozkoumejte společnosti
• Po nákupu převádějte finanční prostředky z burz/peněženek
• Používejte hardwarové peněženky, kde máte klíče pod kontrolou
• Často vybírejte zisky
• Sledujte, zda vedení dodržuje svůj plán

Neregulovaní zprostředkovatelé kryptoměn

Kryptoměnoví brokeři poskytují obchodní služby a slibují velké zisky prostřednictvím obchodování s maržemi a deriváty pomocí platforem, jako jsou eToro a Libertex.

Mnoho makléřů zaměřených na obchodníky s kryptoměnami je však zcela neregulovaných, což zvyšuje riziko podvodů:

• Nadměrná finanční páka může zničit účty i při malých pohybech
• Makléři si mohou účtovat nehorázné skryté poplatky
• Obchodníci nemají žádnou ochranu proti podvodům
• Nelicencovaní brokeři působí anonymně ze zahraničí -Manipulace nebo zmanipulované obchodování prostřednictvím poskytovatelů likvidity

Britští makléři Creation Capital a Alpha Financials ukradli zákazníkům 16 milionů liber v rámci údajného Ponziho schématu.

Jak se vyhnout neregulovaným makléřům

• Ověřte si, že makléři mají licenci od renomovaných regulačních orgánů
• Ověřte, zda makléř spravuje aktiva přímo, nebo využívá správce třetích stran
• Dávejte si pozor na makléře, kteří slibují nepravděpodobně vysoké a stálé výnosy
• Začněte s malými částkami, abyste otestovali procesy výběru
• Pečlivě si přečtěte recenze a zkontrolujte, zda se neobjevují varovné signály
• Vyhýbejte se makléřům, kteří nabízejí “obchodní příležitosti” na základě telefonátů

Manipulace s kryptoměnovým trhem

Nelikvidní trhy s kryptoměnami jsou náchylné k manipulaci prostřednictvím taktik, jako je např:

• Spoofing – Zadávání falešných velkých příkazů s cílem ovlivnit pohyby cen
• Wash trading – Nákupy a prodeje mezi účty vytvářející falešný objem
• Pump and dumps – Skupiny uměle navyšující ceny, jak bylo popsáno výše
• FOMO – Šíření fám nebo humbuku, které vyvolávají strach z promeškání

Tyto taktiky umožňují špatným subjektům likvidovat pozice za nadsazené ceny.

Zpráva zjistila významný objem wash obchodů na neregulovaných burzách, jako jsou OKEx a Huobi, což zkresluje skutečné ceny kryptoaktiv pro obchodníky.

Jak se vyhnout manipulaci s trhem

• Upřednostňujte regulované burzy před neregulovanými platformami
• Dávejte si pozor na náhlé cenové skoky bez zpráv
• Nepodléhejte skupinám “pump and dump”
• Vyhněte se obchodování na základě fám nebo pověstí
• Používejte nástroje pro sledování transparentnosti burz

Kryptoměny Falešné zprávy a podvody celebrit

Podvodníci vědí, že smyšlená vyjádření celebrit mohou nalákat důvěřivé obchodníky s kryptoměnami.

Vznikajífalešné zpravodajské články propagující neexistující partnerství mezi kryptoměnovými projekty a celebritami nebo významnými společnostmi.

Hackeři také kompromitují účty celebrit na Twitteru, aby na nich výměnou za zálohu ve formě “poplatku za plyn” zveřejňovali falešné dary kryptoměn.

Steven Seagal nedávno využil svou podobiznu k propagaci falešné ICO, která od investorů vybrala 75 milionů dolarů.

Jak se vyhnout podvodům s falešnými zprávami a celebritami

• Ověřujte oznámení o partnerství na oficiálních stránkách společnosti
• Vyhledejte seriózní zprávy potvrzující příběhy
• Zkontrolujte důvěryhodnost účtů šířících fámy
• Sledujte odznaky ověřených účtů na sociálních sítích
• Pokud to zní příliš obskurně, je to pravděpodobně nepravda

Kryptoměnoví imitátoři a podvody s dary

Podvodníci se na sociálních sítích také vydávají za oficiální správce kryptoměn nebo burz, aby uživatele podvedli.

Majitelům účtů posílají přímé zprávy, v nichž tvrdí, že “vyhráli” kryptoměnu, a požadují finanční prostředky na úhradu falešných poplatků nebo daní, aby mohli obdržet výplatu.

Hackeři kompromitovali ověřené účty kryptoburz, jako je Chiliz, na Twitteru, aby se vydávali za zákaznickou podporu a vylákali od uživatelů klíče k peněženkám a přístupové fráze.

Nejčastější podvody s výplatami zahrnují vydávání se za celebrity nebo influencery a požadování platby předem za získání větší výplaty v kryptoměnách.

Jak se vyhnout podvodům s imitátory

• Ověřte si, zda modré zaškrtnutí a uživatelské jméno odpovídají legitimním účtům
• Ignorujte přímé zprávy o dárcích nebo cenách
• Nikdy neposílejte kryptoměnu, abyste se zúčastnili “dárku”
• Používejte 2FA a jedinečná, složitá hesla k účtům
• Podvodníky a vydavatele raději nahlaste platformám, než abyste se zapojili do jejich činnosti

Falešné operace těžby kryptoměn

Protože těžba kryptoměn byla pro individuální těžaře stále obtížnější, některé společnosti nabízely cloudové těžební služby – těžaři si platí za pronájem sdíleného výpočetního výkonu, aby mohli zpracovávat transakce a získávat kryptoměnové odměny.

Ukázalo se však, že mnoho společností zabývajících se cloudovou těžbou jsou falešné operace určené k odcizení finančních prostředků:

• Webové stránky s falešnými referencemi a vymyšlenými ukazateli ziskovosti
• Tvrzení o kryptografických těžebních farmách bez důkazů o jejich existenci
• Odmítání umožnit audit těžebních operací
• Zmizení po vybrání zálohových plateb od uživatelů

Čínské společnosti HashFlare a AnubisCloud, které se zabývají těžbou v cloudu, podle zpráv náhle zmizely z provozu bez výplat poté, co vybraly miliony na zálohách.

Jak se vyhnout falešným těžebním podvodům

• Dávejte přednost zavedeným těžebním společnostem s transparentními informacemi o těžebním parku
• Kontrolujte fóra, abyste se ujistili, že zákazníkům pravidelně vyplácíte peníze
• Prohlédněte si stránky, zda obsahují důkazy o skutečných datových centrech/hardwaru
• Začněte raději s malými než velkými zálohami předem
• K odhadu výnosů použijte kalkulačky ziskovosti těžby

Podvody s investicemi do kryptoměn

Od falešných hedgeových fondů po falešné soukromé kapitálové společnosti – podvodníci usilující o větší částky se obracejí na fiktivní investiční společnosti zabývající se kryptoměnami.

Nabízejí vlastní obchodní boty a algoritmy, které mají generovat obrovské zisky z obchodování s kryptoměnami. Častými varovnými příznaky jsou minimální dokumentace a příliš dobré výnosy na to, aby to byla pravda.

Případy jako investiční podvod Santina Amaroa s bitcoinem v hodnotě 7 milionů dolarů ukazují, že i regulovaní finanční profesionálové využívají kryptoměny k podvodům na investorech prostřednictvím ponziho schémat.

Běžnou taktikou je využití prostředků jednoho většího investora k výplatě dividend dřívějším obětem, aby se zachovala iluze výnosů a podvod se prodloužil.

Jak se vyhnout investičním podvodům

• Vyžádejte si podrobné informace o obchodních strategiích
• Vyžadujte zdokumentované audity obchodní výkonnosti
• Zkontrolujte si licence a registrace ve vašem státě
• Prověřte minulost zaměstnanců na FINRA BrokerCheck
• Před reinvestováním zisků začněte s malými částkami
• Pravidelně vybírejte dividendy

Škodlivé aplikace pro kryptoměny

Na trhu se objevily tisíce aplikací pro kryptoměny a hackeři toho využili k vytvoření trojských peněženek a obchodních aplikací, aby ukradli finanční prostředky.

Mezi tyto taktiky patří např:

• Falešné aktualizace – Prosazování malwaru prostřednictvím aktualizací legitimních aplikací
• Vydavatelé aplikací – Vytváření napodobenin oblíbených služeb
• Keyloggery – Sledování psaní za účelem krádeže hesel a klíčů
• Překrývání obrazovky – Klamání uživatelů, aby odesílali na adresy podvodníků

Falešná aplikace MyEtherWallet v systému iOS ukradla 500 000 dolarů v mincích tím, že měnila adresy dříve, než uživatelé potvrdili transakce.

Vyhnutí se škodlivým kryptografickým aplikacím

• Stahujte aplikace pouze z oficiálních obchodů nebo zdrojů
• Před stažením zkontrolujte počet instalací a recenzí
• Provádějte antivirové kontroly zařízení
• Používejte 2FA pro přístup k peněženkám a burzám
• Při odesílání transakcí dvakrát zkontrolujte adresy

Podvodné boty a signály pro obchodování s kryptoměnami

Dalším častým podvodem zaměřeným na obchodníky s kryptoměnami jsou automatické roboty pro obchodování s kryptoměnami, které slibují vysoké výnosy.

Mnohé z nich inzerují vysoké procento výher a swingové obchodní zisky, ale ukáže se, že jsou falešné nebo záměrně navržené tak, aby prodělávaly:

• Falešná nebo zakoupená svědectví a sociální důkazy
• Affiliate doporučení často vyplácejí vyšší provize
• Výběry finančních prostředků nebo zisků jsou velmi obtížné
• Technické závady a zmrazování zůstatků na účtech
• Pákový efekt k vymazání účtů

Společnost Group-IB zabývající se kybernetickou bezpečností zjistila, že 70 % kryptografických botů je spojeno s podvody, přičemž se ztratilo 470 milionů dolarů. Většina z nich byla vytvořena jen proto, aby vypadala ziskově a mohla vybírat vklady od obětí.

Jak se vyhnout podvodům s kryptoboty

• Před použitím rozsáhle zpětně otestujte obchodní strategie
• Zkontrolujte fóra/skupiny pro zkušenosti uživatelů
• Začněte s malými částkami pro testování výběrů
• Vyžadujte transparentnost pravidel strategie
• Pochopte, jak bot omezuje ztráty
• Pečlivě sledujte výkonnost a buďte připraveni bota vypnout, pokud se objeví problémy

Podívejte se na náš seznam testovaných a důvěryhodných automatických kryptografických botů.

Jak jako kryptoobchodník rozpoznat podvody s kryptoměnami

Jak se po přehledu mnoha způsobů, kterými se podvodníci zaměřují na obchodníky s kryptoměnami, můžete těmto nástrahám vyhnout? Zde jsou klíčové tipy pro bezpečné obchodování s kryptoměnami:

• Vzdělávejte se – Pokračujte v učení o běžných krypto podvodech, abyste rychle rozpoznali červené vlajky
• Ověřujte zdroje – Falešných stránek, účtů a oznámení určených k manipulaci je mnoho
• Ověřte si pověření – Vyhněte se neregistrovaným, anonymním krypto burzám, makléřům a investorům
• Začněte v malém – Před přidáním dalších prostředků otestujte výběry a sledujte výnosy

Studium minulých kryptografických podvodů poskytuje neocenitelné poučení. Být obezřetný vůči neuvěřitelným tvrzením a provádět due diligence je klíčem k obchodování s kryptoměnami a zároveň se vyhnout podvodníkům.