Handel akcjami: jak to działa i czym różni się od inwestowania

Handel akcjami polega na koncentrowaniu się na krótkoterminowych zyskach, a nie na długoterminowym gromadzeniu bogactwa, co czyni go potencjalnie ryzykowną i dochodową grą. Aby dobrze prosperować w tym świecie, musisz uzbroić się w odpowiednią wiedzę i strategie.

Przyjrzyjmy się zatem podstawom handlu akcjami, aby pomóc Ci określić, czy jest on odpowiedni dla Twoich celów inwestycyjnych.

I pamiętaj, że jeśli chcesz podnieść poziom swojej gry handlowej, nasze zasoby handlowe są na wyciągnięcie ręki, pełne cennych spostrzeżeń i narzędzi, które poprowadzą Cię w Twojej podróży.

Czym jest handel akcjami?

Akcje lub udziały, jak często nazywa się je w skrócie, to inwestycje, które reprezentują własność firmy. Firmy emitują akcje, aby zebrać pieniądze, które umożliwią im wzrost i rozwój. Kupując akcje, zasadniczo stajesz się współwłaścicielem spółki bazowej i masz prawo do udziału w jej zyskach. Handel akcjami obejmuje proces kupna i sprzedaży tych jednostek na giełdzie. Handel akcjami obejmuje również kupno i sprzedaż innych instrumentów finansowych, takich jak obligacje, instrumenty pochodne itp.

Akcje są przedmiotem obrotu na giełdach papierów wartościowych, takich jak New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ, London Stock Exchange (LSE) i Australian Stock Exchange (ASX). Giełda działa jako rynek, na którym kupujący akcje mogą kontaktować się ze sprzedającymi. Aby handlować, potrzebujesz rachunku inwestycyjnego w domu maklerskim lub na platformie inwestycyjnej. Jeśli masz pieniądze i chcesz nauczyć się handlować, brokerzy internetowi ułatwili handel akcjami z komputera lub smartfona.

Rodzaje handlu akcjami

Handel akcjami jest popularny na całym świecie ze względu na ogromne zyski, jakie obiecuje. Gwiazdy zarobiły miliony na handlu akcjami. Nowicjusze często nie zdają sobie sprawy z rodzajów handlu akcjami. Oto przegląd rodzajów handlu akcjami, aby ułatwić Ci wejście do branży!

Day Trading

Day trading to strategia wykorzystywana przez inwestorów kapitałowych – do kupowania, sprzedawania i zamykania pozycji na tych samych akcjach w ciągu dnia handlowego, bez martwienia się o wewnętrzne funkcjonowanie ich spółek (pozycja odnosi się do ilości akcji lub funduszu, który posiadasz).

Handel pozycyjny

Oferuje inwestorom więcej czasu na handel niż handel intraday. W rzeczywistości może utrzymywać akcje przez miesiące. Może również utrzymywać akcje przez dłuższy czas, obserwując temperament cenowy i trendy techniczne.

Swing Trading

Swing trading odnosi się do praktyki polegającej na próbie czerpania zysków z wahań rynkowych w okresie od jednego dnia do kilku tygodni. Jeśli straty mogą być utrzymywane na akceptowalnym poziomie przy użyciu technik stop-loss, swing trading może być opłacalny i zapewnić dobrą perspektywę do badania krótko- i długoterminowych ruchów rynkowych. Wadą swing tradingu jest to, że inwestor musi ciężko pracować przez cały czas, aby zarządzać transakcjami, co oznacza, że może stracić potencjalne zyski z powodu ruchów rynkowych.

Jak handlować akcjami

Aby handlować akcjami, musisz otworzyć rachunek maklerski. Rachunek maklerski to rachunek otwarty u brokera z platformą do handlu innym rodzajem aktywów – firmą, która kupuje i sprzedaje akcje w swoim imieniu. Po otwarciu rachunku maklerskiego możesz wpłacić na niego pieniądze i zacząć kupować i sprzedawać akcje!

1. Otwieranie rachunku maklerskiego

Handel akcjami wymaga zasilenia rachunku maklerskiego, specjalnego rodzaju rachunku przeznaczonego do przechowywania inwestycji. Jeśli nie masz jeszcze takiego konta, możesz je otworzyć u brokera online w ciągu kilku minut. Ale nie martw się, otwarcie rachunku nie oznacza jeszcze zainwestowania pieniędzy. Po prostu daje Ci możliwość rozpoczęcia, gdy będziesz gotowy. Sprawdź porównanie najlepszych platform handlowych Ecoinomy.

2. Ustal budżet na handel akcjami

Nawet jeśli wydaje Ci się, że masz smykałkę do handlu akcjami, przeznaczanie więcej niż 10% swojego portfela na jedną akcję może narazić Twoje oszczędności na nadmierną zmienność. Inwestuj tylko tyle, ile możesz stracić. Nie przeznaczaj pieniędzy na krótkoterminowe wydatki obowiązkowe, takie jak zaliczki lub czesne. Ogranicz te 10%, jeśli nie masz jeszcze solidnego funduszu awaryjnego i 10-15% swoich dochodów na emerytalnym koncie oszczędnościowym.

3. Naucz się korzystać ze zleceń rynkowych i zleceń z limitem

Kupując lub sprzedając akcje, musisz utworzyć zlecenie. Istnieją dwa rodzaje zleceń na akcje: zlecenia rynkowe i zlecenia z limitem ceny.

Zlecenierynkowe to zlecenie, w którym zgadzasz się na zakup lub sprzedaż akcji po aktualnej cenie rynkowej. Załóżmy na przykład, że chcesz kupić akcje Apple. Aktualna cena rynkowa akcji Apple wynosi 100 EUR za akcję. Jeśli utworzysz zlecenie rynkowe, kupisz akcje po 100 EUR za sztukę.

Zlecenie zlimitem ceny to zlecenie, w którym zgadzasz się na zakup lub sprzedaż akcji po określonej cenie. Załóżmy na przykład, że chcesz kupić akcje Apple, ale chcesz zapłacić tylko 98 EUR za akcję. W tym miejscu do gry wchodzi zlecenie z limitem, w którym kupisz akcje tylko wtedy, gdy osiągną określoną przez Ciebie cenę 98 EUR za akcję. Realizacja zlecenia na akcje może zająć trochę czasu, w zależności od warunków panujących na giełdzie. Cena może jednak nie spaść do pożądanego poziomu i możesz nie być w stanie zrealizować swojego zlecenia. Musisz złożyć zlecenie rynkowe, jeśli chcesz natychmiast kupić lub sprzedać akcję. Z drugiej strony, składasz zlecenie z limitem, jeśli chcesz kupić lub sprzedać udział po określonej cenie.

4. Praktyka z handlem papierowym

Aby zdobyć początkowe doświadczenie i, jak to mówią, przetestować wody, spróbuj zainwestować na rynku bez inwestowania żadnych pieniędzy, aby zobaczyć, jak to działa. Możesz to zrobić, inwestując swój czas, wybierając akcje i obserwując je przez trzy do sześciu miesięcy, aby zobaczyć, jak sobie radzą. Możesz także studiować rynek za pomocą papierowych narzędzi handlowych oferowanych przez wielu internetowych brokerów giełdowych. Wirtualny handel za pomocą symulatorów giełdowych pozwala klientom przetestować swoją przenikliwość handlową i zdobyć doświadczenie przed postawieniem prawdziwych pieniędzy.

Gdzie handlować – platformy handlu akcjami?

Aby handlować akcjami, potrzebujesz brokera, ale nie ufaj byle jakiemu brokerowi. Wybierz takiego, który ma dobrą platformę do handlu akcjami, warunki i narzędzia, które najlepiej pasują do Twojego stylu inwestowania i doświadczenia. Wyższym priorytetem dla aktywnych traderów będą niskie prowizje i szybka realizacja zleceń dla transakcji wrażliwych czasowo. Odkryj nasze recenzje i opinie na temat platform transakcyjnych dla akcji, kryptowalut i innych aktywów.

Inwestowanie w akcje czy handel akcjami: jaka jest różnica?

Terminy “inwestowanie” i “handel” są często używane zamiennie. Istnieją jednak znaczące różnice między tymi dwiema strategiami finansowymi. Poniżej dowiesz się, czym różnią się te dwie strategie.

Inwestowanie w akcje

Ogólnie rzecz biorąc, celem inwestowania w akcje jest gromadzenie bogactwa w perspektywie długoterminowej. Inwestorzy często trzymają akcje przez lata lub nawet dziesięciolecia w celu wygenerowania znacznych zysków z rosnących cen akcji i dywidend w czasie. Inwestorzy mają tendencję do doświadczania okresów słabych wyników, oczekując, że akcje w końcu odbiją się i krótkoterminowe straty zostaną odzyskane.

Handel akcjami

Celem handlu akcjami jest generowanie krótkoterminowych zysków. Traderzy posiadają akcje przez znacznie krótszy okres czasu niż inwestorzy, często kupując i sprzedając w ciągu tygodni, dni lub nawet godzin. Zamiast skupiać się na długoterminowych perspektywach spółki, tak jak robią to inwestorzy, traderzy koncentrują się na kierunku, w którym prawdopodobnie podążą akcje i próbują czerpać zyski z tego ruchu. Traderzy często używają zleceń stop-loss do automatycznego zamykania stratnych transakcji na z góry określonym poziomie cenowym w celu ochrony swojego kapitału.

Analiza cen akcji

Przed zainwestowaniem w akcje warto przeprowadzić pewne badania. Celem analizy akcji jest określenie, które akcje są warte zakupu, a których należy unikać. Istnieją dwie podstawowe formy analizy akcji. Analiza fundamentalna i techniczna.

1 Analiza fundamentalna.

Analiza fundamentalna polega na zbadaniu wszystkich dostępnych informacji o spółce, w tym jej wyników finansowych, siły finansowej i zagrożenia ze strony konkurencji, w celu ustalenia, czy akcje są niedowartościowane czy przewartościowane. W tej formie analizy inwestorzy przyglądają się danym finansowym i często wykorzystują wskaźniki finansowe do określenia, czy akcje są warte zakupu. Trzy popularne wskaźniki stosowane w analizie fundamentalnej:

Wskaźnikcena/zysk (P/E): to stosunek ceny akcji spółki do jej zysku na akcję. Wskaźnik P/E jest przydatny, ponieważ można go wykorzystać do porównania wycen różnych akcji.

Stopadywidendy: stosunek dywidendy na akcję spółki do ceny jej akcji. Jest on często wyrażany w procentach. Stopa dywidendy jest przydatna, ponieważ pozwala inwestorowi porównać dywidendy oferowane przez różne spółki.

Zwrot z kapitału własnego (ROE): to stosunek zysku netto spółki do kwoty kapitału własnego (aktywa minus zadłużenie) w jej bilansie. ROE mierzy rentowność spółki. Druga forma analizy znana jest jako analiza techniczna.

2. Analiza techniczna

W analizie technicznej inwestorzy przyglądają się wykresom akcji i analizują trendy, wzorce i wskaźniki, próbując przewidzieć przyszłe ruchy akcji. Ci, którzy stosują analizę techniczną, wierzą, że historyczne ruchy cen mogą być wykorzystane do przewidywania przyszłych ruchów cen. Trzy popularne strategie analizy technicznej:

Trend trading: strategia ta ma na celu generowanie zysków poprzez analizę trendu danego papieru wartościowego. Trend jest obserwowany, gdy papier wartościowy porusza się w jednym kierunku przez długi okres czasu. Po zidentyfikowaniu trendu możliwe jest czerpanie z niego zysków poprzez handel w tym samym kierunku co trend.

Handel zewsparciem i oporem: Strategia ta ma na celu generowanie zysków poprzez identyfikację poziomów wsparcia i oporu papieru wartościowego. Wsparcie to poziom na wykresie, poniżej którego cena papieru wartościowego prawdopodobnie nie spadnie. Opór to poziom, powyżej którego cena akcji raczej nie wzrośnie. Po zidentyfikowaniu tych obszarów możliwe jest osiągnięcie zysku poprzez zawieranie transakcji w obszarze, w którym cena akcji prawdopodobnie ulegnie odwróceniu.

Handel z wybiciami: strategia ta ma na celu generowanie zysków poprzez identyfikację akcji, które przebiły ustalone poziomy wsparcia lub oporu. Wybicia mogą być silnymi sygnałami, zwłaszcza gdy są potwierdzone przez inne wskaźniki analizy technicznej. Analiza fundamentalna i analiza techniczna mają swoje wady i zalety.

Z tego powodu wielu inwestorów korzysta z kombinacji obu metod przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Inwestorzy, którzy są nowicjuszami w handlu, powinni szukać brokera, który może nauczyć ich narzędzi handlowych poprzez artykuły edukacyjne, samouczki online i seminaria osobiste. Zobacz naszą recenzję, aby dowiedzieć się więcej o Akademii eToro, która oferuje szeroki zakres materiałów edukacyjnych dla początkujących inwestorów.

Ryzyko związane z handlem i inwestowaniem w akcje

Wszystkie formy inwestowania wiążą się z pewnym stopniem ryzyka i nie inaczej jest w przypadku inwestowania w akcje. Ważne jest, aby początkujący inwestorzy byli świadomi ryzyka. Niektóre z głównych zagrożeń związanych z inwestowaniem w akcje obejmują:

Ryzyko specyficzne dla akcji: jest to ryzyko, że akcje osiągną gorsze wyniki. Każda akcja ma unikalny zestaw czynników ryzyka i ważne jest, aby być świadomym ryzyka przed dokonaniem inwestycji.

Ryzyko płynności: jest to ryzyko, że nie będziesz w stanie sprzedać posiadanych akcji po uczciwej cenie z powodu braku nabywców. Ryzyko płynności zwykle wzrasta w okresach zmienności na rynku akcji.

Ryzyko dźwigni finansowej: chociaż dźwignia finansowa jest potężnym narzędziem, które może zwiększyć zyski, może również zwiększyć straty. Jeśli do handlu wykorzystywana jest wysoka dźwignia finansowa, nawet stosunkowo niewielki ruch ceny w złym kierunku może prowadzić do znacznych strat. Ważne jest, aby mieć świadomość, że straty mogą przekroczyć zainwestowaną kwotę.

Ryzyko rynkowe: jest to ryzyko, że rozwój sytuacji gospodarczej lub inne wydarzenia będą miały negatywny wpływ na ogólny rynek akcji, jak miało to miejsce w 2022 r., zwłaszcza w przypadku akcji amerykańskich, i doprowadzą do spadku cen akcji we wszystkich sektorach.

Strategie zarządzania ryzykiem przy inwestowaniu w akcje

Nigdy nie jest możliwe całkowite wyeliminowanie ryzyka podczas inwestowania w akcje, ale można je zmniejszyć. Jednym z najskuteczniejszych sposobów ograniczenia ryzyka jest dywersyfikacja portfela.

Wiąże się to z dystrybucją pieniędzy wśród wielu różnych akcji, dzięki czemu nie jesteś nadmiernie narażony na ryzyko związane z jedną akcją. Posiadanie zdywersyfikowanego portfela zawierającego wiele różnych akcji jest mniej ryzykowne niż posiadanie tylko jednej lub dwóch akcji.

Przyjęcie długoterminowego horyzontu inwestycyjnego to kolejna strategia, która może pomóc zmniejszyć ryzyko utraty pieniędzy. W krótkim okresie akcje mogą być bardzo zmienne. W dłuższej perspektywie rynek akcji wykazuje jednak tendencję wzrostową. Ogólnie rzecz biorąc, im dłużej inwestujesz, tym mniejsza szansa na utratę pieniędzy.

Stop loss może być również skutecznym narzędziem zarządzania ryzykiem. Stop loss pomaga zminimalizować straty inwestycyjne poprzez zamykanie stratnych pozycji, zanim dojdzie do kumulacji dużych strat. Wreszcie, mądrze jest przyjąć szeroką alokację aktywów (połączenie różnych aktywów w twoim portfelu).

Mądrzy inwestorzy mają tendencję do rozkładania swoich pieniędzy na wiele klas aktywów, w tym akcje, obligacje, towary i kryptowaluty ETF, ponieważ pomaga to zmniejszyć ogólne ryzyko portfela. Niezależnie od tego, czas spędzony na nauce podstaw badania akcji i doświadczaniu wzlotów i upadków handlu akcjami – nawet jeśli tych drugich jest więcej – jest czasem dobrze spędzonym, o ile cieszysz się podróżą i nie grasz pieniędzmi, na których utratę nie możesz sobie pozwolić.

Aby zdywersyfikować swój portfel, zapoznaj się również z naszym przewodnikiem po kupowaniu kryptowalut.

Jak zarządzać ryzykiem w handlu akcjami

Handel akcjami wiąże się z ryzykiem. Rynek akcji jest zmienny, co oznacza, że ceny akcji mogą rosnąć i spadać bardzo szybko. Zmienność ta może być ryzykowna dla inwestorów, ponieważ prowadzi do strat w przypadku spadku cen akcji.

1. Stop loss

Stop-loss to zlecenie, w którym ustalasz cenę, po której sprzedasz akcje, jeśli spadną one poniżej tej ceny. Załóżmy na przykład, że posiadasz akcje Apple i ustawiasz cenę stop-loss na 95 EUR za akcję. Jeśli cena akcji spadnie poniżej 95 EUR za akcję, Twój broker automatycznie sprzeda akcje. W ten sposób masz możliwość wyjścia z pozycji, gdy rozpocznie się trend spadkowy.

2. Dollar Cost Average (DCA)

Dollar Cost Averaging (DCA) to praktyka regularnego inwestowania stałej kwoty w dolarach, niezależnie od ceny akcji. Jest to dobry sposób na rozwinięcie zdyscyplinowanego nawyku inwestycyjnego, zwiększenie efektywności w sposobie inwestowania i potencjalne zmniejszenie poziomu stresu, a także wydatków.

3. Unikaj “gorących wskazówek

Ludzie, którzy publikują na forach internetowych i płacą za sponsorowane reklamy dotyczące bezpiecznych akcji lub kryptowalut, nie są twoimi przyjaciółmi. W wielu przypadkach są one częścią schematu “pump and dump”, w którym podejrzani ludzie kupują wiadra akcji mało znanej, niedowartościowanej spółki (często są to akcje groszowe) i reklamują je w Internecie. Kiedy pozbawieni skrupułów inwestorzy rzucają się na akcje i podnoszą ich cenę, oszuści zgarniają swoje zyski, porzucają akcje i obniżają cenę. Nie pomagasz im w napełnianiu ich własnych kieszeni.

Wnioski

Aby handlować akcjami, gdy już wiesz, jak to działa, powinieneś wybrać brokera, który oferuje platformę handlu akcjami. Wybierz takiego, którego warunki i narzędzia najlepiej pasują do Twojego stylu inwestowania i doświadczenia. Ważnymi wskaźnikami są niskie prowizje i szybka realizacja zleceń dla transakcji wrażliwych na czas. Niektórzy z niezawodnych brokerów, których testowaliśmy, to eToro, Skilling i Libertex.

Inwestorzy, którzy są nowicjuszami w handlu, powinni szukać brokera, który może nauczyć ich narzędzi handlowych poprzez artykuły edukacyjne, samouczki online i seminaria osobiste. Inne funkcje, które należy wziąć pod uwagę w aplikacjach do handlu akcjami, to jakość i dostępność narzędzi do przeglądania i analizy akcji, alerty w podróży, łatwość wprowadzania zleceń i obsługa klienta. Niezależnie od tego, czas spędzony na nauce podstaw badania akcji i doświadczaniu wzlotów i upadków handlu akcjami – nawet jeśli tych drugich jest więcej – jest czasem dobrze spędzonym, o ile cieszysz się jazdą i nie grasz pieniędzmi, na których utratę nie możesz sobie pozwolić.

Często zadawane pytania dotyczące handlu lub inwestowania w akcje

Która strona do handlu akcjami jest najlepsza dla początkujących?

Bitcoin Capital porównał i uszeregował internetowych brokerów handlowych według tego, którzy z nich są najlepsi dla początkujących. Lista ta uwzględnia wybór inwestycji, obsługę klienta, opłaty za konto, minimalną kwotę depozytu, koszty handlowe i inne.

Czy można handlować akcjami za 100 EUR?

Tak, o ile cena akcji jest niższa niż 100 EUR, a Twoje konto maklerskie nie ma żadnych minimalnych wymaganych kwot lub prowizji, które zwiększyłyby transakcję powyżej 100 EUR. Niektórzy brokerzy pozwalają również na zakup części akcji, co oznacza, że możesz kupić część akcji, jeśli nie stać Cię na pełną cenę akcji.

Jaka jest różnica między handlem akcjami a inwestowaniem?

Główną różnicą jest częstotliwość, z jaką akcje są kupowane i sprzedawane. Inwestorzy kupują i sprzedają akcje codziennie lub co tydzień, podczas gdy inwestorzy zazwyczaj kupują i utrzymują akcje długoterminowo.