Commissioni per il trading di criptovalute | Come massimizzare i profitti tagliando i costi

Il trading di criptovalute come Bitcoin ed Ethereum può essere un ottimo modo per trarre potenzialmente profitto dalla volatilità e dalla crescita del mercato delle criptovalute. Tuttavia, le varie commissioni di trading sulle criptovalute addebitate dalle borse e dalle piattaforme ogni volta che acquisti o vendi criptovalute, anche quando fai trading di coppie di criptovalute. E questo può intaccare rapidamente i tuoi profitti se non capisci come funzionano.

Questa guida ti spiegherà quali sono le commissioni più comuni nel trading di criptovalute che probabilmente incontrerai, insieme a consigli su come ridurre al minimo i costi.

Tipi di commissioni per il trading di criptovalute

Le borse di criptovalute e le piattaforme di trading generalmente applicano una combinazione dei seguenti tipi di commissioni principali:

Commissioni di transazione

Questa commissione viene addebitata ogni volta che si esegue un’operazione sulla piattaforma. Di solito è una percentuale dell’importo totale dell’operazione. Ad esempio, una commissione di transazione dello 0,1% su un’operazione di 1000 dollari ti costerà 1 dollaro.

Le commissioni di transazione variano in genere dallo 0,1% allo 0,5% a seconda della borsa e del volume di scambi.

Commissioni di deposito e prelievo

Gli exchange spesso applicano una commissione fissa quando depositi o prelevi dei fondi. Ad esempio, una commissione di prelievo di 10 dollari.

Alcune borse rinunciano alle commissioni di deposito per determinati metodi di pagamento o per importi superiori a una soglia. Le commissioni di prelievo sono più comuni.

Commissioni di spread

Lo spread è la differenza tra i prezzi di domanda e di offerta in borsa. Rappresenta essenzialmente il costo della transazione per l’esecuzione dell’operazione.

Gli spread sono generalmente più ampi sui broker rispetto alle borse a pronti. Per i trader con un volume elevato, lo spread può avere un impatto significativo sulle commissioni complessive pagate.

Commissioni di conversione

Se depositi una valuta (ad esempio USD) e fai trading in una coppia di valute diversa (ad esempio BTC/ETH), spesso viene applicata una commissione di conversione.

Questa commissione varia dallo 0,1% al 2% nella maggior parte delle borse. Puoi evitarla facendo trading nella stessa coppia di valute del tuo deposito.

Strutture delle commissioni sulle principali borse di criptovalute

Per confrontare le commissioni delle diverse piattaforme, ecco i piani delle commissioni di base di alcuni dei principali exchange di criptovalute:

Coinbase

• Commissioni di trading: 0,5% taker, 0,35% maker per volumi inferiori a 10k dollari
• Commissioni di deposito: Bonifico bancario ACH gratuito, carta di credito 1,49%
• Commissioni di prelievo: $2,99 bonifico bancario, $0,99 ACH
• Commissione di conversione: 2% per la conversione in altre monete

Coinbase è famoso per le sue elevate commissioni di cambio.

BingX

• Commissioni di trading: Fino allo 0,075% per la negoziazione a pronti, variabile per i derivati.
• Commissioni di deposito: Gratuito per le criptovalute, variabile per i depositi in fiat
• Commissioni di prelievo: Dipende dall’asset (ad esempio, ~0,0005 BTC)
• Commissione di conversione: Variabile, tassi competitivi offerti

Controlla la piattaforma di BingX qui.

Bybit

• Commissioni di trading: 0,075% di commissioni per i prenditori, -0,025% di sconto per i creatori
• Commissioni di deposito: 1,5% per i depositi con carta, gratis per i bonifici bancari
• Commissioni di prelievo: 0,0005 BTC, 0,008 ETH
• Commissione di finanziamento: Varia in base ai tassi di mercato

Visita Bybit ora.

Bitget

• Commissioni di trading: 0,076% di commissioni per l’acquirente, -0,026% di sconto per il creatore
• Commissioni di deposito: 1,5% per i depositi con carta, gratis per i bonifici bancari
• Commissioni di prelievo: 0.0005 BTC, 0.01 ETH
• Commissioni di conversione: 0,5%

Complessivamente le commissioni sono molto basse rispetto a Coinbase e Binance.

Visita il sito web di Bitget.

gate.io

• Commissioni di trading: 0,2% per le commissioni di maker e taker
• Spese di deposito: Non specificato per le carte, gratuito per i bonifici bancari
• Commissione di prelievo: 0.0004 BTC, 0.01 ETH
• Commissione di conversione: Non specificata

Come puoi vedere, le commissioni variano da una piattaforma all’altra. Conviene fare un po’ di shopping e confrontare le commissioni totali per il tuo stile e volume di trading preferito.

Scopri l’elenco completo dei migliori exchange di criptovalute.

Consigli per ridurre al minimo le commissioni del trading di criptovalute

Ecco alcuni consigli per ridurre le commissioni di trading delle criptovalute:

• Usa gli ordini maker invece degli ordini taker. Le commissioni dei maker sono spesso inferiori o addirittura pari allo 0% in molti exchange.
• Fai trading di criptovalute su borse decentralizzate come Uniswap che hanno commissioni di trading basse o nulle.
• Metti in gioco le monete sugli exchange per ridurre le commissioni di trading (ad esempio, Binance offre uno sconto del 25% sulle commissioni se si detiene BNB).
• Usa monete stabili come USDT per evitare le commissioni di conversione quando fai trading tra le varie valute.
• Preleva su monete a basso costo come Litecoin o NANO per ridurre le commissioni di prelievo.
• Fai trading nei giorni di promozione senza commissioni offerti da molte piattaforme.
• Accedi agli sconti sulle commissioni puntando sui token di scambio o eseguendo volumi elevati.
• Usa le operazioni ladder invece delle grandi operazioni di mercato per entrare/uscire gradualmente dalle posizioni riducendo al minimo le commissioni.
• Fai attenzione alle commissioni nascoste come spread eccessivi o premi sui prezzi delle monete.

Commissioni per i bot di trading automatico

Se utilizzi i bot per il trading di criptovalute sulle borse, ecco alcune considerazioni sulle commissioni tipiche:

• La maggior parte delle borse applica le stesse commissioni per il trading bot e manuale.
• I bot che eseguono operazioni algo ad alta velocità possono incorrere in commissioni aggiuntive di strozzatura della velocità se superano i limiti di velocità.
• L’esecuzione dei bot sul proprio hardware evita le commissioni di abbonamento applicate dalle piattaforme bot.
• I profitti dei bot sono soggetti alle stesse commissioni di prelievo e conversione.
• Alcune borse offrono sconti sulle commissioni dei maker per il trading con i bot che soddisfano determinati criteri di volume.
• Tieni presente i limiti di richiesta API orari o mensili che potrebbero far scattare le commissioni di overage.

Commissioni per il trading di margini, opzioni e futures

Il trading con margine, opzioni e futures tende ad avere commissioni più elevate rispetto al normale trading a pronti. I tipi di commissioni più comuni sono:

• Commissioni di finanziamento – I contratti long/short pagano o ricevono finanziamenti in base ai tassi di interesse.
• Commissioni di rollover – Addebitate per il rollover dei contratti alla data di scadenza successiva.
• Commissioni di premio – I venditori di opzioni pagano questa commissione in base all’importo del premio.
• Commissioni di esercizio/assegnazione – Addebitate se un contratto di opzioni viene esercitato o assegnato.
• Commissioni di piattaforma – Le borse prendono una parte dei profitti/perdite come commissione di piattaforma.
• Commissioni di overnight – Costo di finanziamento long/short per il mantenimento di posizioni overnight.
• Commissioni di liquidazione – Le borse possono addebitare una penale se le posizioni vengono liquidate forzatamente.

Tasse sul trading di criptovalute

Ricorda che i tuoi profitti nel trading di criptovalute non solo sono soggetti alle imposte sulle plusvalenze in molte giurisdizioni, ma hanno anche implicazioni fiscali uniche in Europa. In base alla proposta di regolamento MiCA (Markets in Crypto-Assets), la comprensione dei tuoi obblighi fiscali sta diventando più cruciale che mai.

Negli Stati Uniti, le imposte sulle plusvalenze arrivano fino al 37% a livello federale, oltre alle imposte statali. Tuttavia, molti paesi europei trattano i profitti delle criptovalute come redditi da investimento con l’aliquota standard dell’imposta sul reddito. Anche i requisiti di rendicontazione fiscale variano da una borsa all’altra. Mentre alcune piattaforme forniscono moduli fiscali come il 1099 negli Stati Uniti, altre lasciano la responsabilità della rendicontazione interamente all’utente.

In particolare in Europa, l’introduzione del MiCA mira a standardizzare le normative sulle criptovalute, compresi gli obblighi fiscali. Conoscere il MiCA può darti un vantaggio nel capire come potrebbe evolvere la futura tassazione delle criptovalute nell’Unione Europea.

Le commissioni direttamente collegate all’attività di trading possono essere deducibili come spese di investimento, aiutandoti a compensare le tue plusvalenze. Strumenti come Accointing, Koinly e Coinledger possono aiutarti a calcolare le tasse su vari exchange e portafogli di criptovalute, particolarmente utili per i trader di criptovalute europei attenti al MiCA.

Tieni quindi conto delle tasse nel calcolo del tuo profitto netto di trading. La mancata dichiarazione dei profitti in criptovalute può comportare sanzioni e interessi da parte delle autorità fiscali.

Domande frequenti

Esistono exchange di criptovalute che non prevedono commissioni di trading?

Alcuni exchange decentralizzati, come Uniswap, non prevedono commissioni di negoziazione, ma addebitano commissioni di gas per l’utilizzo della rete. In generale, il trading “senza commissioni” comporta comunque dei costi, sia per lo spread che per le commissioni sul gas, quindi è bene informarsi sul modello di business e sui costi totali.

Quali sono le commissioni medie per il trading di criptovalute?

Le commissioni di negoziazione medie del settore si aggirano intorno allo 0,1% – 0,25% per transazione, con costi ridotti per i market maker che forniscono liquidità. Le commissioni di prelievo sono in media di circa 15 dollari per il BTC e di circa 7 dollari per l’ETH, mentre le commissioni di deposito sono minime. Controlla sempre il calendario delle commissioni più recente del tuo exchange preferito.

Come vengono addebitate le commissioni di trading per gli algoritmi e i bot?

I sistemi di trading automatizzati sono soggetti alle stesse commissioni applicate ai trader manuali nella maggior parte delle borse centralizzate. Se si eseguono volumi molto elevati, i limiti di richiesta o di strozzatura possono comportare costi aggiuntivi. È importante tenere conto di questi costi variabili durante il backtesting delle prestazioni degli algoritmi.

Come posso stimare le commissioni di trading totali?

Puoi fare una stima approssimativa prendendo il tuo volume totale di scambi per 30 giorni e moltiplicandolo per la percentuale di commissioni di transazione della borsa. Aggiungi l’attività di deposito/prelievo prevista moltiplicata per queste commissioni fisse. Infine, tieni conto dei costi di conversione per il trading tra gli asset. In questo modo otterrai una stima delle commissioni mensili per il tuo stile di trading.

Posso dedurre le commissioni di trading dalle mie tasse sulle criptovalute?

In molte giurisdizioni, come gli Stati Uniti, le commissioni direttamente collegate al trading di criptovalute possono essere deducibili come spese di investimento che riducono l’imposta totale sulle plusvalenze. Tuttavia, altre commissioni come i prelievi potrebbero non essere deducibili. Consulta un professionista fiscale per conoscere la deducibilità delle commissioni di trading in base alla tua situazione fiscale.

Conclusione

Sebbene le borse debbano applicare delle commissioni di trading per coprire i costi e guadagnare, è possibile per i trader più accorti ridurre significativamente i costi totali grazie alla consapevolezza, alle abitudini di minimizzazione delle commissioni e agli acquisti. Trovare il giusto equilibrio tra le commissioni più basse e altre priorità come la sicurezza e le funzionalità è fondamentale per massimizzare la redditività complessiva del trading di criptovalute.