Attenzione alle Truffe sul Trading di Criptovalute nel 2024

Il trading di criptovalute è il nuovo Far West e tutti sono alla ricerca dell’oro. Ma tieni duro: dove c’è un bottino, c’è sempre un bandito non lontano. Stiamo parlando delle truffe di criptovalute che hanno sottratto miliardi agli ignari trader.

La possibilità di ottenere grandi guadagni con il trading di criptovalute ha suscitato un grande interesse da parte degli investitori. Ma anche i criminali sono attratti dalle criptovalute, poiché la loro natura pseudonima rende le attività illecite più difficili da tracciare.

Questa combinazione di fattori ha portato a un’esplosione di truffe nel mondo del trading di criptovalute, progettate per separare gli investitori ingenui dai loro soldi.

Questa pagina si addentra negli angoli oscuri delle truffe di trading di criptovalute. Analizzeremo le loro tattiche subdole e ti daremo informazioni su come stare alla larga, per evitare di perdere il tuo denaro. Anche in questo caso la conoscenza è la tua arma migliore.

Schemi di pump and dump di criptovalute

Una classica truffa che ha afflitto i mercati azionari per decenni è ora passata al trading di criptovalute: lo schema pump and dump.

Ecco come funziona il pump and dump delle criptovalute:

• Un gruppo di truffatori acquista una criptovaluta con una bassa capitalizzazione di mercato a basso prezzo
• Diffondono notizie false e manipolano i social media per “pompare” l’entusiasmo nei confronti della moneta
• Gli investitori inconsapevoli vedono l’aumento del prezzo e dell’attività e si precipitano ad acquistare la moneta
• I truffatori poi scaricano le loro monete e le ritirano, lasciando gli investitori in possesso di borse senza valore

I pump and dump di criptovalute sono organizzati in gruppi privati su app come Discord e Telegram. Gli organizzatori prima accumulano la moneta target, poi comunicano ai membri del gruppo di acquistare in un momento specifico.

Una volta che la moneta viene pompata, gli organizzatori vendono rapidamente per trarre un profitto, lasciando i membri del gruppo a cercare di vendere le loro monete prima dell’inevitabile crollo.

La SEC ha recentemente denunciato 11 persone per aver condotto schemi di pump and dump. Un gruppo Telegram chiamato “ATM Cash Withdrawl” avrebbe guadagnato 4 milioni di dollari grazie a queste manipolazioni.

Come evitare il pump and dump delle criptovalute

• Non comprare monete sconosciute che improvvisamente subiscono un’impennata senza motivo
• Ignora i suggerimenti di utenti casuali dei social media che cercano di pompare le monete
• Stai lontano dai gruppi che coordinano gli attacchi P&D
• Rimani sulle criptovalute più grandi e più liquide

Criptovalute false

Al giorno d’oggi esistono migliaia di criptovalute legittime scambiate su vari exchange.

Ma esistono anche un numero incalcolabile di criptovalute false, ideate da truffatori per derubare gli investitori ignari.

Alcuni modi in cui i truffatori creano e promuovono le criptovalute false:

• Copiando il codice di monete legittime e creando “fork”
• Creazione di siti web appariscenti con white paper fasulli
• Pagando le celebrità per ottenere l’approvazione
• Corrompere le borse per inserire le loro monete nell’elenco
• Comprare like/visualizzazioni/account sui social media

Un’importante truffa di uscita ha coinvolto l’exchange QuadrigaCX in Canada. Il fondatore sarebbe morto e 250 milioni di dollari di fondi dei clienti conservati offline sono scomparsi. In seguito si è scoperto che non esistevano fondi offline e che il fondatore deceduto aveva creato degli account falsi per scambiare fondi inesistenti: una vera e propria truffa.

Altre criptovalute false, come Prodeum, hanno attirato gli investitori usando parole d’ordine come “blockchain” prima di chiudere i loro siti web e sparire con i soldi dei clienti.

Evitare le monete false

• Esamina attentamente tutte le nuove monete prima di investire
• Fai attenzione alle monete che non hanno un prodotto utilizzabile
• Controlla i canali della comunità per verificarne la legittimità
• Diffida delle promesse di “denaro gratuito
• Usa gli exchange che valutano accuratamente le monete prima di inserirle nel listino

Truffe di phishing sulle criptovalute

Phishing rimane una delle maggiori minacce nel mondo della sicurezza online. Gli utenti di criptovalute sono i primi bersagli dei tentativi di phishing.

Alcuni modi in cui i phisher di criptovalute cercano di ingannare gli utenti:

• Invio di e-mail in cui si chiede agli utenti di cliccare su link per verificare le informazioni dell’account
• Creazione di false pagine di accesso agli exchange per rubare le credenziali degli utenti
• Impersonando l’assistenza tecnica e chiedendo l’accesso remoto al computer
• Utilizzando telefonate, chat o messaggi che fingono di provenire da borse valori

Una tattica comune consiste nell’inviare un’e-mail che avverte di un (falso) problema di sicurezza e fornisce agli utenti un link per “risolverlo”. Il link rimanda a un sito convincente ma fraudolento in cui gli utenti sono invitati a inserire le loro chiavi private o frasi di recupero, permettendo al truffatore di rubare i fondi.

Come evitare le truffe di phishing

• Verifica gli indirizzi dei mittenti: gli scambi non utilizzano Gmail/Outlook/ecc
• Controlla attentamente gli URL: i truffatori utilizzano lievi errori di ortografia
• Non inserire mai le credenziali su link non richiesti
• Utilizza sempre i segnalibri o digita manualmente gli URL
• Usa le app dell’autenticatore invece degli SMS o delle e-mail per la 2FA
• Non condividere mai chiavi o frasi pubblicamente o privatamente

Falsi scambi di criptovalute

Oggi esistono centinaia di borse di criptovalute, ma non tutte sono legittime. I truffatori sono diventati abili nel creare siti web di scambio convincenti per intrappolare i trader.

Alcuni segnali d’allarme dei falsi exchange:

• Assenza di crittografia HTTPS o SSL sul sito
• Link mancanti nelle pagine del sito
• Opzioni di pagamento limitate – carte di credito ma nessun deposito di criptovalute
• Volume di trading minimo
• Nessuna informazione sulla società/proprietari

I truffatori attirano le vittime elencando tassi di rendimento improbabili su operazioni e investimenti. Gli utenti depositano i fondi, ma quando cercano di prelevare il loro saldo non possono farlo e il sito scompare.

Secondo le stime, oltre 16 miliardi di dollari sono stati persi a causa di false borse. Evolution, una borsa falsa, ha messo in atto una truffa di uscita e ha rubato 12 milioni di dollari agli utenti nel 2014.

Evitare i falsi exchange

• Verifica l’exchange sui forum di riferimento prima di utilizzarlo
• Verifica che la registrazione e le licenze siano corrette
• Controlla la sicurezza e la crittografia dell’exchange
• Prova i prelievi e i trasferimenti prima di depositare grandi somme
• Diffida dei rendimenti pubblicizzati troppo alti

Controlla il nostro elenco di borse di criptovalute testate e affidabili.

Schemi Ponzi di criptovalute

Anche i truffatori entrano nel giro delle criptovalute gestendo schemi Ponzi: convincono gli utenti a investire BTC o ETH con la promessa di enormi guadagni garantiti. Non ci sono investimenti reali. Invece, i pagamenti ai membri precedenti sono finanziati da nuove vittime che investono in cima alla piramide.

Segnali di allarme che indicano che un investimento in criptovalute è uno schema Ponzi:

• Offrire interessi costanti o rendimenti fissi
• Richiedere l’invio di nuovi investitori per trarre profitto
• Non fornire informazioni dettagliate sul proprio modello di business o sulle strategie di trading

Il presunto schema Ponzi di OneCoin ha frodato gli investitori per 4 miliardi di dollari sostenendo di essere una criptovaluta rivoluzionaria. In realtà, la società non utilizzava la tecnologia blockchain e non era in grado di scambiare le sue monete in borsa.

Evitare i Ponzi di criptovalute

• Diffida dei rendimenti “troppo belli per essere veri”
• Controlla il background dei fondatori/leader
• Controlla se la società di investimento è autorizzata e regolamentata correttamente
• Fai domande dettagliate su come vengono generati i rendimenti
• Fai attenzione alle commissioni di referral/affiliazione

Truffe di uscita dalle criptovalute

Una truffa di uscita è quando i creatori di una criptovaluta o di un’azienda prendono i soldi degli investitori e spariscono, lasciando gli utenti con monete senza valore o conti inaccessibili su una piattaforma insolvente.

Alcune grandi truffe di uscita:

• Mt Gox – La prima borsa di Bitcoin. Ha perso/stolti 460 milioni di dollari di fondi degli utenti
• Bitconnect – Piattaforma di prestito di Bitcoin che prometteva un interesse dell’1% al giorno. Crollata nel 2018(abbiamo scoperto la truffa nel 2019 qui)
• PlusToken – Applicazione di portafoglio che sostiene di pagare dividendi. Scomparsa con 2,9 miliardi di dollari

I principali segnali di allarme delle truffe in uscita:

• Società senza registrazione o licenze adeguate
• Membri del team non qualificati o anonimi
• Scadenze non rispettate e ritardi
• Rifiuto di sottoporsi ad audit
• Cambiamento degli obiettivi del libro bianco

La possibilità di mettere a segno una truffa in uscita è uno degli (sfortunati) vantaggi che hanno i truffatori di criptovalute: lo pseudo-anonimato delle criptovalute rende gli autori più difficili da rintracciare.

Evitare le truffe di uscita dalle criptovalute

• Fai una ricerca approfondita sulle aziende prima di investire
• Trasferisci i fondi dagli exchange/wallet dopo gli acquisti
• Usa portafogli hardware dove hai il controllo delle chiavi
• Incassare frequentemente i profitti
• Controlla l’impegno della leadership nei confronti della loro roadmap

Broker di criptovalute non regolamentati

I broker di criptovalute forniscono servizi di trading, promettendo grandi profitti attraverso il trading a margine e i derivati utilizzando piattaforme come eToro e Skilling.

Tuttavia, molti broker che si rivolgono ai trader di criptovalute sono completamente non regolamentati, aumentando il rischio di truffe:

• Una leva finanziaria eccessiva può azzerare i conti anche con piccole mosse
• I broker possono addebitare commissioni nascoste scandalose
• I trader non hanno alcuna protezione contro le frodi
• I broker privi di licenza operano in modo anonimo dall’estero – Manipolazione o trading truccato attraverso i fornitori di liquidità

I broker britannici Creation Capital e Alpha Financials hanno rubato 16 milioni di sterline ai clienti in un presunto schema Ponzi.

Evitare i broker non regolamentati

• Verifica che i broker siano autorizzati da enti di regolamentazione affidabili
• Verificare se il broker gestisce direttamente gli asset o se si avvale di depositari terzi
• Diffida dei broker che promettono rendimenti inverosimilmente alti e consistenti
• Iniziare con piccole somme per testare le procedure di prelievo
• Leggi attentamente le recensioni e controlla che non ci siano bandiere rosse
• Evita i broker che chiamano a freddo per offrire “opportunità” di trading

Manipolazione del mercato delle criptovalute

I mercati illiquidi delle criptovalute sono vulnerabili alla manipolazione attraverso tattiche quali:

• Spoofing – Immissione di ordini falsi di grandi dimensioni per influenzare i movimenti dei prezzi
• Wash trading – Acquisto e vendita tra conti creando un volume falso
• Pump and dumps – Gruppi che gonfiano artificialmente i prezzi come descritto in precedenza
• FOMO – Diffusione di voci o di allarmismi per suscitare la paura di perdersi

Queste tattiche consentono ai malintenzionati di liquidare le posizioni a prezzi gonfiati.

Un rapporto ha rilevato un significativo volume di trading wash su borse non regolamentate come OKEx e Huobi, che distorce i prezzi reali delle criptovalute per i trader.

Evitare la manipolazione del mercato

• Preferisci le borse regolamentate alle piattaforme non regolamentate
• Fai attenzione alle impennate improvvise dei prezzi in assenza di notizie
• Non cadere nei gruppi “pump and dump”
• Evita di fare trading sulla base di voci o dicerie
• Usa strumenti per monitorare la trasparenza delle borse

Fake News sulle criptovalute e truffe alle celebrità

I truffatori sanno che le sponsorizzazioni di celebrità inventate possono attirare i trader di criptovalute creduloni.

Vengono creatiarticoli di notizie false che promuovono partnership inesistenti tra progetti di criptovalute e celebrità o grandi aziende.

Gli hacker compromettono anche gli account Twitter delle celebrità per twittare falsi omaggi in criptovaluta in cambio di una “tassa sul gas” anticipata.

Di recente Steven Seagal ha usato le sue sembianze per promuovere una falsa ICO che ha raccolto 75 milioni di dollari dagli investitori.

Evitare le fake news e le truffe alle celebrità

• Verifica gli annunci di partnership sui siti ufficiali delle aziende
• Cerca notizie attendibili che confermino le storie
• Verifica la credibilità degli account che diffondono voci
• Controlla i badge degli account verificati sui social media
• Se sembra troppo stravagante, è probabile che sia falso

Truffe di chi si spaccia per criptovaluta e di chi regala

I truffatori possono anche impersonare gli amministratori ufficiali delle criptovalute o degli exchange sui social media per truffare gli utenti.

Inviano messaggi diretti ai titolari di account affermando di aver “vinto” criptovalute e richiedendo fondi per coprire false commissioni o tasse per ricevere il pagamento.

Gli hacker hanno compromesso gli account Twitter verificati di società di criptovalute come Chiliz per spacciarsi per l’assistenza clienti e indurre gli utenti a consegnare chiavi e passphrase dei portafogli.

Le truffe di giveaway più comuni prevedono l’impersonificazione di celebrità o influencer e la richiesta di un pagamento anticipato per ricevere una somma maggiore in criptovaluta.

Evitare le truffe degli imitatori

• Verifica che il segno di spunta blu e il nome utente corrispondano ad account legittimi
• Ignora i messaggi diretti che parlano di omaggi o premi
• Non inviare mai criptovalute per partecipare a un “premio”
• Usa 2FA e password uniche e complesse per i tuoi account
• Segnala i truffatori e gli imitatori alle piattaforme piuttosto che coinvolgerli

Operazioni di estrazione di criptovalute false

Poiché l’estrazione di criptovalute è diventata sempre più difficile per i singoli minatori, alcune aziende hanno offerto servizi di cloud mining: i minatori pagano per affittare potenza di calcolo condivisa per elaborare le transazioni e guadagnare ricompense in criptovalute.

Tuttavia, molte società di cloud mining si sono rivelate delle operazioni fasulle, progettate per rubare fondi:

• Siti web con testimonianze false e metriche di redditività inventate
• Affermazioni di fattorie di mining di criptovalute senza alcuna prova della loro esistenza
• Rifiuto di consentire verifiche delle operazioni di mining
• Scomparsa dopo aver incassato i pagamenti anticipati dagli utenti

Secondo quanto riportato, le società di cloud mining HashFlare e AnubisCloud, con sede in Cina, sono improvvisamente scomparse senza alcun pagamento dopo aver raccolto milioni di depositi.

Evitare le false truffe di mining

• Preferisci le società di mining affermate con informazioni trasparenti sulla flotta mineraria
• Controlla i forum per verificare la regolarità dei pagamenti ai clienti
• Esamina i siti per verificare la presenza di data center/hardware reali
• Iniziare con piccole somme piuttosto che con grandi depositi iniziali
• Usa i calcolatori di redditività mineraria per stimare i rendimenti

Truffe sugli investimenti in criptovalute

Dai falsi hedge fund alle false società di private equity, i truffatori in cerca di somme più consistenti si sono rivolti a società di investimento in criptovalute fittizie.

Offrono bot e algoritmi di trading proprietari per generare enormi profitti con il trading di criptovalute. La documentazione minima e i rendimenti troppo buoni per essere veri sono segnali di allarme comuni.

Casi come la truffa di Santino Amaro, che ha investito 7 milioni di dollari in Bitcoin, dimostrano che anche i professionisti finanziari regolamentati utilizzano le criptovalute per frodare gli investitori attraverso schemi ponzi.

Una tattica comune è quella di utilizzare i fondi di un investitore più grande per pagare i dividendi alle vittime precedenti, in modo da mantenere l’illusione dei rendimenti e prolungare la truffa.

Evitare le truffe di investimento

• Chiedi informazioni dettagliate sulle strategie di trading
• Richiedi verifiche documentate delle performance di trading
• Controlla le licenze e le registrazioni nel tuo stato
• Controlla il background del personale su FINRA BrokerCheck
• Iniziare con piccole somme prima di reinvestire i profitti
• Prelevare regolarmente i dividendi

App dannose per le criptovalute

Migliaia di app di criptovalute sono entrate nel mercato e gli hacker ne hanno approfittato creando portafogli troianizzati e app di trading per rubare fondi.

Le tattiche includono:

• Aggiornamenti falsi – Per diffondere il malware attraverso gli aggiornamenti delle app legittime
• Imitatori di app – Creazione di app imitatrici di servizi famosi
• Keylogger – Tracciano la digitazione per rubare password e chiavi di lettura
• Sovrimpressioni dello schermo – Per ingannare gli utenti e indurli a inviare a indirizzi truffaldini

Una falsa applicazione MyEtherWallet su iOS ha rubato 500.000 dollari in monete cambiando indirizzo prima che gli utenti confermassero le transazioni.

Evitare le app crittografiche dannose

• Scarica le app solo da store o fonti ufficiali
• Controlla il numero di installazioni e le recensioni prima di scaricarle
• Esegui scansioni antivirus sui dispositivi
• Usa la 2FA per accedere ai portafogli e agli exchange
• Controlla due volte gli indirizzi quando invii le transazioni

Bot e segnali fraudolenti per il trading di criptovalute

I bot per il trading di criptovalute automatizzati che promettono alti rendimenti sono un’altra truffa comune che prende di mira i trader di criptovalute.

Molti di essi pubblicizzano alte percentuali di vincita e profitti da swing trading, ma si rivelano falsi o deliberatamente progettati per far perdere denaro:

• Testimonianze e prove sociali false o acquistate
• I referral degli affiliati spesso pagano commissioni più alte
• Prelievi di fondi o profitti estremamente difficili da effettuare
• Problemi tecnici e congelamento dei saldi del conto
• Leva per azzerare i conti

Lasocietà di cybersicurezza Group-IB ha scoperto che il 70% dei bot di criptovalute è legato a frodi, con 470 milioni di dollari persi. La maggior parte di essi è stata creata solo per apparire redditizia al fine di raccogliere i depositi delle vittime.

Evitare le truffe dei bot di criptovalute

• Esegui un backtest approfondito delle strategie di trading prima di utilizzarle
• Controlla i forum/gruppi per conoscere le esperienze degli utenti
• Iniziare con piccole somme per testare i prelievi
• Esigere trasparenza sulle regole della strategia
• Capire come il bot limita le perdite
• Monitorare attentamente le prestazioni, pronti a disattivare il bot in caso di problemi

Consulta il nostro elenco di bot automatici per criptovalute testati e affidabili.

Come individuare le truffe sulle criptovalute come trader di criptovalute

Dopo aver esaminato i molti modi in cui i truffatori prendono di mira i trader di criptovalute, come puoi evitare queste insidie? Ecco i consigli principali per fare trading di criptovalute in modo sicuro:

• Educati – Continua a informarti sulle truffe comuni in criptovaluta per individuare rapidamente le bandiere rosse
• Verifica le fonti – Abbondano i siti, gli account e gli annunci falsi progettati per manipolare
• Controlla le credenziali – Evita gli scambi di criptovalute, i broker e gli investitori anonimi e non registrati
• Iniziare con poco: Prova i prelievi e monitora i rendimenti prima di aggiungere altri fondi

Studiare le truffe di criptovalute del passato fornisce lezioni preziose. Diffidare di affermazioni incredibili e fare la dovuta diligenza è la chiave per fare trading di criptovalute evitando i truffatori.