Aktienhandel: Wie er funktioniert und der Unterschied zu Investitionen

Beim Aktienhandel geht es vor allem um kurzfristige Gewinne und nicht um langfristigen Vermögensaufbau. Um in dieser Welt erfolgreich zu sein, musst du dich mit dem richtigen Wissen und den richtigen Strategien ausstatten.

Lass uns also in die Grundlagen des Aktienhandels eintauchen, damit du herausfinden kannst, ob er das Richtige für deine Investitionsziele ist.

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Was ist Aktienhandel?

Aktien oder Anteile, wie sie oft kurz genannt werden, sind Investitionen, die das Eigentum an einem Unternehmen darstellen. Unternehmen geben Aktien aus, um Geld zu beschaffen, damit sie wachsen und sich entwickeln können. Wenn du Aktien kaufst, wirst du im Grunde genommen Miteigentümer des zugrunde liegenden Unternehmens und hast Anspruch auf einen Anteil an seinen Gewinnen. Beim Aktienhandel geht es um den Kauf und Verkauf dieser Anteile an der Börse. Der Aktienhandel umfasst auch den Kauf und Verkauf von anderen Finanzinstrumenten wie Anleihen, Derivaten usw.

Aktien werden an Börsen wie der New York Stock Exchange (NYSE), der NASDAQ, der London Stock Exchange (LSE) und der Australian Stock Exchange (ASX) gehandelt. Die Börse fungiert als Marktplatz, auf dem Käufer/innen von Aktien mit Verkäufer/innen in Kontakt kommen können. Um zu handeln, brauchst du ein Anlagekonto bei einem Börsenmakler oder einer Anlageplattform. Wenn du Geld hast und lernen willst, wie man handelt, haben Online-Broker es dir leicht gemacht, von deinem Computer oder Smartphone aus mit Aktien zu handeln.

Arten des Aktienhandels

Der Aktienhandel ist wegen der enormen Renditen, die er verspricht, auf der ganzen Welt beliebt. Berühmte Persönlichkeiten haben mit dem Aktienhandel Millionen verdient. Neulinge wissen oft nicht, welche Arten des Aktienhandels es gibt. Hier ist ein Überblick über die Arten des Aktienhandels, um dir den Einstieg in die Branche zu erleichtern!

Day Trading

Day Trading ist eine Strategie, die von Aktienanlegern angewandt wird – sie kaufen, verkaufen und schließen ihre Positionen in ein und derselben Aktie im Laufe eines Handelstages, ohne sich um das Innenleben der jeweiligen Unternehmen zu kümmern (eine Position bezieht sich auf die Menge einer Aktie oder eines Fonds, die du besitzt).

Positionshandel

Bietet Händlern mehr Handelszeit als der Intraday-Handel. Er kann Aktien sogar über Monate halten. Er kann Aktien auch länger halten, indem er die Stimmung der Preise und technische Trends beobachtet.

Swing Trading

Unter Swing Trading versteht man den Versuch, über einen Zeitraum von einem Tag bis zu mehreren Wochen von Marktschwankungen zu profitieren. Wenn die Verluste mit Hilfe von Stop-Loss-Techniken auf einem akzeptablen Niveau gehalten werden können, kann Swing-Trading profitabel sein und bietet eine gute Perspektive, um kurz- und langfristige Marktbewegungen zu studieren. Der Nachteil des Swingtradings ist, dass er die ganze Zeit hart arbeiten muss, um die Trades zu managen, was bedeutet, dass er aufgrund von Marktbewegungen potenzielle Gewinne verpassen kann.

Wie man mit Aktien handelt

Um mit Aktien zu handeln, muss er ein Maklerkonto eröffnen. Ein Brokerage-Konto ist ein Konto, das bei einem Broker mit einer Plattform für den Handel mit einer anderen Art von Vermögenswerten eröffnet wird – ein Unternehmen, das in seinem Namen Aktien kauft und verkauft. Sobald du ein Maklerkonto eröffnet hast, kannst du Geld darauf einzahlen und mit dem Kauf und Verkauf von Aktien beginnen!

1. Ein Maklerkonto eröffnen

Für den Aktienhandel musst du ein Maklerkonto einrichten, eine spezielle Art von Konto, das für Investitionen gedacht ist. Wenn du noch kein solches Konto hast, kannst du es in wenigen Minuten bei einem Online-Broker eröffnen. Aber keine Sorge, die Eröffnung eines Kontos bedeutet noch nicht, dass du dein Geld investierst. Es gibt dir nur die Möglichkeit, damit zu beginnen, wenn du bereit bist. Schau dir den Vergleich der besten Handelsplattformen von Ecoinomy an.

2. Lege ein Budget für den Aktienhandel fest

Auch wenn du ein Händchen für den Aktienhandel zu haben scheinst: Wenn du mehr als 10 % deines Portfolios in eine einzige Aktie investierst, können deine Ersparnisse übermäßigen Schwankungen ausgesetzt sein. Investiere nur den Betrag, den du dir leisten kannst, zu verlieren. Verwende das Geld nicht für kurzfristige obligatorische Ausgaben wie Vorauszahlungen oder Schulgeld. Verzichte auf diese 10 %, wenn du nicht bereits einen soliden Notfallfonds und 10-15 % deines Einkommens auf einem Rentenkonto hast.

3. Lerne den Umgang mit Market- und Limit-Orders

Wenn du Aktien kaufst oder verkaufst, musst du einen Auftrag erteilen. Es gibt zwei Arten von Aktienaufträgen: Marktaufträge und Limitaufträge.

Eine Marktorder ist eine Order, bei der du dich bereit erklärst, eine Aktie zum aktuellen Marktpreis zu kaufen oder zu verkaufen. Nehmen wir zum Beispiel an, du möchtest Apple-Aktien kaufen. Der aktuelle Marktpreis der Apple-Aktien beträgt 100 EUR pro Aktie. Wenn du einen Marktauftrag erteilst, würdest du die Aktien zu je 100 EUR kaufen.

Ein Limitauftrag ist ein Auftrag, bei dem du dich verpflichtest, eine Aktie zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Angenommen, du möchtest Apple-Aktien kaufen, aber nur 98 EUR pro Aktie zahlen. Hier kommt eine Limit-Order ins Spiel, bei der du die Aktie nur kaufst, wenn sie den von dir festgelegten Preis von 98 EUR pro Aktie erreicht. Die Ausführung der Aktienorder kann je nach Börsenlage einige Zeit dauern. Es kann aber auch sein, dass der Kurs nicht auf das gewünschte Niveau fällt und du deinen Auftrag nicht ausführen kannst. Du musst eine Marktorder aufgeben, wenn du eine Aktie sofort kaufen oder verkaufen möchtest. Eine Limit-Order hingegen erteilst du, wenn du eine Aktie zu einem bestimmten Preis kaufen oder verkaufen möchtest.

4. Üben mit dem Papierhandel

Um erste Erfahrungen zu sammeln und, wie man sagt, das Wasser zu testen, solltest du versuchen, in den Markt zu investieren, ohne Geld zu investieren, um zu sehen, wie er funktioniert. Du kannst das tun, indem du deine Zeit investierst, eine Aktie auswählst und sie drei bis sechs Monate lang beobachtest, um zu sehen, wie sie sich entwickelt. Er kann den Markt auch mit Hilfe der Papierhandelstools studieren, die von vielen Online-Börsenmaklern angeboten werden. Der virtuelle Handel mit Börsensimulatoren ermöglicht es den Kunden, ihren Handelsscharfsinn zu testen und Erfahrungen zu sammeln, bevor sie echtes Geld einsetzen.

Wo kann man handeln – Aktienhandelsplattformen?

Um mit Aktien zu handeln, brauchst du einen Broker, aber vertraue nicht einfach irgendeinem Broker. Wähle einen mit einer guten Aktienhandelsplattform, Konditionen und Tools, die am besten zu deinem Investitionsstil und deiner Erfahrung passen. Für aktive Händler/innen haben niedrige Provisionen und eine schnelle Ausführung von Aufträgen bei zeitkritischen Geschäften höchste Priorität. Entdecke unsere Bewertungen und Meinungen zu Handelsplattformen für Aktien, Kryptowährungen und andere Vermögenswerte.

In Aktien investieren oder mit Aktien handeln: Was ist der Unterschied?

Die Begriffe “Investieren” und“Handeln” werden oft synonym verwendet. Es gibt jedoch erhebliche Unterschiede zwischen den beiden Finanzstrategien. Hier erfährst du, wie sich diese beiden Strategien unterscheiden.

Investieren in Aktien

Im Allgemeinen besteht das Ziel von Investitionen in Aktien darin, langfristig Vermögen aufzubauen. Anleger/innen halten Aktien oft über Jahre oder sogar Jahrzehnte mit dem Ziel, im Laufe der Zeit durch steigende Aktienkurse und Dividenden erhebliche Gewinne zu erzielen. Anleger/innen neigen dazu, Perioden mit schlechter Performance zu erleben, in der Erwartung, dass sich die Aktien irgendwann wieder erholen und die kurzfristigen Verluste wieder wettgemacht werden.

Aktienhandel

Das Ziel des Aktienhandels ist es, kurzfristige Gewinne zu erzielen. Händler halten Aktien für einen viel kürzeren Zeitraum als Investoren und kaufen und verkaufen oft innerhalb von Wochen, Tagen oder sogar Stunden. Anstatt sich auf die langfristigen Aussichten des Unternehmens zu konzentrieren, wie es Investoren tun, konzentrieren sich Händler auf die Richtung, in die sich die Aktie wahrscheinlich bewegen wird, und versuchen, von dieser Bewegung zu profitieren. Um ihr Kapital zu schützen, verwenden Händler/innen oft Stop-Loss-Aufträge, um verlustbringende Geschäfte automatisch bei einem vorher festgelegten Kursniveau zu schließen.

Aktienkursanalyse

Bevor du in Aktien investierst, ist es ratsam, einige Recherchen anzustellen. Der Zweck der Aktienanalyse ist es, herauszufinden, welche Aktien es wert sind, gekauft zu werden, und welche vermieden werden sollten. Es gibt zwei grundlegende Formen der Aktienanalyse. Die fundamentale und die technische Analyse.

1 Fundamentalanalyse.

Bei der Fundamentalanalyse werden alle verfügbaren Informationen über ein Unternehmen untersucht, einschließlich seiner finanziellen Leistung, seiner Finanzkraft und der Bedrohung durch die Konkurrenz, um festzustellen, ob eine Aktie unter- oder überbewertet ist. Bei dieser Form der Analyse schauen sich die Anleger Finanzdaten an und verwenden oft Finanzkennzahlen, um festzustellen, ob eine Aktie kaufenswert ist. Drei beliebte Kennzahlen, die in der Fundamentalanalyse verwendet werden:

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV): Das KGV ist das Verhältnis zwischen dem Aktienkurs eines Unternehmens und seinem Gewinn pro Aktie. Das KGV ist nützlich, weil es zum Vergleich der Bewertungen verschiedener Aktien verwendet werden kann.

Dividendenrendite: Ist das Verhältnis zwischen der Dividende eines Unternehmens und seinem Aktienkurs. Sie wird oft als Prozentsatz ausgedrückt. Die Dividendenrendite ist nützlich, weil sie es dem Anleger ermöglicht, die Dividenden verschiedener Unternehmen zu vergleichen.

Eigenkapitalrendite (ROE): Sie ist das Verhältnis zwischen dem Nettogewinn eines Unternehmens und dem Eigenkapital (Vermögenswerte abzüglich Schulden) in seiner Bilanz. Die ROE misst die Rentabilität eines Unternehmens. Die zweite Form der Analyse wird als technische Analyse bezeichnet.

2. Technische Analyse

Bei der technischen Analyse betrachten Anleger die Aktiencharts und analysieren Trends, Muster und Indikatoren, um die zukünftige Entwicklung einer Aktie vorherzusagen. Diejenigen, die die technische Analyse anwenden, glauben, dass historische Kursbewegungen genutzt werden können, um zukünftige Kursbewegungen vorherzusagen. Drei beliebte Strategien der technischen Analyse:

Trendhandel: Diese Strategie zielt darauf ab, Gewinne zu erzielen, indem der Trend eines Wertpapiers analysiert wird. Ein Trend wird beobachtet, wenn sich ein Wertpapier über einen längeren Zeitraum in eine Richtung bewegt. Sobald der Trend erkannt wurde, kann man davon profitieren, indem man in dieselbe Richtung wie der Trend handelt.

Handel mit Unterstützung und Widerstand: Diese Strategie zielt darauf ab, Gewinne zu erzielen, indem die Unterstützungs- und Widerstandsniveaus eines Wertpapiers identifiziert werden. Unterstützung ist das Niveau auf dem Chart, unter das der Kurs des Wertpapiers wahrscheinlich nicht fallen wird. Widerstand ist das Niveau, über dem der Aktienkurs wahrscheinlich nicht steigen wird. Sobald diese Bereiche identifiziert sind, kann es möglich sein, Gewinne zu erzielen, indem du in dem Bereich handelst, in dem der Aktienkurs wahrscheinlich umkehren wird.

Handel mit Ausbrüchen: Diese Strategie zielt darauf ab, Gewinne zu erzielen, indem Aktien identifiziert werden, die etablierte Unterstützungs- oder Widerstandsniveaus durchbrochen haben. Ausbrüche können starke Signale sein, vor allem wenn sie durch andere Indikatoren der technischen Analyse bestätigt werden. Die Fundamentalanalyse und die technische Analyse haben ihre Vor- und Nachteile.

Aus diesem Grund verwenden viele Anleger eine Kombination aus beiden Methoden, wenn sie Investitionsentscheidungen treffen. Anleger, die neu im Handel sind, sollten sich einen Broker suchen, der ihnen das Handwerkszeug mit Hilfe von Bildungsartikeln, Online-Tutorials und persönlichen Seminaren beibringt. In unserem Testbericht erfährst du mehr über die eToro Akademie, die eine breite Palette an Bildungsmaterialien für neue Händler anbietet.

Risiken beim Handel und bei der Investition in Aktien

Alle Anlageformen sind mit einem gewissen Risiko verbunden, und das gilt auch für die Investition in Aktien. Für Anfänger ist es wichtig, sich der Risiken bewusst zu sein. Einige der Hauptrisiken, die mit der Investition in Aktien verbunden sind, sind:

Aktienspezifisches Risiko: Das ist das Risiko, dass sich eine Aktie nicht gut entwickelt. Jede Aktie hat ihre eigenen Risikofaktoren, und es ist wichtig, dass du dich vor einer Investition über diese Risiken informierst.

Liquiditätsrisiko: Dies ist das Risiko, dass du eine Aktie, die du besitzt, nicht zu einem fairen Preis verkaufen kannst, weil es nicht genügend Käufer gibt. Das Liquiditätsrisiko steigt tendenziell in Zeiten volatiler Aktienmärkte.

Hebelfaktor-Risiko: Obwohl der Hebelfaktor ein mächtiges Instrument ist, das die Gewinne steigern kann, kann er auch die Verluste erhöhen. Wenn mit einem hohen Hebel gehandelt wird, kann schon eine relativ kleine Kursbewegung in die falsche Richtung zu erheblichen Verlusten führen. Es ist wichtig, sich darüber im Klaren zu sein, dass die Verluste den investierten Betrag übersteigen können.

Marktrisiko: Das ist das Risiko, dass sich wirtschaftliche Entwicklungen oder andere Ereignisse negativ auf den allgemeinen Aktienmarkt auswirken, wie es im Jahr 2022 vor allem bei US-Aktien der Fall war, und zu fallenden Aktienkursen in allen Sektoren führen.

Risikomanagementstrategien für die Investition in Aktien

Es ist nie möglich, das Risiko bei der Anlage in Aktien vollständig auszuschalten, aber es ist möglich, es zu reduzieren. Eine der wirksamsten Methoden zur Risikominderung ist die Diversifizierung des Portfolios.

Das bedeutet, dass du dein Geld auf viele verschiedene Aktien verteilst, damit du nicht zu stark von einer einzigen Aktie abhängig bist. Der Besitz eines diversifizierten Portfolios, das viele verschiedene Aktien enthält, ist weniger riskant als der Besitz von nur einer oder zwei Aktien.

Ein langfristiger Anlagehorizont ist eine weitere Strategie, die dazu beitragen kann, das Risiko, Geld zu verlieren, zu verringern. Kurzfristig können Aktien sehr volatil sein. Langfristig tendiert der Aktienmarkt jedoch nach oben. Im Allgemeinen gilt: Je länger man investiert, desto geringer ist das Risiko, Geld zu verlieren.

Auch Stop-Losses können ein wirksames Instrument des Risikomanagements sein. Stop-Losses helfen, Investitionsverluste zu minimieren, indem sie Verlustpositionen schließen, bevor sich große Verluste anhäufen. Schließlich ist es ratsam, eine breite Vermögensaufteilung (die Kombination verschiedener Vermögenswerte in deinem Portfolio) vorzunehmen. Kluge Investoren neigen dazu, ihr Geld auf mehrere Anlageklassen zu verteilen, darunter Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Kryptowährungs-ETFs, da dies hilft, das Gesamtrisiko des Portfolios zu verringern. Unabhängig davon ist die Zeit, die du damit verbringst, die Grundlagen der Aktienrecherche zu erlernen und die Höhen und Tiefen des Aktienhandels zu erleben – auch wenn letztere mehr sind – gut investiert, solange du die Reise genießt und kein Geld einsetzt, das du dir nicht leisten kannst zu verlieren.

Um dein Portfolio zu diversifizieren, solltest du auch unseren Leitfaden zum Kauf von Kryptowährungen lesen.

Wie du die Risiken beim Aktienhandel kontrollierst

Der Handel mit Aktien ist mit Risiken verbunden. Der Aktienmarkt ist volatil, was bedeutet, dass die Aktienkurse sehr schnell steigen und fallen können. Diese Volatilität kann für Anleger riskant sein, da sie zu Verlusten führt, wenn die Aktienkurse fallen.

1. Stop-Loss

Ein Stop-Loss ist ein Auftrag, bei dem du einen Preis festlegst, zu dem du eine Aktie verkaufst, wenn sie unter diesen Preis fällt. Angenommen, du besitzt Aktien von Apple und legst einen Stop-Loss-Kurs von 95 EUR pro Aktie fest. Wenn der Aktienkurs unter 95 EUR pro Aktie fällt, verkauft dein Broker die Aktien automatisch. Auf diese Weise hast du die Möglichkeit, deine Position zu verlassen, wenn ein Abwärtstrend einsetzt.

2. Dollar Cost Average (DCA)

Dollar Cost Averaging (DCA) ist die Praxis, regelmäßig einen festen Dollarbetrag zu investieren, unabhängig vom Aktienkurs. Es ist ein guter Weg, um eine disziplinierte Investitionsgewohnheit zu entwickeln, effizienter zu investieren und möglicherweise seinen Stresspegel und seine Ausgaben zu reduzieren.

3. Vermeide “heiße Tipps

Leute, die in Online-Foren zur Aktienauswahl posten und für gesponserte Werbung über sichere Aktien oder Krypto-Proteste bezahlen, sind nicht deine Freunde. In vielen Fällen sind sie Teil eines “Pump-and-Dump”-Systems, bei dem zwielichtige Leute eimerweise Aktien eines wenig bekannten, unterbewerteten Unternehmens (oft Penny Stocks) kaufen und im Internet dafür werben. Wenn sich skrupellose Investoren auf die Aktie stürzen und den Preis in die Höhe treiben, nehmen die Betrüger ihre Gewinne mit, verkaufen ihre Aktien und treiben den Preis wieder nach unten. Du hilfst ihnen nicht dabei, ihre eigenen Taschen zu füllen.

Fazit

Um mit Aktien zu handeln, solltest du, sobald du weißt, wie es funktioniert, einen Broker wählen, der ein Aktienhandelsplateau anbietet. Wähle einen mit den Bedingungen und Tools, die am besten zu deinem Investitionsstil und deiner Erfahrung passen. Wichtige Indikatoren sind niedrige Provisionen und eine schnelle Ausführung von Aufträgen bei zeitkritischen Geschäften. Zu den zuverlässigen Brokern, die wir getestet haben, gehören eToro, Plus500 und Skilling.

Anleger, die neu im Handel sind, sollten sich einen Broker suchen, der ihnen das Handwerkszeug mit Hilfe von Bildungsartikeln, Online-Tutorials und persönlichen Seminaren beibringt. Weitere Merkmale, auf die man bei Aktienhandels-Apps achten sollte, sind die Qualität und Verfügbarkeit von Aktienscreening- und Analysetools, Benachrichtigungen für unterwegs, einfache Ordereingabe und Kundenservice. Unabhängig davon ist die Zeit, die du damit verbringst, die Grundlagen der Aktienrecherche zu erlernen und die Höhen und Tiefen des Aktienhandels zu erleben – selbst wenn letztere größer sind – gut investiert, solange du die Fahrt genießt und kein Geld verspielst, das du dir nicht leisten kannst zu verlieren.

Häufig gestellte Fragen zum Handel oder zur Investition in Aktien

Welche Aktienhandelsseite ist am besten für Anfänger geeignet?

Bitcoin Capital hat Online-Trading-Broker verglichen und eine Rangliste erstellt, welche die besten für Anfänger sind. Diese Liste berücksichtigt Investitionsauswahl, Kundenservice, Kontogebühren, Mindesteinzahlungsbetrag, Handelskosten und mehr.

Ist es möglich, mit 100 EUR mit Aktien zu handeln?

Ja, solange der Aktienkurs unter 100 EUR liegt und dein Brokerage-Konto keine Mindestbeträge oder Provisionen vorsieht, die die Transaktion über 100 EUR erhöhen würden. Bei einigen Brokern kannst du auch Teilaktien kaufen, das heißt, du kannst einen Teil einer Aktie kaufen, wenn du dir den vollen Aktienpreis nicht leisten kannst.

Was ist der Unterschied zwischen Aktienhandel und Investieren?

Der Hauptunterschied ist die Häufigkeit, mit der Aktien gekauft und verkauft werden. Händler/innen kaufen und verkaufen auf täglicher oder wöchentlicher Basis, während Anleger/innen Aktien in der Regel langfristig kaufen und halten.