Пазете се от измами при търговията с криптовалути през 2024 г

Търговията с криптовалути е новият Див запад и всеки се стреми да намери злато. Но дръжте конете си – където има плячка, там винаги има и бандит. Става дума за крипто измамите, които са измъкнали милиарди от нищо неподозиращи търговци.

Потенциалът за реализиране на големи печалби чрез търговия с криптовалути предизвика огромен интерес от страна на инвеститорите. Но криминалните лица също са привлечени от криптовалутите, тъй като псевдонимният им характер прави незаконните дейности по-трудни за проследяване.

Тази комбинация от фактори доведе до експлозия на измами в света на търговията с криптовалути, чиято цел е да лишат наивните инвеститори от парите им.

Тази страница навлиза дълбоко в тъмните кътчета на измамите при търговията с криптовалути. Ще разнищим техните подли тактики и ще ви дадем информация как да се пазите от тях, за да не загубите ризата си. Отново знанието е най-доброто ви оръжие тук.

Схеми за изпомпване и изхвърляне на криптовалути

Една класическа измама, която от десетилетия тормози фондовите пазари, сега се пренесе и в търговията с криптовалути – схемата “pump and dump”.

Ето как работят помпите и дъмповете при криптовалутите:

• Група измамници купуват евтино криптовалута с ниска пазарна капитализация
• Разпространяват фалшиви новини и манипулират социалните медии, за да “напомпат” ентусиазма за монетата
• Несъзнателни инвеститори виждат скока в цената и активността и бързат да купят монетата
• След това измамниците се отказват от монетите си и ги осребряват, оставяйки инвеститорите да държат безполезни торби

Изпомпването и изхвърлянето на криптовалути се организира в частни групи в приложения като Discord и Telegram. Организаторите първо натрупват целевата монета, след което уведомяват членовете на групата да купят в определено време.

След като монетата се напомпа, организаторите бързо продават, за да реализират печалба, като оставят членовете на групата да се борят да продадат монетите си преди неизбежния срив.

Наскоро Комисията по ценните книжа и фондовите борси повдигна обвинения на 11 лица за провеждане на схеми за “pump and dump”. Твърди се, че една група в Telegram, наречена “ATM Cash Withdrawl”, е спечелила 4 млн. долара чрез тези манипулации.

Как да избегнем крипто помпи и дъмпове

• Не купувайте непознати монети, които внезапно се покачват без причина
• Не обръщайте внимание на съветите на случайни потребители на социалните мрежи, които се опитват да напомпат монети
• Стойте настрана от групи, които координират P&D атаки
• Придържайте се към по-големи и по-ликвидни криптовалути

Фалшиви криптовалути

В днешно време има хиляди легитимни криптовалути, които се търгуват на различни борси.

Но също така има и неизброимо количество фалшиви криптовалути, измислени от измамници, за да измамят нищо неподозиращите инвеститори.

Някои начини, по които измамниците създават и популяризират фалшиви криптовалути:

• Копиране на код от легитимни монети и създаване на “вилици”
• Създаване на лъскави уебсайтове с фалшиви бели книги
• Плащане на известни личности за подкрепа
• Подкупване на борси за включване на техните монети
• Купуване на харесвания/прегледи/акаунти в социалните медии

Една голяма измама за излизане от пазара включваше борсата QuadrigaCX в Канада. Предполага се, че основателят е починал и са изчезнали 250 млн. долара клиентски средства, съхранявани офлайн. По-късно стана ясно, че никакви офлайн средства не са съществували, а починалият основател е създал фалшиви акаунти, за да търгува с несъществуващи средства – пълна измама.

Други фалшиви криптовалути като Prodeum привличаха инвеститори, използвайки гръмки думи като “блокчейн”, преди да изтеглят уебсайтовете си и да изчезнат с парите на хората.

Избягване на фалшиви монети

• Проверявайте внимателно всички нови монети, преди да инвестирате
• Внимавайте за монети без използваем продукт
• Проверете каналите на общността за легитимност
• Бъдете предпазливи по отношение на обещанията за “безплатни пари”
• Използвайте борси, които щателно проверяват монетите, преди да ги обявят

Криптовалутни фишинг измами

Фишингът остава една от най-големите заплахи в света на онлайн сигурността. Потребителите на криптовалути са основни мишени за опити за фишинг.

Някои от начините, по които криптофишерите се опитват да измамят потребителите:

• Изпращане на имейли, в които се изисква от потребителите да кликнат върху връзки за проверка на информацията за профила
• Създаване на фалшиви страници за влизане в борсата, за да се откраднат идентификационните данни на потребителите
• Представяне за техническа поддръжка и искане на отдалечен достъп до компютър
• Използване на телефонни обаждания, чатове или текстови съобщения, представящи се за такива от борси

Често срещана тактика е изпращането на имейл с предупреждение за (фалшив) проблем със сигурността и предоставяне на връзка, чрез която потребителите да го “разрешат”. Връзката води към убедителен, но измамен сайт, където потребителите са подканени да въведат своите частни ключове или фрази за възстановяване, което позволява на измамника да открадне средства.

Как да избегнем фишинг измамите

• Проверявайте адресите на изпращачите – обменните бюра няма да използват Gmail/Outlook/т.н
• Проверявайте внимателно URL адресите – измамниците използват леки правописни грешки
• Никога не въвеждайте идентификационни данни в непоискани връзки
• Винаги използвайте отметки или въвеждайте URL адресите ръчно
• Използвайте удостоверителни приложения вместо SMS или имейл за 2FA
• Никога не споделяйте ключове или фрази публично или частно

Фалшиви борси за криптовалута

Вече съществуват стотици борси за криптовалути, но не всички са легитимни. Измамниците са се усъвършенствали в създаването на убедителни уебсайтове на борси, за да уловят търговците.

Някои предупредителни знаци за фалшиви борси:

• На сайта няма HTTPS или SSL криптиране
• Липсващи връзки в страниците на сайта
• Ограничени възможности за плащане – кредитни карти, но не и крипто депозити
• Минимален обем на търговията
• Липса на информация за компанията/собствениците

Измамниците примамват жертвите, като посочват невероятно високи проценти на възвръщаемост на сделките и инвестициите. Потребителите депозират средства, но когато се опитат да изтеглят баланса си, не могат да го направят и сайтът изчезва.

Според оценкитенад 16 милиарда долара са били загубени от фалшиви борси. Evolution, фалшива борса, извърши измама с излизане и открадна 12 млн. долара от потребителите през 2014 г.

Избягване на фалшиви борси

• Проверявайте обмена в съответните форуми, преди да го използвате
• Проверете за правилна регистрация и лицензи
• Прегледайте сигурността и криптирането на обмена
• Тествайте тегленията и преводите, преди да депозирате големи суми
• Бъдете предпазливи по отношение на възмутително високата обявена възвръщаемост

Проверете нашия списък с тествани и надеждни криптоборси.

Криптовалутни Понци схеми

Измамниците също навлизат в криптовалутите, като управляват Понци схеми – убеждават потребителите да инвестират BTC или ETH с обещания за огромна гарантирана възвръщаемост. При това не се извършват реални инвестиции. Вместо това изплащанията на по-ранните членове се финансират от свежи жертви, които инвестират на върха на пирамидата.

Предупредителни знаци, че дадена криптоинвестиция е Понци схема:

• Предлагане на постоянна лихва или фиксирана възвръщаемост
• Изискване за насочване на нови инвеститори за получаване на печалба
• Не предоставят подробна информация за своя бизнес модел или стратегии за търговия

Предполагаемата Понци схема OneCoin измами инвеститорите с 4 млрд. долара, като твърдеше, че е революционна криптовалута. В действителност те не са използвали блокчейн технология и не е имало възможност да се търгува с монетата им на борси.

Избягване на криптопонци

• Бъдете предпазливи по отношение на възвръщаемостта “твърде добра, за да е истина”
• Проверявайте миналото на основателите/лидерите
• Проверете дали инвестиционният посредник е надлежно лицензиран и регулиран
• Задавайте подробни въпроси за начина, по който генерират доходност
• Следете за комисионни за препращане/афилиати

Измами при излизане от криптовалута

Измама при излизане от криптовалута е, когато създателите на криптовалута или бизнес вземат парите на инвеститорите и изчезват, оставяйки потребителите с безполезни монети или недостъпни сметки в платформа в несъстоятелност.

Някои големи измами за излизане:

• Mt Gox – Ранна борса за биткойни. Загуби/открадна 460 млн. долара от средствата на потребителите
• Bitconnect – Платформа за кредитиране на биткойни, обещаваща 1% лихва на ден. Срината през 2018 г.(разкрихме измамата през 2019 г. тук)
• PlusToken – Приложение за портфейл, претендиращо да изплаща дивиденти. Изчезна с 2,9 млрд. долара

Ключови предупредителни знаци за измами при излизане от пазара:

• Компания без подходяща регистрация или лицензи
• Неквалифицирани или анонимни членове на екипа
• Пропуснати крайни срокове и закъснения
• Отказ да се подложат на одити
• Промяна на целите на бялата книга

Възможността за извършване на измама на изхода е едно от (за съжаление) предимствата, които имат измамниците с криптовалута – псевдоанонимността на криптовалутата прави извършителите по-трудни за проследяване.

Избягване на измами при напускане на криптовалута

• Проучвайте щателно компаниите, преди да инвестирате
• Прехвърляйте средства от борси/портфейли след покупките
• Използвайте хардуерни портфейли, в които контролирате ключовете
• Често изплащайте печалбите си
• Наблюдавайте ангажимента на ръководството по отношение на пътната им карта

Нерегулирани брокери на криптовалути

Брокерите на криптовалути предоставят услуги за търговия, като обещават големи печалби чрез маржин търговия и деривати, използвайки платформи като eToro и Libertex.

Много брокери, насочени към криптотърговците, обаче са напълно нерегулирани, което увеличава риска от измами:

• Прекомерният ливъридж може да унищожи сметките дори с малки движения
• Брокерите могат да начисляват скандални скрити такси
• Търговците нямат защита срещу измами
• Нелицензираните брокери оперират анонимно от чужбина -Манипулация или манипулирана търговия чрез доставчици на ликвидност

Британските брокери Creation Capital и Alpha Financials откраднаха 16 млн. паунда от клиенти в рамките на предполагаема Понци схема.

Избягване на нерегулирани брокери

• Проверявайте дали брокерите са лицензирани от реномирани регулатори
• Проверете дали брокерът обработва активите директно или използва попечители от трети страни
• Бъдете предпазливи по отношение на брокери, които обещават невероятно висока и постоянна възвръщаемост
• Започнете с малки суми, за да тествате процесите на теглене
• Четете внимателно отзивите, като проверявате за червени знамена
• Избягвайте брокери, които се обаждат по телефона и предлагат “възможности за търговия”

Манипулиране на пазара на криптовалути

Неликвидните пазари на криптовалути са уязвими за манипулиране чрез тактики като:

• Споофинг – Поставяне на фалшиви големи поръчки, за да се повлияе на движението на цените
• Wash trading – Покупка и продажба между сметки, създаващи фалшив обем
• Pump and dumps – Групи, които изкуствено завишават цените, както е описано по-рано
• FOMO – Разпространяване на слухове или шумотевица, за да се предизвика страх от пропуснати ползи

Тези тактики позволяват на лошите играчи да ликвидират позиции на завишени цени.

Докладът установява значителен обем на wash търговията на нерегулирани борси като OKEx и Huobi, което изкривява истинските цени на криптоактивите за търговците.

Избягване на манипулирането на пазара

• Предпочитайте регулираните борси пред нерегулираните платформи
• Следете за внезапни скокове на цените при липса на новини
• Не се поддавайте на групите “pump and dump”
• Избягвайте да търгувате въз основа на слухове или твърдения
• Използвайте инструменти за наблюдение на прозрачността на борсите

Фалшиви новини за криптовалута и измами със знаменитости

Измамниците знаят, че изфабрикуваните одобрения на известни личности могат да примамят доверчиви криптотърговци.

Създават сефалшиви новинарски статии, които популяризират несъществуващи партньорства между проекти за криптовалута и известни личности или големи компании.

Хакерите също така компрометират акаунтите в Twitter на известни личности, за да туитват фалшиви подаръци за криптовалута в замяна на авансова “такса за газ”.

Неотдавна ликът наСтивън Сийгъл беше използван за популяризиране на фалшиво ICO, което събра 75 млн. долара от инвеститори.

Избягване на фалшиви новини и измами с известни личности

• Проверявайте съобщенията за партньорство на официалните сайтове на компаниите
• Търсене на реномирани новини, потвърждаващи историите
• Проверявайте акаунти, разпространяващи слухове, за достоверност
• Следете за значки на проверени акаунти в социалните медии
• Ако звучи твърде необичайно, вероятно не е вярно

Имитатори на криптовалути и измами с раздаване на подаръци

Измамниците също така се представят за официални администратори на криптовалути или борси в социалните медии, за да измамят потребителите.

Те изпращат директни съобщения на притежателите на акаунти, в които твърдят, че са “спечелили” криптовалута, и искат средства за покриване на фалшиви такси или данъци, за да получат изплащането.

Хакерите са компрометирали проверени акаунти в Twitter на криптокомпании като Chiliz, за да се представят за поддръжка на клиенти и да подвеждат потребителите да предават ключове за портфейли и пароли.

Най-често срещаните измами с раздаване на криптовалути включват представянето за известни личности или инфлуенсъри и искането за авансово плащане, за да се получи по-голямо изплащане на криптовалута.

Избягване на измами с имитатори

• Проверете дали синята отметка и потребителското име съвпадат с легитимни акаунти
• Игнорирайте директни съобщения за подаръци или награди
• Никога не изпращайте криптовалута, за да участвате в “раздаване”
• Използвайте 2FA и уникални, сложни пароли за акаунти
• Докладвайте за измамници и самозванци на платформите, вместо да се включвате в тях

Фалшиви операции за добив на криптовалута

Тъй като добивът на криптовалути става все по-труден за индивидуалните миньори, някои компании предлагат услуги за добив в облак – миньорите плащат, за да наемат споделена изчислителна мощност за обработка на трансакции и получаване на криптонагради.

Много компании за облачен добив обаче се оказаха фалшиви операции, предназначени за кражба на средства:

• Уебсайтове с фалшиви препоръки и измислени показатели за рентабилност
• Твърдения за ферми за добив на криптовалути без доказателства за съществуването им
• Отказ за извършване на одит на операциите по добив
• Изчезване след събиране на авансови плащания от потребителите

Базираните в Китай компании за добив на криптовалути в облака HashFlare и AnubisCloud внезапно изчезнаха без изплащане, след като според докладите са събрали милиони депозити.

Избягване на фалшиви измами за добив

• Предпочитайте утвърдени минни компании с прозрачна информация за минния флот
• Проверявайте форумите, за да се уверите, че клиентите получават редовни плащания
• Прегледайте сайтовете за доказателства за реални центрове за данни/хардуер
• Започнете с малки суми, а не с големи първоначални депозити
• Използвайте калкулатори за рентабилност на добива, за да оцените възвръщаемостта

Инвестиционни измами с криптовалути

От фалшиви хедж фондове до фалшиви фирми за дялово инвестиране, измамниците, търсещи по-големи суми, се обръщат към фиктивни компании за инвестиции в криптовалути.

Те предлагат собствени ботове за търговия и алгоритми за генериране на огромни печалби от търговия с криптовалути. Минималната документация и твърде добрата, за да е истина, възвръщаемост са често срещани предупредителни знаци.

Случаи като измамата на Сантино Амаро с инвестиция в биткойн на стойност 7 млн. долара показват, че дори регулирани финансови специалисти използват криптовалутите, за да измамят инвеститорите чрез понзи схеми.

Често срещана тактика е използването на средствата на един по-голям инвеститор за изплащане на дивиденти на по-ранни жертви, за да се поддържа илюзията за възвръщаемост и да се удължи измамата.

Избягване на инвестиционни измами

• Поискайте подробна информация за стратегиите за търговия
• Изисквайте документирани одити на резултатите от търговията
• Проверете лицензите и регистрациите във вашата държава
• Прегледайте биографията на персонала в FINRA BrokerCheck
• Започнете с малки суми, преди да реинвестирате печалбите
• Изтегляйте редовно дивиденти

Злонамерени приложения за криптовалути

На пазара се появиха хиляди приложения за криптовалути и хакерите се възползваха от това, като създадоха троянски портфейли и приложения за търговия, за да откраднат средства.

Тактиките включват:

• Фалшиви актуализации – Прокарване на зловреден софтуер чрез актуализации на легитимни приложения
• Имитатори на приложения – Създаване на имитиращи приложения на популярни услуги
• Keyloggers – Проследяване на писането, за да се откраднат пароли и ключове
• Наслагване на екран – Подвеждане на потребителите да изпращат на адреси на измамници

Фалшиво приложение MyEtherWallet за iOS открадва 500 000 долара в монети, като сменя адресите, преди потребителите да потвърдят трансакциите.

Избягване на злонамерени криптоприложения

• Изтегляйте приложения само от официални магазини или източници
• Проверявайте броя на инсталациите и отзивите, преди да изтеглите
• Извършвайте антивирусни сканирания на устройствата
• Използвайте 2FA за достъп до портфейли и обмени
• Проверявайте два пъти адресите при изпращане на транзакции

Измамни ботове и сигнали за търговия с криптовалути

Автоматизираните ботове за търговия с криптовалути, които обещават висока възвръщаемост, са друга често срещана измама, насочена към криптотърговците.

Много от тях рекламират високи проценти на печалба и печалби от суинг търговия, но се оказват фалшиви или умишлено създадени, за да губят пари:

• Фалшиви или закупени свидетелства и социални доказателства
• Афилиейт препратките често плащат по-високи комисиони
• Изтеглянето на средства или печалби е изключително трудно
• Технически неизправности и замразяване на салдата по сметките
• Ливъридж за изтриване на сметки

Фирмата за киберсигурност Group-IB установи, че 70% от криптоботовете са свързани с измами, като са загубени 470 млн. долара. Повечето от тях са били създадени само за да изглеждат печеливши, за да събират депозити от жертвите.

Избягване на измами с криптоботове

• Извършвайте обширни бектестове на стратегиите за търговия преди употреба
• Проверявайте форумите/групите за опита на потребителите
• Започнете с малки суми, за да тествате тегленията
• Изисквайте прозрачност на правилата на стратегията
• Разберете как ботът ограничава загубите
• Наблюдавайте внимателно производителността, като сте готови да изключите бота при възникване на проблеми

Проверете нашия списък с тествани и надеждни автоматични криптоботове.

Как да разпознавате измами с криптовалути като криптотрейдър

След като разгледахте многото начини, по които измамниците се насочват към търговците на криптовалути, как можете да избегнете тези капани? Ето ключови съвети за безопасна търговия с криптовалути:

• Продължавайте да научавате за често срещаните измами с криптовалути, за да откривате бързо червените знамена.
• Проверявайте източниците – Изобилстват фалшиви сайтове, акаунти и съобщения, предназначени да манипулират.
• Проверявайте пълномощията – Избягвайте нерегистрирани, анонимни криптоборси, брокери и инвеститори.
• Започнете с малки суми – Тествайте тегленията и наблюдавайте възвръщаемостта, преди да добавите повече средства.

Проучването на предишни крипто измами дава безценни уроци. Да бъдете предпазливи към невероятни твърдения и да извършвате надлежна проверка е ключът към търговията с криптовалути, като избягвате измамниците.