Was ist ein ETF? Wie kann man mit ETFs handeln und in sie investieren?

In der Welt der Geldanlage erfreuen sich ETFs (Exchange Traded Funds) immer größerer Beliebtheit und viele Anleger und Händler springen auf diesen Zug auf. Die Hauptattraktion liegt in ihrer Einfachheit, Transparenz und Erschwinglichkeit. Sie bieten Anlegern eine hervorragende Möglichkeit, in eine breite Palette von Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Immobilien zu investieren. Wenn du mehr über ETFs erfahren möchtest, ist unser ETF-Leitfaden die richtige Anlaufstelle für dich.

Wir vermitteln dir das nötige Wissen über ETFs und zeigen dir, wie du clever in sie investieren kannst.

Leitfaden zu ETFs

Die wachsende Vorliebe von Kleinanlegern für börsengehandelte Fonds (Exchange Traded Funds, ETFs) ist heute ganz offensichtlich. Die eindeutigen Vorteile, die ETFs gegenüber Investmentfonds bieten, wie z. B. minimale Transaktionsgebühren und niedrigere Kostenquoten, machen sie zu den Favoriten der Anleger. Gepaart mit der Flexibilität, mehrmals am Tag Transaktionen durchzuführen, ähnlich wie beim Aktienhandel, sind sie in der Tat eine überzeugende Anlageoption. Um dir zu helfen, dich durch die Feinheiten des ETF-Investierens zu navigieren, schauen wir uns unseren umfassenden Leitfaden für Einsteiger/innen in ETFs an.

ETFs verstehen

Ein ETF oder börsengehandelter Fonds ist ein einzigartiges Anlageinstrument, das die Wertentwicklung eines bestimmten Börsenindex, einer Branche oder eines Vermögenswerts nachbilden soll. Das ETF-Konzept wurde 1990 von der US-amerikanischen Investmentfirma Leland, O’Brien and Rubinstein (LOR) entwickelt. Die Idee war, verschiedene Aktien zu einem einheitlichen Cluster zusammenzufassen, der als eine Einheit an einer Börse notiert und gehandelt werden kann. Diese Vision wurde mit der Einführung des modernen ETF verwirklicht, der im selben Jahr an der Toronto Stock Exchange in Kanada eingeführt wurde. Im Januar 1993 wurde der S&P 500 Trust ETF ins Leben gerufen, der auch heute noch einer der am häufigsten gehandelten ETFs ist.

Dieser spezielle ETF bildet die 500 wichtigsten US-Unternehmen ab und orientiert sich dabei so genau wie möglich am S&P 500 Index. Obwohl sie in vielerlei Hinsicht Investmentfonds ähneln, unterscheiden sich ETFs dadurch, dass sie börsengehandelt sind und somit wie herkömmliche Aktien gekauft und verkauft werden können.

ETFs decken eine breite Palette von Anlageklassen ab, von Aktien und Anleihen bis hin zu Immobilien und Rohstoffen. Um mit ETFs handeln zu können, brauchst du ein Handelskonto bei einem Börsenmakler oder einer Investmentplattform.

Die Entstehungsgeschichte von ETFs

Ein wichtiger Aspekt für das Verständnis des ETF-Handels besteht darin, zu wissen, wie sie entstehen. ETFs mögen Investmentfonds ähneln, aber ihr Entstehungsprozess unterscheidet sich erheblich. Anleger von Investmentfonds überweisen ihre Gelder direkt an die Fondsgesellschaft, die wiederum Wertpapiere kauft und neue Fondsanteile an den Anleger ausgibt. Wenn die Anleger ihre Fondsanteile verkaufen möchten, geben sie sie an die Fondsgesellschaft zurück und erhalten dafür Geld – hoffentlich mehr als ihre ursprüngliche Investition.

Die Gründung eines ETF hingegen ist ein bargeldloser Prozess. Ein potenzieller ETF-Manager reicht bei der US-Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) einen Antrag ein. Wenn er genehmigt wird, arbeitet der Sponsor mit einem Market Maker (oft ein großer institutioneller Anleger) zusammen, um diese neuen ETF-Anteile zu schaffen oder zurückzunehmen. Der Sponsor und der Market Maker können manchmal ein und dasselbe Unternehmen sein.

Der Market Maker des neuen ETF leiht sich die zugrundeliegenden Anteile, in der Regel von einem Pensionsfonds, und legt sie in einen Investmentfonds ein, um die Basis der ETF-Anteile zu bilden. Anschließend werden die Anteile des neu gegründeten ETF von der Treuhandgesellschaft verteilt, wodurch die Anleger rechtlich Eigentümer der von der Treuhandgesellschaft gehaltenen Anteile werden.

Was sind die Vor- und Nachteile von ETFs?

Exchange Traded Funds (ETFs) sind ein beliebtes Anlageinstrument in der heutigen Finanzlandschaft. Ihre steigende Beliebtheit ist auf die zahlreichen Vorteile zurückzuführen, die sie bieten und die sie zu einem wertvollen Bestandteil deines Anlageportfolios machen. Aber wie jede andere Investition haben auch ETFs ihre eigenen Vor- und Nachteile. Welche das sind und wie du ETFs für deine Investitionen nutzen kannst, erfährst du im Folgenden.

• Kosteneffizienz: Einer der größten Vorteile von ETFs ist ihre Kosteneffizienz. Als passive Anlagen, die die Wertentwicklung eines bestimmten Index nachbilden, haben sie im Vergleich zu aktiv verwalteten Investmentfonds in der Regel niedrigere Kostenquoten
• Portfoliodiversifizierung: Mit ETFs können Anleger ihr Portfolio ganz einfach diversifizieren. Durch den Kauf eines einzigen ETFs können sie in eine breite Palette von Aktien oder Anleihen investieren und so das Risiko streuen.
• Flexibilität: ETFs können wie Einzelaktien an der Börse gehandelt werden, was Flexibilität und einen einfachen Handel ermöglicht. Das heißt, du kannst sie während des gesamten Handelstages zu Marktpreisen kaufen und verkaufen.
• Steuereffizienz: Im Gegensatz zu Investmentfonds hilft die einzigartige Struktur von ETFs dabei, einige der steuerlichen Auswirkungen zu vermeiden, die die Investitionsrendite schmälern können.
• Transparenz: ETFs bieten eine hohe Transparenz, da sie ihre Bestände täglich offenlegen, was ein großes Plus für Anleger ist.

Nachteile von ETF-Investitionen

• Handelskosten: Trotz niedrigerer Kostenquoten können bei ETFs Handelskosten wie Maklerprovisionen anfallen, die deine Rendite schmälern können, besonders wenn du häufig handelst.
• Liquiditätsprobleme: Einige Nischen- oder sektorspezifische ETFs haben möglicherweise ein geringes Handelsvolumen, was zu Liquiditätsproblemen und größeren Geld-Brief-Spannen führt.
• Begrenzte Rendite: Der diversifizierte Charakter von ETFs kann die potenzielle Rendite begrenzen. Sie tragen zwar zur Risikostreuung bei, verteilen aber auch die potenziellen Erträge auf einen breiteren Pool von Wertpapieren.
• Risiko der Schließung: Bei weniger beliebten ETFs besteht das Risiko, dass sie geschlossen werden, was zu unerwarteten Kosten für die Anleger führen kann.

Ein Mangel an Liquidität kann den Handel erschweren: ETF-Anlageklassen wie Anleihen sind weniger liquide als ETFs, die beliebte Indizes wie den FTSE 100 oder den S&P 500 abbilden. Das kann es schwierig machen, zum gewünschten Preis zu verkaufen.

Arten von ETFs

Inwestorzy mają obecnie do dyspozycji wiele rodzajów funduszy ETF. Do głównych rodzajów funduszy ETF należą:

• Aktienindex-ETFs: Ihr Zweck ist es, einen bestimmten Börsenindex abzubilden, wie den S&P 500, den FTSE 100 oder den Nikkei 225. Beispiele für Aktien-ETFs sind der SPDR S&P 500 ETF (SPY), der den S&P 500 Index abbildet, und der iShares FTSE 100 UCITS ETF (ISF.L), der den FTSE 100 Index abbildet. Die Investition in Index-ETFs kann eine gute Möglichkeit sein, um zu geringen Kosten ein breites Engagement auf dem Aktienmarkt zu erreichen.
• Sektor- oder Branchen-ETFs: Diese ETFs zielen darauf ab, sich in bestimmten Bereichen des Aktienmarktes zu engagieren, z. B. in Technologieunternehmen, im Gesundheitswesen oder in Finanzunternehmen. Ein Beispiel für einen Branchen-ETF ist der Healthcare Select Sector SPDR ETF (XLV), der ein Engagement in Aktien aus dem Gesundheitswesen innerhalb des S&P 500 Index bietet.
• Stil-ETFs: Sie bilden Aktienindizes ab, die auf einem bestimmten Anlagestil basieren. Ein Beispiel für einen Style-ETF ist der iShares Edge MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL), der in große und mittelgroße US-Aktien investiert, die über gute Fundamentaldaten verfügen.
• Anleihen-ETFs: Diese ETFs zielen darauf ab, ein Engagement in festverzinslichen Wertpapieren aufzubauen. Sie können alle Arten von Anleihen umfassen, z. B. US-Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Hochzinsanleihen usw. Ein Beispiel für einen Renten-ETF ist der iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY), der ein Engagement in US-Staatsanleihen bietet.
• Rohstoff-ETFs: Ihr Zweck ist es, den Preis von Rohstoffen wie Gold oder Öl zu verfolgen. Ein Beispiel für einen Rohstofffonds ist der SPDR Gold ETF (GLD), der den Goldpreis abbildet.
• Immobilien-ETFs: Diese werden verwendet, um Immobilienindizes abzubilden. Ein Beispiel für einen Immobilien-ETF ist der Vanguard Real Estate ETF (VNQ), der die Entwicklung des MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index abbildet.
• Gehebelte ETFs: Sie sind so konzipiert, dass sie ein größeres Engagement (2x, 3x usw.) in einer Aktie oder einem zugrunde liegenden Markt bieten. Ein Beispiel für einen gehebelten ETF ist der Proshares Ultra S&P 500 (SSO), der die doppelte tägliche Rendite des S&P 500 Index liefert. Gehebelte ETFs können deine potenziellen Anlageerträge erhöhen, aber sie können auch deine Verluste vergrößern.
• Inverse ETFs: Diese Fonds sollen Anlegern helfen, von einem fallenden Index oder zugrunde liegenden Markt zu profitieren. Wenn der zugrunde liegende Index fällt, steigt ein inverser Aktienindex-ETF. Ein Beispiel für einen inversen ETF ist der ProShares UltraPro Short QQQ ETF (SQQQ). Dieser ETF steigt, wenn der zugrunde liegende Index, der NASDAQ 100, fällt. Beachte, dass dieser ETF auch gehebelt ist und das 3-fache Risiko bietet.

Wie das Investieren in ETFs funktioniert

Der Handel mit und das Investieren in ETFs ist ganz einfach. Hier findest du einen Überblick über die Grundlagen.

Profitiere von einem wachsenden Markt

Wenn du glaubst, dass ein Börsenindex oder ein Vermögenswert (z. B. Gold) in Zukunft steigen wird, eröffnest du eine KAUF-Position in einem ETF, der diesen Index oder Vermögenswert abdeckt. Das nennt man einen “Long-Stop”. Wenn du zum Beispiel glaubst, dass der S&P 500 Index im nächsten Jahr steigen wird, eröffnest du eine KAUF-Position in einem ETF wie dem SPDR S&P 500 ETF (SPY), der die Entwicklung des S&P 500 Index abbildet. Wenn der S&P 500 Index steigt, wird deine Investition in den SPDR S&P 500 ETF (SPY) an Wert gewinnen und du kannst den Handel mit Gewinn schließen, wenn du möchtest. Wenn der S&P 500 Index jedoch fällt, sinkt auch der Wert deines ETFs, sodass du einen Verlust machst.

Von einem fallenden Markt profitieren

Wenn du glaubst, dass ein Aktienindex oder ein Vermögenswert in Zukunft fallen könnte, kannst du eine VERKAUFS-Position in einem ETF eröffnen, der diesen Index oder Vermögenswert abdeckt. Das nennt man eine “Short-Position”. Du kannst eine SELL-Position in einem ETF eröffnen, indem du mit Differenzkontrakten (CFDs) handelst. Differenzkontrakte sind Finanzinstrumente, die Anlegern die Möglichkeit geben, von der Kursentwicklung eines Wertpapiers zu profitieren, ohne das Wertpapier zu besitzen.

Wenn du zum Beispiel glaubst, dass der S&P 500 Index in den nächsten drei Monaten fallen wird, kannst du eine SELL-Position auf den SPDR S&P 500 ETF (SPY) eröffnen, der die Entwicklung des S&P 500 Index abbildet. Wenn der S&P 500 Index fällt, profitierst du von deiner Short-Position. Steigt der S&P 500 Index jedoch, erleidest du einen Verlust.

Dividenden

Die dritte Möglichkeit, wie du von ETFs profitieren kannst, sind Dividenden. Dividenden sind Barausschüttungen, die einige Unternehmen aus ihren Gewinnen an ihre Investoren zahlen. Nicht alle Unternehmen zahlen Dividenden, aber viele etablierte Unternehmen tun dies. Wenn du einen ETF besitzt, der in dividendenzahlende Unternehmen investiert, erhältst du regelmäßig Dividenden. Wenn du zum Beispiel den iShares FTSE 100 UCITS ETF (ISF.L) besitzt, der in eine Reihe von dividendenzahlenden Unternehmen investiert, die an der Londoner Börse notiert sind, erhältst du regelmäßige Dividenden. Gebühren für ETFs Es gibt zwei Arten von Gebühren, die mit ETFs verbunden sind:

• Transaktionsprovisionen: Das sind die Gebühren, die von Brokern und Investmentplattformen für die Durchführung einer Transaktion erhoben werden. Bei eToro gibt es keine Provisionen für das Eröffnen oder Schließen von Positionen in EU-ETFs.
• Laufende Gebühren: Diese Gebühren, die manchmal auch als “allgemeiner Faktor” bezeichnet werden, werden von der ETF-Gesellschaft erhoben, z. B. von iShares oder ProShares. Die laufenden Gebühren sind in der Regel sehr niedrig. Die laufenden Gebühren des SPDR S&P 500 ETF betragen zum Beispiel etwa 0,095 % pro Jahr.

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Die Risiken von ETF-Investitionen meistern

Wie bei jeder Anlage ist der Handel mit ETFs mit Risiken verbunden, vor allem mit dem Marktrisiko. Das heißt, wenn der Index oder die Anlageklasse, die dein ETF abbildet, im Wert sinkt, sinkt auch der Wert deines ETFs. Um dieses Risiko zu mindern, können Diversifizierung und ein langfristiger Anlagehorizont hilfreich sein.

Wenn du bereit bist zu investieren, machen Plattformen wie eToro den Prozess einfach. Nachdem du ein Konto eingerichtet hast, kannst du dir verschiedene ETFs ansehen, die zu deiner Anlagestrategie passen, und mit dem Handel beginnen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass ETFs eine kluge Ergänzung für dein Anlageportfolio sein können. Ihre niedrigen Kosten, ihre Diversifizierungsvorteile und ihre einfache Handelbarkeit machen sie sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger zu einer attraktiven Option. Es ist jedoch wichtig, dass du dich über mögliche Risiken informierst und gut durchdachte Investitionsentscheidungen triffst.

Vergiss nicht, wie Neil Patel oft betont: Daten sind König. Informiert zu bleiben und die Macht der Daten zu nutzen, kann für ein erfolgreiches ETF-Investment von großer Bedeutung sein.

Strategien für das Risikomanagement

Bei der Investition in ETFs kann man das Risiko nie ganz ausschalten, aber es gibt Möglichkeiten, es zu verringern. Eine der effektivsten Methoden zur Risikominderung ist die Diversifizierung deines Portfolios. Das bedeutet, dass du dein Geld auf verschiedene Anlagewerte verteilst, damit du dich nicht zu sehr auf einen einzigen Vermögenswert konzentrierst. Ein diversifiziertes Portfolio kann in Aktien-, Anleihen- und Rohstoff-ETFs investiert sein. Bei Aktien-ETFs ist ein langfristiger Anlagehorizont eine weitere Strategie, die dazu beitragen kann, das Risiko von Geldverlusten zu verringern.

Kurzfristig können Aktien sehr volatil sein. Langfristig tendiert der Aktienmarkt nach oben. Generell gilt: Je länger du investierst, desto geringer ist die Gefahr, dass du Geld verlierst. Für den kurzfristigen Handel mit ETFs kann ein Stop-Loss ebenfalls ein wirksames Instrument des Risikomanagements sein. Stop-Losses helfen, Investitionsverluste zu minimieren, indem sie Verlustpositionen schließen, bevor sich große Verluste anhäufen.

ETF-Handelsstrategien für Anfänger

Wenn es darum geht, in ETFs zu investieren, ist es wichtig, die verschiedenen Arten von ETFs zu verstehen. Diese reichen von Index-ETFs über Branchen-ETFs bis hin zu Anleihen- und Rohstoff-ETFs und dienen jeweils einem anderen Zweck. Index-ETFs wie der SPDR S&P 500 ETF ermöglichen es dir, mit einer einzigen Investition in den gesamten S&P 500 Index zu investieren.

• Wachstumsfonds: Sie zielen darauf ab, beständige Renditen zu erzielen, und diese Fonds enthalten Aktien von Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial.
• Value-Investing: Diese Art der Anlage kann Renditen von Unternehmen ermöglichen, die zyklische Wachstumsphasen erleben.
• Momentum-ETFs sind Fonds, die in Unternehmen investieren, die positive Momente an den Märkten oder in ihren Branchen erleben. Diese Fonds können auch Aktien von Unternehmen mit negativem Momentum leerverkaufen.
• Social Trading: Du kannst auch mit ETFs einsteigen, indem du die Social Trading Option nutzt. Bei eToro kannst du mit der Copy-Trading-Funktion den Investitionen der Nutzer mit langfristigen Renditen folgen.

Diese grundlegende Option hilft dir zu verstehen, wie du in ETFs investierst und welche Gedankengänge die profitabelsten eToro Nutzer nutzen. Jeder Nutzer hat eine Punktzahl, die anzeigt, wie viel Risiko der Nutzer auf einer Skala von 1 bis 10 eingeht – wobei 1 das geringste und 10 das höchste Risiko darstellt.

Wie man mit ETFs bei eToro handelt

Der Handel mit und die Investition in ETFs ist bei eToro ganz einfach. Hier erfährst du, wie du einen Handel abschließt:

{eToroCFDrisk}% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Du solltest dir überlegen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko einzugehen, dein Geld zu verlieren. Investiere nur, wenn du bereit bist, dein gesamtes investiertes Geld zu verlieren.

1. Erstelle ein Online-Handelskonto unter www.etoro.com
2. Gehe auf die Seite “Märkte” und wähle dann ETFs
3. Wähle den ETF aus, mit dem du handeln möchtest, und wähle dann Handeln
4. Wähle entweder KAUFEN oder VERKAUFEN, je nachdem, in welche Richtung du handeln möchtest
5. Gib den Betrag ein, den du handeln oder investieren möchtest
6. Wähle Handel eröffnen

Zusammenfassung

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist eine Art von Investmentfonds, der die Wertentwicklung eines bestimmten Börsenindex oder Vermögenswerts nachbilden soll. ETFs werden an der Börse gehandelt. Das bedeutet, dass sie auf die gleiche Weise wie einzelne Aktien gekauft und verkauft werden können.

Um in ETFs zu investieren, brauchst du ein Brokerage-Konto bei einem Börsenmakler oder einer Anlageplattform. ETFs gibt es für fast alle Anlageklassen, darunter Aktien, Anleihen, Immobilien und Rohstoffe. ETFs haben viele Vorteile, z. B. niedrige Transaktionskosten, Diversifizierungsvorteile, sofortiger Zugang zu einer Vielzahl von Märkten, Transparenz und einfacher Handel.

Es gibt viele Arten von ETFs, darunter Indexfonds, Sektor-ETFs, Style-ETFs, Renten-ETFs, Immobilien-ETFs, Rohstoff-ETFs, inverse ETFs und gehebelte ETFs.

Die wichtigste Risikoart bei ETFs ist das Marktrisiko. Dabei handelt es sich um das Risiko, dass der Wert des zugrunde liegenden Vermögenswerts oder Indexes fällt. Das mit der Investition in ETFs verbundene Risiko kann durch eine Diversifizierung des Portfolios verringert werden. Der Handel mit ETFs auf eToro ist einfach.

Die eToro Plattform ist einfach zu bedienen und bietet null Provisionen für ETFs und niedrige Mindestinvestitionen.

Diese Informationen dienen nur zu Bildungszwecken und sollten nicht als Anlageberatung, persönliche Empfehlung, Anregung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten betrachtet werden. Dieses Material wurde ohne Rücksicht auf ein bestimmtes Anlageziel oder eine bestimmte finanzielle Situation erstellt und wurde nicht in Übereinstimmung mit gesetzlichen oder aufsichtsrechtlichen Anforderungen zur Förderung unabhängiger Forschung erstellt. Jeder Verweis auf die vergangene Wertentwicklung eines Finanzinstruments, eines Index oder eines Anlageprodukts in diesem Paket ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und sollte auch nicht als solcher angesehen werden. eToro gibt keine Zusicherungen ab und übernimmt keine Verantwortung für die Richtigkeit oder Vollständigkeit des Inhalts dieses Leitfadens. Vergewissere dich, dass du die mit einer Investition verbundenen Risiken verstehst, bevor du Kapital einsetzt. Riskiere nie mehr, als du bereit bist zu verlieren.